15 अप्रैल 2011

श्री विनायक सहकारी बैंक लिमिटेड, अहमदाबाद पर दण्‍ड लगाया गया

भारतीय रिज़र्व बैंक ने बैंककारी विनियमन अधिनियम 1949 (सहकारी समितियों पर यथालागू) की धारा 46(4) के साथ पठित धारा 47 ए(1)(बी) के प्रावधानों के अंतर्गत प्रदत्‍त अधिकारों का प्रत्‍यायोजन करते हुए श्री विनायक सहकारी बैंक लिमिटेड, अहमदाबाद, गुजरात पर बेजमानती अग्रिमों, अपने ग्राहक को जानें (केवाइसी)/काला धन आशोधन (एएमएल) मानदण्‍डों पर भारतीय रिज़र्व बैंक के अनुदेशों का उल्‍लंघन करने, नकदी शेष की कमी, बेनामी खाता खोलने तथा निदेशक बोर्ड के लिए निर्धारित 'क्‍या करें और क्‍या न करें' का उल्‍लंघन करने के कारण ₹ 5.00 लाख (पांच लाख रुपये मात्र) का मौद्रिक दण्‍ड लगाया है।

भारतीय रिज़र्व बैंक ने इस बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया था, जिसके जवाब में बैंक ने लिखित उत्‍तर प्रेषित किया। मामले के तथ्‍यों तथा इस संबंध में बैंक से प्राप्‍त उत्‍तर पर विचार करने तथा इस मामले में व्‍यक्तिगत प्रस्‍तु‍तीकरण के बाद रिज़र्व बैंक इस निष्‍कर्ष पर पहुँचा है कि उक्‍त उल्‍लंघन साबित हो गया है और बैंक पर दण्‍ड लगाना आवश्‍यक हो गया।

सुभाष देसाई
सहायक प्रबंधक

प्रेस प्रकाशनी : 2010-2011/1496