'డైరెక్టర్ లు , బంధువులు మరియు సంస్థలు మొదలైన వానిలో వారు ఇష్టపడిన వారికి అప్పులు, అడ్వాన్స్ లు మరియు దానికి అనుబంధమైన " డైరెక్టర్ లు మొదలైన వారికి అప్పులు, అడ్వాన్స్ లకు సంబంధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణం వల్ల గుజరాత్ రాష్ట్రం లోని పటాన్ కు చెందిన " పటాన్ నాగరిక్ సహకారీ బ్యాంక్ లిమిటెడ్" మీద భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక్ 03-11-2023 తేదీన విడుదల చేసిన ఉత్తర్వుల ప్రకారం రు 50,000/- (ఒక యాభైవేల రూపాయలు మాత్రమే) అపరాధ రుసుమును విధించింది. బ్యాంకుల నియంత్రణ చట్టం 1949 లోని 47A (1) (C), 46 (4)(i) మరియు 56 విభాగాలలోని నిబంధనలకు అనుగుణంగా భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు తనకు సంక్రమించిన అధికారాలను ఉపయోగించుకుంటూ ఈ అపరాధ రుసుమును విధించింది.

"పట్టణ సహకార బ్యాంకుల నియమ నిభంధనలను బహిరంగ పరచుట" మరియు “ ప్రాధమిక(పట్టణ)సహకార బ్యాంకుల పర్యవేక్షణ చర్యాచటం”కు సంబధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణం వల్ల మహారాష్ట్ర లోని సోలాపుర్ నగరానికి చెందిన "సమర్థ్ సహకారి బ్యాంక్ లిమిటెడ్" మీద భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు 12-04-2024 తేదీన విడుదల చేసిన ఉత్తర్వుల ప్రకారం రు 4,50,000 (నాలుగు లక్షల యాభై వేల రూపాయలు మాత్రమే) అపరాధ రుసుమును విధించింది. బ్యాంకుల నియంత్రణ చట్టం 1949 లోని 47A (i)(C), 46(4)(i) మరియు 56 విభాగాలలోని నిబంధనలకు అనుగుణంగా భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు తనకు సంక్రమించిన అధికారాలను ఉపయోగించుకొంటూ ఈ అపరాధ రుసుమును విధించింది.

“ఉన్నతస్థాయి నిర్దేశకాలు- బ్యాంకేతర ఆర్ధిక సంస్థ – నిర్ణీత పద్ధతికి భిన్నంగా ఇతర ధరావత్తుల సేకరణ - భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు నిర్దేశకాలు, 2016 మరియు భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక ఉన్నతస్థాయి(బ్యాంకేతర ఆర్ధికసంస్థ -స్కేలు ఆధారిత చట్టాలు) నిర్దేశకాలు 2023” కు సంబంధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణంవల్ల తమిళనాడు రాష్ట్రo లోని చెన్నై నగరానికి చెందిన ఆర్.ఎ.ఆర్‌. ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ “ మీద భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు 28-08-2024 తేదీన విడుదల చేసిన ఉత్తర్వుల ప్రకారం రు .25,000/- ( ఇరవై ఐదు వేల రూపాయలు మాత్రమే) అపరాధ రుసుమును విధించింది. సెక్షన్ 58 G లోని సబ్ సెక్షన్ (1) కి చెందిన క్లాజు (b) మరియు భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు చట్టం 1934 లోని సెక్షన్ 58 B నందలి సబ్ సెక్షన్ (1) లోని క్లాజు(ఎ.ఎ) ద్వారా తనకు సంక్రమించిన అధికారాలను ఉపయోగించుకుంటూ భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు ఈ అపరాధ రుసుమును విధించింది.

"భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు - మీ ఖాతాదారుని గుర్తించు (కె వై సీ) నిర్ధేశకాలు" మరియు నిబంధనలను బహిర్గత పరచుట మరియు చటబద్ధమైన/ఇతర పరిమితులు- పట్టణ సహకారబ్యాంకులు" కు సంబంధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణం వల్ల కటక్ కు చెందిన ది అర్చన్

