A`Z*¼ NõÐkþL*‡¼ SÐZ«‡Æ cÐ_L J _N] LÐeþaÐeþ D`Òeþ _ÞÒ~àhÐafÑ

XÞaÞJXÞ.HHcçHmçþ.aÞ.jÞ 18/14.01.001/2002-03

@N½¤ 16, 2002

jcªÆ aÐZÞSÞÔL aÔÐ*¼

c‡MÔ LÐdàÔ _ÞaàÐkþÑ @^ÞLÐeþÑNZ

ckþÐh¯Æ

"KYC' cÐ_L J '_N] LÐeþaÐeþ D`Òeþ _ÞÒ~àhÐafÑ'

"KYC' _Ñ[Þeþ @Õh bþÐaÒeþ, bþÐeþ[Ñ¯Æ eÞþSbàþ aÔÐ*¼ ScÐLÐeþÑcÐ_*¼eþ QÞkïþV jÕ`LàÒeþ ak‡þ cÐNà]hàÑ SÐeþÑ LeÞþRÞ J A\ÙL WÒLB _ޯƧÆZL‡ jkþЯÆ[Ð `õ]Ð_, @Òaß^ @\àL‡ Òaß^-LeþZ [\Ð jÒtkþcËfL LÐdàÔ _ÞwàÐeþZ HaÕ @[Ô^ÞL cËmþÔeþ _N] LÐeþaÐeþ N‡XÞL‡ jcÑlÐ/dÐq `ÐBÜ `w[Þ J LÐdàÔaÞ^Þ N‡XÞL‡ `õÒ¯ÆÐN LeÞþaÐL‡ `eþÐchà ]ÞAdÐBRÞ¼¼Ð jc¯ÆÐ_‡LõÒc bþÐeþ[Ñ¯Æ eÞþSbàþ aÔÐ*¼ ]éÐeþÐ jËQ_Ð cÐ_ SÐeÞþ LeþÐdÐB, _ËA NõÐkþL cÐ_*¼ `ÐBÜ MÐ[Ð ÒMÐmþÐ NmþÐÒaÒf aÔÐ*Þ¼=ç¼ `õZÐfÑeþ @`aÔakþÐeþ ]éÐeþÐ jÕNWÞ[ WÒLBeþ `õ[ÞÒeþÐ^ LeÞþaÐ `ÐBÜ aÔÐ*¼ N‡XÞL‡ j[Là eþkÞþaÐ `ÐBÜ `eþÐchà ]ÞAdÐDRÞ¼¼Ð D`ÒeþÐ¦Æ aÞi¯Æ D`Òeþ SÐeÞþ LeþÐdÐB\ÞaÐ aÞN[ `eÞþ`[öN‡XÞLeþ HL jÐeþÐÕh `eÞþhÞ½¤Òeþ `õ]rþ ÒkþÐBRÞ¼¼Ð OÒeþÐB J A«ÆSàÐ[ÞL Òl[öÒeþ jÕ`õ[Þ jÕNWÞ[ OVZÐ QLõL‡ ]ó½Þ¤Òeþ eþMÞ "KYC' eþ cÐ_L J _N] LÐeþaÐeþ D`Òeþ \ÞaÐ `õQfÞ[ jËQ_Ð N‡XÞLeþ yЯÆÑ aÞÒaQÞ[ LeÞþ ]óYÏ bþÐÒa LÐdàÔLÐeþÑ LeÞþaÐL‡ yÞeþ LeþÐdÐBRÞ¼¼Ð @`eþÐ^ jcøå[ @\àeþ kþªÆЫÆeþ aÐ ScÐ `ÐBÜ (Dbþ¯Æ ScÐ HaÕ FZ MÐ[Ð Òl[öÒeþ) aÐ A[*¼aÐ] LÐdàÔ DÒ~hÔÒeþ @\à ÒdÐNÐZ `ÐBÜ @sÐ[ah[Ó aÔakþÐeþe‡þ aÔÐ*¼ N‡XÞL‡ eþlÐ LeÞþaÐ mþÐNÞ Aceþ `Ëaà jËQ_Ð LõÒc _ÞcïmÞþMÞ[ cÐNà ]hàÑN‡XÞL Ac÷eþ `Ëaà @_‡Ò]h N‡XÏÞL @^ÞL ]óYÏbËþ[ LeÞþa¼¼Ð cÐNà ]hàÑN‡XÞL ÒaßÒ]hÞL c‡]öÐ MÐ[Ð/LÐeþaÐeþ `ÐBÜ c^Ô `õd‡SÔ @ÒV¼¼Ð

