भारिबैं/2015-16/109
बैंविवि.बीपी.बीसी.सं.26/21.04.098/2015-16

2 जुलाई 2015

अध्यक्ष एवं प्रबंध निदेशक/
मुख्य कार्यकारी अधिकारी
सभी वाणिज्यिक बैंक
(क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों तथा स्थानीय क्षेत्र के बैंकों को छोडकर)

महोदय

संरचनात्मक चलनिधि विवरण में अधिशेष एसएलआर और
एमएसएफ प्रतिभूतियों का बकेटिंग

कृपया बैंकों द्वारा चलनिधि जोखिम प्रबंधन पर 7 नवंबर 2012 का परिपत्र बैंपविवि.बीपी.सं.56/21.04.098/2012-13 देखें जिसके अनुसार बैंकों से अपेक्षित है कि वे परिशिष्ट II (चलनिधि विवरणी भाग ए1) में दिए गए फॉर्मेट के अनुसार संरचनात्मक चलनिधि विवरण (रुपये में) तैयार करें। इसके अलावा, संरचनात्मक चलनिधि विवरण के विभिन्न टाईम बकेटों में बैंकों के भावी कैश फ्लोज के स्लाटिंग के लिए परिशिष्ट IV ए में मार्गदर्शन किया गया है।

2. विद्यमान अनुदेशों के अनुसार, डीटीएल प्रोफाइल के विभिन्न आवधिक बकेट के अनुरूप एसएलआर बनाए रखने के लिए पुर्ननिवेश के लिए अपेक्षित राशि को छोड़कर स्वीकृत प्रतिभूतियो को संबंधित परिपक्वता बकेट के अंतर्गत रखना अपेक्षित है। इसके अलावा ट्रेडिंग बुक की प्रतिभूतियों को उनकी रद्द होने की अवधि के अनुसार 1 दिन, 2-7 दिनों, 15-28 दिनों तथा 29-90 दिनों के स्लाट मे रखना चाहिए।

3. चूंकि अनिवार्य एसएलआर से अधिशेष प्रतिभूतियां तथा एमएसएफ के लिए पात्र प्रतिभूतियों को भी उपर्युक्त अनुदेशों के अनुसार स्लाटवार रखना अपेक्षित है। वास्तव में, यह प्रतिभूतियां रिपो और एमएसएफ (वर्तमान मे एनडीटीएल के 2%) के माध्यम से चलनिधि के लिए आसान पहुंच को देखते हुए 1 दिन बकेट के स्लाटिंग के लिए अपेक्षित चलनिधि विशेषताएं दर्शाती है। अतः यह निर्णय लिया गया है कि बैंक अपनी अधिशेष एलएलआर प्रतिभूतियों तथा एमएसएफ के लिए पात्र प्रतिभूतियों को 1 दिन बकेट स्लाट मे रख सकते है।

भवदीय

(सुधा दामोदर)
प्रभारी मुख्य महाप्रबंधक