<p class="ortext1">Òj$¼ XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþ/SÞ_Þi`[öeþ _ÞeþÐ`] j‡eþlÐj‡aÞ^Ð HaÕ Òj$¼XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþeþ `õÒahÐ^ÞLÐeþ/ aÔÐ*¼ cÐ_*¼ ]éÐeþÐ _ÞeþÐ`] ScÐ aÔayÐÒeþ eþMÞ\ÞaÐSÞ_Þieþ Ò$¼eþªÆ `õ]Ð_ j‡aÞ^Ð</p> - ଆରବିଆଇ - Reserve Bank of India
Òj$¼ XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþ/SÞ_Þi`[öeþ _ÞeþÐ`] j‡eþlÐj‡aÞ^Ð HaÕ Òj$¼XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþeþ `õÒahÐ^ÞLÐeþ/ aÔÐ*¼ cÐ_*¼ ]éÐeþÐ _ÞeþÐ`] ScÐ aÔayÐÒeþ eþMÞ\ÞaÐSÞ_Þieþ Ò$¼eþªÆ `õ]Ð_ j‡aÞ^Ð
AeþaÞAB/2006-07/325
XÏÞaÞJXÏÞ_Õ. HmþBSÞ. aÞjÞ. 78/09.07.005/2006-07
@Ò`õmþ 17, 2007
jcªÆ @_‡jËQÑ[ aÐZÞSÞÔL aÔÐ*¼ `õ[Þ
(AqfÞL NõÐcÔ aÔÐ*¼ aÔ[Ñ[)
`õÞ¯Æ ckþÐh¯Æ,
Òj$¼ XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþ/SÞ_Þi`[öeþ _ÞeþÐ`] j‡eþlÐj‡aÞ^Ð HaÕ Òj$¼XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþeþ `õÒahÐ^ÞLÐeþ/ aÔÐ*¼ cÐ_*¼ ]éÐeþÐ _ÞeþÐ`] ScÐ aÔayÐÒeþ eþMÞ\ÞaÐ SÞ_Þieþ Ò$¼eþªÆ `õ]Ð_ j‡aÞ^Ð
jÐ^ÐeþZ ÒjaÐ `w[Þ Ha LÐdàÔ `õLõÞ¯ÆÐ @XÏÞV D`Òeþ NWÞ[ LcÞVÞ jeþf mþLeþ `eÞþQÐf_Ð `ÐBÜ ÒLÒ[L j‡`ÐeÞþh LeÞþR«ÞÆ ¼¼Ð Òj$¼ XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþ/SÞ_Þieþ _ÞeþÐ`] ScÐ aÔayÐeþ aÞbÞþ_ï ]ÞN jÕLõЫÆÒeþ AÒc÷ `Ëaàe‡þ SÐeþÑ LeÞþ\ÞaÐ jcªÆ ]ÞhÐ_ÞÒ~àh aÐ[Þmþ LeÞþ AÒc÷ _Þcï ]ÞhÐ_ÞÒ~àh SÐeþÑ Le‡þ@R‡ ¼¼Ð
1. mþLeþ aä_ `õZÐfÑ
1.1. yЯÆÑ ScÐ jkÞþ[ mþLeþ aä_eþ jÕÒdÐS_
jÐ^ÐeþZ ÒjaÐ `w[Þ HaÕ LÐdàÔ `õLõÞ¯ÆÐ @XÏÞV jÕLõÐ«Æ LcÞVÞ DÒmîþM LeÞþR«ÞÆ Òd mþLeþ j‡aÞ^ÐL‡ yЯÆÑ ScÐ LÞcèÐ _Þ~Ù½¤ bþÐÒa @_‡c[Þ `õÐƒÆ ScÐ aÐkþÐÒeþ ÒL×ZjÞ ScÐ jkÞþ[ jÕÒdÐS_ LeÞþaÐ HL aÐ^Ð `õ]Ð_LÐeþÑ @bþÔÐj HaÕ HkþÐ [‡eþ«Æ at ÒkþaÐ AahÔL ¼¼Ð AÒc÷ LcÞVÞ c[Ðc[ jkþ jkþc[ HaÕ HkÞþ `õLÐeþ @bþÔÐje‡þ _Þaórþ ÒkþaÐL‡ aÔÐ*¼ cÐ_*‡¼ `eþÐchà Ò]D@R‡ ¼¼Ð
1.2. mþLeþ j‡aÞ^Ðeþ @cÐ_[ eËþÒ` yЯÆÑ ScÐ -
aÔÐ*¼ cÐÒ_ mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ mþLeþ `eÞþQÐf_Ð _LeÞþaÐ HaÕ mþLeþ bþXÏÐ `õ]Ð_ _LeÞþaÐ bþfÞ `eÞþyÞ[Þeþ j®‡¤MÑ_ ÒkþÐB`Ðeþ«ÞÆ ¼¼Ð _Þ¯ÆcÞ[ mþLeþ bþXÏÐ `õ]Ð_ DÒ~hÔÒeþ _Ë[_ bþÐÒa mþLeþ aä_ ÒaÒf mþLeþeþ 3aiàeþ bþXÏÐ [\Ð AahÔL `XÏÞÒmþ mþLeþ bþÐ=Þ¼aÐ S_Þ[ Mnà bþeþZÐ LeÞþ`ÐeÞþaÐbþfÞ HL yЯÆÑ ScÐ ÒMÐmþÐB`eþ«ÞÆ ¼¼Ð LÞ«‡Æ D`yÞ[ mþLeþ aÔakþÐeþÑ*¼ Òl[öÒeþ HkÞþ `õLÐeþ yЯÆÑ ScÐ`ÐBÜ aÔ*¼ cÐÒ_ SÞ]ç LeÞþaÐ DQÞ[ _‡ÒkþÜ ¼¼Ð
1.3. mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ*¼ `õ[ÑlÐ jËQÑ :
