ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے (بینک) بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (اےاےسی ایس) کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھےگئے سیکشن26A  کے مطابق ڈیپازٹر ایجوکیشن اینڈ اویئرنس فنڈ (ڈی اے ایس فنڈ) میں اہل فنڈز کی منتقلی پر آر بی آی کی طرفسے جاری کرده ہدایات کی عدم تعمیل کے لیے اور غیر کے لیے اپنے (کے وائی سی) ہدایت 2016کے تحت، 18 مئی 2023کو ایک حکم نامے کے ذریعے، کنیا کماری ڈسٹرکٹ سنٹرل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ناگرکوئل، تمل ناڈو پر 7.50 لاکھ (صرف ساتلاکھ پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آی کی طرف سے جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عملکرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے- سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (c) (١)

47A کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

پس منظر

بینک کی 31 مارچ 2021 تک کی اس کی مالی پوزیشن کی بنیاد پر معائنہ رپورٹ نے انکشاف کیا ہے کہ بینک نے ڈی ای اےفنڈ میں اہل غیر دعوی شده ڈپازٹس کو منتقل نہیں کیا تھا اور اس نے خطرے کی درجہ بندی کے سلسلے میں کے وای سی ہدایتکی دفعات کی خلاف ورزی کی تھی، اور ایک ہی صارفین کو متعدد کسٹمر شناختی کوڈز الاٹ کرنا وغیره۔ اسی کی بنیاد پر،بینک کو ایک نوٹس جاری کیا گیا تھا جس میں اسے وجہ بتانے کا مشوره دیا گیا تھا کہ مذکوره ہدایات کی عدم تعمیل پر جرمانہکیوں نہ عائد کیا جائے۔

ذاتی سماعت کے دوران بینک کے جواب اور زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئیکی ہدایات کی عدم تعمیل کا مذکوره بالا الزام ثابت ہے اور مالی جرمانہ عائد کرنے کی ضمانت ہے۔

(یوگیش دیال) چیف جنرل منیجر                                  پریس ریلیز: 2023-2024 /263