2. _ËA MÐ[Ð ÒMÐmÞþaÐ `ÐBÜ "KYC' cÐNà]hàÑ _ÞcïmÞþMÞ[ cÐNà]hàÑ N‡XÞL jcªÆ _ËA MÐ[Ð `ÐBÜ @aÞfÒcè `õd‡SÔ Òkþa¼¼Ð

2.1. "KYC' _Ñ[Þ

(I). "KYC' `w[Þ MÐ[Ð ÒMÐS‡\ÞaÐ HL aÔ¦ÞÆ/LÕ`Ð_Ñeþ cËfc§Æ/NõÐkþL QÞkïþV _ÐBÜ cËfc§Æ ÒkþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð HkÞþ NõÐkþL QÞkïþV `õLõÞ¯ÆÐ D`yÞ[ MÐ[Ð^ÐeþÑ/aÔÐ*¼ sÐ[ jÐeþÒeþ \ÞaÐ ÒL×ZjÞ aÔ¦ÞÆ*¼ ]éÐeþÐ `eÞþQ¯Æ `õ]Ð_ bÞþrÞþÒeþ j[ÔÐ`_ ]éÐeþÐ LÞcèÐ NõÐkþL*¼ ]éÐeþÐ ÒdÐNÐB ]ÞAdÐB\ÞaÐ ]mÞþmþL‡ A^Ðeþ LeÞþ `õcÐZ jÞw ÒkþaÐ DQÞ[¼¼Ð

(II). aÔÐ*¼ N‡XÞLeþ _ÞÒ~àhL c¨ÆfÑ MÐ[Ð ÒMÐm‡þ\ÞaÐ aÔ¦ÞÆ/ LÕ`Ð_Ñeþ jWÞL eËþÒ` QÞkïþV `õLõÞ¯Æ jÕ`_ï LeÞþaÐ `ÐBÜ LÐdàÔaÞ^Þeþ aÔayÐ LeÞþaÐL‡ `dàÔÐƒÆ _Ñ[Þ `õZ¯Æ_ LeÞþaÐ, DQÞ[ MÐ[ÐÒeþ jÒtkþcËfL LÐeþaÐeþL‡ dÐq LeÞþaÐ `õLõÞ¯ÆÐ J LÐdàÔaÞ^ÞcÐ_ `õZ¯Æ_ LeÞþaÐ HaÕ ÒjkÞþ LÐeþaÐeþ N‡XÞL D`Òeþ AahÔL _Þº¤Ð eþMÞaÐ HaÕ eÞþÒ`ÐVà eÞþÒ`ÐVà `õ]Ð_ LeÞþaÐ `ÐBÜ HL aÔayÐ eþkÞþaÐ ]ÞNÒeþ _ÞÒ~àhL c¨ÆfÑ c^Ô _Þ¯Æc `õZ¯Æ_ LeÞþaÐ AahÔL¼¼Ð

2.2 . NõÐkþL QÞkïþV `õLõÞ¯ÆÐ

"KYC' NW_eþ DÒ~hÔ N‡XÞL ]‡B `õLÐeþ ÒkþaÐ DQÞ[

(i) D`d‡¦Æ NõÐkþL QÞkïþV `õLõÞ¯ÆÐ j‡_Þ¾Þ¤[ LeÞþaÐ

(ii) jÒtkþ S_L LÐeþaÐeþ N‡XÞL‡ dÐq LeÞþaм¼Ð aÔÐ*¼ N‡XÞL @^ÞL aÐ}_Ñ¯Æ eËþÒ` ÒjkÞþ ÒjkÞþ NõÐkþL cÐ_*¼ ]éÐeþÐ jËQ_Ð `õLÐh D`Òeþ A^Ðeþ LeÞþ `õ[ÔÒL _ËA NõÐkþL*¼eþ QÞkïþV/AB_N[ @ªÞÆ[é _ÞwàÐeþZ LeÞþaÐL‡ jcªÆ AahÔLÑ¯Æ jËQ_Ð mþÐbþ LeÞþaÐ DQÞ[¼¼Ð _c‡_Ð bþÐaÒeþ QÞkïþV `õLõÞ¯ÆÐ `ÐBÜ jkþS cÐ^Ôc eËþÒ` `ÐjÒ`àÐV, XöÐBbÞÕþ mþÐBÒj_çj, B[ÔÐ]Þ `õcÐZ `[ö N‡XÞL NõkþZ LeþÐdÐB`ÐÒeþ¼¼Ð @ahÔ, ÒdDÜWÞ ÒjkÞþ `õcÐZ`[ö N‡XÞL cÞf‡ _ÐkÚþ,

