ریزر و بینک آ ف انڈیا )آ ر بی آئ ی( ن ے 21 جو ن 2023 ک ے ای ک حکم نام ے ک ے ذریع ے برہم پو ر کوآپریٹو اربن بین ک لمیٹڈ ، اوڈیش ہ  )بینک(  پر،  آ ر  ب ی  آئی  کی  طر ف  س ے  جار ی  کرد ہ  مندرجہ  ہدایا ت  )i( 'ایکسپوز ر  نارم ز  اور  قانون ی/دیگر  پابندیاں  - UCBs'  اور  )ii( 'اپنے  کسٹمر  کو  جانیں  )KYC('  ک ی  خلاف  ورزی  کرن ے  کے  لئے،  1.00  لاکھ  روپے  )صرف  ای ک  لاکھ روپے(  ک ا  مالی جرمان ہ  عائد  کیا ہے۔ ی ہ  جرمان ہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ  1949  ک ے  سیکشن 46  )4( )i(  او ر  56  ک ے  سات ھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کرد ہ مذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر

بینک کی 31 مار چ 2022 ک و اس ک ی مال ی پوزیش ن پر مبنی معائنہ رپور ٹ ن ے انکشا ف کیا ک ہ بینک )i( پرڈینش ل انٹر بینک )مجموعی(  نمائش  کی  حد  او ر  پرڈینشل  انٹر-بینک  پر  آر  بی  آئی  کی  بینک  کاؤنٹر  پارٹی  حد،  )ii(  اپنے  انفرادی  صارفین  ک و منفرد کسٹمر شناختی کوڈز )UCIC( الاٹ کریں؛ او ر )iii( کھاتوں کی خطرے ک ی درجہ بندی کے وقت ا  فوقت ا  جائز ے کے کس ی بھی نظام کو اپنانا جیسی ہدایات کی تعمیل کرنے میں ناکام رہا ہے۔ اسی کی بنیاد پر، بینک کو ای ک نوٹس جار ی کیا گیا تھا ج س میں اس ے وجہ بتانے کا مشورہ دیا گیا تھا کہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات کی خلا ف ورز ی پ ر جرمانہ کیوں نہیں لگایا جانا چاہئے ۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

  )یوگیش دیال (

پریس ریلیز: 2023-2024/469                                 چیف جنرل  م ینیج ر