mþLeþ aä_ `ÐBÜ aÔÐ*¼ cÐÒ_ ]eþMЪÆLÐeþÑ*¼eþ HL `õ[ÑlÐ jËQÑ`õª‡Æ[ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð mþLeþ DÒ~hÔÒeþ `õÐƒÆ jcªÆ ]eþMЪÆeþ `õÐƒÞÆ jèÑLÐeþ LeÞþ ]eþMÐªÆ LÐeþÑ*‡¼ HL `õ[ÑlÐ jËQÑ LõcjÕMÔÐ `õ]Ð_ LeþÐdÞaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
1.4. mþLeþ aä_ jc¯ÆÒeþ mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ*‡¼ mþLeþ `eÞþQÐf_Ð jÕLõÐ«Æ Q‡¦ÞÆ`[öeþ HL _Lmþ c^Ô `õ]Ð_ LeÞþaÐL‡ aÔÐ*¼ cÐ_*‡¼ `eþÐchà ]ÞAdÐDRÞ ¼¼Ð
2. Òj$¼XÏÞÒ`ÐXÏÞV mþLeþeþ _ÞeþÐ`rþÐ ]ÞN:
2.1 Òj$¼XÏÞÒ`ÐXÏÞV bþmçþV/mþLeþeþ `eÞþQÐf_Ð
aÔÐ*¼cÐÒ_ NõÐkþLcÐ_*‡¼ aä_ LeÞþ\ÞaÐ mþLeþeþ D`d‡¦Æ d[ð HaÕ _ÞeþÐ`rþÐ `õ]Ð_ ]ÞNÒeþ AahÔL j[Là[Ð cËfL `]Òl` NõkþZ LeþÐdÞaÐ DQÞ[ aÔÐ*¼cÐÒ_ c^Ô hÐMÐcÐ_*¼Òeþ `õ]rþ Òj$¼XÏÞÒ`ÐXÏÞV bþmçþV mþLeþ `eÞþQÐf_Ð jÕLõÐ«Æ aÔayÐeþ _ÞeþaoÞ_ jcÑlÐ LeÞþ AahÔL `]Òl` NõkþZ LeÞþaÐ DQÞ[, _ÞeþÐ`rþÐ `w[Þ D`d‡¦Æ bþÐÒa mÞþMÞ[ eËþÒ` eþkÞþaÐ AahÔL HaÕ jÕ`ó¦Æ LcàQÐeþÑ H\ÞÒeþ D`d‡¦Æ `õhÞlZ `ÐBaÐ AahÔL ¼¼Ð aÔÐ*¼eþ @«ÆeþÑZ jcÑlL*¼ ]éÐeþÐ HkÞþ _ÞeþÐ`rþÐ aÔayÐeþ @_‡`Ðf_ j‡_Þ¾Þ¤[ LeþÐBaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
2.2. mþLeþ aä_ Òl[öÒeþ NõÐkþL*¼ jcèuÒeþ D`d‡¦Æ j[Là[Ð/`eÞþQÐfÞ[ ÒkþD _\ÞaÐ mþLeþ Òl[öÒeþ LÐdàÔÐ_‡º¤Ð_
_ÞLV @[Ñ[Òeþ HL aÔÐ*¼ hÐMÐeþ fLeþÒeþ aÞÒÉ¥ÐeþL `]Ð\à HaÕ @±Æh±Æ eþkÞþ\ÞaÐeþ Ò]MÐdÐB\ÞmþÐ ¼¼Ð HkÞþ OVZÐ aÔÐ*¼cÐÒ_ mþLeþ `õ]Ð_ LeÞþaÐ S_Þ[ jc÷ÐaÔ jÕLVeþ N‡e‡þ[é `õ]Ð_ LÒeþ ¼¼Ð HkÞþ `eþÑÒ`õlÑÒeþ aÔÐ*¼cÐÒ_ _ÞcïmÞþMÞ[ `]Òl` NõkþZ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
L) @«Æ[`Òl c^ÔaNàeþ jÕLV eËþÒ` QÞkïÞþ[ NõÐkþL cÐ_*¼ Òl[öÒeþ Dbþ¯Æ _Ë[_ HaÕ D`yÞ[ NõÐkþL*¼ yfÒeþ NõÐkþL*¼ jcèuÒeþ D`d‡¦Æ j[Là[Ð @amþcè_ LeÞþaÐ DQÞ[, d]Þ NõÐkþL Dn[eþ aNàeþ jÕLV eËþÒ` QÞkïÞþ[ ÒkþÐB\ÞÒa Ò[Òa ÒjkÞþ aNà `ÐBÜ D~Þ½¤ KYC cÐ_ @_‡dЯÆÑ NõÐkþL jcèuÒeþ D`d‡¦Æ j[Là[Ð @afcè_ LeþÐdÞa DQÞ[ ¼¼Ð
M) c^Ôc aNàeþ jÕLV Òl[öÒeþ mþLeþ [Þ_Þaiàe‡þ @^ÞL jc¯Æ `ÐBÜ LcèÐ Dn[eþ aNàeþ jÕLV Òl[öÒeþ HL aiàe‡þ @^ÞL jc¯Æ `ÐBÜ `eÞþQÐfÞ[ ÒkþÐB_\ÞÒmþ aÔÐ*¼cÐÒ_ @aÞfÒcè mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ*¼ jkþ jÕ`Là yÐ`_ LeÞþ [Ð*‡¼ mþLeþ `eÞþQÐf_Ð LÞcèÐ `õ[Ô`àZ LeÞþaÐL‡ `eþÐchà Ò]aÐ DQÞ[ ¼¼Ð mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ _Þ¯ÆcÞ[eËþÒ` mþLeþ DXÏÐ Ò]D\ÞÒmþ c^Ô [Ð*‡¼ D`d‡¦Æ cÒ[ `eþÐchà ]ÞAdÞaÐ DQÞ[ ¼¼Ð `‡_¾¤ mþLeþ ÒLDÜ `eÞþyÞ[ÞÒeþ `eÞþQÐfÞ[ ÒkþD_\ÞmþÐ, Òj