अपने ग्राहक को जानिये (केवाइसी) मापदंड/धन शोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी) करने / धन शोधन निवारण (संशोधन) अधिनियम, 2009 द्वारा यथा संशोधित धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत प्राधिकृत व्याक्तियों के दायित्व - मुद्रा परिवर्तन संबंधी

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22 दिसंबर 2011 को प्रकाशित

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अपने ग्राहक को जानिये (केवाइसी) मापदंड/धन शोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी) करने / धन शोधन निवारण (संशोधन) अधिनियम, 2009 द्वारा यथा संशोधित धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत प्राधिकृत व्याक्तियों के दायित्व - मुद्रा परिवर्तन संबंधी गतिविधियाँ

भारिबैंक/2011-12/313
ए.पी.(डीआईआर सीरीज) परिपत्र सं.60

22 दिसंबर 2011

विदेशी मुद्रा का कारोबार करने के लिए सभी प्राधिकृत व्यक्ति

महोदया/महोदय

अपने ग्राहक को जानिये (केवाइसी) मापदंड/धन शोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी) करने / धन शोधन निवारण (संशोधन) अधिनियम, 2009 द्वारा यथा संशोधित धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत प्राधिकृत व्याक्तियों के दायित्व - मुद्रा परिवर्तन संबंधी गतिविधियाँ

प्राधिकृत व्यक्तियों का ध्यान 27 नवंबर 2009 के ए.पी.(डीआईआर सीरीज) परिपत्र सं.17 [ए.पी. (एफएल/आरएल सीरीज) परिपत्र सं. 04] के संलग्नक के एफ-भाग ॥ की ओर आकृष्ट किया जाता है ।

2. मुद्रा परिवर्तकों द्वारा विदेशी पर्यटकों से पते के प्रमाण के संबंध में दस्तावेज प्राप्त करते समय आने वाली समस्याओं को देखते हुए, यह निर्णय लिया गया है कि उल्लिखित भाग में निहित कतिपय अनुदेशों में संशोधन किया जाए । संशोधित अनुदेश संलग्नक में दिये गये हैं ।

3. 27 नवंबर 2009 के ए.पी.(डीआईआर सीरीज) परिपत्र सं.17 [ए.पी. (एफएल/आरएल सीरीज) परिपत्र सं. 04] में निहित सभी अन्य अनुदेश यथावत बने रहेंगे ।

4. प्राधिकृत व्यक्ति इस परिपत्र की विषयवस्तु से अपने संबंधित घटकों को अवगत कराएं ।

5. इस परिपत्र में निहित निर्देश विदेशी मुद्रा प्रबंध अधिनियम, 1999 (1999 का 42) की धारा 10 (4) और धारा 11 (1) के अधीन जारी किए गए हैं और इन दिशा-निर्देशों का अनुपालन न करने से पूर्वोक्त अधिनियम की धारा 11 (3) के दंडात्मक प्रावधानों को लागू किया जा सकता है ।

भवदीया,

(मीना हेमचंद्र)
प्रभारी मुख्य महाप्रबंधक

संलग्नक

[ 22 दिसंबर 2011 के ए.पी.(डीआइआर सीरीज)
परिपत्र सं.60 का संलग्नक ]

ग्राहक पहचान क्रियाविधि
सत्यापित की जानेवाली विशेषताएं और
ग्राहकों से प्राप्त किये जानेवाले दस्तावेज

मौजूदा दिशानिर्देश		संशोधित दिशानिर्देश
विशेषताएं	दस्तावेज	विशेषताएं	दस्तावेज
व्यक्तियों के साथ लेनदेन वैध नाम और उपयोग किया गया कोई अन्य नाम	(i) पारपत्र (ii)पैनकार्ड (iii)मतदाता पहचान कार्ड (iv)ड्राइविंग लाइसेंस (v) पहचान पत्र (प्राधिकृत व्यक्ति की संतुष्टि के अधीन) (vi)प्राधिकृत व्यक्ति की संतुष्टि तक ग्राहक की पहचान और निवास का सत्यापन करते हुए किसी मान्यताप्राप्त सरकारी प्राधिकारी अथवा सरकारी सेवक से पत्र ।	व्यक्तियों के साथ लेनदेन वैध नाम और उपयोग किया गया कोई अन्य नाम	(i) पारपत्र (ii)पैनकार्ड (iii)मतदाता पहचान कार्ड (iv)ड्राइविंग लाइसेंस (v) पहचान पत्र (प्राधिकृत व्यक्ति की संतुष्टि के अधीन) (vi) प्राधिकृत व्यक्ति की संतुष्टि तक ग्राहक की पहचान और निवास का सत्यापन करते हुए किसी मान्यताप्राप्त सरकारी प्राधिकारी अथवा सरकारी सेवक से पत्र ।
सही स्थायी पता	(i) टेलीफोन बिल (ii) बैंक खाता विवरण(iii) मान्यताप्राप्त सरकारी प्राधिकारी से पत्र (iv) इलेक्ट्रीसिटी बिल (v) राशन कार्ड (vi) नियोक्ता से पत्र (प्राधिकृत व्यक्ति की संतुष्टि के अधीन) (ग्राहक की जानकारी देनेवाले उक्त दस्तावेजों में से कोई एक दस्तावेज जिससे प्राधिकृत व्यक्ति संतुष्ट हो ।)	सही स्थायी पता	(i) टेलीफोन बिल (ii) बैंक खाता विवरण (iii) मान्यताप्राप्त सरकारी प्राधिकारी से पत्र (iv) इलेक्ट्रीसिटी बिल (v) राशन कार्ड (vi) नियोक्ता से पत्र (प्राधिकृत व्यक्ति की संतुष्टि के अधीन) (ग्राहक की जानकारी देनेवाले उक्त दस्तावेजों में से कोई एक दस्तावेज जिससे प्राधिकृत व्यक्ति संतुष्ट हो ।)
मौजूदा दिशानिर्देश		संशोधित दिशानिर्देश
विशेषताएं	दस्तावेज	विशेषताएं	दस्तावेज
			टिप्पणी: - विदेशी पर्यटकों के मामले में, पासपोर्ट, जिसमें पहचान विशेषताएं और पता निहित हो, की प्रतिलिपियां पहचान और पते दोनों के लिए दस्तावेजी प्रमाण के रूप में स्वीकार की जा सकती हैं । इसके अतिरिक्त, भारतीय आप्रवास प्राधिकारियों द्वारा विधिवत मुहर लगे (स्टाम्प्ड) अनिवासियों के वीज़ा (अनुमति पत्र) की प्रतिलिपि भी प्राप्त की जाए तथा रिकार्ड में रखी जाए ।