The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated October 21, 2024, imposed a monetary penalty of ₹2.60 lakh (Rupees Two lakh sixty thousand only) on The Gondia District Central Co-operative Bank Ltd., Maharashtra (the bank) for contravention of the provisions of section 20 read with section 56 of the Banking Regulation Act, 1949 (BR Act) and non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Membership of Credit Information Companies (CICs) by Co-operative Banks’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and section 56 of the BR Act and section 25 of the Credit Information Companies (Regulation) Act, 2005.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated October 21, 2024, imposed a monetary penalty of ₹1.00 lakh (Rupees One lakh only) on Shri Shiveshwar Nagari Sahakari Bank Limited, Basmatnagar, Hingoli, Maharashtra (the bank), for contravention of the provisions of section 26A read with section 56 of the Banking Regulation Act, 1949 (p Act). This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the BR Act.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated October 10, 2024, imposed a monetary penalty of ₹1.00 lakh (Rupees One Lakh only) on Nazareth Urban Co-operative Bank Ltd., Tamil Nadu (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Loans and advances to directors, their relatives, and firms /concerns in which they are interested’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949

The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated October 07, 2024, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty Thousand only) on The Urban Co-operative Bank Limited, Dharangaon, Maharashtra (the bank), for non-compliance with the specific directions issued by RBI under Supervisory Action Framework (SAF). This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under the provisions of section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBl) has, by an order dated October 03, 2024, imposed a monetary penalty of ₹1.10 lakh (Rupees One Lakh Ten Thousand only) on Nabapalli Co-operative Bank Limited (the bank), for non-compliance with specific directions issued by RBI on making contribution to Micro and Small Enterprises (MSE) Refinance Fund due to shortfall in achievement of Priority Sector Lending (PSL). This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI, conferred under the provisions of section 47A(1)(c) read with sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

"భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు - మీ ఖాతాదారుని గుర్తించు (కె వై సీ) నిర్ధేశకాలు, 2016" మరియు " ధరావతు ఖాతాల నిర్వహణ- ప్రాధమిక(పట్టణ)సహకార బ్యాంకుల" కు సంబంధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణం వల్ల మహారాష్ట్ర లోని పూణే నగరానికి చెందిన " జై భవానీ సహకార బ్యాంక్ లిమిటెడ్" మీద భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు 25-09-2024 తేదీన విడుదల చేసిన ఉత్తర్వుల ప్రకారం రు 1,50,000 (ఒక లక్షయాభైవేల రూపాయలు మాత్రమే) అపరాధ రుసుమును విధించింది. బ్యాంకుల నియంత్రణ చట్టం 1949 లోని 47A (1)(C), 46(4)(i) మరియు 56 విభాగాలలోని నిబంధనలకు అనుగుణంగా భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు తనకు సంక్రమించిన అధికారాలను ఉపయోగించుకొంటూ ఈ అపరాధ రుసుమును విధించింది.

'డైరెక్టర్ లు , బంధువులు మరియు సంస్థలు మొదలైన వానిలో వారు ఇష్టపడిన వారికి అప్పులు, అడ్వాన్స్ లు మరియు దానికి అనుబంధమైన " డైరెక్టర్ లు మొదలైన వారికి అప్పులు, అడ్వాన్స్ లకు సంబంధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణం వల్ల గుజరాత్ రాష్ట్రం లోని పటాన్ కు చెందిన " పటాన్ నాగరిక్ సహకారీ బ్యాంక్ లిమిటెడ్" మీద భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక్ 03-11-2023 తేదీన విడుదల చేసిన ఉత్తర్వుల ప్రకారం రు 50,000/- (ఒక యాభైవేల రూపాయలు మాత్రమే) అపరాధ రుసుమును విధించింది. బ్యాంకుల నియంత్రణ చట్టం 1949 లోని 47A (1) (C), 46 (4)(i) మరియు 56 విభాగాలలోని నిబంధనలకు అనుగుణంగా భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు తనకు సంక్రమించిన అధికారాలను ఉపయోగించుకుంటూ ఈ అపరాధ రుసుమును విధించింది.

"పట్టణ సహకార బ్యాంకుల నియమ నిభంధనలను బహిరంగ పరచుట" మరియు “ ప్రాధమిక(పట్టణ)సహకార బ్యాంకుల పర్యవేక్షణ చర్యాచటం”కు సంబధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణం వల్ల మహారాష్ట్ర లోని సోలాపుర్ నగరానికి చెందిన "సమర్థ్ సహకారి బ్యాంక్ లిమిటెడ్" మీద భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు 12-04-2024 తేదీన విడుదల చేసిన ఉత్తర్వుల ప్రకారం రు 4,50,000 (నాలుగు లక్షల యాభై వేల రూపాయలు మాత్రమే) అపరాధ రుసుమును విధించింది. బ్యాంకుల నియంత్రణ చట్టం 1949 లోని 47A (i)(C), 46(4)(i) మరియు 56 విభాగాలలోని నిబంధనలకు అనుగుణంగా భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు తనకు సంక్రమించిన అధికారాలను ఉపయోగించుకొంటూ ఈ అపరాధ రుసుమును విధించింది.

