भारिबैं/2012-13/489
गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं:325 /03.10.42 /2012-13

03 मई 2013

रू 25 करोड़ तथा अधिक परिसंपत्ति आकार वाली जमाराशियां नहीं स्वीकार करने /
जमाराशि स्वीकार करने वाली सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां.

महोदय/महोदया,

अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) / धनशोधन निवारण (एएमएल) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफ़टी) संबंधी दिशानिर्देश - भारत में एनबीएफसी ग्राहकों के लिए विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड (यूसीआईसी)

भारतीय रिजर्व बैंक केवाईसी/ एएमएल/ सीएफ़टी उपायों पर समय-समय पर दिशा-निर्देश जारी करता रहा है। वित्तीय लेनदेनों की बढ़ती हुई जटिलता और संख्या के कारण यह आवश्यक है कि एक वित्तीय संस्था के भीतर अथवा सम्पूर्ण वित्तीय प्रणाली के भीतर ग्राहकों की एक से अधिक पहचान न हो। इस लक्ष्य को प्रत्येक ग्राहक के लिए एक विशिष्ट पहचान कोड प्रारम्भ करके प्राप्त किया जा सकता है। इस संबंध में, भारत सरकार द्वारा गठित एक कार्यदल ने एक केंद्रीकृत केवाईसी रजिस्ट्री की स्थापना के लिए विभिन्न वित्तीय संस्थाओं के ग्राहकों के लिए विशिष्ट पहचान-संकेतों की शुरूआत करने का प्रस्ताव किया है।

2. यद्यपि पूरी वित्तीय प्रणाली के लिए ऐसी व्यवस्था स्थापित करने में काफी समय लगने की संभावना है, तथापि गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां अपने ग्राहकों के लिए इस तरह के पहचान कोड रखकर इस संबंध में तत्काल शुरुआत कर सकती हैं । यूसीआईसी से ग्राहकों की पहचान करने, उनके द्वारा ली गई सुविधाओं का पता लगाने और समग्र रूप में वित्तीय लेनदेन की निगरानी रखने में गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों को मदद मिलेगी तथा ग्राहकों का जोखिम प्रोफ़ाइल तैयार करने के लिए गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां बेहतर दृष्टिकोण अपना पायेंगी। इससे ग्राहकों को गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के परिचालन में भी आसानी होगी।

3. तदनुसार, गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों को सूचित किया जाता है कि किसी प्रकार का नया ग्राहक संबंध बनाते समय अपने सभी ग्राहको को विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड (यूसीआईसी) आबंटित करने हेतु कदम उठाए। इसी प्रकार, जून 2013 समाप्ति तक मौजूदा व्यक्तिक ग्राहको को भी यूसीआईसी आबंटित किया जाए।

भवदीया,

(सिंधु पंचोली)
उप महाप्रबंधक