آر بی آئی کی طرف سے اربن کوآپریٹو بینکوں کو (کے وای سی) پر جاری کرده ہدایات کی خلاف ورزی/ عدم تعمیل کے لیے27 اپریل 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے دھولے اور نندوربار جلہا سرکاری نوکرانچی سہکاری بینک لمیٹڈ، دھولے

(مہاراشٹرا) پر 1.00 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ

1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c آر بی آئی کے ذریعہ جاری کردهمذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی۔کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایاگیا ہے۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

پس منظر

بینک کی 31 مارچ 2021 کو اس کی مالی پوزیشن پر مبنی رسک اسسمنٹ رپورٹ نے انکشاف کیا ہے کہ بینک نے (i) کھاتوںکی خطرے کی درجہ بندی کا وقتاً فوقتاً جائزه نہیں لیا، (ii) متواتر اپ ڈیٹ نہیں کیا خطرے کی درجہ بندی کے مطابق اپنےصارفین کی کے وای سی اور (iii) آربی آی کی طرف سے جاری کرده مذکوره بالا ہدایات کی خلاف ورزی/ عدم تعمیل میں،مشکوک لین دین کی نگرانی اور اطلاع دینے کے لیے الرٹ پیدا کرنے کا کوئی نظام نہیں۔ اسی کی بنیاد پر، بینک کو ایک نوٹسجاری کیا گیا تھا جس میں اسے وجہ بتانے کا مشوره دیا گیا تھا کہ ہدایات کی تعمیل نہ کرنے پر جرمانہ کیوں نہ عائد کیا جائے۔

بینک کے جوابات، ذاتی سماعت کے دوران کی گئی زبانی گذارشات اور اس کے بعد کی گئی اضافی گذارشات پر غور کرنے کےبعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکوره بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد

پریس ریلیز: 2023-2024 /164