ریزر و بینک آف انڈی ا )آ ر ب ی آئ ی( نے 07 اگس ت 2023 ک و ای ک حکم نام ے کے ذریعے،  آسک ا کوآپریٹو سنٹر ل بینک لمیٹڈ ، آسکا )بینک( پر 'ریزرو بینک آ ف انڈیا - )اپنے صارف کو جانیں )KYC(( ڈائریکشن، 2016' کی بعض دفعا ت کی عدم تعمیل کے لیے، 50,000/- روپ ے  )صرف پچاس ہزا ر روپے( ک ا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے ۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949  ک ے  سیکشن  46  )4( )i(  اور  56  ک ے  ساتھ  پڑھے  گئ ے  سیکشن  47  A (1) (c(  ک ے  دفعا ت  کے  تح ت  آر بی آئي  ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عمل کرنے می ں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر

31 مار چ 2022 ک و ا س ک ی مال ی پوزیشن ک ے حوال ے س ے NABARD ک ے ذریع ہ کئ ے گئ ے بینک کا قانون ی معائن ہ او ر معائنہ رپورٹ اور اس سے متعلق تمام خط  و کتابت کی جانچ سے یہ با ت سامنے آئی کہ بینک کھاتوں کے خطرے کی درج ہ بندی کا وقت ا  فوقت ا  جائزہ لینے ک ا نظام قائم کرنے میں ناکام رہا ہے ۔ ا س کے علاوہ، بینک کو ای ک نوٹس جار ی کیا گیا تھا ج س می ں اسے وجہ بتانے کا مشورہ دیا گیا تھا کہ مذکورہ ہدایت کی تعمیل کرنے میں ناکامی پر اس پر جرمانہ کیوں نہ عائد کیا جانا چاہئے ، جیس ا ک ہ اس میں بتایا گیا ہے ۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

  )یوگیش دیال (

پریس ریلیز: 754/2024-2023                                    چیف جنرل  م ینیج ر