“ఉన్నతస్థాయి నిర్దేశకాలు- బ్యాంకేతర ఆర్ధిక సంస్థ – నిర్ణీత పద్ధతికి భిన్నంగా ఇతర ధరావత్తుల సేకరణ - భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు నిర్దేశకాలు, 2016 మరియు భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక ఉన్నతస్థాయి(బ్యాంకేతర ఆర్ధికసంస్థ -స్కేలు ఆధారిత చట్టాలు) నిర్దేశకాలు 2023” కు సంబంధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణంవల్ల తమిళనాడు రాష్ట్రo లోని చెన్నై నగరానికి చెందిన ఆర్.ఎ.ఆర్‌. ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ “ మీద భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు 28-08-2024 తేదీన విడుదల చేసిన ఉత్తర్వుల ప్రకారం రు .25,000/- ( ఇరవై ఐదు వేల రూపాయలు మాత్రమే) అపరాధ రుసుమును విధించింది. సెక్షన్ 58 G లోని సబ్ సెక్షన్ (1) కి చెందిన క్లాజు (b) మరియు భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు చట్టం 1934 లోని సెక్షన్ 58 B నందలి సబ్ సెక్షన్ (1) లోని క్లాజు(ఎ.ఎ) ద్వారా తనకు సంక్రమించిన అధికారాలను ఉపయోగించుకుంటూ భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు ఈ అపరాధ రుసుమును విధించింది.

"భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు - మీ ఖాతాదారుని గుర్తించు (కె వై సీ) నిర్ధేశకాలు" మరియు నిబంధనలను బహిర్గత పరచుట మరియు చటబద్ధమైన/ఇతర పరిమితులు- పట్టణ సహకారబ్యాంకులు" కు సంబంధించి భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంకు జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలకు విరుద్ధంగా ప్రవర్తించిన కారణం వల్ల కటక్ కు చెందిన ది అర్చన్

గుజరాత్‌లోని వల్సాద్‌ జిల్లాలో గల వల్సాద్ మహిళా నాగరిక్‌ సహకారి బ్యాంకు లిమిటెడ్‌పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు(ఆర్.బి.ఐ) 2024 ఆగస్టు 14న జారీ చేసిన ఉత్తర్వు ద్వారా రూ.1.25 లక్షల (లక్షా ఇరవై ఐదు వేల రూపాయల) ద్రవ్య జరిమానా విధిస్తున్నట్లు ప్రకటించింది. ‘ఆదాయ గుర్తింపు, ఆస్తుల వర్గీకరణ, ప్రొవిజనింగ్, ఇతర సంబంధిత విషయాలు –యూఎస్‌బీల’ మార్గదర్శకాలు, ‘కో–ఆపరేటివ్ బ్యాంకుల

మహారాష్ట్రలోని లాతూర్‌‌లో గల మహారాష్ట్ర నాగరి సహకారి బ్యాంకు లిమిటెడ్‌పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు(ఆర్.బి.ఐ) 2024 ఆగస్టు 8న జారీ చేసిన ఉత్తర్వు ద్వారా రూ.2 లక్షల(కేవలం రెండు లక్షల రూపాయల) ద్రవ్య జరిమానా విధిస్తున్నట్లు ప్రకటించింది. ఆదాయ గుర్తింపు, ఆస్తుల వర్గీకరణ(ఐఆర్‌‌ఏసీ) నిబంధనలపై ఆర్‌‌.బి.ఐ జారీ చేసిన కొన్ని మార్గదర్శకాలకు కట్టుబడి ఉండకపోవడంతో పాటు, బ్యాంకింగ్ నియంత్రణా చట్టం, 1949(బీఆర్‌‌ యాక్ట్)కు చెందిన సెక్షన్ 56తో

మహారాష్ట్రలోని నాసిక్‌లో గల నాసిక్ జిల్హా మహిళా సహకారి బ్యాంకు లిమిటెడ్‌పై భారతీయ రిజర్వు బ్యాంకు(ఆర్.బి.ఐ) 2024 జూలై 12న జారీ చేసిన ఉత్తర్వు ద్వారా రూ.50,000(కేవలం యాభై వేల రూపాయల) ద్రవ్య జరిమానా విధిస్తున్నట్లు ప్రకటించింది. బ్యాంకింగ్ నియంత్రణా చట్టం, 1949(బీఆర్‌‌ యాక్ట్)కు చెందిన సెక్షన్ 56తో కలుపుకుని సెక్షన్ 26ఏ(2) కిందనున్న ప్రొవిజన్లను ఉల్లంఘించడంతో నాసిక్ జిల్హా మహిళా సహకారి బ్యాంకుపై ఈ ద్రవ్య జరిమానాను విధించింది. బ్యాంకింగ్ నియంత్రణా చట్టం, 1949లోని సెక్షన్ 46(4)(i) మరియు సెక్షన్ 56తో కలుపుకుని, సెక్షన్ 47A(1)(c) కింద ఆర్‌‌.బి.ఐకి కల్పించబడిన

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated August 09, 2024, imposed a monetary penalty of ₹1 lakh (Rupees One lakh only) on The Gandhidham Mercantile Co-operative Bank Limited, Kachchh, Gujarat (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI