ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  بی  آئ ی(  ن ے  07  اگس ت  2023  کو  ای ک  حکم  نامے  کے  ذریعے  بالی  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ،  ہاوڑہ، مغربی بنگال )بینک( پر ریزرو بینک آف انڈیا کی  )اپنے صارف کو جانیں )KYC(( ہدایات، 2016' کی بعض دفعات کی عد م تعمیل کے لی ے00,000,1/ -  )صرف ای ک لاکھ روپے( کا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔  ی ہ جرمان ہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949  ک ے  سیکشن  46  )4( )i(  اور  56  ک ے  ساتھ  پڑھے  گئ ے  سیکشن  47  A (1) (c(  ک ے  دفعا ت  کے  تح ت  آر بی آئي  ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عمل کرنے می ں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر

31 مار چ 2022 کو ا س کی مال ی پوزیشن ک ے حوال ے سے آ ر بی آئی ک ے ذریع ہ کئے گئ ے بینک کا قانونی معائنہ او ر معائن ہ رپور ٹ  او ر  تمام  متعلق ہ  خ ط   و  کتابت  ک ی  جانچ  س ے  ی ہ  بات سامن ے  آئی  ک ہ  بینک  کھاتو ں  کی خطرے  ک ی  درج ہ  بندی  ک ا  وقت ا  فوقت ا  جائز ہ لینے ک ا نظا م قائم کرنے میں ناکام رہا ہے ۔ ا س ک ے علاوہ، بینک ک و ای ک نوٹ س جار ی کیا گیا تھا جس میں اس ے وج ہ  بتانے  ک ا  مشورہ  دی ا  گیا  تھا کہ  مذکورہ  ہدایا ت  ک ی  تعمیل  میں ناکامی  پر  ا س  پ ر  جرمان ہ  کیوں  نہ  عائد  کیا جانا چاہیئے  ، جیسا ک ہ ا س میں بتایا گیا ہے۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

  )یوگیش دیال (

پریس ریلیز: 755/2024-2023                                    چیف جنرل  م ینیج ر