D`yÞ[ MÐ[Ð^ÐeþÑ*¼ ]éÐeþÐ d\Ð\à `õ[Þ`Ð]_ aÐ aÔÐ*¼L‡ SZÐ\ÞaÐ SÒZ aÔ¦ÞÆ*¼ ]éÐeþÐ `eÞþQ¯Æ `õ]Ð_L‡ `dàÔÐƒÆ eËþÒ` NõkþZ LeþÐdÐB`ÐÒeþ¼¼Ð HkþÐ j‡_Þ¾Þ¤[ ÒkþaÐ DQÞ[ Òd NõkþZ LeþÐdÐD\ÞaÐ LÐdàÔaÞ^Þ aÔÐ*ÞÕ¼ ÒjaÐ `ÐBÜ S_jÐ^ÐeþZ*¼ `õÒahÐ^ÞLÐeþL‡ `õ[Þkþ[ Le‡þ_\Þa¼¼Ð

II. HkÞþ jcèuÒeþ AÒc÷ A`ZcÐ_*¼eþ cÐNà]hà_ `ÐBÜ bþÐeþ[Ñ¯Æ aÔÐ*¼ jÕO ]éÐeþÐ NWÞ[ HL LÐdàÔLÐeþÑ ]f]éÐeþÐ `õª‡Æ[ bþÐeþ[Òeþ aÔÐ*¼ N‡XÞL `ÐBÜ D~Þ½¤ LfÐ^_ Òaß^LeþZ aÞÒeþÐ^Òeþ `õ]rþ HL eÞþÒ`ÐVà D`Òeþ ]ó½Þ¤`Ð[ `ÐBÜ Ac§ÆZ Le‡þR‡¼¼Ð `õLÐh ÒdÐNÔ Òd ABaÞH LÐdàÔLÐeþÑ ]f LfÐ^_ Òaß^ LeþZ aÞe‡þwÒeþ AÒmþÐL`Ð[ jkþ "KYC' cÐ_L N‡XÞL‡ afÞº¤ LeÞþaÐ `ÐBÜ aÞbÞþ_ï j‡`ÐeÞþhcÐ_ LeÞþR«ÞÆ HaÕ NõÐkþL*¼ aórþЫÆeþ NW_ `õZÐfÑ, MÐ[Ð ÒMÐmÞþaÐ `õZÐfÑ ÒLÒ[L aÞÒhi ÒhõZÑÒeþ NõÐkþLcÐ_*¼ jkþ jÕ`Là `õ[Þº¤Ð jkþ jÒtkþ cËfL LÐdàÔLfÐ` N‡XÞLeþ ]ó½¤Ð«Æ cËfL [ÐmÞþLÐ jcèuÒeþ `eþÐchàcÐ_ `õ]Ð_ LeÞþR«ÞƼ¼Ð

3. D`yÞ[ NõÐkþL*¼ `ÐBÜ "KYC' `õZÐfÑ

`eÞþhÞ½¤Òeþ jËQÑ[ `õQfÞ[ @_‡Ò]h @_‡dЯÆÑ D`yÞ[ NõÐkþL cÐ_*¼eþ _Ë[_ MÐ[Ð ÒMÐmÞþaÐ jc¯ÆÒeþ aÔÐ*¼cÐÒ_ D`d‡¦Æ j[Là[Ð [\Ð "KYC' cÐ_L N‡XÏÞL @_‡jeþZ LeÞþ\ÞaÐ AahÔL ¼¼Ð [\Ð`Þ ÒL×ZjÞ [öãVÞ aÞQ‡Ô[Þ Òl[öÒeþ NõÐkþL QÞkïþV `õLõÞ¯ÆÐ `ÐBÜ d\ÐhõÑOõ jc÷a "KYC' `õZÐfÑ jÕ`_ï LeþÐB Ò]aÐ AahÔL ¼¼Ð