గుజరాత్‌లోని వల్సాద్‌ జిల్లాలో గల వల్సాద్ మహిళా నాగరిక్‌ సహకారి బ్యాంకు లిమిటెడ్‌పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు(ఆర్.బి.ఐ) 2024 ఆగస్టు 14న జారీ చేసిన ఉత్తర్వు ద్వారా రూ.1.25 లక్షల (లక్షా ఇరవై ఐదు వేల రూపాయల) ద్రవ్య జరిమానా విధిస్తున్నట్లు ప్రకటించింది. ‘ఆదాయ గుర్తింపు, ఆస్తుల వర్గీకరణ, ప్రొవిజనింగ్, ఇతర సంబంధిత విషయాలు –యూఎస్‌బీల’ మార్గదర్శకాలు, ‘కో–ఆపరేటివ్ బ్యాంకుల

మహారాష్ట్రలోని లాతూర్‌‌లో గల మహారాష్ట్ర నాగరి సహకారి బ్యాంకు లిమిటెడ్‌పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు(ఆర్.బి.ఐ) 2024 ఆగస్టు 8న జారీ చేసిన ఉత్తర్వు ద్వారా రూ.2 లక్షల(కేవలం రెండు లక్షల రూపాయల) ద్రవ్య జరిమానా విధిస్తున్నట్లు ప్రకటించింది. ఆదాయ గుర్తింపు, ఆస్తుల వర్గీకరణ(ఐఆర్‌‌ఏసీ) నిబంధనలపై ఆర్‌‌.బి.ఐ జారీ చేసిన కొన్ని మార్గదర్శకాలకు కట్టుబడి ఉండకపోవడంతో పాటు, బ్యాంకింగ్ నియంత్రణా చట్టం, 1949(బీఆర్‌‌ యాక్ట్)కు చెందిన సెక్షన్ 56తో

మహారాష్ట్రలోని నాసిక్‌లో గల నాసిక్ జిల్హా మహిళా సహకారి బ్యాంకు లిమిటెడ్‌పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు(ఆర్.బి.ఐ) 2024 జూలై 12న జారీ చేసిన ఉత్తర్వు ద్వారా రూ.50,000(కేవలం యాభై వేల రూపాయల) ద్రవ్య జరిమానా విధిస్తున్నట్లు ప్రకటించింది. బ్యాంకింగ్ నియంత్రణా చట్టం, 1949(బీఆర్‌‌ యాక్ట్)కు చెందిన సెక్షన్ 56తో కలుపుకుని సెక్షన్ 26ఏ(2) కిందనున్న ప్రొవిజన్లను ఉల్లంఘించడంతో నాసిక్ జిల్హా మహిళా సహకారి బ్యాంకుపై ఈ ద్రవ్య జరిమానాను విధించింది. బ్యాంకింగ్ నియంత్రణా చట్టం, 1949లోని సెక్షన్ 46(4)(i) మరియు సెక్షన్ 56తో కలుపుకుని, సెక్షన్ 47A(1)(c) కింద ఆర్‌‌.బి.ఐకి కల్పించబడిన

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated August 09, 2024, imposed a monetary penalty of ₹1 lakh (Rupees One lakh only) on The Gandhidham Mercantile Co-operative Bank Limited, Kachchh, Gujarat (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI

గుజరాత్‌లోని రాజ్‌కోట్‌లో గల ‘ది కో–ఆపరేటివ్ బ్యాంకు ఆఫ్ రాజ్‌కోట్ లిమిటెడ్‌’పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు(ఆర్.బి.ఐ) 2024 ఆగస్టు 9న జారీ చేసిన ఉత్తర్వు ద్వారా రూ.8 లక్షల (ఎనిమిది లక్షల రూపాయల) ద్రవ్య జరిమానా విధిస్తున్నట్లు ప్రకటించింది. ‘డిపాజిటర్లకు వడ్డీ రేటు’, ‘మాస్టర్ డైరెక్షన్ – మీ వినియోగదారున్ని తెలుసుకోండి(KYC) మార్గదర్శకాలు, 2016’ విషయాల్లో ఆర్.బి.ఐ జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు కట్టుబడి లేకపోవడంతో ఈ జరిమానా విధించింది.

డైరెక్టర్లకు, బంధువులకు, వారికి సంబంధించిన వ్యాపార సంస్థలకు ఋణాలు మరియు అడ్వాన్సులు’ లకు సంబంధించి ఆర్బీఐ రూపొందించిన నిర్దిష్ట మార్గనిర్ధేశాలను అనుసరించకపోవడం వలన రిజర్వ్ బ్యాంక్ తనకు బ్యాంకింగ్ నియంత్రణ చట్టం -1949 లోని సెక్షన్ 47A(1)(c) తో పాటు 46(4)(i) మరియు సెక్షన్ 56 ల ద్వారా సంక్రమించిన అధికారం ఆధారంగా ఆగస్ట్ 5, 2024 తేదీన జారీ చేసిన ఒక ఉత్తర్వు ద్వారా నిధి సహకార బ్యాంక్ లిమిటెడ్, అహ్మదాబాద్, గుజరాత్, (బ్యాంకు) వారి పై రూ.