jcèuÒeþ aÔÐ*¼ mþLeþ aÔakþÐeþ LÐeþÑ*¼ WÐe‡þ mÞþMÞ[ eËþÒ` ¸¤Ð½¤ÑLeþZ A]Ð¯Æ LeÞþaÐ AahÔL ¼¼Ð mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ SÒZ `õaÐjÑ bþÐeþ[Ñ¯Æ ÒkþÐB\ÞÒmþ LÞcèÐ yÐ_ЫÆeþZÑ¯Æ QÐLÞeþÑ ÒdÐN‡ jkþeþ aÐkþÐÒeþ \ÞÒmþ aÔÐ*¼ [Ð*‡¼ mþLeþ `eÞþQÐf_Ð LeÞþQÐmÞþaÐL‡ @_‡c[Þ Ò]B `Ðeþ«ÞƼ¼Ð mþLeþ aÔakþÐeþ ÒL×ZjÞ Drþeþ _Ò]Òmþ LÞcèÐ mþLeþ QfÐB _eþMÞÒmþ aÔÐ*¼ [Ð*‡¼ aÞ^Þaw jËQ_Ð Ò]B _ÞÒS mþLeþ ÒMÐmÞþaÐ aÞi¯Æ aÞQÐeþ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð H jÕLõЫÆÒeþ mþLeþ Q‡¦ÞÆ_ÐcÐ `õª‡Æ[ ÒkþmþÐÒaÒf aÔÐ*¼ H\ÞÒeþ HL ^ÐeþÐ @«Æb‡þ¦àÆ LeþÐBaÐ DQÞ[ Òd _Þ¯ÆcÞ[ eËþÒ` mþLeþ bþXÏÐ `õ]Ð_ LeþÐdÐD\ÞÒmþ c^Ô HL aiàe‡þ Dwèà jc¯Æ `ÐBÜ mþLeþ `eÞþQÐfÞ[ _ÒkþÒmþ mþLeþ aä_ eþ~ LeÞþ mþLeþ ÒMÐmÞþaÐ `ÐBÜ @^ÞLÐeþ aÔÐ*¼ `ÐMÒeþ j‡eþlÞ[ eþkÞþa ¼¼Ð
N) mþLeþ ÒMÐmÞþ [_ê^ﻮ SÞ_Þi`[ö @^ÞNõkþZ `eÞþaÐ `ÐBÜ aÔÐ*¼ D`d‡¦Æ AB_N[ `eþÐchà LõÒc ¸¤½¤ _Ñ[Þ _ÞwàÐeþZ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
3. Òj$¼XÏÞÒ`ÐXÏÞV mþLeþ ÒMÐmÞþaÐ @^ÞLÐeþ/_ÞeþÐ`]Òeþ eþMÐdÐB\ÞaÐ SÞ_Þi aqÞ\ÞaÐ aÔ¦ÞÆ/cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ/AB_N[ DrþeþÐ^ÞLÐeþÑ*‡¼ `õ[ÔÐ`àZ
3.1. Ac `eÞþ`[ö XÏÞaÞJXÏÞ jÕ. HmþBSÞ.aÞjÞ.95/2004-05 S‡_ 9,2005 `õ[Þ A`Z*¼ ]ó½Þ¤ ALiàZ Le‡þ@R‡¼¼Ð Òj\ÞÒeþ AÒc aÔÐ*¼ cÐ_*‡¼ có[ScÐLÐeþÑ*¼ ScÐ eþÐhÞ Ò$¼eþªÆ `õ]Ð_ jÕLõÐ«Æ `w[Þ aÞi¯ÆÒeþ `eþÐchà Ò]B\Þm‡þ ¼¼Ð mþLeþ aÔakþÐeþÑ*¼ có[‡Ô Òl[öÒeþ aqÞ\ÞaÐ aÔ¦ÞÆ/cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ/AB_N[ DrþeþÐ^ÑLÐeþÑ*‡¼ mþLeþÒeþ \ÞaÐ SÞ_Þieþ Ò$¼eþªÆ `õ]Ð_ `ÐBÜ jc`õLÐeþ LÐdàÔ`w[Þ @_‡jó[ ÒkþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
3.2. Òj$¼XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþ ÒMÐmÞþaÐ @^ÞLÐeþ/_ÞeþÐ`]Òeþ eþMÐdÐB\ÞaÐ SÞ_Þi `õ[ÔÐ`àZ (SÑaÞ[ \ÞaÐaÔ¦ÞÆ/cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ jràþ \ÞaÐ Òl[öÒeþ)
d]Þ mþLeþeþ HLL aÔakþÐeþLÐeþÑ SÒZ aÔ¦ÞÆ*¼ cÒ_Ð_Ñ[ LeÞþ\Ð«ÞÆ, Ò[Òa mþLeþ^ÐeþÑ*¼ có[‡ÔÒl[öÒeþ aÔÐ*¼ cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ*‡¼ mþLeþ aÔakþÐeþ [\Ð Òj\Þe‡þ S_Þ_i`[ö Ò_B`ÐeÞþaÐeþ jèÐ^Ñ_[Ð `õ]Ð_ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð mþLeþ d‡NêbþÐÒa aÔakþÐeþ LeþÐdÐD\ÞaÐ HaÕ d‡Nê mþLeþ ^ÐeþÑ*¼ c^Ôe‡þ jcªÆ*¼ ]ªÆM[ LõÒc mþLeþ `eÞþQÐfÞ[ ÒkþD\ÞaÐ Òl[öÒeþ cÒ_Ð_¯Æ_ ÒkþÐB\Òmþ, ÒL×ZjÞ SÒZ mþLeþ^ÐeþÑ*¼ có[‡Ô ÒkþÒmþ aÔÐ*¼ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ J cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ*‡¼ d‡Nê bþÐÒa mþLeþ `eÞþQÐf_Ð [\Ð Òj\Þe‡þ SÞ_Þi yÐ_ЫÆeþ LeÞþaÐ `ÐBÜ aÔÐ*¼ jèÐ^Ñ_[Ð Ò]aÐ DQÞ[ ¼¼Ð SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ jràþ @_‡dЯÆÑ mþLeþ d‡Nê bþÐÒa _ÞAdÐB `eÞþQÐfÞ[ ÒkþD\ÞÒmþ HaÕ "]‡kÚþ*¼ c^Ôe‡þ ÒL×ZjÞ aÔ¦ÞÆ LÞcèÐ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ " "ÒL×ZjÞ aÔ¦ÞÆ LÞcèÐ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ" LÞcèÐ "`Ëaà aÔ¦ÞÆ LÞcèÐ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ" LÞcèÐ @_ÔÒL×ZjÞ aÔ¦ÞÆ*‡¼ D`mþ•Æ ÒkþaÐ `ÐBÜ @_‡Ò]h \ÞÒmþ, mþLeþ ^ÐeþÑ*¼ c^Ôe‡þ HL LÞcèÐ HLÐ^ÞL aÔ¦ÞÆ*¼ có[‡Ô Òl[öÒeþ mþLeþ ^ÐeþÑ*¼ AB_N[ _ÞÒ~àhL_ÐcÐ @_‡dЯÆÑ aÔÐ*¼cÐÒ_ LÐdàÔ_‡º¤Ð_ NõkþZ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð LÞ«‡Æ mþLeþeþ SÞ_Þi`[ö `õ]Ð_ LeÞþaÐ `Ëaàe‡þ aÔÐ*¼cÐÒ_ _Þcï j[Là[Ð @afcè_ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
L) SÑaÞ[/cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ*¼ `eÞþQ¯Æ _ÞwàÐeþZ ÒaÒf aÔÐ*¼cÐÒ_ dÒ\½¤ d[ð [\Ð j[Là[Ð @amþcè_ LeÞþaÐ DQÞ[
HaÕ mþLeþ^ÐeþÑ*¼ có[‡Ô jÕ`LàÒeþ D`d‡¦Æ ]ªÆÐaÞS LÐNS`[ö cÐ^ÔcÒeþ _Þ¾Þ¤[ ÒkþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
M) aÔÐ*¼cÐÒ_ _Þº¤Ð`ËaàL `õÒQ½¤Ð LeÞþ ÒL×ZjÞ D`d‡¦Æ @]Ðmþ[ AÒ]h afÒeþ có[ mþLeþ^ÐeþÑ*¼ mþLeþeþ aÔakþÐeþ `ÐBÜ aÔÐ*¼L‡ _ÞÒi^ LeþÐdÐBRÞ LÞ _ÐkÚþ Òj aÞi¯ÆÒeþ _Þ¾Þ¤[ ÒkþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
N) aÔÐ*¼cÐÒ_ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ/cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ*¼ ¸¤½¤eËþÒ` jËQÑ[ LeÞþaÐ DQÞ[ Òd ÒjcÐ_*‡¼ mþLeþ^ÐeþÑ*¼ AB_N[ DrþeþÐ^ÞLÐeþÑ*¼ `le‡þ ÒLaf [réþÐa^ÐeþL eËþÒ` mþLeþ `eÞþQÐf_Ð `ÐBÜ @_‡c[Þ ]ÞAdÐD@RÞ ¼¼Ð LÞ«‡Æ HkÞþ aÔayÐ ÒL×ZjÞ aÔ¦ÞÆ*¼eþ SÑaÞ[aÔ¦ÞÆ/cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ*¼ aÞ`lÒeþ ÒL×ZjÞ @^ÞLÐeþ LÞcèÐ ]ÐaÞL‡ ÒL×ZjÞ cÒ[ _‡Ô_ LeÞþa _ÐkÚþ ¼¼Ð
aÔÐ*¼Òeþ _ÞeþÐ`]Òeþ eþMÐdÐB\ÞaÐ aª‡Æ Ò$¼eþªÆ Òl[öÒeþ c^Ô ÒjkÞþ HL `õLÐeþ `w[Þ @_‡jeþZ LeþÐdÞaÐ DQÞ[ ¼¼Ð aÔÐ*¼cÐÒ_ mþlÔ LeÞþaÐ DQÞ[ Òd HLÐ^ÞL aÔ¦ÞÆ*¼ ]éÐeþÐ SÞ_Þi`[ö _ÞeþÐ`]Òeþ aÔÐ*¼Òeþ eþMÐdÐB\ÞÒmþ Òj Òl[öÒeþ cÒ_Ð_¯Æ_ j‡aÞ^Ð D`mþ•Æ Òkþa _ÐkÚþ ¼¼Ð
