भारिबैं/2013-14/234
एफएमडी.एमओएजी.सं.84/01.06.016/2013-14

6 सितंबर 2013

सभी अनुसूचित बैंक [(क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों (आरआरबी) को छोड़कर)]

महोदय/महोदया

एफसीएनआर (बी) डॉलर फंड आकर्षित करने के लिए स्‍वैप विंडो

उपर्युक्‍त विषय पर कृपया 4 सितंबर 2013 की भारतीय रिज़र्व बैंक की प्रेस विज्ञप्ति 2013-2014/494 देखें।

2. तीन वर्ष और उससे अधिक की न्‍यूनतम अवधि के लिए जुटाए गए नए एफसीएनआर(बी) डॉलर फंडों के लिए अमरीकी डॉलर – रुपया स्‍वैप विंडो शुरु करने का निर्णय लिया गया है।

3. नई स्‍वैप सुविधा की प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं:

(क) यह स्‍वैप सुविधा न्‍यूनतम तीन वर्षों की अवधि के लिए किसी अनुमत मुद्रा (भारतीय रिज़र्व बैंक के दिनांक 1 जुलाई 2013 के एफसीएनआर(बी) जमाराशियों पर ब्‍याज दरों से संबंधित मास्‍टर परिपत्र में किए गए उल्‍लेख के अनुसार) में जुटायी गयी नयी एफसीएनआर(बी) जमाराशियों के लिए अनुसूचित वाणिज्‍य बैंकों (आरआरबी को छोड़कर) के लिए उपलब्‍ध होगी। तथापि, रिज़र्व बैंक की स्‍वैप सुविधा केवल अमरीकी डॉलर में उपलब्‍ध होगी। स्‍वैप की अवधि अंतर्निहित एफसीएनआर जमाराशियों की अवधि के अनुरूप तीन वर्ष या उससे अधिक के लिए होगी।

(ख) स्‍वैप विंडो मुंबई में सभी कार्यदिवसों (शनिवार और छुट्टियों को छोड़कर) पर दैनिक आधार पर संचालित होगी। तथापि, एक विशिष्‍ट बैंक सप्‍ताह में केवल एक बार स्‍वैप सुविधा का लाभ ले सकेगा। किसी विशिष्‍ट सप्‍ताह के दौरान, वे बैंक, रिज़र्व बैंक के साथ स्‍वैप के लिए पात्र होंगे, जिनकी गत सप्‍ताह (सप्‍ताहों) के दौरान तीन वर्षों की न्‍यूनतम अवधि के लिए जुटाई गई समतुल्‍य अमरीकी डॉलर की राशि नयी एफसीएनआर(बी) जमाराशियों के समान होगी।

(ग) स्‍वैप व्‍यवस्‍था के तहत बैंक रिज़र्व बैंक को एक मिलियन यूएसडी के गुणकों में अमरिकी डालर बेच सकते हैं और स्‍वैप अवधि के अंत में साथ-साथ अम‍रीकी डालर की वही राशि खरीदने के लिए सहमति दे सकते हैं। स्‍वैप 3.5 प्रतिशत वार्षिक की निर्धारित दर से किया जाएगा। लेनदेन के प्रथम चरण में, बैंक रिज़र्व बैंक संदर्भ दर या परस्‍पर सहमति से किसी अन्‍य दर पर रिज़र्व बैंक को अमरीकी डालर बेचेंगे। स्‍वैप के प्रथम चरण का निपटान लेनदेन की तारीख से हाजिर आधार पर किया जाएगा। स्‍वैप लेनदेन के उल्‍टे चरण में, अमरीकी डालर वापस लेने के लिए रुपया निधियों को स्‍वैप प्रीमियम सहित रिज़र्व बैंक को लौटाया जाएगा।

(घ) स्‍वैप सुविधा का लाभ उठाने के इच्‍छुक बैंकों को अपने प्राधिकृत हस्‍ताक्षरकर्ताओं द्वारा विधिवत हस्‍ताक्षरित घोषणापत्र प्रस्‍तुत करना होगा कि उन्‍होंने पिछले सप्‍ताह (सप्‍ताहों) के दौरान तीन वर्ष की न्‍यूनतम अवधि के लिए नई एफसीएनआर (बी) जमाराशियां जुटायी हैं।

