ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  بی  آئی(  ن ے  30  جون  2023  ک و  ای ک  حکم  نام ے  ک ے  ذریعے  کھتر ا  پیپلز  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ ، کھترا،  مغربی  بنگال  پر  اپنے  صارف  کو  جانیں  )KYC(  ہدایات،  2016،  اربن  کوآپریٹو  بینکوں  کو  آر  بی  آئی  کی  ہدایات  کی خلا ف  ورز ی  ک ے  لیے5,000/-  روپ ے   )صر ف  پانچ  ہزا ر  روپے(  ک ا  مانیٹری  جرمان ہ  عائد  کی ا  ہے ۔ ی ہ  جرمان ہ  بینکنگ  ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آ ر بی آئی کے ذریعہ جاری کرد ہ مذکورہ بالا ہدایات پر عم ل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر

31 مار چ 2022 ک و اس ک ی مال ی پوزیشن پ ر مبنی بینک ک ی معائنہ رپور ٹ ن ے انکشا ف کیا ک ہ بین ک اپنے کھاتوں ک ے خطر ے کی درجہ بندی ک ا وقت ا  فوقت ا  جائزہ لینے میں ناکام رہا۔ اس ی کی بنیاد پر، بینک کو ای ک نوٹ س جاری کیا گیا تھا ج س میں اس ے وج ہ بتانے کا مشورہ دیا گیا تھا کہ آر بی آئی کے ذریع ہ جاری کردہ مذکور ہ بالا ہدایات کی خلا ف ورزی پر جرمانہ کیو ں نہیں لگایا جانا چاہئے۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

  )یوگیش دیال (

پریس ریلیز: 525/2024-2023                                    چیف جنرل  م ینیج ر