3.3. aÔÐ*¼cÐÒ_ mþlÔ LeÞþaÐ DQÞ[ Òd D`ÒeþÐ¦Æ jràþLõÒc SÑaÞ[aÔ¦ÞÆ/cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ*‡¼ @_‡c[Þ `õ]Ð_ ]éÐeþÐ aÔÐ*¼ H]ÞNÒeþ `ËÀà¤eËþÒ` ]ЯÆc‡¦Æ k‡þH ¼¼Ð Ò[Z‡ HjÕLõЫÆÒeþ ÒL×ZjÞ AB_N[ `õ[Þ_Þ^Þ[é @_ÐahÔL HaÕ HkþÐ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ/ cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ*¼ `ÐBÜ ÒLaf jÕ`ËÀठ`eÞþkþÐeþlc @j‡aÞ^Ð jó½Þ¤Le‡þ\ÞaÐe‡þ [ÐkþÐ `dàÔÒalZ jc¯ÆÒeþ N‡e‡þ[eþ `õ[ÞLËf c[Ò`ÐiZeþ LÐeþZ ÒkþÐB`ÐÒeþ¼¼Ð Ò[Z‡, HbÞþfÞ Òl[öÒeþ có[ mþLeþ^ÐeþÑ/_ÞeþÐ`]Òeþ SÞ_Þi eþMÞaÐ `ÐBÜ ScÐLràþÐ*¼eþ SÑaÞ[aÔ¦ÞÆ/cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ*‡¼ aÔakþÐeþ j‡aÞ^Ð `õ]Ð_LeÞþaÐ jc¯ÆÒeþ aÔÐ*¼ cÐÒ_ DrþeþÐ^ÞLÐeþ `õcÐZ`[ö, `õhÐj_ `[ö aÐ Ò`õÐÒSœÆ B[ÔÐ]Þ `ÐBÜ SÞ]ç LeÞþaÐ LÞcèÐ [Ð*¼WÐe‡þ l[Þ-j‡eþlÐ a¨Æ aÐ auL NõkþZ LeÞþaÐ DQÞ[ _‡ÒkþÜ ¼¼Ð
3.4. Òj$¼XÏÞÒ`ÐSÞV mþLeþeþ aÔakþÐeþ/_ÞeþÐ`]Òeþ eþMÐdÐB\ÞaÐ aª‡ÆÒ$¼eþªÆ (SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ/cÒ_Ð_¯Æ_ jràþ _\ÞaÐ Òl[öÒeþ)
mþLeþ aÔakþÐeþÑ*¼ DrþeþÐ^ÞLÐeþÑ j®‡¤MÑ_ ÒkþD\ÞaÐ @j‡aÞ^Ð J @_ÔÐ_Ô aÐ^ÐaÞOï ]ËeþLeÞþaÐ `ÐBÜ HL Se‡þeþÑ @ahÔL[Ð eþkÞþRÞ ¼¼Ð có[ mþLeþ^ÐeþÑ ÒL×ZjÞ cÒ_Ð_¯Æ_ LeÞþ_\ÞaÐ LÞcèÐ d‡Nê mþLeþ^ÐeþÑ*¼ Òl[öÒeþ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆjràþ \ÐB HLaÐ HLÐ^ÞL SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ*¼ `eÞþQÐf_Ð @^ÞLÐeþ Ò]aÐ`ÐBÜ AB_N[ _ÞÒ~àh_ÐcÐ ]ÞAdÐB_\Þa, Òj Òl[öÒeþ AB_ `eþÐchà]Ð[Ð*¼ jkÞþ[ aÞQÐeþ aÞchà`ËaàL AB_Ð_‡ÒcÐ]Þ[ DrþeþÐ^ÞLÐeþÑ/`õ[Þ_Þ^Þ*‡¼ D`ÒeþÐ¦Æ j‡aÞ^Ð `õ]Ð_ LeÞþaÐ `ÐBÜ NõÐkþL-jkþЯÆL `w[Þ _ÞwàÐeþZ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð aÔÐ*¼Òeþ _ÞeþÐ`]Òeþ eþMÐdÐB\ÞaÐ aª‡Æ Òl[öÒeþ c^Ô ÒjkÞþ`õLÐeþ `w[Þ @_‡jó[ ÒkþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
3.5. aÔÐ*¼cÐ_*‡¼ aÔÐ*Þ¼=¼ _ޯƧÆZ @^Þ_Þ¯Æc, 1949eþ ^ÐeþÐ 45 (ZC)J 45 (ZF), aÔÐ*Þ¼=¼ L„ÆÐ_Ñ (cÒ_Ð_¯Æ_) _Þ¯Æc 1985 HaÕ bþÐeþ[Ñ¯Æ Q‡¦ÞÆ`[ö @^Þ_Þ¯Æc [\Ð bþÐeþ[Ñ¯Æ DrþeþÐ^ÞLÐeþ @^Þ_Þ¯Æceþ aÔayÐ @_‡dЯÆÑ LÐdàÔ`xÐ NõkþZ LeÞþaÐL‡ `eþÐchà ]ÞAdÐDRÞ ¼¼Ð
3.6. cÐnà 29, 1985eþ @^ÞjËQ_Ð jÕ.XÏÞaÞJXÏÞ _Õ.HmþBSÞ.aÞjÞ. 38/jÞ.233-H85Òeþ `õ]rþ `eþÐchà @_‡dЯÆÑ aÔÐ*¼ _ÞeþÐ`]Òeþ eþkÞþ\ÞaÐ SÞ_Þi/Òj$ç¼XÞÒ`ÐSÞV mþLeþÒeþ eþkÞþ\ÞaÐ SÞ_Þi Ò$¼eþªÆ Ò]aÐ `Ëaàe‡þ [Ðeþ ÒNÐVÞH [ÐmÞþLÐ `õª‡Æ[ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð HkÞþ [ÐmÞþLÐ D`ÒeþÐ¦Æ @^ÞjËQ_Ð jÕmþNï @_‡au @_‡eËþ` LÞcèÐ `eÞþªÞÆ[Þeþ AahÔL[Ð @_‡dЯÆÑ [Ðeþ _ÞLV-j]óh ÒkþaÐ aÞÒ^¯Æ ¼¼Ð HkÞþ `eÞþ`[öeþ @_‡Òo]-1Òeþ D`ÒeþÐ¦Æ @^ÞjËQ_Ðeþ HL _Lmþ `õ]rþ ÒkþÐB@R ¼¼Ð
