12 अक्तूबर 2022 बैंकिंग सेवाओं में अंतरराष्ट्रीय व्यापार पर सर्वेक्षण, 2021-22 भारतीय रिज़र्व बैंक ने आज बैंकिंग सेवाओं में अंतरराष्ट्रीय व्यापार (आइटीबीएस) पर सर्वेक्षण के 2021-22 दौर के परिणाम जारी किए। यह वार्षिक सर्वेक्षण, सीमापारीय निधि-आधारित बैंकिंग सेवाओं (यथा, जमा, ऋण) के साथ-साथ भारतीय बैंकों की विदेशी शाखाओं और विदेशी सहायक कंपनियों (संयुक्त उद्यमों सहित) तथा भारत में कार्यरत विदेशी बैंक के लिए ग्राहकों से वसूले गए सुनिश्चित / अंतर्निहित शुल्क / कमीशन के साथ वित्तीय सहायक सेवाओं पर केंद्रित है (इन सेवाओं का विवरण अनुबंध में दिया गया है)। सर्वेक्षण के नवीनतम दौर में विदेशी शाखाओं/सहायक कंपनियों वाले चौदह भारतीय बैंकों और भारत में शाखाओं / सहायक कंपनियों वाले 45 विदेशी बैंकों को शामिल किया गया है। वर्ष के दौरान कुछ शाखाओं के विलय/बंद होने के कारण, भारतीय बैंकों ने 117 विदेशी शाखाओं (पिछले सर्वेक्षण दौर में 121 शाखाओं की सूचना दी गई) की सूचना दी है, जबकि चुनिंदा भारतीय बैंकों ने सहायक कंपनियों के माध्यम से विदेशों में अपनी उपस्थिति में वृद्धि की है (सारणी 1) प्रमुख बातें :
-
भारतीय बैंकों की समुद्रपारीय व्यापार शाखाओं एवं अनुषंगी संस्थाओं के समेकित तुलन- पत्र में वर्ष 2021-22 के दौरान रुपये के संदर्भ में सीमांत वृद्धि दर्ज की गई लेकिन अंतर मुद्रा उतार-चढ़ाव के कारण अमेरिकी डॉलर में मूल्यन करने पर क्रमशः (-)1.4 प्रतिशत तथा (-) 1.8 प्रतिशत की कमी आई। दूसरी ओर, भारत में स्थित विदेशी बैंकों ने रुपये के संदर्भ में अपने समेकित तुलन पत्र में 10.3 प्रतिशत और अमेरिकी डॉलर के संदर्भ में 7.0 प्रतिशत की बढ़ोत्तरी दर्ज की (सारणी 2)।
-
वर्ष 2021-22 के दौरान सभी तीन श्रेणियों की बैंकों द्वारा उधार देने में वृद्धि हुई।
-
जमाराशियों, जो कि भारतीय बैंकों की समुद्रपारीय व्यापार शाखाओं की कुल देयताओं का एक तिहाई हिस्से से कम थीं, में वर्ष के दौरान अमरीकी डॉलर के संदर्भ में 9.2 प्रतिशत की वृद्धि दर्ज की गई। भारत में स्थित विदेशी बैंक भी जमाराशियों में लगातार संवृद्धि दर्ज कर रहें हैं और जमा संग्रहण पर उनकी निर्भरता अधिक है (कुल देयताओं के 60 प्रतिशत से अधिक)।
-
वर्ष 2021-22 के दौरान सुगम मौद्रिक परिस्थतियों के सापेक्ष, भारतीय बैंकों की समुद्रपारीय शाखाओं की ब्याज आय और व्यय में गिरावट दर्ज की गई; उनकी कुल आय और व्यय में भी कमी आई। भारत में विदेशी बैंकों की कुल आय में भी गैर-ब्याज आय में 25 प्रतिशत की कमी के कारण गिरावट आई (सारणी 3)।
-
भारत में विदेशी बैंकों के लिए आस्तियों पर प्रतिलाभ 2021-22 में घटकर 5.8 प्रतिशत (पिछले वर्ष में 6.6 प्रतिशत) हो गया, लेकिन भारतीय बैंकों की समुद्रपारीय व्यापार शाखाओं (2021-22 में 1.6 प्रतिशत) की तुलना में अधिक रहा (सारणी 3)।
-
वर्ष 2021-22 के दौरान भारत में विदेशी बैंकों की शुल्क आय में 19 प्रतिशत की बढ़ोतरी हुई, जबकि भारतीय बैंकों की समुद्रपारीय व्यापार शाखाओं की शुल्क आय में करीब 10 प्रतिशत की गिरावट दर्ज की गई। कुल शुल्क आय का लगभग दो-तिहाई, ऋण संबंधी सेवाएं, विदेशी मुद्रा व्यापार सेवाएं, भुगतान और धन संचरण सेवाएं और व्यापार वित्त संबंधी सेवाएं प्रदान करने से प्राप्त हुआ (सारणी 4)।
-
युनाइटेड किंगडम (यूके) में भारतीय बैंकों की शाखाओं ने सबसे अधिक शुल्क आय अर्जित की, इसके बाद संयुक्त अरब अमीरात (यूएई), सिंगापुर और हांगकांग में उनकी शाखाओं ने शुल्क आय का अर्जन किया। (सारणी 5)।
(योगेश दयाल)