4. _N] LÐeþaÐeþeþ jÒaàÐn jÑcÐ [\Ð dÐq `õLõÞ¯ÆÐ

D`ÒeþÐ¦Æ jtbàþÒeþ bþÐeþ[Ñ¯Æ eÞþSbàþ aÔÐ*¼eþ `õQfÞ[ ]ÞN_ÞÒ~àh @_‡dЯÆÑ

L) aÔÐ*¼cÐÒ_ NõÐkþL*¼ WÐe‡þ _N]eþÐhÞ NõkþZ LeÞþ ÒLaf NõÐkþL MÐ[Ðe‡þ DWÐZ ]éÐeþÐ LÞcèÐ ÒQLç cÐ^ÔcÒeþ V50.000 (LÞcèÐ [ÐWÐe‡þ @^ÞL eþÐhÞeþ `dàÔV_ ÒQL) XÏÞcÐ¨Æ XöÐ$¼V, XÏÐL @«ÆeþZ LÞcèÐ [Ðeþ @«ÆeþZ SÐeÞþ LeÞþ`ÐeÞþÒa (`eÞþ`[ö XÏÞaÞJXÏÞ aÞ`ÞaÞjÞ 114/jÞ 469 (81) -91 [Ð 19.4.1991) `‡_¾¤ ]eþMЪÆLÐeþÑ (NõÐkþL k‡þ@_Ð aÐ _k‡þ@«‡Æ) V10.000 (LÞcèÐ []‡wèà eþÐhÞeþ D`ÒeþÐ¦Æ `õLÐeþeþ LÐeþaÐeþ `ÐBÜ ]eþMЪÆÒeþ [Ð*¼ yЯÆÑ (A¯ÆLeþ) MÐ[Ð _cèeþ `õ]Ð_ LeÞþaÐ AahÔL ¼¼Ð (`eÞþ`[ö XÏÞaÞJXÏÞ aÞ`ÞaÞjÞ 92/jÞ 469 -76 [Ð 12.8.1976) arþcÐ_ "KYC' cÐ_a @_‡dЯÆÑ NõÐkþL*¼ QÞkïþV `õLõÞ¯ÆÐ jÕ`_ï ÒkþaÐ AahÔL HaÕ V50.000 (@\aÐ []‡wèà eþÐhÞeþ XÏÞcÐ¨Æ XöÐ$¼V ÒLaf ScÐ MÐ[Ðe‡þ DWÐZ cÐ^ÔcÒeþ jc÷a ¼¼Ð Ò[Z‡ ]eþMЪÆÒeþ `ÔÐ_ç `õ]Ð_eþ AahÔL[Ð V50.000eþ jÑcÐ `dàÔ«Æ jÕ`õjÐeÞþ[ LeþÐdÐBRÞ ¼¼Ð

M) aÔÐ*¼cÐÒ_ ScÐMÐ[Ð, _N] FZ MÐ[Ð LcèÐ @^ÞL DWÐZ MÐ[Ðe‡þ V 10 mþl LÞcèÐ []‡wèà eþÐhÞeþ DWÐZ LÞcèÐ Òj\ÞÒeþ ScÐÒ]aÐ D`Òeþ [ÑĤ]ó½Þ¤ eþMÞaÐ AahÔL H`õLÐeþ ÒcÐVÐ @*¼eþ LÐeþaÐeþeþ jaàÒhi aÞaeþZÑ HL @mþNÐ MÐ[ÐÒeþ ÒmþMÞ eþMÞaÐ AahÔL (`eÞþ`[ö XÏÞaÞJXÏÞ aÞ`ÞaÞjÞ 57/21.01.001/95 [Ð 4.5.1995)

N) aÔÐ*¼ cÐ_*¼eþ hÐMÐcÐÒ_ V10 mþl LÞcèÐ []‡wèà eþÐhÞeþ ScÐ LÞcèÐ DWÐZ [\Ð jÒtkþS_L LÐeþaÐeþeþ jÕ`ËÀठjËQ_Ð ÒjcÐ_*¼eþ _ޯƧÆZLÐeþÑ LÐdàÔf¯ÆL‡ `ÐlÞL aÞaeþZÑÒeþ `õ]Ð_ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð `‡_¾¤ _ޯƧÆZLÐeþÑ LÐdàÔf¯ÆL‡ c^Ô [Ð*¼eþ c‡MÔ LÐdàÔÐf¯ÆL‡, H`õLÐeþ jÒtkþS_L LÐeþaÐeþ aÞi¯ÆÒeþ SZÐB Ò]aÐ AahÔL (`eÞþ`[ö XÏÞaÞJXÏÞ aÞ`ÞaÞjÞ 101/21.01.001/96 [Ð 20.9.1995) hÐMÐ eÞþÒ`ÐVà Òeþ hÑOõ LÕ`‡ÔVeþÑLeþZ jc¯Æ _Þº¤bþÐÒa eÞþÒ`ÐVà `õª‡Æ[ÞÒeþ jkþЯÆL Òkþa ¼¼Ð

5. aÞ`rÞþ `eÞþQÐf_Ð HaÕ `dàÔÒalZ `w[Þ

@\àÒ_ß[ÞL HaÕ Ò]hÒ]öÐkþÑ LÐdàÔLfÐ`Òeþ aÔÐ*Þ¼ aÔayÐeþ jc÷ÐaÔ ]‡e‡þ`ÒdÐN ÒeþÐLÞaÐ DÒ~hÔÒeþ _ÞÒ~àhL c¨ÆfÑ D`ÒeþÐ¦Æ AahÔL[Ðeþ `ËeþZ `ÐBÜ _ÞcïmÞþMÞ[ aÞi¯Æ j_ïÞÒa½Þ¤[ LeÞþ _Ñ[Þ _ÞwàÐeþZ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð

5.1 AbþÔ«ÆeþÑZ _ޯƧÆZ aÔayÐ

Dbþ¯Æ D`yÞ[ J bþaÞiÔ[Òeþ ÒMÐmþÐdÞaÐL‡ \ÞaÐ ScÐMÐ[ÐÒeþ "KYC' ÒdÐS_ÐÒeþ `ËÀठ`õ[Þhöã[Þ `õbþÐaÑ @_‡`Ðf_ HaÕ _Ñ[Þ J `õw[Þeþ `õbþÐaÑ `eÞþQÐf_Ð DÒ~hÔÒeþ aÔÐ*¼eþ hÐMЪÆeþÒeþ LÐdàÔbþÐeþ J ]ЯÞÆ[é LcàQÐeþÑ*¼ c^ÔÒeþ _Þ~Ù½¤ bþÐÒa aä_ LeþÐdÞaÐ AahÔL ¼¼Ð

5.2 j§ÆÐjaÐ] `ÐBÜ A\ÙL jcèf

bþÐeþ[ jeþLÐeþ*¼ ]éÐeþÐ ÒOÐiÞ[ aÞbÞþ_ï j§ÆÐjaÐ]Ñ jrþÐ*¼eþ jËQÑ bþÐeþ[Ñ¯Æ eÞþSbàþ aÔÐ*¼ @_Ô aÔÐ*¼ cÐ_*‡¼ `õjÐeþZ LeÞþAj‡RÞ ¼¼Ð HkþÐ ]éÐeþÐ H `õLÐeþ jrþÐjkÞþ[ ÒL×ZjÞ LÐeþaÐeþeþ jËQ_Ð cÞfÞÒmþ aÔÐ*¼cÐÒ_ j[Là[Ð @amþcè_ LeÞþ`ÐeÞþÒa ¼¼Ð aÔÐ*¼eþ hÐMÐ ªÆeþÒeþ HkÞþ jËQÑL‡ AahÔL yÒf aÞQÐeþL‡ Ò_aÐ`ÐBÜ aÔayÐ eþkÞþaÐ AahÔL d]éÐeþÐ aràþcÐ_ aÔÐ*¼ jkÞþ[ aÔajÐ¯Æ jÕ`LàÒeþ \ÞaÐ bþaÞiÔ[Òeþ AjÞaÐL‡ \ÞaÐ ÒL×ZjÞ aÔ¦ÞÆ/jÕyÐ*¼eþ _Ðc HkÞþ jËQÑÒeþ @«ÆNà[ @RÞ LÞ _Ð, Òj aÞi¯Æ _ÞÀà¤¯Æ LeÞþÒkþa ¼¼Ð

j§ÆÐjaÐ]Ñ jrþÐ*¼eþ _ÞSjè ScÐMÐ[Ð FÒ` jÒtkþ LeþÐdÞaÐ Òl[öÒeþ aÔÐ*¼ cÐÒ_ ÒLDÜ Lróþ`àl*‡¼ jËQ_ÐÒ]Òa, Òj aÞi¯Æ jeþLÐeþ*¼ jkþ AÒmþÐQ_Ð `Òeþ SZÐB ]ÞAdÞa ¼¼Ð