3.7. `‡_¾¤ cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ/SÑcÞ[[ aÔ¦ÞÆ/AB_N[ DrþeþÐ^ÞLÐeþÑ mþLeþeþ aÔakþÐeþ SÐeþÑ eþMÞaÐL‡ QÐkÚþÒmþ aÔÐ*¼ ÒjcÐ_*¼ jkÞþ[ _Ë[_ Q‡¦ÞÆ`[ö jÕ`Ð]_ LeÞþ`Ðeþ«ÞÆ HaÕ cÒ_Ð_¯Æ_/DrþeþÐ^ÞLÐeþ Òl[öÒeþ (KYC) cÐ_L @_‡jeþZ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð aÔÐ*¼cÐÒ_ [Ð*¼ `ÐMÒeþ _ÞeþÐ`]Òeþ eþkÞþ\ÞaÐ aª‡Æ LÞcèÐ mþLeþÒeþ eþkÞþ\ÞaÐ aª‡Æ mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ/ScÐLràþÐ*¼ cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ/SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ*‡¼ kþªÆÐ«Æeþ LmþÐÒaÒf SDc‡]/at `ÔÐÒLV ÒMÐmÞþ Ò]MÞaÐeþ AahÔL[Ð _ÐkÚþ ¼¼Ð
3.8. jeþfÑLó[ `eÞþQÐf_Ð `õLõÞ¯ÆÐ/`w[Þ
aÞbÞþ_ï `eÞþyÞ[ÞÒeþ ScÐLÐeþÑ*¼ có[‡Ô Òl[öÒeþ ]ÐaÞ jcÐ^Ð_ `ÐBÜ bþÐeþ[Ñ¯Æ aÔÐ*¼ jÕO (ABaÞH) `eÞþQÐf_Ð `w[Þeþ _c‡_Ð(HcJ`Þ) `õª‡Æ[ LeÞþjÐeÞþR«ÞÆ ¼¼Ð mþLeþ aÔakþÐeþ/_ÞeþÐ`]Òeþ eþkÞþ\ÞaÐ aª‡Æeþ `õ[ÔÐ`àZ `ÐBÜ @_‡eËþ` HL _c‡_Ð `õª‡Æ[ LeÞþaÐ `ÐBÜ AÒc÷ ABaÞH L‡ `eþÐchà Ò]B jÐeÞþR‡ ¼¼Ð AÒc÷ c^Ô aÔÐ*¼ cÐ_*‡¼ [Ð*¼ có[ NõÐkþL (mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ/aª‡Æ ScÐLÐeþÑ) cÐ_*¼eþ ]ÐaÑ jcÐ^Ð_ ÒaÒf aràþcÐ_ `õQfÞ[ `w[ÞÒeþ jaÞÒhi jcÑlÐ LeÞþ HL jeþf `w[Þ _ÞwàÐeþZ LeÞþaÐL‡ `eþÐchà Ò]BR‡ ¼¼Ð
4. NõÐkþL*¼ `\ `õ]hà_ HaÕ `õQÐeþ
4.1. cÒ_Ð_¯Æ_/SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ jràþeþ D`ÐÒ]¯Æ[Ð
aÔÐ*¼cÐÒ_ mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ/_ÞeþÐ`]Òeþ eþMÞaÐ `ÐBÜ aª‡ÆScÐLÐeþÑ*‡¼ cÒ_Ð_¯Æ_/aqÞ eþkÞþ\ÞaÐ
aÔ¦ÞÆ jràþ aÞi¯ÆÒeþ D`d‡¦Æ `õQÐeþ HaÕ cÐNà]hà_ LeÞþaÐ DQÞ[ ¼¼Ð D]ÐkþeþZ jèeËþ` `õQÐeþÒeþ `õc‡M eËþÒ` jËQÑ[ ÒkþaÐ AahÔL Òd d‡Nê ScÐMÐ[Ð^ÐeþÑ*¼ c^Ôe‡þ SZLeþ có[‡Ô ÒkþÒmþ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ jràþ @_‡`ªÞÆ[ÞÒeþ mþLeþÒeþ \ÞaÐ / _ÞeþÐ`]Òeþ eþMÞaÐ `ÐBÜ ScÐ LeþÐdÐB\ÞaÐ aª‡Æ D`Òeþ SÑaÞ[ ScÐLràþÐ AÒ` AÒ` @^ÞLÐeþ jÐaﻮ LeÞþ`ÐeÞþÒa _ÐkÚþ Ð
4.2. mþLeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ/ScÐLràþÐ*¼ có[‡Ô Òl[öÒeþ mþLeþeþ aÔakþÐeþ/ScÐaª‡Æ Ò$¼eþªÆ `ÐBÜ cÒ_Ð_Ñ[/ SÑaÞ[Ð/ AB_Ð_‡ÒcÐ]Þ[ DrþeþÐ^ÞLÐeþÑ*¼ @^ÞLÐeþ aÞi¯ÆÒeþ aÔÐ*¼cÐÒ_ [Ð*¼ @_‡Ò]h, _Ñ[Þ HaÕ LÐdàÔ`w[Þ B[ÔÐ]ÞL‡ [Ð*¼ ÒgajÐBVÒeþ yÐ_Ñ[ LeÞþaÐ AahÔL ¼¼Ð `‡_¾¤ [Ðeþ HL R`ÐdÐB\ÞaÐ _Lmþ cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ/SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ/DrþeþÐ^ÑLÐeþÑ*¼ WÐe‡þ ]ÐaÞ NõkþZ jc¯ÆÒeþ `õ]Ð_ LeþÐdÞaÐ DQÞ[ ¼¼Ð
