ریزرو بینک آف انڈیا (کے وای سی) ہدایت، 2016، اور 'کریڈٹ انفارمیشن کمپنیوں کی رکنیت (سی آی سی ایس) سے متعلقکوآپریٹو بینکوں کے ذریعے، آر بی آئی کی ہدایات میں شامل آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی بعض دفعات کیخلاف ورزی/ عدم تعمیل کے لیے ) 24 مارچ 2023 کو ایک حکم کے ذریعے مہسانہ ڈسٹرکٹ سینٹرل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ،مہسانہ (گجرات) پر 2.10 لاکھ روپے (صرف دو لاکھ دس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور 56 اور سیکشن 25 (1) (iii) کے ساتھ پڑھا گیا سیکشن (47A (١) (c کےتحت، کریڈٹ انفارمیشن کمپنیز (ریگولیشن) ایکٹ، 2005 کے سیکشن 23 (4) کے ساتھ۔۔ آربی آی کو دیئے گئے اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی کو ظاہر کرنا نہیں ہے۔

پس منظر

نیشنل بینک فار ایگریکلچر اینڈ رورل ڈویلپمنٹ (نبارد) کی جانب سے 31 مارچ 2022 تک بینک کی مالی پوزیشن کے حوالےسے کیے گئے بینک کا قانونی معائنہ، اور اس سے متعلق معائنہ رپورٹ اور اس سے متعلق تمام متعلقہ خط و کتابت کی جانچسے انکشاف ہوا، دوسری باتوں کے ساتھ، یہ کہ بینک کے پاس (i) خطرے کی درجہ بندی کا جائزه لینے اور موجوده صارفینکے (کے وای سی) دستاویزات کی متواتر اپ ڈیٹ کا نظام نہیں تھا۔ (31ii)  مارچ 2022 تک تین سی آی سی ایس کو ڈیٹا (بشمولتاریخی ڈیٹا) جمع کروائیں جس کے نتیجے میں آر بی آی کی طرف سے جاری کرده مذکوره ہدایات کی خلاف ورزی ہوئی ہے۔اس کے علاوه، بینک کو ایک نوٹس جاری کیا گیا تھا جس میں اسے وجہ ظاہر کرنے کا مشوره دیا گیا تھا کہ آر بی آئی کےذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات کی خلاف ورزی پر جرمانہ کیوں نہیں لگایا جانا چاہئے۔

نوٹس پر بینک کے جواب اور ذاتی سماعت کے دوران کی گئی زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آربی آی اس نتیجے پرپہنچا کہ آربی آی کی ہدایات کی عدم تعمیل کا مذکوره بالا الزام ثابت ہے اور مالی جرمانہ عائد کرنے کی ضمانت ہے۔

(یوگیش دیال) چیف جنرل منیجر                                                پریس ریلیز: 2022-2023 /1923