ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক(আরবিআই), নভেম্বর 23, 2023 দিনাঙ্কিত একটি আদেশ দ্বারা, ‘আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC)  নির্দেশবিধি, 2016’ (‘Know Your Customer (KYC) Direction, 2016’) সংক্রান্ত আরবিআই দ্বারা জারিকৃত নির্দেশবিধি সমূহ অননুপালন করা-র মর্মে  কাঁথি কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড (ব্যাঙ্ক) - এর উপর ₹1.00 লক্ষ  (এক লক্ষ টাকা মাত্র) –এর আর্থিক জরিমানা আরোপ করেছে। ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, 1949-এর ধারা 47A (1) (c) তৎসহ পঠিত ধারা সমূহ 46 (4) (i) ও 56–এর বিধানের অধীনে আরবিআই-তে ন্যস্ত ক্ষমতাবলের প্রয়োগে এই জরিমানা-টি আরোপ করা হয়েছে।

এই পদক্ষেপটি নিয়ন্ত্রক সম্মতির ঘাটতিগুলির উপর ভিত্তি করে করা হয়েছে এবং ব্যাঙ্কের গ্রাহকদের সাথে করা কোনও লেনদেন বা চুক্তির বৈধতার বিষয়ে উচ্চারণ করার উদ্দেশ্যে নয়।

পরিপ্রেক্ষিত

মার্চ 31, 2022  তারিখে আরবিআই কর্তৃক সম্পাদিত ব্যাঙ্ক সংক্রান্ত আর্থিক পরিস্থিতি ভিত্তিক সংবিধিবদ্ধ নিরীক্ষণ (statutory inspection) এবং ঝুঁকি নির্ণয় প্রতিবেদন (Risk assessment Report), নিরীক্ষণ প্রতিবেদন (inspection report) ও সকল তদ-বিষয়ক সংশ্লিষ্ট যোগাযোগ-এর বিশ্লেষণ অন্যান্য বিষয়াদি-র সাথে এইমর্মে প্রকাশ করে যে- ব্যাঙ্ক টি ব্যর্থ হয়েছে অ্যাকাউন্ট সমূহের ঝুঁকি শ্রেণীবিভাজন(risk categorisation of accounts) জনিত পর্যায়ভিত্তিক সমীক্ষা (periodic review) সংক্রান্ত ব্যবস্থা প্রতিষ্ঠা করতে। ফলতঃ, প্রাগোক্ত উল্লেখের ভিত্তিতে উক্ত নির্দেশবিধি সমূহ অনুপালন করতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য কেন তার উপর জরিমানা আরোপ করা হবে না সেইমর্মে কারণ দর্শানোর পরামর্শ দিয়ে ব্যাঙ্ক-টির প্রতি একটি বিজ্ঞপ্তি (Notice) জারি করা হয়েছিল।

বিজ্ঞপ্তি-টির সাপেক্ষে ব্যাঙ্ক টি-র জবাব, তার দ্বারা পেশ করা অতিরিক্ত দাখিলাদি এবং ব্যক্তিগত শুনানি কালীন পেশ করা মৌখিক দাখিলাদি বিবেচনা করা’র পর আরবিআই এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয়েছে যে প্রাগুক্ত আরবিআই নির্দেশবিধি সমূহ অননুপালন জনিত অভিযোগ ধার্য-ক্রিয়া(charges) বাস্তবের ভিত্তিতে প্রতিষ্ঠিত এবং ব্যাঙ্ক টি-র উপর আর্থিক জরিমানা আরোপ যথোপযুক্ত।    

  (যোগেশ দয়াল)  
মুখ্য মহাপ্রবন্ধক

Press Release: 2023-2024/1504