The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated August 28, 2024, imposed a monetary penalty of ₹25,000/- (Rupees Twenty Five Thousand only) on RAR Fincare Limited, Chennai, Tamil Nadu (the company) for non-compliance with certain provisions of ‘Master Direction- Non-Banking Financial Company–Non-Systemically Important Non-Deposit taking Company (Reserve Bank) Directions, 2016’ read with ‘Master Direction-Reserve Bank of India (Non-Banking Financial Company-Scale Based Regulation) Directions, 2023’, issued by RBI. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under the provisions of clause (b) of sub-section (1) of section 58G read with clause (aa) of sub-section (5) of section 58B of the Reserve Bank of India Act, 1934.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 22 اگست 2024 کے ایک حکم کے ذریعے اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، کٹک (بینک) پرآر بی آئی کی جانب سے 'اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC) اصولوں' اور 'ایکسپوزر' کے بارے میں جاری ہدایات قواعد و ضوابط اور قانونی / دیگر پابندیاں - یو سی بی ہدایات پر عمل نہ کرنے پر 1.50 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل کردہ اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے ، جو دفعہ 47 A (1) (c)کی دفعات کے ساتھ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کی دفعہ 46 (4) (1) اور 56 کے تحت دیا گیا ہے۔.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 14 اگست 2024 کے ایک حکم کے ذریعے ولساڈ مہیلا ناگرک سہکاری بینک لمیٹڈ، ولساڈ، گجرات (بینک) پر 'آمدنی کی شناخت، اثاثوں کی درجہ بندی، پروویژننگ اور دیگر متعلقہ معاملات - یو سی بی' 'کوآپریٹو بینکوں کے ذریعہ کریڈٹ انفارمیشن کمپنیوں (سی آئی سی) کی رکنیت'، 'اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC) اصول' اور 'ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال – پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینک'پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ کچھ ہدایات پر عمل نہ کرنے پر 1.25 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ 25 ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ ۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 اور کریڈٹ انفارمیشن کمپنیز (ریگولیشن) ایکٹ، 2005 کی دفعہ 25 کے تحت حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔

یزرو بینک آف انڈیا (RBl) نے 08 اگست 2024 آمدنی کی شناخت اور اثاثوں کی درجہ بندی (IRAC) کے اصولوں پر RBI کی طرف سے جاری کردہ کچھ ہدایات کی عدم تعمیل اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 (BR ایکٹ) کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 26A کی دفعات کی خلاف ورزی پرایک حکم کے ذریعے مہاراشٹر نگری سہکاری بینک لمیٹڈ، لاتور، مہاراشٹر (بینک) پر 2.00 لاکھ روپے (صرف دو لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بی آر ایکٹ کے سیکشن 46(4)(i) اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47A(1)(c) کے دفعات کے تحت RBI کو عطا کردہ اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے، 12 جولائی 2024 کے ایک حکم کے ذریعے، ناسک جلہا مہیلا سہکاری بینک لمیٹڈ، ناسک، مہاراشٹرا (بینک) پر، بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کے دفعہ 56 کے ساتھ پڑھے گئے دفعہ 26 A (2) کی دفعات کی خلاف ورزی کے لیے 50,000 روپے (صرف پچاس ہزار روپے) کا مالیاتی جرمانہ عائد کیا ہے۔. یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، جسے دفعہ 46(4)(i) اور بی آر ایکٹ کے دفعہ 56 کے ساتھ پڑھا گیا دفعہ 47A(1)(c) کے تحت دیا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 9 اگست 2024 کے ایک حکم کے ذریعے گاندھی دھام مرکنٹائل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، کچھ، گجرات (بینک) پر ٹرسٹوں اور اداروں کو عطیات کے بارے میں آر بی آئی کی طرف سے جاری ہدایات جہاں ڈائریکٹرز، ان کے رشتہ دار عہدے پر فائز ہوں یا دلچسپی رکھتے ہوں' پر عمل نہ کرنے کے لئے ایک لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ روپے) کا جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ دفعہ 47 A (1) (C) کے تحت آر بی آئی کو دیے گئے اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 9 اگست 2024 کے ایک حکم کے ذریعے کوآپریٹو بینک آف راجکوٹ لمیٹڈ، راجکوٹ، گجرات (بینک) پر آر بی آئی کی جانب سے 'ڈپازٹس پر سود کی شرح' اور 'ماسٹر ڈائریکشن - اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC)' جاری ہدایات پر عمل نہ کرنے پر 8.00 لاکھ روپے (صرف آٹھ لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے، جو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ دفعہ 47 A (1) (C) کی دفعات کے تحت دیا گیا ہے۔

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated August 05, 2024, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty thousand only) on Nidhi Co-operative Bank Ltd., Ahmedabad, Gujarat (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI on ‘Loans and Advances to directors, relatives and firms/concerns in which they are Interested’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under the provisions of section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated July 24, 2024, imposed a monetary penalty of ₹4.00 lakh (Rupees Four lakh only) on The Hindusthan Co-operative Bank Limited, Mumbai, for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Exposure Norms and Statutory / Other Restrictions - UCBs’, ‘Limits on exposure to single and group borrowers/parties and large exposures -UCBs’ and ‘Know Your Customer (KYC) Norms’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated July 24, 2024, imposed a monetary penalty of ₹2.00 lakh (Rupees Two lakh only) on Alibag Co-operative Urban Bank Limited, Alibag for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Management of Advances-UCBs’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the BR Act.