विनियमन समीक्षा प्राधिकरण (आरआरए 2.0) - अंतरिम सिफारिशें - विवरणियों को बंद करना /विलय करना/ऑनलाइन प्रस्तुत करना

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को प्रकाशित फ़रवरी 18, 2022

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विनियमन समीक्षा प्राधिकरण (आरआरए 2.0) - अंतरिम सिफारिशें - विवरणियों को बंद करना /विलय करना/ऑनलाइन प्रस्तुत करना

आरबीआई/2021-2022/163
प.वि.के.का.पीपीजी/एसईसी.08/11.01.005/2021-22

18 फरवरी 2022

सभी अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक / सभी भुगतान बैंक
सभी लघु वित्त बैंक / सभी सहकारी बैंक
सभी एनबीएफसी / सभी क्रेडिट रेटिंग एजेंसियां

महोदय / महोदया

विनियमन समीक्षा प्राधिकरण (आरआरए 2.0) - अंतरिम सिफारिशें -
विवरणियों को बंद करना /विलय करना/ऑनलाइन प्रस्तुत करना

कृपया उपर्युक्त विषय पर जारी 18 फरवरी, 2022 की प्रेस विज्ञप्ति देखें।

2. आरआरए 2.0 की अंतरिम सिफारिशों के कार्यान्वयन के भाग के रूप में, अनुबंध 1 में सूचीबद्ध विवरणियों को बंद/विलय करने का प्रस्ताव है। इसके अलावा, अनुलग्नक 2 में सूचीबद्ध, पेपर आधारित/ई-मेल-आधारित विवरणियों को ऑनलाइन फाइलिंग में परिवर्तित करने का भी प्रस्ताव है।

3. विवरणियों को बंद करने/विलय करने और ऑनलाइन भरने की सही तारीख की सूचना उचित समय पर दी जाएगी।

भवदीय,

(अर्णब कुमार चौधरी)
प्रभारी मुख्य महाप्रबंधक

अनुलग्नक: यथा संलग्न

अनुबंध -1

बंद की जाने वाली विवरणियों की सूची

क्र.सं.	विवरणी का नाम	विवरणी का विवरण
1	विदेशी बैंकिंग इकाइयों (ओबीयू) पर विवरणी - तिमाही	विदेशी बैंकिंग इकाइयों का विवरण प्राप्त करने के लिए विवरणी
2	बट्टे खाते में डाले गए अशोध्य ऋणों पर विवरण - वार्षिक	प्रस्तावित रिपोर्टिंग का मुख्य उद्देश्य बट्टे खाते में डाले गए अशोध्य ऋणों के बारे में बैंक को जानकारी प्रदान करना है।
3	धोखाधड़ी निगरानी विवरणी 2 (एफएमआर 2) - तिमाही	तिमाही के दौरान सभी एनबीएफसी-डी और एनबीएफसी-एनडीएसआई में 1 लाख रुपये या उससे अधिक की सभी धोखाधड़ी का सारांश प्राप्त करने के लिए।

अनुबंध- 2

ऑनलाइन प्रस्तुति में परिवर्तित की जाने वाली विवरणियों की सूची

क्र.सं	विवरणी का नाम	विवरणी का विवरण
1	वित्तीय समूहों पर रिपोर्ट - त्रैमासिक	चिह्नित किए गए एफसी के बीच अंतर-समूह लेनदेन और ऋण-जोखिम की जानकारी प्राप्त करना।
2	संपूर्ण बैंक लॉन्ग फॉर्म ऑडिट रिपोर्ट और उसका अनुपालन - वार्षिक	सांविधिक केंद्रीय लेखा परीक्षकों को हर साल 30 जून तक बैंकों को एलएफएआर जमा करना आवश्यक है। बैंकों को सूचित किया गया था कि वे सांविधिक लेखापरीक्षकों द्वारा एलएफएआर प्रस्तुत करने के 60 दिनों के भीतर प्रत्येक एलएफएआर, बोर्ड के विचारों या निर्देशों के साथ संबंधित एजेंडा नोट की एक प्रति बैंकिंग पर्यवेक्षण विभाग के संबंधित क्षेत्रीय कार्यालय को अग्रेषित करें।
3	निवेश पोर्टफोलियो की अर्धवार्षिक समीक्षा -	छमाही के लिए बैंक के संपूर्ण निवेश पोर्टफोलियो की अर्धवार्षिक गुणात्मक/मात्रात्मक समीक्षा।
4	धोखाधड़ी निगरानी विवरणी 1 (एफएमआर1) - जब कभी	कर्मचारियों, बाहरी लोगों या ग्राहकों द्वारा सभी एनबीएफसी-डी और एनबीएफसी-एनडीएसआई में 1 लाख रुपये या उससे अधिक की राशि से संबंधित धोखाधड़ी का विवरण प्राप्त करने के लिए।
5	धोखाधड़ी निगरानी विवरणी 3 (एफएमआर3) - तिमाही	सभी एनबीएफसी-डी और एनबीएफसी-एनडीएसआई के लिए एफएमआर -1 के माध्यम से रिपोर्ट की गई धोखाधड़ी के संबंध में अद्यतन जानकारी प्राप्त करने के लिए।
6	रेटिंग समीक्षा में देरी पर विवरणी (क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों द्वारा) - मासिक	क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों (सीआरए) द्वारा प्रदान की गई नवीनतम रेटिंग पर मासिक जानकारी और समीक्षा में विलंबित रेटिंग
7	₹ 1 लाख से कम की धोखाधड़ी के लिए त्रैमासिक रिटर्न - त्रैमासिक	1 लाख से कम के लिए एकीकृत एफएमआर*
8	केवाईसी एएमएल - त्रैमासिक	यह विवरणी जानकारी एकत्र करता है जो बेहतर जोखिम खोज, बेहतर जोखिम-मूल्यांकन और जोखिम आधारित आकलन में पर्यवेक्षण की सुविधा प्रदान करता है।
(*) सीआईएमएस परियोजना के तहत प्रस्तावित