5. jcªÆ mþLeþeþ QÐaÞÒeþ aÔÐ*¼/hÐMÐeþ ÒLÐXÏ _Õ ÒMÐÒ]B LeþÐdÐB LcàLràþÐ*¼ ]éÐeþÐ HkþÐeþ aÔakþÐeþLÐeþÑ*¼ QÞkïþV `õLõÞ¯ÆÐ LeþÐdÞaÐ `ÐBÜ aÔÐ*¼ cÐ_*‡¼ c^Ô `eþÐchà ]ÞAdÐDRÞ ¼¼Ð
A`Z*¼ aÞhèªÆ
`õhÐ«Æ jeþZ
`õbþÐeþÑ c‡MÔ ckþÐ`õauL
@_‡au-1
cÐnà 29,1985
XÏÞaÞJXÏÞ jÕ.HmÞþSÞ.aÞjÞ.38/jÞ.233H/85
@^ÞjËQ_Ð
aÔÐ*Þ¼=¼ _ޯƧÆZ @^Þ_Þ¯Æc 1949 ^ÐeþÐ 45 ÒSXÏjÞeþ D`^ÐeþÐ 3 HaÕ ^ÐeþÐ 45ÒSXÏBeþ D`^ÐeþÐ 4 @_‡dЯÆÑ bþÐeþ[Ñ¯Æ eÞþSbàþ aÔÐ*¼ D`Òeþ _ﻮ @^ÞLÐeþ LõÒc bþÐeþ[Ñ¯Æ eÞþSbàþ aÔÐ*¼ AÒ]h Ò]DR«ÞÆ Òd `eÞþyÞ[Þeþ AahÔL[Ð @_‡dЯÆÑ _ÞeþÐ`]Òeþ ScÐLeþÐdÐB\ÞaÐ aª‡Æeþ Ò$¼eþªÆ `Ëaàe‡þ HaÕ mþLeþÒeþ \ÞaÐ aª‡Æ yÐ_ЫÆeþ `ÐBÜ @_‡c[Þ Ò]aÐ `Ëaàe‡þ H\ÞjkÞþ[ jÕmþNï D`d‡¦Æ $¼càÒeþ LÞcèÐ [[ç j]óh $¼càÒeþ [ÐmÞþLÐ `õª‡Æ[ LeþÐdÞa ¼¼Ð
H. ÒOÐi
ÒXÏ`‡VÞ NbþÀà¤eþ
aÔÐ*Þ¼=¼ L„ÆÐ_Ñ `ÐMÒeþ _ÞeþÐ`]Òeþ eþMÐdÐB\ÞaÐ
aÔÐ*Þ¼=¼ _ޯƧÆZ @^Þ_Þ¯Æc 1949 ^ÐeþÐ 45 ÒSXÏjÞ(3))
hõÑ/hõÑc[Ñ-------------------------(có[)*¼ ]éÐeþÐ [Ð--------------------eÞþMeþ HL Q‡¦ÞÆ`[ö/
eþjÞ] LõÒc--------------- hÐMÐ _ÞLVÒeþ _ÞeþÐ`]Òeþ eþMÐdÐB\ÞaÐ _ÞcïmÞþMÞ[ aª‡Æeþ [ÐfÞLÐ ASÞ [Ð----cÐj -----200-- ]Þ_ `õª‡Æ[ LeþÐdÐD@RÞ ¼¼Ð
D`ÒeþÐ¦Æ [ÐmÞþLÐ _ÞcïmÞþMÞ[ aÔ¦ÞÆ*¼ j®‡¤MÒeþ `õª‡Æ[ LeþÐNmþÐ
1. hõÑ/hõÑc[Ñ----------------------------------------- (cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ)
hõÑ/hõÑc[Ñ ----------------------------------------- (_ÐaÐfL*¼ [eþ$¼e‡þ _Þd‡¦Æ)
WÞLZÐ----------------------------------------------- (LÞcèÐ)
WÞLZÐ-----------------------------------------------
kþªÆÐleþ----------------------------------------------
kþªÆÐleþ----------------------------------------------
H[]éÐeþÐ
c‡Ü hõÑ/hõÑc[Ñ----------------------------------------- (cÒ_Ð_Ñ[/cÒ_Ð_Ñ[ _ÐaÐfL aÔ¦ÞÆ*¼ [eþ$¼e‡þ _Þd‡¦Æ aÔ¦ÞÆ) D`ÒeþÐ¦Æ [ÐmÞþLÐ aÀÙ¤[ aª‡Æ jÒc[ [ÐmÞþLÐeþ HL _Lmþeþ `õÐƒÞÆ jèÑLÐeþ Le‡þ@RÞ ¼¼Ð
hõÑ/hõÑc[Ñ------------------------------------------- (cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ)
kþªÆÐleþ ---------------------------------------------
[ÐeÞþM J yÐ_ -----------------------------------------
hõÑ/hõÑc[Ñ-------------------------------------------
kþªÆÐleþ, [ÐeÞþM J yÐ_ cÒ_Ð_Ñ[ _ÐaÐfL aÔ¦ÞÆ*¼ [eþ$¼e‡þ _Þd‡¦Æ aÔ¦ÞÆ)
kþªÆÐleþ ---------------------------------------------
[ÐeÞþM J yÐ_ -----------------------------------------
aÔÐ*Þ¼=¼ L„ÆÐ_Ñ WÐe‡þ bþXÏÐÒeþ Ò_B\ÞaÐ _ÞeþÐ`] mþLeþÒeþ \ÞaÐ SÞ_Þieþ aÞaeþZÑ
