26 জুন, 2023

পানিহাটি কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড -এর উপর ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক আর্থিক জরিমানা
আরোপ করল

ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক(আরবিআই), জুন 20, 2023 দিনাঙ্কিত একটি আদেশ দ্বারা, (i) “উন্মোচন বিধি এবং সংবিধিবদ্ধ/ অন্যান্য বিধিনিষেধ-ইউসিবি সম্পর্কিত” ও (ii) “আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) নির্দেশবিধি, 2016” সংক্রান্ত আরবিআই দ্বারা জারিকৃত নির্দেশবিধি সমূহ লঙ্ঘন করা/ অমান্য করা-র মর্মে পানিহাটি কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড(ব্যাঙ্ক) - এর উপর ₹2,50,000/- (দুই লক্ষ পঞ্চাশ হাজার টাকা মাত্র) –এর আর্থিক জরিমানা আরোপ করেছে। ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, 1949-এর ধারা 47A (1) (c) তৎসহ পঠিত ধারা 46 (4) (i) এবং ধারা 56–এর বিধানের অধীনে আরবিআই-তে ন্যস্ত ক্ষমতাবলের প্রয়োগে, আরবিআই দ্বারা জারিকৃত প্রাগোক্ত নির্দেশবিধি সমূহ (directions) ব্যাঙ্ক টি-র মান্য ক’রে চলতে ব্যর্থ হওয়া-কে বিচার ক’রে এই জরিমানা-টি আরোপ করা হয়েছে।

এই ক্রিয়াপদক্ষেপ-এর ভিত্তি- বিধিসম্পর্কিত(regulatory) অনুপালন কার্যে খামতি, এবং ব্যাঙ্ক কর্তৃক তার গ্রাহকের সাথে ক্রিয়াসম্পাদিত কোনও লেনদেন বা সম্মতিসনদ (agreement)-এর বৈধতা-র উপর বিচার-প্রভাব আরোপ এর অভিপ্রায় নয়।

পটভূমি

মার্চ 31, 2022 তারিখে আরবিআই কর্তৃক সম্পাদিত ব্যাঙ্ক সংক্রান্ত আর্থিক পরিস্থিতি ভিত্তিক সংবিধিবদ্ধ নিরীক্ষণ এবং নিরীক্ষণ প্রতিবেদন (inspection report)-এর বিশ্লেষণ অন্যান্য বিষয়াদি-র সাথে এইমর্মে প্রকাশ করে যে- ব্যাঙ্ক টি আরবিআই নির্দেশবিধি অনুপালন করতে ব্যর্থ হয়েছে- (i) প্রুডেন্সিয়াল আন্তঃ-ব্যাঙ্ক উন্মোচন নিয়ম সার্বিক তৎসহ বিপরীত-পাক্ষিক (gross as well as counter party) উভয় স্তরে এবং (ii) বিভিন্ন খাতা-র (accounts) সাপেক্ষে KYC নথিসমূহ পেশ-এর মর্মে। এর ভিত্তিতে, নির্দেশবিধি অমান্য করার জন্য কেন জরিমানা আরোপ করা হবে না সেইমর্মে কারণ দর্শানোর পরামর্শ দিয়ে ব্যাঙ্ক-টির প্রতি একটি বিজ্ঞপ্তি (Notice) জারি করা হয়েছিল।

বিজ্ঞপ্তি-টির সাপেক্ষে ব্যাঙ্ক টি-র জবাব, অতিরিক্ত দাখিলাদি এবং ব্যক্তিগত শুনানি কালীন তার দ্বারা পেশ করা মৌখিক দাখিলাদি বিবেচনা করা’র পর আরবিআই এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয়েছে যে আরবিআই-এর নির্দেশবিধি অননুপালন জনিত প্রাগুক্ত অভিযোগ ধার্য-ক্রিয়া(charges) বাস্তবের ভিত্তিতে প্রতিষ্ঠিত এবং আর্থিক জরিমানা আরোপ যথোপযুক্ত।

(যোগেশ দয়াল)
মুখ্য মহাপ্রবন্ধক

প্রেস প্রকাশনী: 2023-2024/468