ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 17 اکتوبر، 2024 کے ایک حکم کے ذریعہ فیملی ہوم فنانس پرائیویٹ لمیٹڈ، ممبئی، مہاراشٹر (کمپنی) پر آر بی آئی کی جانب سے جاری کردہ 'اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC)' کے بارے میں کچھ ہدایات کی تعمیل نہ کرنے پر 50,000/-روپے (صرف پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ نیشنل ہاؤسنگ بینک ایکٹ 1987 کی دفعہ 52 A کے تحت آر بی آئی کو حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔

کمپنی کا قانونی معائنہ نیشنل ہاؤسنگ بینک نے 31 مارچ 2022 اور 31 مارچ 2023 کو اس کی مالی حالت کے حوالے سے کیا تھا۔ اس سلسلے میں آر بی آئی کی ہدایات کی تعمیل نہ کرنے اور متعلقہ خط و کتابت کے نگرانی نتائج کی بنیاد پر کمپنی کو ایک نوٹس جاری کیا گیا تھا جس میں اسے مشورہ دیا گیا تھا کہ وہ وجہ بتائے کہ مذکورہ ہدایات پر عمل کرنے میں ناکامی پر اس پر جرمانہ کیوں نہ لگایا جائے۔

نوٹس پر بینک کے جواب، ذاتی سماعت کے دوران دی گئی زبانی عرضیوں اور اس کی طرف سے پیش کی گئی اضافی عرضیوں کی جانچ پڑتال کے بعد آر بی آئی نے پایا کہ کمپنی کے خلاف درج ذیل الزامات برقرار ہیں، جس کی وجہ سے مالی جرمانہ عائد کیا جانا ضروری ہے:

کمپنی نے یہ نہیں کیا تھا:

i) اپنے صارفین کی خطرے کی درجہ بندی؛

ii) اپنے صارفین کے خطرے کی درجہ بندی کا جائزہ لیا؛ اور

iii) اپنے صارفین کے KYC کو وقتا فوقتا اپ ڈیٹ کیا۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں خامیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد کمپنی کی جانب سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی صداقت پر سوال اٹھانا نہیں ہے۔ مزید برآں، اس مالیاتی جرمانے کا نفاذ آر بی آئی کی جانب سے کمپنی کے خلاف شروع کی جانے والی کسی بھی دوسری کارروائی کے خلاف تعصب کے بغیر ہے۔

 (پونیت پنچولی)  
چیف جنرل منیجر

پریس ریلیز : 1348/ 2024-2025