‘ఎక్స్పొజర్ నిబంధనలు మరియు చట్టబద్ధ/ఇతర నియంత్రణలు-(UCBs)’, ‘ఏక మరియు బృంద రుణగ్రహీతలు/పార్టీలు మరియు పెద్ద ఎక్స్‌పోజర్‌ల పరిమితులు’ అలాగే ‘మీ ఖాతాదారుని తెలుసుకోండి (KYC)’ నిబంధనలకు సంబంధించి ఆర్బీఐ రూపొందించిన నిర్దిష్ట మార్గనిర్ధేశాలను అనుసరించకపోవడం వలన రిజర్వ్ బ్యాంక్ తనకు బ్యాంకింగ్ నియంత్రణ చట్టం -1949 లోని సెక్షన్ 47A(1)(c) తో పాటు 46(4)(i) మరియు సెక్షన్ 56 ల ద్వారా సంక్రమించిన.

‘అడ్వాన్స్‌ల నిర్వహణ-UCBలు’ లకు సంబంధించి ఆర్బీఐ రూపొందించిన నిర్దిష్ట మార్గనిర్ధేశాలను అనుసరించకపోవడం వలన రిజర్వ్ బ్యాంక్ తనకు బ్యాంకింగ్ నియంత్రణ చట్టం -1949 లోని సెక్షన్ 47A(1)(c) తో పాటు 46(4)(i) మరియు సెక్షన్ 56 ల ద్వారా సంక్రమించిన అధికారం.

The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated July 26, 2024, imposed a monetary penalty of ₹2.08 lakh (Rupees Two Lakh and Eight thousand only) on Shrikrishna Co-operative Bank Limited, Umrer, Maharashtra (the bank), for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Loans and advances to directors, their relatives, and firms /concerns in which they are interested’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under provisions of section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

బ్యాంకింగ్ నియంత్రణ చట్టం నందలి సెక్షన్ 26A తో పాటు సెక్షన్ 56 లకు విరుద్ధంగా వ్యవరించినందున రిజర్వ్ బ్యాంక్ తనకు బ్యాంకింగ్ నియంత్రణ చట్టం-1949 లోని సెక్షన్ 47A(1)(c) తో పాటు 46(4)(i) మరియు సెక్షన్ 56 ల ద్వారా సంక్రమించిన అధికారం ఆధారంగా జులై 26, 2024 తేదీన జారీ చేసిన ఒక ఉత్తర్వు ద్వారా నాగనాథ్ పట్టణ సహకార బ్యాంక్ లిమిటెడ్, హింగోలి, మహారాష్ట్ర, (బ్యాంక్), వారి పై రూ. ₹1.00 లక్ష (ఒక లక్ష రూపాయలు) ద్రవ్య జరిమానా విధించడమైనది.

The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated July 08, 2024, imposed a monetary penalty of ₹2.50 lakh (Rupees Two Lakh Fifty Thousand only) on Chandrapur District Central Co-operative Bank Limited, Chandrapur, Maharashtra (the bank) for contravention of the provisions of section 20 read with section 56 of the Banking Regulation Act, 1949 (BR Act). This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the BR Act, 1949.

జాతీయ వ్యవసాయ మరియు  గ్రామీణాభివృద్ధి బ్యాంకు (నాబార్డ్)  వారిచే, “ఆర్ధిక మోసాలు – వర్గీకరణ,నివేదికల సమర్పణ,మరియు పర్యవేక్షణ’’  పై జారీ చేయబడిన ఆదేశాలను ఉల్లంఘించినందులకుగాను, ది విజయనగరం జిల్లా సహకార కేంద్ర బ్యాంకు లిమిటెడ్  ఆంధ్ర ప్రదేశ్ పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు తమ ఉత్తర్వు తేది 15 జులై, 2024 ద్వారా రు.50,000/(అక్షరాల ఏభై వేల రూపాయలు మాత్రమే ) ఆర్ధిక జరిమానా విధించినది. బ్యాంకింగ్   రెగ్యులేషన్ చట్టము 1949 లోని సెక్షన్ 47ఎ(1) (సి) మరియు సెక్షన్ 46(4)(i)   మరియు సెక్షన్ 56 ల ద్వారా తమకు సంక్రమించిన అధికారాలకు లోబడి  రిజర్వు బ్యాంకు ఈ జరిమానా ను విధించడమైనది

