आरबीआई/2013-14/604
शबैंवि.बीपीडी(एडी)परि.सं.9/14.01.062/2013-14

26 मई 2014

मुख्यकार्यपालकअधिकारी
सभीएडी संवर्ग । प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक

महोदया/ महोदय,

अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/ धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/ आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/ धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व – विदेशी संविभाग निवेशकों (एफपीआई) के लिए केवाईसी मानदंडों का सामंजस्‍य - प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक

कृपया पहला द्विमासिक मौद्रिक नीति वक्‍तव्‍य 2014-14 देखें, जिसमें अन्‍य बातों के साथ-साथ यह प्रस्‍ताव किया गया था कि एफपीआई द्वारा बैंक खाते खोलने के लिए केवाईसी संबंधी प्रक्रिया को सरल बनाया जाए।

2. वर्ष 2013-14 के बजट प्रस्‍तावों तथा धनशोधन निवारण (अभिलेखों का रख-रखाव) नियमावली, 2005 (नियमावली) में हाल के संशोधनों के परिणामस्‍वरूप भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने एफपीआई के प्रवेश हेतु केवायसी मानदंडों को तर्कसंगत बनाया है (उनके 12 सितंबर 2013 के परिपत्र एमआईआरएसडी/07/2013 के द्वारा)। भारतीय रिज़र्व बैंक को भी सुझाव मिल रहे हैं कि एफपीआई द्वारा बैंक खाते खोलने के मामले में केवायसी मानदंडों को भी उसी प्रकार तर्कसंगत बनाया जाए। भारत सरकार के साथ परामर्श करके इस मामले की जांच की गई तथा यह निर्णय लिया गया है कि एफपीआई के मामले में केवाईसी मानदंडों को सरल बनाया जाए।

3. सेबी द्वारा एफपीआई को उनके आकलित जोखिम प्रोफाइल के आधार पर वर्गीकृत किया गया है, जिसका ब्‍योरा अनुबंध 1 में दिया गया है। नियमावली के नियम 9 (14)(i) के अनुसार सरलीकृत मानदंड ऐसे एफपीआई के लिए निर्धारित किए गए हैं, जो सेबी के दिशानिर्देशों के अनुसार विधिवत पंजीकृत हैं तथा सेबी द्वारा विनियमित अभिरक्षक/ मध्‍यस्‍थ के माध्‍यम से जिनका सेबी द्वारा निर्धारित अपेक्षित केवायसी उचित सावधानी/ सत्‍यापन किया जा चुका है। ऐसे पात्र/पंजीकृत एफपीआई संविभाग निवेश योजना (पीआईएस) के अंतर्गत निवेश करने के प्रयोजन से बैंक खाता खोलने के लिए किसी बैंक से संपर्क कर सकते हैं, जिसके लिए रिज़र्व बैंक द्वारा निर्धारित केवायसी दस्‍तावेज (अनुबंध ॥ में दिए गए ब्‍योरे के अनुसार) आवश्‍यक होंगे। इस प्रयोजन से बैंक नियमावली के नियम 9(2) [(क) से (ड) तक] में दी गई शर्तों के अधीन किसी तीसरे पक्ष (अर्थात् अभिरक्षक/ सेबी द्वारा विनियमित मध्‍यस्‍थ) द्वारा किए गए केवायसी सत्‍यापन पर निर्भर रह सकते हैं।

