30 অক্টোবর, 2023

বীরভূম ডিস্ট্রিক্ট সেন্ট্রাল কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড, বীরভূম, পশ্চিমবঙ্গ-এর উপর ভারতীয় রিজার্ভ
ব্যাঙ্ক আর্থিক জরিমানা আরোপ করল

ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক(আরবিআই), সেপ্টেম্বর 19, 2023 দিনাঙ্কিত একটি আদেশ দ্বারা, আরবিআই দ্বারা জারিকৃত ‘রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া (আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC)) নির্দেশবিধি, 2016 (Reserve Bank of India (Know Your Customer (KYC)) Directions, 2016)’ ও ‘ক্রেডিট ইনফর্মেশন কোম্পানি (CIC)-এর সদস্যতা (Membership of Credit Information Companies (CICs)’ সংক্রান্ত নির্দেশবিধি-সমূহের অননুপালন -এর মর্মে, বীরভূম ডিস্ট্রিক্ট সেন্ট্রাল কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড, বীরভূম, পশ্চিমবঙ্গ (ব্যাঙ্ক)-এর উপর ₹1.10 লাখ (এক লাখ দশ হাজার টাকা মাত্র) –এর আর্থিক জরিমানা আরোপ করেছে। এই দন্ডটি আরোপ করা হয়েছে ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, 1949-এর ধারা 47-A (1) (c) তৎসহ পঠিত ধারা 46 (4) (i) ও 56 এবং ক্রেডিট ইনফর্মেশন কোম্পানিজ (রেগুলেশন) অ্যাক্ট, 2005 (Credit Information Companies (Regulation) Act, 2005)-এর ধারা 25 (1) (iii) তৎসহ পঠিত ধারা 23 (4)-এর বিধানসমূহের অধীনে আরবিআই- এর উপর ন্যস্ত ক্ষমতাবলের প্রয়োগে।

এই ক্রিয়াপদক্ষেপ-এর ভিত্তি- বিধিসম্পর্কিত(regulatory) অনুপালন কার্যে খামতি, এবং ব্যাঙ্ক কর্তৃক তার গ্রাহকের সাথে ক্রিয়াপ্রবিষ্ট কোনও লেনদেন বা সম্মতিসনদ (agreement)-এর বৈধতা-র উপর বিচার-প্রভাব আরোপ এর অভিপ্রায় নয়।

পরিপ্রেক্ষিত

ন্যাশনাল ব্যাঙ্ক ফর এগ্রিকালচার অ্যান্ড রুরাল ডেভেলপমেন্ট (নাবার্ড (NABARD)) কর্তৃক সম্পাদিত মার্চ 31, 2022-এর ব্যাঙ্ক সংক্রান্ত আর্থিক পরিস্থিতি বিষয়ক সংবিধিবদ্ধ নিরীক্ষণ(statutory inspection), ও নিরীক্ষণ প্রতিবেদন (Inspection Report) এবং তদজনিত সকল যোগাযোগপত্রাদি-র বিশ্লেষণ অন্যান্য বিষয়াদি-র সাথে এইমর্মে প্রকাশ করে যে- ব্যাঙ্ক টি (i) ব্যর্থ হয়েছে অ্যাকাউন্ট সমূহের ঝুঁকি শ্রেণীবিভাজন সংক্রান্ত পর্যায়ভিত্তিক সমীক্ষা সম্পাদন করতে (ii) ব্যর্থ হয়েছে কতিপয় সংখ্যক অ্যাকাউন্ট- এর ঝুঁকি শ্রেণীবিভাজন করতে (iii) ব্যর্থ হয়েছে চারর্টি CIC-র তিনটি থেকে সদস্যতা নিতে। ফলত:, তদ-বিষয়ক উল্লেখ অনুযায়ী প্রাগুক্ত নির্দেশবিধিসমূহ অনুপালন করতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য এর উপর কেন দন্ড আরোপ করা হবে না সেইমর্মে কারণ দর্শানোর পরামর্শ দিয়ে ব্যাঙ্ক-টির প্রতি একটি বিজ্ঞপ্তি (Notice) জারি করা হয়েছিল।

বিজ্ঞপ্তি-টির সাপেক্ষে ব্যাঙ্ক টি-র জবাব এবং ব্যক্তিগত শুনানি কালীন এর দ্বারা পেশ করা মৌখিক দাখিলাদি বিবেচনা করার পর আরবিআই এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয়েছে যে প্রাগুক্ত আরবিআই নির্দেশবিধি অননুপালন জনিত অভিযোগ ধার্য-ক্রিয়া(charge) বাস্তবের ভিত্তিতে প্রতিষ্ঠিত এবং আর্থিক জরিমানা আরোপ যথাবিহিত।

(যোগেশ দয়াল)
মুখ্য মহাপ্রবন্ধক

প্রেস প্রকাশনী: 2023-2024/1201