ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 28 فروری، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے راجپالیم کوآپریٹو اربن بینک لمیٹڈ، راجاپالیم، تمل ناڈو (بینک) پر 'بورڈ آف ڈائریکٹرز - یو سی بیز' کو 'ڈائریکٹرز،ان کے رشتہ داروں اور فرموں / خدشات جن میں وہ دلچسپی رکھتے ہیں' اور 'ایکسپوزر اصول اور قانونی / دیگر پابندیاں - یو سی بی'کے بارے میں آر بی آئی کی ہدایات پر عمل نہ کرنے پر 75,000/-روپے (صرف 75 ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ ۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے، جو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 کی دفعہ 47 A (1) (C) اور دفعہ 46 (4) (i) اور دفعہ 56 کے تحت دیا گیا ہے۔.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 19 مارچ، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے ہاوڑہ ڈسٹرکٹ سینٹرل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ہاوڑہ (بینک) پر جوآر بی آئی کی جانب سے 'اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC) ہدایات، 2016' پر عمل نہ کرنے پر1.00لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے ، جو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ ، 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ دفعہ 47 A (1) (C) کے تحت دیا گیا ہے۔.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 19 مارچ، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے اسٹینڈرڈ اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، اورنگ آباد (بینک) پر بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کی دفعہ 56 A کی دفعات کی خلاف ورزی پر 50,000/- روپے (صرف پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو تفویض کردہ اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے ، جو بی آر ایکٹ کی دفعہ 47 A (1) (C) اور دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے تحت دیا گیا ہے۔.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 28 فروری، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے ڈنڈیگل اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ڈنڈیگل، تمل ناڈو (بینک) پر'ایکسپوزر اصولوں اور قانونی / دیگر پابندیاں - یو سی بی' کے بارے میں آر بی آئی کی ہدایات کی کچھ دفعات پر عمل نہ کرنے پر 25,000/- روپے (صرف 25 ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے ۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے ، جو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ ، 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ دفعہ 47 A (1) (C) کی دفعات کے تحت دیا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 28 فروری، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے چکمگلورو ڈسٹرکٹ کوآپریٹو سینٹرل بینک لمیٹڈ، چکمگلورو، کرناٹک (بینک) پر نیشنل بینک فار ایگریکلچر اینڈ رورل ڈیولپمنٹ (NABARD) کی طرف سے جاری کردہ ہدایات 'دھوکہ دہی- درجہ بندی، رپورٹنگ اور رہنما اصول نگرانی' پر عمل نہ کرنے کے لئے 50,000/-روپے (صرف پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔. یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے ، جو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ ، 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ دفعہ 47 A (1) (C) کی دفعات کے تحت دیا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 27 فروری، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے جنتا کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، مالیگاؤں، ناسک، مہاراشٹر (بینک) پر 'ایڈوانسز-یو سی بیز کے انتظام' اور 'ایکسپوزر قواعد اور قانونی / دیگر پابندیوں- یو سی بی' سے متعلق آر بی آئی کی ہدایات پر عمل نہ کرنے پر 5.00 لاکھ روپے (صرف پانچ لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے، جو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 کی دفعہ 47 A (1) (C) اور دفعہ 46 (4) (i) اور دفعہ 56 کے تحت دیا گیا ہے۔.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 22 فروری، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے سولاپور ڈسٹرکٹ سینٹرل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، سولاپور، مہاراشٹر (بینک) پر بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کی دفعہ 56 اور ڈپازٹر ایجوکیشن اینڈ فنڈ بیداری پر آر بی آئی کی طرف سے جاری ہدایات کی دفعہ 26 A کی دفعات کی خلاف ورزی کرنے پر 5.00 لاکھ روپے (صرف پانچ لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو بی آر ایکٹ کی دفعہ 47 A (1) (c) اور دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کی دفعات کے تحت تفویض اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 14 فروری 2024 کے ایک حکم کے ذریعے ہنما ساگر اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ہنما ساگر، کرناٹک (بینک) پر "یو سی بی میں دھوکہ دہی: نگرانی اور رپورٹنگ میکانزم میں تبدیلی" کے بارے میں آر بی آئی کی طرف سے جاری ہدایات کے ساتھ طریقہ کار کو "فراڈ کی درجہ بندی اور رپورٹنگ پر ماسٹر سرکلر"اور ایکس بی آر ایل-ایف ایم آر جمع کرانے پر دھوکہ دہی کی رپورٹنگ،ایف ایم آر -2 کی بندش اور ایف ایم آر-3 کا تعارف پر عمل نہ کرنے پر 50,000/-روپے (صرف پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ دفعہ 47 A (1) (c) کے تحت حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 13 فروری، 2024 کے ایک حکم کے ذریعے، جن سیوا کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ناسک، مہاراشٹر (بینک) پر آر بی آئی کی جانب سے جاری کردہ 'ڈائریکٹرز، رشتہ داروں اور فرموں/ خدشات کے لیے قرض اور ایڈوانسز' جس میں وہ دلچسپی رکھتے ہیں' کے ساتھ 'قرضے اور ڈائریکٹرز کو ایڈوانسز وغیرہ- ڈائریکٹرز کے طور پر ضمانت / ضمانت دینے والے - وضاحت' پر عمل نہ کرنے پر 50,000/- روپے (صرف پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے. یہ جرمانہ آر بی آئی کو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ دفعہ 47 A (1) (c) کے تحت حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔.

