നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)” എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 18 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ‘കര്‍ണാടക ബീദാറിലെ ‘മഞ്ച്ര മഹിളാ അര്‍ബന്‍ കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/-

മേല്‍നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്‍ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്‍വൈസറി ആക്ഷന്‍ ഫ്രെയിംവര്‍ക് - എസ് എ എഫ്)” എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില്‍ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്‍ദ്ദിഷ്ട മാര്‍ഗ്ഗനിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന് 2024 ഡിസംബര്‍ 18 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ബെംഗളൂരുവിലെ ദി ഭാരത് കോ- ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 3,00,000/-

“ഡയറക്റ്റര്‍മാര്‍, അവരുടെ ബന്ധുക്കള്‍, അവര്‍ക്ക് താല്പര്യമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങള്‍ എന്നിവയ്ക്കുള്ള വായ്പകള്‍/മുന്‍കൂര്‍ പണം നല്‍കല്‍” , “അഡ്വാന്‍സുകളുടെ കാര്യനിര്‍വ്വഹണം (യൂ സി ബി കള്‍)” എന്നീ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 16 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ‘ഗുജറാത്ത് ഖേഡ ജില്ലയിലെ തസ്രയിലെ ദി തസ്ര പീപ്പിള്‍സ് കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ ( പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 3,00,000/- രൂപ (മൂന്നു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.

“ഡയറക്റ്റര്‍മാര്‍, അവരുടെ ബന്ധുക്കള്‍, അവര്‍ക്ക് താല്പര്യമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങള്‍ എന്നിവയ്ക്കുള്ള വായ്പകള്‍/മുന്‍കൂര്‍ പണം നല്‍കല്‍” , “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ.വൈ.സി)” എന്നീ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 16 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ‘ഗുജറാത്ത്, പഠാന്‍ ജില്ലയിലെ, ചാനസ്മായിലെ ‘ദി ചാനസ്മാ കൊമേര്‍സിയല്‍ കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 3,00,000/- രൂപ (മൂന്നു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.

“പ്രാഥമിക (അര്‍ബന്‍) സഹകരണ ബാങ്കുകള്‍ നടത്തുന്ന നിക്ഷേപം”, “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)” എന്നീ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 16 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ‘ഗുജറാത്ത് അഹമ്മദാബാദ് ജില്ലയിലെ ധന്‍ധുകയിലെ ശ്രീ ധന്‍ധുക ജനത സഹകാരി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.

“ഡയറക്റ്റര്‍മാര്‍, അവരുടെ ബന്ധുക്കള്‍, അവര്‍ക്ക് താല്പര്യമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങള്‍ എന്നിവയ്ക്കുള്ള വായ്പകള്‍/മുന്‍കൂര്‍ പണം നല്‍കല്‍” എന്നതും, കൂടാതെ “പ്രാഥമിക (അര്‍ബന്‍) സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ (യൂ സി ബി കള്‍) മറ്റ് ബാങ്കുകളിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ക്രമീകരണം (പ്ലേസ്മെന്‍റ്)” എന്നതും ആയ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 13 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ഗുജറാത്ത് പഞ്ചമഹല്‍ ജില്ലയിലെ ഹാലോളിലെ ‘ശ്രീ ജനത സഹകാരി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 2,00,000/- രൂപ (രണ്ടു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.

പ്രാഥമിക (അര്‍ബന്‍) സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ (യൂ സി ബി കള്‍)  മറ്റ് ബാങ്കുകളിലുള്ള  നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ക്രമീകരണം (പ്ലേയ്സ്മെന്‍റ്)”   “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)’ , കൂടാതെ ‘സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ ക്രെഡിറ്റ് ഇന്‍ഫര്‍മേഷന്‍ കമ്പനികളിലുള്ള (സി ഐ സി ) അംഗത്വം’ എന്നതും  ആയ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍  പലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 13 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ഗുജറാത്ത്  മെഹ്സാനയിലെ

പ്രയോറിറ്റി സെക്ടർ ലെൻഡിങ് (പി.എസ്.എൽ.) - ടാർജറ്റും വർഗ്ഗീകരണവും- ആർ.ബി.ഐ.യുടെ നിർദ്ദേശങ്ങൾ, ‘പി.എസ്.എൽ.ൻ്റെ നേട്ടത്തിലെ കുറവ് കാരണം മൈക്രോ ആൻഡ് സ്മോൾ എൻ്റർപ്രൈസസ് (എം.എസ്.ഇ) റീഫിനാൻസ് ഫണ്ടിലേക്കുള്ള സംഭാവനയെക്കുറിച്ചുള്ള ആർ.ബി.ഐ. യുടെ പ്രത്യേക നിർദ്ദേശങ്ങൾ എന്നിവ പാലിക്കാത്തതിന്  2024 ഡിസംബർ  12 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം മഹാരാഷ്ട്രയിലെ മുംബൈയിലെ വൈശ്യ സഹകാരി ബാങ്ക്  ലിമിറ്റഡിനു (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്)  മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി. ഐ.), 5,96,000/- രൂപ (അഞ്ചു ലക്ഷത്തി തൊണ്ണൂറ്റി ആറായിരം  രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56  എന്നീ വകുപ്പുകള്‍ കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

‘പ്രാഥമിക (അർബൻ) സഹകരണ ബാങ്കുകൾ (യു.സി.ബികൾ) മറ്റ് ബാങ്കുകളിൽ പണം നിക്ഷേപിയ്ക്കൽ' എന്ന വിഷയത്തിൽ ആർ.ബി.ഐ പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ  പാലിക്കാത്തതിന്  2024 ഡിസംബർ  13 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ഗുജറാത്തിലെ ആനന്ദ് ജില്ലയിലെ താരാപ്പൂർ കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക്  ലിമിറ്റഡിനു (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്)  മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി. ഐ), 1,00,000/- രൂപ (ഒരു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56  എന്നീ വകുപ്പുകള്‍ കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

“നിക്ഷേപങ്ങള്‍ക്ക് മേലുള്ള പലിശ നിരക്കുകള്‍”, “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്നീ വിഷയങ്ങള്‍ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 13 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ഗുജറാത്ത് ആനന്ദ് ജില്ലയിലെ ‘ദി ഭദ്രന്‍ പീപ്പിള്‍സ് കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 1,00,000/- രൂപ (ഒരു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.