ریزرو بینک آف انڈیا )RBI( نے 21 جون، 2023 کو ایک حکم کے ذریعے، اترپارا کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، مغربی بنگال پر آر  بی آئی کی طر ف سے جار ی کردہ مندرج ہ ہدایات "ایکسپوزر نارمز او ر قانونی / دیگ ر پابندیاں - UCBs" اور "اپنے صار ف کو جانیں )KYC("۔ک ی خلا ف ورزی ک ے لئے 000,05,2/- )صر ف د و لاک ھ پچا س ہزا ر روپے( ک ا مالی جرمان ہ عائد کی ا ہے۔   یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 ک ے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( ک ے دفعات ک ے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔

پس منظ ر

31 مار چ 2022 ک و ا س کی مال ی پوزیشن ک ے حوال ے س ے آ ر بی آئی ک ی طر ف س ے ک ی گئ ی بینک کی انسپیکشن رپور ٹ ن ے انکشاف کیا کہ، بینک )i( پرڈینشیل انٹر بینک کاؤنٹر پارٹی لمٹ پ ر آر بی آئی ک ی ہدایات )ii( پرڈینشیل انٹر بینک )مجموع ی( نمائش کی حد، اور )iii( منفرد کسٹمر شناختی کو ڈ  )UCIC( ک ی الاٹمنٹ کی تعمی ل کرنے میں ناکا م رہا ہے۔ اس ی ک ی بنیاد پر، بینک کو ایک نوٹس جار ی کیا گیا تھا ج س میں اسے وجہ بتانے کا مشور ہ دیا گیا تھا کہ آر بی آئ ی کے ذریع ہ جاری کرد ہ مذکورہ بالا ہدایا ت کی خلا ف ورزی پر جرمانہ کیو ں نہیں لگایا جانا چاہئے ۔

بینک کے جوابات اور ذاتی سماعت کے دوران زبانی گذارشات پر غور کرنے کے بعد، آر بی آئی اس نتیجے پر پہنچا کہ آر بی آئی کی ہدایات کی عدم تعمیل کے مذکورہ بالا الزامات ثابت ہیں اور مالی جرمانہ عائد کرنا ضروری ہے ۔

)یوگیش دیال (

پریس ریلیز:  2023-2024/470                                         چیف جنرل م ینیج ر