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 13 فروری 2024 کے ایک حکم کے ذریعے آدی ناتھ کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ضلع سورت، گجرات (بینک) پرآر بی آئی کی جانب سے جاری کردہ ہدایات ڈپازٹس کی تعیناتی کے بارے میں پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینکوں (یو سی بی) کے ذریعہ دیگر بینک پر عمل نہ کرنے پر ' 1.50 لاکھ روپے (ایک لاکھ پچاس ہزار روپے) مالیاتی جرمانہ عائد کیا ہے۔ ۔ یہ جرمانہ دفعہ 47A (c) (i) آر بی آئی کو بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے تحت حاصل اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 8 فروری، 2024 کے ایک حکم کے ذریعہ پساد اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، پساد، مہاراشٹر (بینک) پر آر بی آئی کی جانب سے 'آمدنی کی شناخت، اثاثہ جات کی شناخت' درجہ بندی، فراہمی اور دیگر متعلقہ معاملات - یو سی بی' کے بارے میں جاری ہدایات پر عمل نہ کرنے پر ڈھائی لاکھ روپے (صرف دو لاکھ پچاس ہزار روپے) کا جرمانہ عائد کیا گیا۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ دفعہ 47 A (1) (C) کے تحت آر بی آئی کو دیئے گئے اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 08 فروری 2024 کے ایک حکم کے ذریعے بینکنگ ریگولیشن ایکٹ کی دفعہ 35 (A) (1) اور 36 (1) بالترتیب 1949 (بی آر ایکٹ) کے تحت آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ ہدایات اور مخصوص ہدایات کی خلاف ورزی کرنے پر انجن گاؤں سرجی نگری کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، انجن گاؤں سورجی، مہاراشٹر (بینک) پر 0.50 لاکھ روپے (صرف پچاس ہزار روپے) کا جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کو دفعہ 47 A (1) (c) اور بی آر ایکٹ کی دفعہ 46 (4) (i) اور 56 کی دفعات کے تحت حاصل کردہ اختیارات کا استعمال کرتے ہوئے عائد کیا گیا ہے۔

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 19, 2024, imposed a monetary penalty of ₹1.00 lakh (Rupees One lakh only) on The Navnirman Co-operative Bank Ltd., Ahmedabad, Gujarat (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI on ‘Loans and Advances to directors, relatives and firms/concerns in which they are Interested’ read with ‘Loans and Advances to Directors etc. - Directors as surety/guarantors – Clarification’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBI) has imposed, by an order dated February 03, 2024, a monetary penalty of ₹6.00 lakh (Rupees Six lakh only) on The Nakodar Hindu Urban Cooperative Bank Ltd., Nakodar (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI on Income Recognition, Asset Classification, Provisioning and Other Related Matters (IRAC Norms) and specific directions issued by RBI under Supervisory Action Framework (SAF). This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBl) has imposed, by an order dated January 18, 2024, a monetary penalty of ₹2.00 lakh (Rupees Two Lakh only) on The Shirpur Peoples Co-operative Bank Ltd., Dhule (Maharashtra) (the bank) for non-compliance with directions issued by RBI on Exposure Norms & Statutory Other Restrictions- UCBs and Board of Directors-UCBs. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in the RBI under the provisions of section 47A (1)(c) read with sections 46 (4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949. This action is based on deficiencies in regulatory compliance and is not intended to pronounce upon the validity of any transaction or agreement entered into by the bank with its customers.

The Reserve Bank of India (RBl) has imposed, by an order dated January 18, 2024, a monetary penalty of ₹1.00 lakh (Rupees One lakh only) on Nashik Zilha Sarkari & Parishad Karmachari Sahakari Bank Niyamit, Nashik (Maharashtra) (the bank) for non-compliance with directions issued by RBI on Know Your Customer (KYC). This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of section 47A (1)(c) read with sections 46 (4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated January 19, 2024, imposed a monetary penalty of ₹50,000 (Rupees Fifty thousand only) on Janata Sahakari Bank Limited, Amravati (the bank) for contravention of provisions of section 26A read with section 56 of the Banking Regulation Act, 1949 (BR Act).

The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated January 08, 2024, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty thousand only) on Mula Sahakari Bank Ltd., Sonai, Dist. Ahmednagar (Maharashtra) (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI on ‘Exposure Norms and Statutory/Other Restrictions - UCBs’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated January 08, 2024,imposed a monetary penalty of ₹5.00 lakh (Rupees Five lakh only) on Dr. Panjabrao Deshmukh Urban Co-operative Bank Limited, Amravati, Maharashtra (the bank) for contravention of specific directions issued by RBI under Supervisory Action Framework (SAF), and non-compliance with the RBI Directions on ‘Management of Advances-UCBs’ and ‘Know Your Customer (KYC) Directions, 2016’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated January 08, 2024, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty thousand only) on Krushiseva Urban Co-operative Bank Limited, Kole, Solapur, Maharashtra (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI on ‘Loans and advances to directors, their relatives and firms/concerns in which they are interested’ read with RBI directions on ‘Board of Directors - UCBs’ and ‘Exposure Norms and Statutory/Other Restrictions – UCBs’  and for contravention of specific directions issued by RBI under the Supervisory Action Framework (SAF). This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.