ریزر و  بینک  آ ف  انڈیا  )آ ر  بی  آئی(  ن ے  09  جون  2023  ک ے  ای ک  حک م  نام ے  ک ے  ذریع ے  د ی  اربن  کوآپریٹو  بین ک  لمیٹڈ، رورکیلا  )بینک(  پ ر  /  اپنے  صارف  ک و  جانیں   )KYC(  او ر  ڈپاز ٹ  اکاؤنٹس  کی  دیکھ  بھال -  پرائمر ی  )اربن(  کوآپریٹو  بینکوں سے متعل ق آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ ہدایات پر عم ل نہ کرنے کے لئے 6.00 لاکھ روپ ے )صرف چھ لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئ ي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگای ا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر

بینک کی 31 مار چ 2021 ت ک کی ا س ک ی مالی پوزیشن ک ی بنیاد پر انسپیکشن رپور ٹ ن ے انکشا ف کیا ک ہ بینک دیگ ر چیزوں کے ساتھ ساتھ )i( مناس ب کسٹم ر ڈیو ڈیلیجن س ک و یقینی بنانے میں ناکام رہا ج ب ا س ن ے کاروبا ر کی نوعی ت او ر ثبو ت س ے متعلق ضرور ی دستاویزات حاصل نہیں کیں )ii( گاہ ک کی شناخ ت س ے متعل ق ہدایات پر عمل کرنے میں جب ا س نے حلقو ں کے مقام ی پتے ک ی تصدی ق کی ے بغیر اکاؤنٹس میں لین دی ن کی اجاز ت د ی )iii( چی ک ب ک ک ے اجراء س ے متعل ق ہدایات پ ر عمل کرنے میں بھی ناکام رہا ہے۔ اسی کی بنیاد پر، بینک کو ایک نوٹس جاری کیا گیا تھا جس میں اسے وج ہ بتانے کا مشور ہ دیا گیا تھا کہ آ ر بی آئی کے ذریعہ جار ی کردہ مذکورہ با لا ہدایات کی خلاف ورز ی پر جرمانہ کیو ں نہیں لگایا جانا چاہئے۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

  )یوگیش دیال (

پریس ریلیز: 202437/4-2023                                    چیف جنرل  م ینیج ر