5.3 AbþÔ«ÆeþÑZ @XÏÞV/`eÞþ]hà_

L) aÔÐ*¼eþ AbþÔ«ÆeþÑZ @XÏÞV aÞbþÐN ]éÐeþÐ _Þ¯ÆcÞ[ eËþÒ` @[Ô^ÞL cËfÔeþ Ò]ZÒ_Z `ÐBÜ D~Þ½¤ _ޯƧÆZ aÔayÐeþ jèÐ^Ñ_ cËmþÔЯÆ_ LeþÐdÞaÐ DQÞ[

M) jcjÐc¯ÞÆL/AbþÔ«ÆeþÑZ @XÏÞVeþ cÐÒ_ aÔÐ*¼ hÐMÐcÐ_*¼ ]éÐeþÐ "KYC' cÐ_*¼eþ @_‡`Ðf_ HaÕ @Òaß^ eþÐhÞL‡ Òaß^ LeÞþaÐ aÔayÐeþ `õ[ÞÒeþÐ^ jÕLõÐ«Æ `]Òl`eþ LÐdàÔLÐeÞþ[Ð _Þ~Ù½¤ bþÐÒa dÐq LeÞþ c[Ðc[ Ò]aÐ DQÞ[ ¼¼Ð HkþÐeþ @_‡`Ðf_ eÞþÒ`ÐVà Ò[ößcÐjÞL bÞþrÞþÒeþ aÔÐ*¼ ÒaÐXàeþ @XÏÞV LcÞVÞ `ÐMÒeþ Ò`hç LeþÐdÞaÐ DQÞ[ ¼¼Ð Ac÷]éÐeþÐ `õjÐeÞþ[ `eÞþ`[ö XÏaÞJXÏÞ __ aÞ`Þ aÞjÞ. 7/21.07.078/2000 [Ð 14.6.2000 @_‡dЯÆÑ HkþÐ jcÑlÐeþ aÐiÙL jeþZÑÒeþ @«Æb‡þ¦àÆ LeþÐdÐB`ÐÒeþ ¼¼Ð

5.4 jÒtkþS_L LÐeþaÐeþÒeþ QÞkïþV J jËQ_Ð `õ]Ð_:

H jÕLõÐ«Æ _Þ~Ù½¤ @^Þ_Þ¯Æc @^Ñ_Òeþ NWÞ[ `õaràþ_ Lróþ`àl*‡¼ aÔÐ*¼ cÐ_*¼eþ hÐMÐ HaÕ _ޯƧÆL LÐdàÔÐf¯Æ cÐÒ_ jÒtkþS_L LÐeþaÐeþeþ jËQ_Ð Ò]aÐ j‡_Þ¾Þ¤[ LeÞþaÐ AahÔL ¼¼Ð HkÞþ Lróþ`àl*¼eþ _ÞÒ~àh @_‡dЯÆÑ jÒtkþ S_L LÐeþaÐeþ ÒkþD\ÞaÐ ScÐMÐ[Ð N‡XÏÞL @Qf LeÞþÒ]aÐ HaÕ HjÕLõÐ«Æ jËQ_Ð _ޯƧÆZ LÐdàÔÐf¯Æ HaÕ c‡MÔ LÐdàÔf¯ÆL‡ `õ]Ð_ LeÞþaÐ `ÐBÜ _Þ~Ù½¤ aÔayÐ eþkÞþaÐ AahÔL HkþÐ @[Ô«Æ jÒcè]_hÑf aÞi¯Æ ÒkþÐB\ÞaÐe‡þ Ò[ßcÐjÞL bÞþrÞþÒeþ ÒaÐXàeþ LÞcèÐ _ÞÒ~àhL c¨ÆfÑ ]éÐeþÐ NWÞ[ @XÏÞV LcÞVÞ L‡ eÞþÒ`ÐVà `WÐBaÐ @[Ô«Æ Se‡þeþÑ ¼¼Ð