मुख्य महाप्रबंधक प्रेस प्रकाशनी: 2022-2023/1032
| Table 1: Employment Distribution – Bank-groups (end-March) |
| |
Indian Banks’ Branches Operating Abroad |
Indian Banks' Subsidiaries Operating Abroad* |
Foreign Banks’ Branches# in India |
| 2020-21 |
2021-22 |
2020-21 |
2021-22 |
2020-21 |
2021-22 |
| Total number of branches |
121 |
117 |
377 |
429 |
311 |
858** |
| Number of Employees |
3,164 |
3,035 |
4,943 |
5,792 |
23,930 |
28,087** |
| of which: |
|
| Local |
1,917 |
1,801 |
4,452 |
4,668 |
23,747 |
27,935 |
| Indians |
1,222 |
1,207 |
468 |
474 |
| Others |
25 |
27 |
23 |
650 |
183 |
152 |
*including Joint ventures of Indian banks
**The figures are high due to the merger of Lakshmi Vilas Banks with DBS w.e.f. November 27, 2020
# foreign banks’ branches include their subsidiaries in India.
Notes:
1. Data are provisional.
2. Due to rounding off of figures, the constituent items may not add up to the totals.
3. Financial Year-end FBIL rates were used for Rupee-US Dollar conversion.
4. The above notes are applicable for all tables. |
| Table 2: Consolidated Balance Sheet Items – Bank-groups (end-March) |
| Items |
Amount in ₹ Crore |
Amount in US$ Billion |
| 2020-21 |
2021-22 |
2020-21 |
2021-22 |
| Indian Banks’ Branches Operating Abroad |
| Credit extended |
684,808 |
774,179 |
93.2 |
102.1 |
| Deposits mobilised |
398,630 |
448,575 |
54.2 |
59.2 |
| Total Assets/Liabilities |
1,377,352 |
1,400,749 |
187.4 |
184.8 |
| Indian Banks' Subsidiaries Operating Abroad |
| Credit extended |
103,555 |
108,953 |
14.1 |
14.4 |
| Deposits mobilised |
108,969 |
110,539 |
14.8 |
14.5 |
| Total Assets/Liabilities |
164,176 |
165,669 |
22.3 |
21.9 |
| Foreign Banks' Branches in India |
| Credit extended |
415,312 |
471,673 |
56.5 |
62.2 |
| Deposits mobilised |
758,361 |
845,481 |
103.2 |
111.5 |
| Total Assets/Liabilities |
1,236,476 |
1,364,416 |
168.2 |
180.0 |
| Table 3: Consolidated Income and Expenditure – Bank-groups |
| (Amount in ₹ Crore) |
| |
Indian Banks’ Branches Operating Abroad |
Indian Banks Subsidiaries Operating Abroad |
Foreign Banks' Branches Operating in India |
| |
2020-21 |
2021-22 |
2020-21 |
2021-22 |
2020-21 |
2021-22 |
Total Income
|
29,494 |
22,914 |
6,959 |
7,488 |
81,406 |
79,288 |
| (i) Interest Income |
24,577 |
18,883 |
6,274 |
6,157 |
63,304 |
65,717 |
| (ii) Non-Interest Income |
4,917 |
4,031 |
685 |
1,331 |
18,102 |
13,571 |
| Total Expenditure |
29,563 |
19,691 |
5,866 |
5,734 |
59,273 |
60,637 |
| (i) Interest expenses |
15,763 |
9,846 |
3,318 |
2,757 |
21,394 |
21,438 |
| (ii) other expenses |
13,800 |
9,845 |
2,548 |
2,977 |
37,878 |
39,199 |
| |
Ratio (per cent) |
| Total income to total assets |
2.1 |
1.6 |
4.2 |
4.5 |
6.6 |
5.8 |
| Interest Income to total assets |
1.8 |
1.3 |
3.8 |
3.7 |
5.1 |
4.8 |
| Total expenses to total liabilities |
2.1 |
1.4 |
3.6 |
3.5 |
4.8 |
4.4 |
| Interest expenses to total liabilities |
1.1 |
0.7 |
2.0 |
1.7 |
1.7 |
1.6 |