(ड.) स्‍वैप सुविधा मुंबई में रिज़र्व बैंक के वित्‍तीय बाजार विभाग द्वारा संचालित की जाएगी। संचालन का दिन और बैंकों की संख्‍या, जिन्‍हें बाजार की स्थितियों और अन्‍य संबंधित कारकों को ध्‍यान में रखते हुए किसी विशिष्‍ट दिन इस सुविधा का लाभ दिया जा सकता है, इस पर निर्णय लेने का अधिकार रिज़र्व बैंक को होगा।

(च) अंतर्निहित जमाराशियों के लिए न्‍यूनतम निश्चित अवरुद्धता अवधि एक वर्ष की होगी। तथापि, ऐसी जमाराशियों के अवधिपूर्व आहरण की अनुमति एक वर्ष के पश्‍चात दी जाएगी। तदनुसार, रिज़र्व बैंक के साथ किये गये स्‍वैप को एक वर्ष से पहले रद्द नहीं किया जा सकता है। एक वर्ष के बाद जमाराशियों के अवधिपूर्व आहरण के मामले में बैंक स्‍वैप को समाप्‍त करने के लिए रिज़र्व बैंक से संपर्क कर सकते हैं। स्‍वैप समाप्‍त करने के इच्‍छुक बैंकों को अपने प्राधिकृत हस्‍ताक्षरकर्ताओं द्वारा विधिवत हस्‍ताक्षरित घोषणापत्र प्रस्‍तुत करना होगा कि उन्‍होंने एफसीएनआर(बी) जमाराशियों के अवधिपूर्व आहरण की अनुमति दी है। स्‍वैप की अवधि-पूर्व समाप्ति के मामले में मूल स्‍वैप (प्रतिस्‍थापन लागत के लिए) की शेष अवधि के लिए बाजार में प्रचलित अमरीकी डालर/भारतीय स्‍वैप दर बैंकों के लिए पेशकश की गई 3.5 प्रतिशत की रियायती अनुबंधित दर से अधिक 400 आधार अंकों पर स्‍वैप की पूर्ण कर ली गई अवधि के लिए फिर से तय किया जाएगा। समाप्ति के समय स्‍वैप का फिर से मूल्‍य निर्धारण करने से संबंधित रिज़र्व बैंक का निर्णय अंतिम होगा और इसमें संशोधन के लिए किए गए किसी भी अनुरोध पर विचार नहीं किया जाएगा।

(छ) नई स्‍वैप विंडो 10 सितंबर 2013 से प्रभावी होगी और 30 नवंबर 2013 तक खुली रहेगी। पूर्व सूचना के साथ योजना बंद करने का अधिकार रिज़र्व बैंक के पास सुरक्षित होगा।

(ज) स्‍वैप विंडो खुली रहने की अवधि के दौरान जुटायी गई एफसीएनआर(बी) को संचालित करने संबंधी नियम एवं शर्तें हमारे बैंकिंग परिचालन और विकास विभाग द्वारा जारी 14 अगस्‍त 2013 के परिपत्र बैंपविवि. डीआइआर.बीसी.38/13.03.00/2013-14 के साथ पठित दिनांक 1 जुलाई 2013 के एफसीएनआर(बी) जमाराशियों पर ब्‍याज दरों से संबंधित भारतीय रिज़र्व बैंक के मास्‍टर परिपत्र में किए गए उल्‍लेख के अनुसार रहेंगी।

(ई) पात्र बैंक, स्‍वैप की जानेवाली अमरीकी डालरों की राशि, स्‍वैप की अवधि का उल्‍लेख करते हुए तथा उक्‍त (घ) में उल्ल्‍िखित घोषणापत्र के साथ अमरिकी डालर स्‍वैप सुविधा के लिए अपने अनुरोध सहित ई-मेल द्वारा वित्‍तीय बाजार विभाग से संपर्क कर सकते हैं।

आपका

(जी. महालिंगम)
प्रधान मुख्‍य महाप्रबंधक