5.5 L) aÞÒ]hÑ QÐtÐ _ޯƧÆZ @^Þ_Þ¯Æc (H$ç¼.jÞ.Aeþ.H) 1976eþ @_‡`Ðf_ bþÐeþ[ jeþLÐeþ*¼ ]éÐeþÐ `õZÑ[ ÒLaf D`ÒeþÐ¦Æ @^Þ_Þ¯Æc @^Ñ_Òeþ $¼SÞLó[ jÕO cÐ_*‡¼ ScÐMÐ[Ð ÒMÐmÞþaÐ LÞcèÐ ÒQLç jÕNõkþ j‡aÞ^Ð `õ]Ð_ LeÞþaÐ jÕLõÐ«Æ j[Là jËQ_Ð jcèfÞ[ aÞÒ]hÑ QÐtÐ _ޯƧÆZ @^Þ_Þ¯Æc 1976Òeþ `õ]rþ @_‡Ò]hL‡ aÔÐ*¼ cÐÒ_ c^Ô `Ðf_ LeÞþaÐ AahÔL ¼¼Ð ScÐ MÐ[Ð ÒMÐmÞþaÐ LÞcèÐ ÒQLç jÕNõkþ jc¯ÆÒeþ jÕ`ó¦Æ jÕOWÐe‡þ [ÐkþÐ bþÐeþ[ jeþLÐeþ*¼ @^Ñ_Òeþ $¼SÞLó[ ÒkþÐB\ÞaÐ aÞi¯ÆL `õcÐZ`[ö Ò_aÐ AahÔL ¼¼Ð

M) aÔÐ*¼cÐÒ_ ÒjcÐ_*¼ hÐMÐN‡XÏÞL‡ _Þ¯Æceþ @_‡`Ðf_ ]ÞNÒeþ d§ÆhÑf ÒkþaÐL‡ HaÕ _ÞiÞw[\Ð $¼SÞbËþ¦Æ ÒkþÐB _\ÞaÐ jÕyÐcÐ_*¼ ScÐMÐ[Ð ÒMÐmÞþaÐe‡þ _Þaórþ eþkÞþaÐ _ÞcÞrþ D`Ò]h Ò]aÐ DQÞ[ ¼¼Ð

6 ÒeþLXà eþlZÐÒalZ :

`õQfÞ[ _Þ¯Æceþ @_‡`Ðf_ [\Ð [Ð*¼ SeÞþAÒeþ ÒkþÐB\ÞaÐ ÒL×ZjÞ LÐeþaÐeþeþ AahÔL yÒf `‡_NàW_ `ÐBÜ c^ÔaNàÑ¯Æ @\àÒ_ß[ÞL jÕyÐcÐÒ_ [Ð*¼eþ NõÐkþL*¼ jkþ jcèu [\Ð LÐeþaÐeþeþ mÞþMÞ[ `õcÐZ D`d‡¦Æ bþÐÒa eþMÞaÐ AahÔL ¼¼Ð aÞª‡Æ[ @«ÆeþZ A]Ð_`õ]Ð_ Òl[öÒeþ Òaß]‡Ô[ÞL `w[ÞÒeþ `õ]Ð_ HaÕ jËQ_Ð) c^Ô ScÐMÐ[ÐÒeþ @_ÔÐ_Ô Ò]ZÒ_Zeþ `õcÐZ bþfÞ aÞÒaQÞ[ ÒkþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð jcªÆ @\àÒ_ß[ÞL Ò_ZÒ]Zeþ ÒeþLXà [ÐkþÐ jÕNWÞ[ ÒkþaÐ `Òeþ @«Æ[Ó 5 aià `eþaràþÑ jc¯Æ `dàÔ«Æ jÕeþlÞ[ [MÞ @XÏÞV Lróþ`àl HaÕ _Þ¯ÆÐcL Lróþ`àl*¼eþ AahÔL yÒf `W_ HaÕ jËlê `eþÑlZ `ÐBÜ D`mþ•Æ LeþÐBaÐ DQÞ[

