'پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینکوں کے ذریعہ سرمایہ کاری' اور '(کے وای سی) پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایاتکی بنیاد پر۔ ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 29 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے باجی راؤ اپا سہکاری بینکلمیٹڈ، انکلکھوپ (بینک) پر 2 لاکھ (صرف دو لاکھ روپے) کا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ سیکشن (47A (١) (c کےتحت حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے جو کہ سیکشن 46(4)(i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ)کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھا گیا ہے۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی کا اعلان کرنا نہیں ہے۔

پس منظر

31 مارچ 2022 کو اس کی مالی پوزیشن کے حوالے سے آر بی آئی کے ذریعہ کئے گئے بینک کے قانونی معائنہ اور رسکاسسمنٹ رپورٹ اور اس سے متعلق تمام متعلقہ خط و کتابت کی جانچ سے یہ بات سامنے آئی کہ بینک نے ایسا نہیں کیا (i )پرڈینشل انٹر بینک گراس کے ساتھ ساتھ سنگل کاؤنٹر پارٹی کی نمائش کی حد پر عمل کرنا، (ii) اکاؤنٹس کے (کے وای سی) کیمتواتر اپ ڈیٹ کے لیے ایک نظام قائم کرنا، اور (iii) اکاؤنٹس کی خطرے کی درجہ بندی کے وقتاً فوقتاً جائزے کا نظام قائم کرنا۔. اس کے علاوه، بینک کو ایک نوٹس جاری کیا گیا تھا جس میں اسے وجہ ظاہر کرنے کا مشوره دیا گیا تھا کہ آر بی آی کیہدایات کی خلاف ورزی پر جرمانہ کیوں نہیں لگایا جانا چاہئے، جیسا کہ اس میں کہا گیا ہے۔

نوٹس پر بینک کے جواب پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ مذکوره آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کاالزام ثابت ہے اور اس طرح کی ہدایات کی عدم تعمیل کی حد تک مالی جرمانہ عائد کرنے کی ضمانت دی گئی ہے۔

(یوگیش دیال) چیف جنرل منیجر                                                        پریس ریلیز: 2023-2024 /341