ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 29 مارچ 2023 کو ایک حکم کے ذریعے شری چھانی ناگرک سہکاری بینک لمیٹڈ،وڈودرا (گجرات) (بینک) پر خلاف ورزی پر جو کہ (اربن کوآپریٹو بینکوں کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کی پروفیشنلائزیشن اور ان کاکردار - کیا اور نہ کرنا'، 'پروڈنشل نارمز انکم ریکگنیشن، اثاثوں کی درجہ بندی، پروویژننگ اور دیگر متعلقہ معاملات'،'ڈائریکٹروں کو قرض اور ایڈوانسز' پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات وغیره- ڈائریکٹرز بطور ضامن/ضمانت کار-وضاحت'، 'UCBs میں دھوکہ دہی: مانیٹرنگ اور رپورٹنگ کے طریقہ کار میں تبدیلیاں' اور 'ماسٹر ڈائریکشن - اپنے کسٹمر(کے وای سی) کی سمت کو جانیں، 2016'۔) 4.00 لاکھ (صرف چار لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہبینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c آر بی آئی کےذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی، کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔ یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنےصارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

پس منظر

31 مارچ 2022 کو اس کی مالی پوزیشن کے حوالے سے آر بی آئی کے ذریعہ کئے گئے بینک کا قانونی معائنہ، اس سے متعلقانسپکشن رپورٹ اور رسک اسیسمنٹ رپورٹ اور تمام متعلقہ خط و کتابت کی جانچ سے یہ بات سامنے آئی کہ بینک نے (i) اسکے ملازمین کے لیے انشورنس پالیسی نے اس کے ڈائریکٹرز میں سے ایک سے جو انشورنس کمپنی کا ایجنٹ بھی تھا، خریداتھا۔ (ii) اپنے اثاثوں کی شناخت جاری بنیادوں پر غیر پرفارمنگ اثاثوں (این پی اے ایس) کے طور پر نہیں کی تھی، (iii) قرضکی منظوری دی تھی جس میں اس کے ڈائریکٹرز میں سے ایک ضامن / ضامن کے طور پر کھڑا تھا، (iv) اس نے مقرره وقتکے اندر آر بی آی کو دھوکہ دہی کے پانچ معاملات کی اطلاع نہیں دی تھی اور (v) مقرره وقفہ کے مطابق اکاؤنٹس کی متواتراپ ڈیٹ نہیں کی تھی، جس کے نتیجے میں آر بی آی کی طرف سے جاری کرده مذکوره ہدایات کی خلاف ورزی ہوئی تھی۔ . اسیبنیاد پر بینک کو ایک نوٹس جاری کیا گیا تھا جس میں اسے وجہ ظاہر کرنے کا مشوره دیا گیا تھا کہ آر بی آئی کی طرف سےجاری کرده ہدایات کی تعمیل نہ کرنے پر جرمانہ کیوں نہیں لگایا جانا چاہئے۔

نوٹس پر بینک کے جواب اور ذاتی سماعت کے دوران کی گئی زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پرپہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی تعمیل نہ کرنے کے مذکوره الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنے کی ضمانت دی گئی

پریس ریلیز: 2023-2024 /4