7. `õhÞlZ HaÕ LcàQÐeþÑ `eÞþQÐf_Ð

"KYC' cÐ_*¼eþ j[Ô_Þº¤ @_‡`Ðf_eþ AahÔL[ÐL‡ LÐdàÔeþ[ HaÕ `eÞþQÐf_Ð LcàQÐeþÑcÐÒ_ jÕ`ËÀठkóþ]¯Æ=¼c LeÞþaÐ @[Ô«Æ Se‡þeþÑ ¼¼Ð LcàQÐeþÑcÐÒ_ [Ð*¼ `]aÑeþ jcÐ_‡`Ð[ÞL eËþÒ` [Ð*¼eþ LÐdàÔbþÐeþ J ]ЯÞÆ[éÒaÐ^ jÕ`LàÒeþ D`d‡¦Æ `õhÞlZ mþÐbþLeÞþaÐ `ÐBÜ [\Ð LfÐ^_eþ Òaß^LeþZ _ÞaÐeþZ jÕLõÐ«Æ ]ÞhÐ_ÞÒ~àh J "KYC' _Ñ[Þeþ j‡j=¼[ @_‡`Ðf_ mþlÔÒeþ jcªÆ @_‡º¤Ð_ `õhÞlZ LÐdàÔLõc _Þeþ«Æeþ `eÞþQÐfÞ[ LeÞþaÐ AahÔL ¼¼Ð

8. D`ÒeþÐ¦Æ ]ÞN_ÞÒ~àh aÔÐ*Þ¼=¼ _ޯƧÆZ @^Þ_Þ¯Æc 1949eþ ^ÐeþÐ 35(L) @_‡dЯÆÑ SÐeþÑ LeþÐdÐBRÞ ¼¼Ð HkþÐeþ @cÐ_Ô LÒmþ @cÐ_ÔLÐeþÑ D`ÒeþÐ¦Æ @^Þ_Þ¯Æceþ _Þ~Ù½¤ ^ÐeþÐ @_‡dЯÆÑ ]¨ÞÆ[ ÒkþÒa ¼¼Ð Ò[Z‡ aÔÐ*¼cÐ_*‡¼ HkÞþ ]ÞN_ÞÒ~àhL‡ [Ð*¼ hÐMÐ HaÕ _ޯƧÆL 9hÐMÐ cÐ_*¼ jËQ_ÐÒ\à `õjÐeþZ LeÞþaÐL‡ D`Ò]h ]ÞAdÐDRÞ ¼¼Ð

9. HkÞþ `eÞþ`[öÒeþ yÐ_Ñ[ aÞbÞþ_ï ]ÞN_ÞÒ~àheþ @_‡`Ðf_ ]ÞNÒeþ NókþÑ[ `]Òl` aÞi¯Æ c‡MÔ ckþÐ`õauL AÃÞ¤-c_Þ mþ¨ÆeÞÕþ Òjmþ, aÔÐ*Þ¼=¼ `eÞþQÐf_Ð J aÞLÐhaÞbþÐN bþÐeþ[Ñ¯Æ eÞþSbàþ aÔÐ*¼, ÒLtõ-1, gÐmçþXà ÒVöXÏ Òjäeþ, L$Þ¼`ÔÐÒeþXÏ c‡cèÐB-400 005*‡¼ HkÞþ `eÞþ`[ö `ÐBaÐeþ 1cÐj c^ÔÒeþ jËQÑ[ LeþÐdÐB`ÐÒeþ ¼¼Ð HkÞþ `eÞþ`[ö @«ÆNà[ @_‡Ò]h N‡XÏÞLeþ LÐdàÔ_è¯Æ_eþ 6 cÐj jc¯Æ @[ÞLõÐ«Æ ÒkþaÐ`Òeþ bþÐeþ[Ñ¯Æ eÞþSbàþ aÔÐ*¼ [\Ð @_Ô aÔÐ*¼cÐ_*¼eþ HL ÒaßWLÒeþ jcÑlÐ LeþÐdÐB H jÕLõÐ«Æ HL j[Là jÕ`_ï `eÞþ`[öeþ SÐeþÑ aÞi¯Æ aÞQÐeþ LeþÐdÞa ¼¼Ð

10 @_‡NõkþLeÞþ HkÞþ `eÞþ`[öeþ `õÐƒÞ ÆjèÑLÐeþ Leþ«‡Æ ¼¼Ð

A`Z*¼eþ aÞhèªÆ

(jÞ.Aeþ.c‡eþmÞþ^eþ_ç)

c‡MÔ ckþÐ`õauL