aÔ*Þ¼=¼ _ޯƧÆZ @^Þ_Þ¯Æc 1949 ^ÐeþÐ 45 ÒSXÏB (4)
--------------------------------------aÔÐ*¼eþ --------------------------------------hÐMÐeþ bþmçþVÒeþ \ÞaÐ _Õ------ Òj$¼VÞ mþLeþÒeþ \ÞaÐ aª‡Æeþ _Þcï aÞaeþZÑ `õª‡Æ[ ÒkþmþÐ ¼¼Ð
bþXÏÐ Ò_B\ÞaÐ aÔ¦ÞÆ --------------------------------có[, [Ð*¼ _ÞS_ÐcÒeþ
(i) bþXÏÐ Ò_B\ÞaÐ aÔ¦ÞÆ --------------------------------có[
(ii) --------------------------------d‡Nê bþÐÒa
(iii) --------------------------------
[Ð-----------Òeþ `õª‡Æ[ ÒkþmþÐ
[ÐmÞþLÐ `õª‡Æ[ LeÞþaÐ `ÐBÜ cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ/SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ*‡¼ @^ÞLÐeþ `õ]Ð_
·
mþLeþ QÐaÞ ]ÐMmþ LeÞþ\ÞaÐ aÔ¦ÞÆ
·
[Ð*¼/ÒjcÐ_*¼ @_‡Ò]h LõÒc mþLeþ bþ=¼ÐdÞaÐ `Òeþ
[ÐmÞþLÐ _Þcï aÔ¦ÞÆ*¼ D`ªÞÆ[ÞÒeþ `õª‡Æ[ ÒkþmþÐ
1. hõÑ/hõÑc[Ñ---------------------------------- (cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ) ------------------jèÐleþ
WÞLZÐ----------------------------------------
LÞcèÐ
1. hõÑ/hõÑc[Ñ---------------------------------- (cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ) ------------------jèÐleþ
WÞLZÐ----------------------------------------
HaÕ
hõÑ/hõÑc[Ñ---------------------------------- --------------jèÐleþ
WÞLZÐ--------------------------------------
hõÑ/hõÑc[Ñ---------------------------------- -------------- SÑaÞ[/bþXÏÐ Ò_B\ÞaÐ aÔ¦ÞÆ
WÞLZÐ-------------------------------------- jèÐleþ
2. jÐlÑ*¼ _Ðc, WÞLZÐ J kþªÆÐleþ
1. hõÑ/hõÑc[Ñ---------------------------------- (cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ)
HkþÐ]éÐeþÐ AÒc÷ hõÑ/hõÑc[Ñ ----------------------------------- (cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ), hõÑ/hõÑc[Ñ------------------------ HaÕ hõÑ/hõÑc[Ñ------------------------ d‡Nê mþLeþ^ÐeþÑ*¼ c^Ôe‡þ SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ D`ÒeþÐ¦Æ [ÐmÞþLÐcÒ[ mþLeþÒeþ \ÞaÐ aª‡Æ J D¦Æ [ÐmÞþLÐeþ HL _Lmþeþ `õÐƒÞÆ jèÑLÐeþ Le‡þ@R‡
hõÑ/hõÑc[Ñ------------------------------ (cÒ_Ð_Ñ[ aÔ¦ÞÆ)
kþªÆÐleþ-------------------------------- hõÑ/hõÑc[Ñ(SÑaÞ[ aÔ¦ÞÆ)
[ÐeÞþM J yÐ_---------------------------- kþªÆÐleþ
hõÑ/hõÑc[Ñ------------------------------ (SÑaÞ[ aÔ¦Æ)
kþªÆÐleþ--------------------------------
[ÐeÞþM J yÐ_----------------------------
(@_ÐahÔL yÒf LÐVÞ]Þ@«‡Æ)
|