भारिबैं / 2012-13/319
गैबैंपवि.कंपरि.नीप्र.सं: 312 /03.10.01/2012-13

07 दिसम्बर 2012

सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां
(अवशिष्ट गैर बैंकिंग कंपनियों को छोड़कर)

महोदय,

गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के लिए जांच सूची (चेक लिस्ट), गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी- माइक्रो फाइनेंस संस्था (एनबीएफसी- एमएफआई), गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी- फैक्टरिंग संस्थाएं (एनबीएफसी-फैक्टर) तथा कोर निवेश कंपनी (सीआईसी)

कृपया पंजीकरण प्रमाण पत्र हेतु भारतीय रिज़र्व बैंक को प्रस्तुत किए जाने वाले आवेदन तथा उसमें निहित दस्तावेजों की सूची जिन्हें प्रस्तुत करने की आवश्यकता है का संदर्भ लें। भारतीय रिज़र्व बैंक से गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी के रूप में पंजीकरण प्रमाण पत्र प्राप्त करने की प्रक्रिया को और गति देने के लिए, आवेदन के साथ प्रस्तुत की जाने वाली दस्तावेजो की जांच सूची की समीक्षा की गई तथा और अधिक परिपूर्ण बनाया गया है। चूकि विभिन्न गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों कारोबार अलग अलग होते हैं; उसी प्रकार पंजीकरण के लिए आवश्यक दस्तावेज भी अलग अलग होंगे। अत: निम्नलिखित को नोट किया जाए:

i. ऑन लाइन कॉसमॉस एप्लिकेशन में परिवर्तन किए जाने तक सभी एनबीएफसी के लिए आवेदन प्रपत्र यथावत बना रहेगा, सीआईसी-एनडी-एसआई के मामलो को छोड़कर जिसके लिए अलग आवेदन पत्र निर्धारित किया गया है।

ii. भारतीय रिजर्व बैंक के वेबसाइट पर 5 जांच सूचियां (चेक लिस्ट) अपलोड की गई हैं ए) एनबीएफसी के रूप में पंजीकरण हेतु वांछित दस्तावेज बी) एनबीएफसी- एमएफआई – नई कंपनी के पंजीकरण हेतु वांछित दस्तावेज सी) एनबीएफसी-एमएफआई (मौजूदा एनबीएफसी) के पंजीकरण हेतु वांछित दस्तावेज डी) एनबीएफसी-फैक्टर्स के पंजीकरण हेतु वांछित दस्तावेज ई) सीआईसी-एनडी-एसआई के रूप में पंजीकरण हेतु वांछित दस्तावेज।

iii. वर्तमान में मौजूदा पंजीकृत एनबीएफसी को एनबीएससी-एमएफआई अथवा एनबीएफसी –फैक्टर्स में परिवर्तित होते समय , संबंधित एनबीएफसी को भारतीय रिज़र्व बैंक के वेबसाइट पर उपलब्ध आवेदन पत्र को भरने की आवश्यकता नहीं है। परिवर्तन हेतु आवेदक कंपनी को मूल पंजीकरण प्रमाण पत्र तथा चेक लिस्ट में दिए गए सभी दस्तावेज सहित लेटर हेड पर आवेदन करना होगा। बैंक, दस्तावेजो की संविक्षा करने के बाद एनबीएफसी-एमएफआई या एनबीएफसी- फैक्टर्स में पंजीकरण प्रमाण पत्र पर उचित टिप्पणी कर मामले के अनुसार पंजीकरण स्थिति में परिवर्तन करेगा। जैसा कि उपर कहा गया है कि यह व्यवस्था ऑन लाइन कॉसमॉस एप्लिकेशन में एनबीएफसी-एमएफआई तथा एनबीएफसी- फैक्टर्स हेतु आवेदन पत्र परिवर्तित करने तक जारी रहेगी।

3. इसके अतिरिक्त सूचित किया जाता है कि चेक लिस्ट में दी गई सूची निर्देशात्मक है व्यापक/परिपूर्ण नहीं। यदि आवश्यकता होने पर , बैंक एनबीएफसी के रूप में पंजीकरण प्रमाण पत्र प्राप्त करने हेतु पात्रता के संबंध में अपनी संतुष्टि के लिए अतिरिक्त दस्तावेज मांग सकता है। चेक लिस्ट में निहित दस्तावेजों के अलावा बैंक द्वारा यदि अतिरिक्त दस्तावेजों की मांग की जाती है तो आवेदक कंपनी को एक माह के निर्धारित समयावधि के भीतर अनिवार्य रूप से उत्तर देना होगा, ऐसा नहीं करने पर परिवर्तन हेतु प्रस्तुत अनुरोध /आवेदन पत्र को सभी संबंधित दस्तावेजों सहित कंपनी को वांछित दस्तावेज/सूचना के साथ पुन: प्रस्तुति के लिए वापस कर दिया जाएगा।

भवदीया,

(उमा सुब्रमणियम)
प्रभारी मुख्य महाप्रबंधक