ریزرو بینک آف انڈیا )آر بی آئ ی( نے 14 اگس ت 2023 ک و ایک حکم نامے ک ے ذریعے مدنا پور پیپلز کوآپریٹو بینک لمیٹڈ ، مغربی بنگال )بینک( پر 2.00 لاکھ روپے )صرف دو لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔' ایکسپوزر نارمز اور قانون یدیگر پابندیاں -UCBs ' او ر' Know Your Customer )KYC( ڈائریکشن، 2016' پرRBI  ک ی طر ف س ے جار ی کردہ ہدایا تکی  عدم  تعمی ل  ک ے  لیے ۔ یہ جرمانہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ  1949  کے سیکشن 46   )4( )i(  او ر 56  ک ے  سات ھ  پڑھے  گئ ےسیکشن 47A (1) (c ( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئ ي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگای ا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ےذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

 

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیےگئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر

31 مارچ 2022 ک و ا س کی مال ی پوزیشن ک ے حوال ے سے آ ر بی آئی کے ذریع ہ کئے گئ ے بینک کا قانونی معائنہ، او ر ا سس ے متعل ق رس ک ا سسمن ٹ رپورٹ، انسپیکشن رپور ٹ ک ی جانچ سے یہ با ت سامن ے آئ ی ک ہ بینک نے پرڈینشل انٹ ر بینک ک یخلا ف ورزی ک ی ہے۔) مجموع ی( نمائش کی حد اور پروڈنش ل انٹر بینک کاؤنٹر پارٹی حد اور اکاؤنٹس کے خطرے ک ی درج ہبندی کے متواتر جائزہ کا نظام قائم کرنے میں ناکام رہا  ہے۔ اسی کی بنیاد پر،  بینک کو ایک نوٹس جاری کیا گیا جس می ں اس ے وج ہ ظاہر کرنے ک ا مشور ہ دیا گیا ک ہ ہدایا ت ک ی تعمیل میں ناکامی پر ا س پ ر جرمان ہ کیو ں ن ہ عائد کیا جانا چاہیے، جیساکہ اس میں بتایا گیا ہے۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آربی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

 

  )یوگیش دیال (

پریس ریلیز: 2024/805-2023                                    چیف جنرل  م ینیج ر