ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  ب ی  آئی(  ن ے  03  جولائی  2023  ک و  ایک  حک م  نامے  کے  ذریعے  شر ی  ج ی  بھاٹیہ  کوآپریٹو  بینک لمیٹڈ، ممبئی )بینک( پر سپروائزری ایکشن فریم ورک )SAF( اور ' ریزرو بینک آف انڈیا  )Know Your Customer) (KYC( ڈائریکشنز،  2016'  ک ے  تح ت  RBI  کی  طر ف  سے جار ی  کردہ  مخصو ص  ہدایات  کی خلا ف  ورز ی اور  عدم  تعمیل  پ ر  1.00 لاکھ روپے  )صرف ایک لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 )4( )i( اور 56 ک ے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارا ت ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آ ر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر

31  مارچ  2022  کو  ا س  کی  مالی  پوزیشن  کے  حوال ے  سے  آر  بی  آئی  کے  ذریعہ  کئ ے  گئے  بینک  کے  قانونی  معائنہ،  اور رس ک اسسمن ٹ رپور ٹ او ر ا س سے متعلق تما م خ ط  و کتاب ت ک ی جانچ س ے ی ہ با ت سامن ے آئی کہ بینک ن ے سرمای ہ خر چ کی ا ہے۔ SAF ہدایات کی خلاف ورز ی کرتے ہوئے RBI کی پیشگی منظوری کے بغیر اور اپنے موجودہ صارفین کے خطرے ک ی درجہ بندی ک ا وقت ا  فوقت ا  جائزہ نہیں لیا تھا۔ اس کے علاوہ، بینک کو ایک نوٹ س جاری کیا گیا تھا جس میں اس ے وجہ ظاہر کرنے کا مشور ہ دیا گیا تھا ک ہ ہدایات ک ی خلاف ورز ی پر جرمانہ کیوں نہیں لگایا جانا چاہیے، جیسا کہ اس میں بتایا گیا ہے۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

  )یوگیش دیال (

پریس ریلیز: 2023-2024/707                                  چیف جنرل  م ینیج ر