25 October, 2023

দ্য ঘাটাল পিপলস কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড, পশ্চিমবঙ্গ এর উপর ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক
আর্থিক জরিমানা আরোপ করলো

ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক(আরবিআই), সেপ্টেম্বর 21, 2023 দিনাঙ্কিত একটি আদেশ দ্বারা, আরবিআই দ্বারা জারিকৃত ‘ক্রেডিট ইনফর্মেশন কোম্পানি (CIC)-এর সদস্যতা (Membership of Credit Information Companies (CICs)’, ‘উন্মোচন বিধি এবং সংবিধিবদ্ধ/ অন্যান্য বিধিনিষেধ-ইউসিবি (Exposure Norms and Statutory/Other Restrictions – UCBs)’, ‘রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া - (আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC)) নির্দেশবিধি, 2016 (Reserve Bank of India – (Know Your Customer (KYC)) Directions, 2016)’ সংক্রান্ত নির্দেশবিধি-সমূহের অননুপালন এবং ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, 1949 (BR Act) এর ধারা 26-A তৎসহ পঠিত আরবিআই দ্বারা জারিকৃত ‘আমানতকারী শিক্ষা এবং সচেতনতা নিধি যোজনা, 2014- ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, 1949 এর ধারা 26A-র সাপেক্ষে ক্রিয়াসংক্রান্ত নির্দেশিকা (The Depositor Education and Awareness Fund Scheme, 2014 –Section 26A of Banking Regulation Act, 1949 - Operational Guidelines)’ সংক্রান্ত নির্দেশবিধিসমূহ এর বিধানসমূহ অমান্য করার মর্মে, দ্য ঘাটাল পিপলস কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড, পশ্চিমবঙ্গ(ব্যাঙ্ক)-এর উপর ₹1.50 লাখ (এক লাখ পঞ্চাশ হাজার টাকা মাত্র) –এর আর্থিক জরিমানা আরোপ করেছে। এই দন্ডটি আরোপ করা হয়েছে বিআর অ্যাক্ট(BR Act)-এর ধারা 47-A (1) (c) তৎসহ পঠিত ধারা 46 (4) (i) ও 56 এবং ক্রেডিট ইনফর্মেশন কোম্পানিজ (রেগুলেশন) অ্যাক্ট, 2005 (Credit Information Companies (Regulation) Act, 2005)-এর ধারা 25 (1) (iii) তৎসহ পঠিত ধারা 23 (4)-এর বিধানসমূহের অধীনে আরবিআই-তে উপর ন্যস্ত ক্ষমতাবলের প্রয়োগে।

এই ক্রিয়াপদক্ষেপ-এর ভিত্তি- বিধিসম্পর্কিত(regulatory) অনুপালন কার্যে খামতি, এবং ব্যাঙ্ক কর্তৃক তার গ্রাহকের সাথে ক্রিয়াপ্রবিষ্ট কোনও লেনদেন বা সম্মতিসনদ (agreement)-এর বৈধতা-র উপর বিচার-প্রভাব আরোপ এর অভিপ্রায় নয়।

পটভূমি

আরবিআই কর্তৃক সম্পাদিত মার্চ 31, 2022-এর ব্যাঙ্ক সংক্রান্ত আর্থিক পরিস্থিতি বিষয়ক সংবিধিবদ্ধ নিরীক্ষণ(statutory inspection), এবং নিরীক্ষণ প্রতিবেদন (Inspection Report), ঝুঁকি নিরূপন প্রতিবেদন (Risk Assessment Report) ও তদজনিত সকল যোগাযোগপত্রাদি-র বিশ্লেষণ অন্যান্য বিষয়াদি-র সাথে এইমর্মে প্রকাশ করে যে- ব্যাঙ্ক টি (i) ব্যর্থ হয়েছে CIC-তে ঋণ সংক্রান্ত তথ্য আপলোড করতে, (ii) লঙ্ঘন করেছে- বিধিবদ্ধ আন্তঃ-ব্যাঙ্ক বিপরীত-পাক্ষিক উন্মোচন সীমা (prudential inter-bank counter-party exposure limit), (iii) স্থাপন করেনি অ্যাকাউন্ট সমূহের ঝুঁকি শ্রেণীবিভাজন সংক্রান্ত পর্যায়ভিত্তিক সমীক্ষা সম্পর্কিত ব্যবস্থা (system of periodic review of risk categorisation of accounts) - এর, (iv) আমানতকারী শিক্ষা এবং সচেতনতা নিধি (Depositor Education and Awareness Fund) - তে স্থানান্তরিত করেনি সকল উপযুক্ত রাশিগুলিকে। ফলতঃ, তদ-বিষয়ক উল্লেখ অনুযায়ী প্রাগুক্ত নির্দেশবিধিসমূহ অননুপালন করার জন্য এর উপর কেন দন্ড আরোপ করা হবে না সেইমর্মে কারণ দর্শানোর পরামর্শ দিয়ে ব্যাঙ্ক-টির প্রতি একটি বিজ্ঞপ্তি (Notice) জারি করা হয়েছিল।

বিজ্ঞপ্তি-টির সাপেক্ষে ব্যাঙ্ক টি-র জবাব, অতিরিক্ত দাখিলাদি এবং ব্যক্তিগত শুনানি কালীন এর দ্বারা পেশ করা মৌখিক দাখিলাদি বিবেচনা করার পর আরবিআই এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয়েছে যে প্রাগুক্ত আরবিআই নির্দেশবিধি অননুপালন জনিত অভিযোগ ধার্য-ক্রিয়া(charge) বাস্তবের ভিত্তিতে প্রতিষ্ঠিত এবং আর্থিক জরিমানা আরোপ যথাবিহিত।

(যোগেশ দয়াল)
মুখ্য মহাপ্রবন্ধক

প্রেস প্রকাশনী: 2023-2024/1176