ریزرو  بینک  آف  انڈیا   )RBl(  نے  22  جون  2023  کے  ای ک  حکم  کے  ذریعے،  سولاپور  سدھیشور  سہکار ی  بینک  لمیٹڈ ، سولاپو ر  )مہاراشٹر( )بینک(  پر  اپنے  صارف  ک و  جانیں   )KYC(  پ ر  آر  بی  آئ ی  کی  طرف  س ے  جاری  کرد ہ  ہدایات  ک ی  خلا ف ورز ی/ عدم تعمیل کے لی ے 1.50 لاکھ روپے )صرف ایک لاکھ پچاس ہزار روپ ے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایک ٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( اور 56 کے ساتھ پڑھ ے گئ ے سیکش ن 47 A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تحت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر

بینک کی 31 مارچ 2022 ک و ا س ک ی مال ی پوزیشن ک ی بنیاد پ ر رسک اسسمن ٹ رپور ٹ ن ے انکشا ف کیا ہے ک ہ بینک ک ے پا س اکاؤنٹس کی خطر ے کی درجہ بندی کا متواتر جائزہ لینے کا کوئی نظام نہیں ہے جو کہ آر بی آئی کی طرف سے جار ی کرد ہ مذکورہ ہدایا ت ک ی خلا ف ورز ی/ عدم تعمیل کرت ا ہے۔  اس ی ک ی بنیاد پر، بین ک ک و ای ک نوٹ س جار ی کیا گیا تھا ج س میں اس ے وج ہ بتانے کا مشورہ دیا گیا تھا کہ آر بی آئی کے ذریع ہ جاری کردہ مذکور ہ بالا ہدایات کی خلا ف ورزی پر جرمانہ کیو ں نہیں لگایا جانا چاہئے۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

  )یوگیش دیال (

پریس ریلیز: 2023-2024/467                                  چیف جنرل  م ینیج ر