| Table 4: Activity-wise Composition of Fee Income from Banking Services – Bank-groups |
| (Amount in ₹ Crore) |
| Banking Service |
Indian Banks’ Branches Operating Abroad |
Foreign Banks' Branches Operating in India |
| 2020-21 |
2021-22 |
2020-21 |
2021-22 |
| Deposit Account Management Services (DAM) |
84 |
76 |
218 |
218 |
| Credit Related Services (CRS) |
2,761 |
2,505 |
662 |
1,057 |
| Financial Leasing Services (FLS) |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Trade Finance Related Services (TFR) |
764 |
737 |
1,149 |
1,502 |
| Payment and Money Transmission Services (PMT) |
284 |
331 |
1,266 |
1,459 |
| Fund Management Services (FMS) |
0 |
0 |
368 |
417 |
| Financial Consultancy and Advisory Services (FCA) |
16 |
13 |
760 |
1,044 |
| Underwriting Services (US) |
0 |
10 |
200 |
150 |
| Clearing and Settlement Services (CCS) |
63 |
84 |
28 |
44 |
| Derivative, Stock, Securities, Foreign Exchange Trading Services (DER) |
1,103 |
835 |
2,948 |
3,161 |
| Other Financial Services (OFS) |
1,949 |
1,748 |
1,123 |
1,333 |
| Total |
7,022 |
6,339 |
8,723 |
10,384 |
| Note: Other financial services include sundry interest income, commission and miscellaneous income, etc. |
| Table 5: Country-wise and Activity-wise Banking Services – Bank groups |
| (Amount in ₹ crore) |
| Indian Banks' Branches Operating Abroad |
| Country |
|
Bahrain |
Hong Kong |
Singapore |
United Arab Emirates |
United Kingdom |
Other countries |
Total |
| CRS |
2020-21 |
148 |
244 |
143 |
215 |
1,595 |
415 |
2,761 |
| 2021-22 |
111 |
88 |
207 |
322 |
1,362 |
416 |
2,505 |
| DER |
2020-21 |
36 |
62 |
63 |
58 |
848 |
36 |
1,103 |
| 2021-22 |
14 |
3 |
40 |
85 |
648 |
46 |
835 |
| OFS |
2020-21 |
147 |
25 |
97 |
62 |
1,600 |
17 |
1,949 |
| 2021-22 |
96 |
4 |
73 |
124 |
1,440 |
11 |
1,748 |
| TFR |
2020-21 |
16 |
84 |
132 |
61 |
140 |
332 |
764 |
| 2021-22 |
18 |
107 |
204 |
80 |
75 |
254 |
737 |
| Other Services |
2020-21 |
9 |
98 |
22 |
66 |
3 |
248 |
446 |
| 2021-22 |
8 |
105 |
28 |
68 |
0 |
304 |
513 |
| All Services |
2020-21 |
356 |
512 |
457 |
463 |
4,186 |
1,048 |
7,022 |
| 2021-22 |
248 |
307 |
551 |
678 |
3,525 |
1,030 |
6,339 |
| Indian Banks Subsidiaries Operating Abroad |
| |
|
Canada |
Kenya |
Nepal |
United Kingdom |
Other countries |
Total |
| CRS |
2020-21 |
71 |
0 |
36 |
41 |
55 |
203 |
| 2021-22 |
79 |
0 |
37 |
99 |
57 |
272 |
| DAM |
2020-21 |
22 |
0 |
0 |
12 |
7 |
41 |
| 2021-22 |
38 |
0 |
8 |
5 |
10 |
61 |
| DER |
2020-21 |
6 |
9 |
37 |
16 |
21 |
89 |
| 2021-22 |
5 |
7 |
38 |
27 |
18 |
95 |
| OFS |
2020-21 |
14 |
8 |
11 |
0 |
15 |
48 |
| 2021-22 |
17 |
34 |
15 |
136 |
98 |
300 |
| PMT |
2020-21 |
6 |
5 |
22 |
48 |
30 |
111 |
| 2021-22 |
8 |
5 |
35 |
36 |
36 |
120 |
| TFR |
2020-21 |
20 |
4 |
41 |
11 |
27 |
103 |
| 2021-22 |
34 |
3 |
58 |
12 |
26 |
133 |
| Other Services |
2020-21 |
3 |
0 |
0 |
0 |
2 |
5 |
| 2021-22 |
5 |
0 |
0 |
2 |
257 |
264 |
| All Services |
2020-21 |
143 |
25 |
146 |
127 |
158 |
600 |
| 2021-22 |
188 |
49 |
192 |
315 |
502 |
1,246 |
|
