ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 25 ستمبر، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے جے بھوانی سہکاری بینک لمیٹڈ، پونے، مہاراشٹر (بینک) پر بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کی دفعہ 56 A کی دفعات کی خلاف ورزی کرنے اور آر بی آئی کی جانب سے 'اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC )' اور 'ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال – پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینک' کے بارے میں جاری کردہ کچھ ہدایات کی تعمیل نہ کرنے پر1.50 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔   یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے ، جو بی آر ایکٹ کی دفعہ 47 A (1) (C ) اور دفعہ 46 (4) (i ) اور 56 کے تحت دیا گیا ہے۔ .

بینک کا قانونی معائنہ آر بی آئی نے 31 مارچ 2023 کو اس کی مالی حالت کے حوالے سے کیا تھا۔ اس سلسلے میں آر بی آئی کی ہدایات اور متعلقہ خط و کتابت پر عمل نہ کرنے کے نگرانی  نتائج کی بنیاد پر بینک کو ایک نوٹس جاری کیا گیا تھا جس میں اسے مشورہ دیا گیا تھا کہ مذکورہ ہدایات کی تعمیل کرنے میں ناکامی پر اس پر جرمانہ کیوں نہ لگایا جائے۔ نوٹس  پر بینک کے جواب پر غور کرنے کے بعد آر بی آئی نے پایا کہ بینک کے خلاف درج ذیل الزامات برقرار ہیں ، جس کی وجہ سے مالیاتی جرمانہ عائد کیا جانا ضروری ہے۔ .
بینک نے :

i) قابل غیر دعویدار ڈپازٹ کی رقم ڈپازٹر ایجوکیشن کو منتقل کرنے میں ناکام اور مقررہ مدت کے اندر آگاہی فنڈ

ii)کاؤنٹس کے خطرے کی درجہ بندی کا وقتا فوقتا جائزہ لینے میں ناکام رہا اور

iii)غیر فعال اکاؤنٹس کا سالانہ جائزہ لینے میں ناکام .

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں خامیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی جانب سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی صداقت پر سوال اٹھانا نہیں ہے۔ اس کے علاوہ، مالیاتی جرمانے کا نفاذ بینک کے خلاف آر بی آئی کے ذریعہ شروع کی جانے والی کسی بھی دوسری کارروائی کے لئے تعصب کے بغیر ہے۔ .

(پونیت پنچولی)
چیف جنرل منیجر

پریس ریلیز :2024-1192/2025