12 ডিসেম্বর 2022

ইস্টার্ন অ্যান্ড নর্থ-ইস্ট ফ্রন্টিয়ার রেলওয়ে কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড, কলকাতা,
পশ্চিমবঙ্গ-এর উপর ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক আর্থিক জরিমানা আরোপ করল

ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক(আরবিআই), ডিসেম্বর 07, 2022 দিনাঙ্কিত একটি আদেশ দ্বারা, (i) সুপারভিশন অ্যাকশন ফ্রেমওয়ার্ক (এসএএফ)-এর অধীনে জারিকৃত নির্ধারিত নির্দেশবিধি(specific directions) এবং (ii) ‘রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া –(নো ইয়োর কাস্টমার (কেওয়াইসি)) ডিরেকশন, 2016’-এর নির্দিষ্ট কিছু বিধানসমূহ-এর লঙ্ঘন/ অমান্য করা-র জন্য কলকাতা, পশ্চিমবঙ্গ স্থিত ইস্টার্ন অ্যান্ড নর্থ-ইস্ট ফ্রন্টিয়ার রেলওয়ে কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড- এর উপর ₹1.00 লাখ (এক লক্ষ টাকা মাত্র) –এর আর্থিক জরিমানা আরোপ করেছে। ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, 1949-এর (ধারা 47A (1) (c) তৎসহ পঠিত ধারা 46 (4) (i) এবং ধারা 56–এর বিধানের অধীনে আরবিআই-এর উপর ন্যস্ত ক্ষমতাবলের প্রয়োগে আরবিআই দ্বারা জারিকৃত প্রাগোক্ত নির্দেশবিধি সমূহ (directions) মান্য করে চলতে ব্যর্থ হওয়া-কে বিচার করে জরিমানা-টি আরোপ করা হয়েছে।

এই ক্রিয়াপদক্ষেপ-এর ভিত্তি বিধিসম্পর্কিত(regulatory) অনুপালন কার্যে খামতি, এবং ব্যাঙ্ক কর্তৃক তার গ্রাহকের সাথে ক্রিয়াসম্পাদিত লেনদেন বা সম্মতিসনদ (agreement)-এর বৈধতা-র উপর বিচার-প্রভাব আরোপ এর অভিপ্রায় নয়।

পটভূমি

মার্চ 31, 2020 এবং মার্চ 31, 2021-এর ব্যাঙ্ক সংক্রান্ত আর্থিক পরিস্থিতি ভিত্তিক নিরীক্ষণ প্রতিবেদন (inspection report) এইমর্মে প্রকাশ করে, অন্যান্য বিষয়াদি-র সাথে, যে- ব্যাঙ্ক টি আরবিআই দ্বারা ব্যাঙ্ক টি-র প্রতি জারিকৃত এসএএফ নির্দেশবিধি সমূহ এবং আরবিআই নির্দেশবিধি-র অধীনে অ্যাকাউন্ট সমূহের ঝুঁকি শ্রেণীবিভাজন(risk categorisation of accounts) বিষয়ক পর্যায়ভিত্তিক সমীক্ষা (periodic review)-এর উপর জারিকৃত নির্দেশবিধি সমূহ অনুপালন করতে ব্যর্থ হয়েছে । এই ব্যর্থতার ভিত্তিতে, নির্দেশবিধি অমান্য করার জন্য কেন জরিমানা আরোপ করা হবে না সেই কারণ দর্শানোর পরামর্শ দিয়ে ব্যাংককে একটি নোটিশ জারি করা হয়েছিল।

ব্যাঙ্ক টি-র জবাব, তৎ-সম্পর্কিত অতিরিক্ত দাখিলাদি এবং ব্যাঙ্ক দ্বারা ব্যক্তিগত শুনানি কালে পেশ করা মৌখিক ও লিখিত দাখিলাদি বিবেচনা করার পর আরবিআই এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয়েছে যে আরবিআই-এর নির্দেশবিধি অননুপালন জনিত প্রাগুক্ত অভিযোগ ধার্য-ক্রিয়া(charges) বাস্তবের ভিত্তিতে প্রতিষ্ঠিত এবং আর্থিক জরিমানা আরোপ যথোপযুক্ত।

(योगेश दयाल) 
मुख्य महाप्रबंधक

प्रेस प्रकाशनी: 2022-2023/1354