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated July 15, 2024, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty Thousand only) on Sree Harihareshwara Urban Co-operative Bank Limited, Harihar, Karnataka (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Exposure Norms and Statutory/Other Restrictions − UCBs’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

జిల్లా సహకార కేంద్ర బ్యాంకులకు సంబంధించి, “ ఫ్రాడ్స్ –వర్గీకరణ, నివేదికల సమర్పణ మరియు పర్యవేక్షణ” ల పై జాతీయ వ్యవసాయ గ్రామీణాభివృద్ధి బ్యాంకు (నాబార్డ్) ఇచ్చిన నిర్దేశిత ఆదేశాలను ఉల్లంఘించినందులకుగాను శివగంగై జిల్లా సహకార కేంద్ర బ్యాంకు, శివగంగై, తమిళనాడు  పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు  తమ ఉత్తర్వు తేదీ 3 జులై  2024 ద్వారా రు.25,000 (అక్షరాల ఇరవై అయిదు వేల రూపాయలు మాత్రమే) ఆర్ధిక జరిమానా విధించడమైనది. బ్యాంకింగ్   రెగ్యులేషన్ చట్టము 1949 లోని సెక్షన్ 47 ఎ(1) (సి) మరియు సెక్షన్ 46(4)(  ఐ) మరియు సెక్షన్ 56 ల ద్వారా తమకు సంక్రమించిన అధికారాలకు లోబడి  రిజర్వు బ్యాంకు ఈ జరిమానా ను విధించడమైనది.

పట్టణ సహకార బ్యాంకులలో సూపర్వైజరీ ఏక్షన్ ఫ్రేమ్ వర్క్ కు సంబంధించి,  భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు ఇచ్చిన నిర్దేశిత ఆదేశాలను ఉల్లంఘించినందులకుగాను పుసద్ పట్టణ  సహకార  బ్యాంకు లిమిటెడ్, పుసద్, మహారాష్ట్ర పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు తమ ఉత్తర్వు తేదీ 28 జూన్ 2024 ద్వారా రు.2. 50 లక్షల(అక్షరాల రెండు లక్షల ఏభై వేల రూపాయలు మాత్రమే) ఆర్ధిక జరిమానా విధించడమైనది. బ్యాంకింగ్   రెగ్యులేషన్ చట్టము 1949 లోని సెక్షన్ 47 ఎ(1) (సి) మరియు సెక్షన్ 46(4)(  ఐ) మరియు సెక్షన్ 56 ల ద్వారా తమకు సంక్రమించిన

పట్టణ సహకార బ్యాంకులు, ఆర్దిక నివేదికలు-బహిర్గత పరచవలసిన అంశాలు,పై మరియు   తమ డిపాజిట్లను ఇతర బ్యాంకులలో పెట్టేటప్పుడు, పాటించవలసిన నిబంధనలపై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు,  “సహకార బ్యాంకులు –డిపాజిట్లు వడ్డీ రేట్లు  , ” అనే అంశాల మీద ఇచ్చిన నిబంధనలను ఉల్లంఘించి నందుకు బ్యాంకింగ్ రెగ్యులేషన్ చట్టము 1949 లోని  సెక్షన్ 35 లో ఉప సెక్షన్ (2) లోని అధికరణములను ఉల్లంఘించినందులకు గాను ది గుజరాత్ రాజ్య కర్మచారి కార్మికుల  సహకార  బ్యాంకు లిమిటెడ్,అహమ్మదాబాద్ , గుజరాత్  పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు తమ ఉత్తర్వు తేదీ 25 జూన్ 2024 ద్వారా రు .7 .50 లక్షల (అక్షరాల ఏడు లక్షల ఏభై వేల  రూపాయలు మాత్రమే) ఆర్ధిక జరిమానా విధించడమైనది. బ్యాంకింగ్   రెగ్యులేషన్ చట్టము 1949 లోని సెక్షన్ 47 ఎ(1) (సి) మరియు సెక్షన్ 46(4)(  ఐ) మరియు సెక్షన్ 56 ల ద్వారా తమకు సంక్రమించిన అధికారాలకు లోబడి  రిజర్వు బ్యాంకు ఈ జరిమానా ను విధించడమైనది.