৮ মাৰ্চ, ২০১৯

ভাৰতীয় ৰিজাৰ্ভ বেংকে ৩৬টা বেংকক অৰ্থদণ্ড বিহিছে

ভাৰতীয় ৰিজাৰ্ভ বেংকে, SWIFT সম্পৰ্কীয় পৰিচলন নিয়ন্ত্ৰণৰ সময় সাপেক্ষ ৰূপায়ণ আৰু শক্তিশালীকৰণ সন্দৰ্ভত আৰ বি আয়ে জাৰি কৰা বিভিন্ন নিৰ্দেশনাৰ অনানুপালনৰ বাবে, ৩১ জানুৱাৰী ২০১৯ আৰু ২৫ ফেব্ৰুৱাৰী, ২০১৯ দিনাংকৰ আদেশযোগে নিম্নোক্ত ৩৬টা বেংকক অৰ্থদণ্ড বিহিছে-

আৰ বি আয়ে জাৰি কৰা উপৰিউক্ত নিৰ্দেশনাসমূহ মানি চলাত ওপৰোক্ত বেংককেইটা ব্যৰ্থ হোৱাটো বিবেচনা কৰি, বেংকিং বিনিয়ম আইন, ১৯৪৯ৰ ধাৰা 47 A(1)(c) সহ ধাৰা 46(4)(i)ৰ প্ৰাৱধান মতে আৰ বি আই প্ৰদত্ত ক্ষমতা প্ৰয়োগ কৰি এই দণ্ড আৰোপ কৰা হৈছে। এই কাৰ্যব্যৱস্থা নিয়ামন অনুপালনৰ বিচ্যুতি ভিত্তিক আৰু বেংককেইটাই নিজ নিজ গ্ৰাহকৰ সৈতে সম্পাদন কৰা কোনো লেনদেন বা চুক্তিৰ বৈধতা সম্পৰ্কে বিজ্ঞাপিত কৰাৰ অভিপ্ৰায়েৰে নহয়।

পটভূমি

৫০টা প্ৰধান বেংকৰ SWIFT সম্পৰ্কীয় পৰিচলন নিয়ন্ত্ৰণৰ ৰূপায়ণ তথা শক্তিশালীকৰণ সন্দৰ্ভত আৰ বি আইৰ নিৰ্দেশনাবোৰৰ অনুপালনৰ মূল্যায়ন কৰা হয় যিটোৱে প্ৰকাশ কৰে যে বেংকসমূহে (i) SWIFT পৰিবেশত পোনপটীয়া প্ৰদান বাৰ্তা সৃষ্টি কৰা (ii) চি বি এছ/একাউণ্টিং প্ৰণালী আৰু SWIFT প্ৰণালীৰ মাজত ষ্ট্ৰেইট থ্ৰু প্ৰচেছিং (STP)ৰ ৰূপায়ণ, (iii) CBSত লেনদেন এণ্টাৰ/পাছিং/কৰ্তৃত্ব প্ৰদানকাৰী ব্যৱহাৰকাৰীসকল যে SWIFT পৰিবেশত পৰিচলন কৰাসকলতকৈ সুকীয়া নিশ্চিত কৰা, (iv) SWIFTৰ পৰা চি বি এছ/ গণনা প্ৰণালীৰে অতিক্ৰম কৰা অনুৰূপ প্ৰৱিষ্টি সহকাৰে ওলোৱা পৰিচলন বৃত্তান্তবোৰ স্বতন্ত্ৰৰীয়াকৈ সমিলমিল কৰা, (v) নিৰ্দিষ্ট এটা সীমা অতিক্ৰম কৰা সকলো প্ৰদান বাৰ্তাৰ বাবে অনুমোদনৰ অতিৰিক্ত প্ৰলেপ এটা প্ৰৱৰ্তন কৰা আৰু (vi) T+1T/+5 ভিত্তিত নষ্ট্ৰ সমিলমিলকৰণ সম্বন্ধীয় এটা বা ততোধিক নিৰ্দেশনা মানি চলা নাই।

মূল্যায়নৰ তথ্য আৰু অনানুপালনৰ পৰিমাণৰ ভিত্তিত, আৰ বি আইৰ নিৰ্দেশনাৰ অনানুপালনৰ বাবে কিয় দণ্ড বিহা নহব কাৰণ দৰ্শাবলৈ জনাই ৪৯টা বেংকক জাননী দিয়া হৈছিল। বেংকবোৰৰ পৰা পোৱা উত্তৰবোৰ বিবেচনা কৰাৰ পাছত বেংকবোৰৰ পৰা মৌখিক বক্তব্যও বিচৰা হয়, আৰু অতিৰিক্ত কিবা বক্তব্য থাকিলে সেই সকলো পুনৰীক্ষণৰ অন্তত আৰ বি আয়ে প্ৰতিটো বেংকৰ অননানুপালনৰ পৰিসৰৰ ভিত্তিত, ওপৰোক্ত ৩৬টা বেংকক অৰ্থদণ্ড বিহিবলৈ সিদ্ধান্ত লয়।

আৰ বি আয়ে অবিৰতভাৱে এই নিয়ন্ত্ৰণসমূহৰ অনুপালন হৈছে নে নাই তাৰ ওপৰত তন্ন তন্ন নিৰীক্ষণ কৰি থাকিব।

জোছ জে কাট্টুৰ
মুখ্য মহা প্ৰৱন্ধক

প্ৰেছ বিজ্ঞপ্তি – ২০১৮-১৯/২১৪৪