4. इस संबंध में सेबी से अनुरोध किया गया है कि उनके द्वारा विनियमित अभिरक्षकों/ मध्‍यस्‍थों को सूचित किया जाए कि एफपीआई से लिखित प्राधिकार के आधार पर वे संबंधित बैंकों के साथ केवायसी दस्‍तावेजों का आदान-प्रदान करें। तदनुसार, एफपीआई द्वारा अभिरक्षकों/ विनियमित मध्‍यस्‍थों को प्रस्‍तुत संबंधित केवायसी दस्‍तावेजों की हार्ड-कॉपी का एक सेट उनके प्राधिकृत प्रतिनिधियों के माध्‍यम से संबंधित बैंक को अंतरित किया जाए। दस्‍तावेजों का अंतरण करते समय अभिरक्षक/ विनियमित मध्‍यस्‍थ यह प्रमाणित करेगा कि दस्‍तावेजों का मूल दस्‍तावेजों के साथ विधिवत् सत्‍यापन किया गया है, अथवा जहां लागू हो, नोटरी द्वारा प्रमाणित दस्‍तावेज प्राप्‍त किए गए हैं। इस संबंध में अभिरक्षक/ विनियमित मध्‍यस्‍थ तथा बैंक, दोनों स्‍तरों पर अंतरणकर्ता तथा अंतरिती संस्‍थाओं के अधिकारियों के हस्‍ताक्षर के साथ दस्‍तावेजों के अंतरण का उचित अभिलेख रखा जाए। उपर्युक्‍त प्रक्रिया के अनुसार एफपीआई का बैंक खाता खोलते समय बैंकों को यह बात ध्‍यान में रखनी चाहिए कि तीसरे पक्ष (अर्थात् अभिरक्षक/ विनियमित मध्‍यस्‍थ) द्वारा ग्राहकों के संबंध में बरती गयी समुचित सावधानी के लिए अंतिम रूप से बैंक उत्‍तरदायी हैं तथा यदि अपेक्षित हो, तो यथालागू अतिरिक्‍त उचित सावधानी उपाय करना उनके लिए आवश्‍यक होगा। इसके अलावा, बैंकों से अपेक्षित है कि वे एफपीआई अथवा एफपीआई की ओर से कार्य करने वाले ग्‍लोबल अभिरक्षक से इस आशय का वचनपत्र प्राप्‍त करें कि जब भी जरूरत होगी, अनुबंध ॥ में बताए गए छूट प्राप्‍त दस्‍तावेज प्रस्‍तुत किए जाएंगे।

5. आगे यह भी सूचित किया जाता है कि द्वितीयक बाजार लेनदेनों को आसान बनाने की दृष्टि से बैंक एफपीआई से प्राप्‍त केवायसी दस्‍तावेज अथवा अभिरक्षक/ विनियमित मध्‍यस्‍थ से प्राप्‍त प्रमाणित प्रतियों का एफपीआई के द्वारा लिखित प्राधिकार के आधार पर अन्‍य बैंकों/ विनियमित बाजार मध्‍यस्‍थों के साथ आदान-प्रदान कर सकते हैं।

6. इस परिपत्र के प्रावधान नए और विद्यमान, दोनों एफपीआई ग्राहकों पर लागू होंगे। ये प्रावधान केवल एफपीआई की संविभागीय निवेश योजनाओं के लिए ही लागू होंगे। यदि एफपीआई उपर्युक्‍त प्रक्रिया के अंतर्गत खोले गए बैंक खाते का प्रयोग किसी अन्‍य अनुमोदित कार्यकलाप (अर्थात् पीआईएस के अलावा) के लिए करना चाहते हों, तो उन्‍हें 'अपने ग्राहक को जानिए (केवायसी) मानदंड/ धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/ आतंकवाद के वित्‍तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/ पीएमएलए, 2002 के अधीन बैंकों के दायित्‍व' विषय पर 01 जुलाई 2013 के मास्‍टर परिपत्र शबैंवि.बीपीडी.(पीसीबी).एमसी सं. 16/12.05.001/2013-14 में निर्धारित केवाईसी का पालन करना होगा।

7. शहरी सहकारी बैंक उपर्युक्‍त अनुदेशों को देखते हुए अपनी केवाईसी नीति में संशोधन करें तथा उसका कड़ाई से अनुपालन सुनिश्चित करें।

भवदीय,

(पी.के अरोड़ा)
महाप्रबंधक

संलग्‍नक: यथोक्‍त

अनुलग्नक I

अनुलग्नक II

पीआईएस के अधीन पात्र एफ़पीआई के लिए केवाईसी दस्तावेज़