ڈائریکٹرز، رشتہ داروں اور فرموں کے لیے قرض اور پیشگی خدشات جس میں وه دلچسپی رکھتے ہیں' اور 'پرائمری (اربن)کوآپریٹو بینکوں (یو سی بے ایس) کے ذریعے دوسرے بینکوں کے ساتھ ڈپازٹ کی جگہ' پر آر بی آی کی طرف سے جاری کردهہدایات کی خلاف ورزی کرنے پر۔ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 27 اپریل 2023 کے ایک حکم کے ذریعے دی سوٹیکسکوآپریٹو بینک لمیٹڈ، سورت (گجرات) (بینک) پر 10.00 لاکھ (صرف دس لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہبینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c آر بی آئی کےذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی۔ کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

پس منظر

31 مارچ 2022 کو اس کی مالی پوزیشن کے حوالے سے آر بی آئی کے ذریعہ کئے گئے بینک کا قانونی معائنہ، اس سے متعلقانسپکشن رپورٹ اور رسک اسیسمنٹ رپورٹ اور تمام متعلقہ خط و کتابت کی جانچ سے یہ بات سامنے آئی کہ بینک نے (i)منظوری دی تھی۔ اس کے ایک ڈائریکٹر کے رشتہ دار کو قرض اور (ii) پرڈینشل انٹر بینک (مجموعی) نمائش کے اصولوں کیخلاف ورزی کی، جس کے نتیجے میں آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده مذکوره ہدایات کی خلاف ورزی ہوئی۔ اسی بنیاد پربینک کو ایک نوٹس جاری کیا گیا تھا جس میں اسے وجہ ظاہر کرنے کا مشوره دیا گیا تھا کہ آر بی آئی کی طرف سے جاریکرده ہدایات کی تعمیل نہ کرنے پر جرمانہ کیوں نہیں لگایا جانا چاہئے۔

نوٹس پر بینک کے جواب اور ذاتی سماعت کے دوران کی گئی زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پرپہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی تعمیل نہ کرنے کے مذکوره الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنے کی ضمانت دی گئیہے۔

(یوگیش دیال) چیف جنرل منیجر                                          پریس ریلیز:2023-2024 /159