आरबीआई/2009-10/46
एफएमडी.एमएसआरजी.सं.36/02.08.003/2009-10 1 जुलाई 2009
आषाढ़ 9, 1931 (स) सभी अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक (आरआरबी को छोड़कर) /
सहकारी बैंक / प्राथमिक व्यापारी के अध्यक्ष/मुख्य कार्यकारी अधिकारी महोदय मांग/सूचना मुद्रा बाजार परिचालनों पर मास्टर परिपत्र जैसा कि आप जानते हैं कि भारतीय रिज़र्व बैंक ने समय-समय पर मांग/सूचना मुद्रा बाजार से संबंधित मामलों के संबंध में बैंकों को कई दिशा-निर्देश/अनुदेश/निदेश जारी किए हैं। पात्र संस्थाओं को वर्तमान अनुदेशों को एक ही स्थान पर उपलब्ध कराने के लिए, इस विषय पर सभी मौजूदा दिशानिदेशों/अनुदेशों/निदेशों को शामिल करते हुए एक मास्टर परिपत्र तैयार किया गया है। यह उल्लेखनीय है कि यह मास्टर परिपत्र, मांग/सूचना मुद्रा बाजार में पात्र संस्थाओं के संचालन के संबंध में, 30 जून 2009 तक जारी किए गए परिपत्रों में निहित सभी अनुदेशों /दिशानिदेशों का समेकन करके अद्यतन किया गया है । यह मास्टर परिपत्र आरबीआई की वेबसाइट /en/web/rbi/notifications/master-circulars पर उपलब्ध कराया गया है। भवदीय (चन्दन सिन्हा)
मुख्य महाप्रबंधक अनुलग्नक: यथोक्त
मास्टर परिपत्र
मांग/सूचना मुद्रा बाजार परिचालन विषय सूची 1. परिचय 2. प्रतिभागी 3. विवेकपूर्ण सीमाएं 4. ब्याज दर 5. डीलिंग 6. प्रलेखन 7. रिपोर्टिंग अपेक्षाएं 8. अनुबंध
- मांग/सूचना मुद्रा बाजार में अनुमत संस्थाओं की सूची
- रिपोर्टिंग प्रारूप
- परिभाषाएं
9. परिशिष्ट: परिपत्रों की सूची मांग/सूचना मुद्रा बाजार परिचालनों पर मास्टर परिपत्र 1. परिचय 1.1 मुद्रा बाजार अल्पकालिक वित्तीय संपत्तियों के लिए एक बाजार है जो मुद्रा का करीबी विकल्प है। मुद्रा बाजार लिखत की सबसे महत्वपूर्ण विशेषता यह है कि यह तरल है और कम लागत पर शीघ्रता से इसे मुद्रा में परिवर्तित किया जा सकता है और उधारदाताओं के अल्पकालिक अधिशेष धन और उधारकर्ताओं की आवश्यकताओं को संतुलित करने के लिए एक अवसर प्रदान करता है। मांग/सूचना मुद्रा बाजार (कॉल/नोटिस मनी मार्केट) भारतीय मुद्रा बाजार का एक महत्वपूर्ण खंड है। कॉल मनी मार्केट के तहत निधियों का लेन-देन एकदिवसीय आधार पर किया जाता है और नोटिस मुद्रा बाजार के तहत 2 दिनों से 14 दिनों के बीच की अवधि के लिए धन का लेन-देन किया जाता है। 2. प्रतिभागी 2.1 वर्तमान में मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में प्रतिभागियों में बैंक (आरआरबी को छोड़कर) और प्राथमिक व्यापारी (पीडी) दोनों ही उधारकर्ताओं और उधारदाताओं (अनुबंध I) के रूप में सम्मिलित हैं (अनुबंध-1)। 3. विवेकपूर्ण सीमाएं 3.1 बैंकों और प्राथमिक व्यापारियों के लिए मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में बकाया उधारी और उधार लेनदेन दोनों के संबंध में विवेकपूर्ण सीमाएं निम्नानुसार हैं:- तालिका 1: मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में लेन-देन के लिए विवेकपूर्ण सीमाएं
| क्र.सं. |
प्रतिभागी |
उधार राशियां |
ऋण देना |
| 1 |
अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक |
पाक्षिक औसत आधार पर, बकाया उधार नवीनतम लेखापरीक्षित तुलन पत्र की पूंजीगत निधि (अर्थात टियर I और टियर II पूंजी का योग) के 100 प्रतिशत से अधिक नहीं होना चाहिए। हालांकि, बैंकों को एक पखवाड़े के दौरान किसी भी दिन अपनी पूंजीगत निधि का अधिकतम 125 प्रतिशत तक उधार लेने की अनुमति है। |
पाक्षिक औसत आधार पर, उधार बकाया उनकी पूंजीगत निधि के 25 प्रतिशत से अधिक नहीं होना चाहिए; हालाँकि, बैंकों को एक पखवाड़े के दौरान किसी भी दिन अपनी पूंजीगत निधि का अधिकतम 50 प्रतिशत तक उधार देने की अनुमति है। |
| 2 |
सहकारी बैंक |
राज्य सहकारी बैंकों/जिला केंद्रीय सहकारी बैंकों/शहरी सहकारी बैंकों की बकाया उधार राशियां दैनिक आधार पर मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में पिछले वित्तीय वर्ष के मार्च के अंत में उनकी अपनी कुल जमाराशियों के 2.0 प्रतिशत से अधिक नहीं होनी चाहिए। |
कोई सीमा नहीं। |
| 3 |
प्राथमिक व्यापारी (पीडी) |
पीडी को रिपोर्टिंग पखवाड़े में औसतन पिछले वित्तीय वर्ष के मार्च के अंत में अपनी निवल स्वाधिकृत निधियों (एनओएफ) के 200 प्रतिशत तक उधार लेने की अनुमति है। |
प्राथमिक व्यापारी को रिपोर्टिंग पखवाड़े में औसत रूप से अपनी निवल स्वाधिकृत निधियों (एनओएफ) के 25 प्रतिशत तक मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में उधार देने की अनुमति है। |
3.2 मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में 6 अगस्त 2005 से गैर-बैंक संस्थानों को भाग लेने अनुमति नहीं है। 4. ब्याज दर 4.1 कॉल/नोटिस मनी मार्केट में ब्याज दरों पर निर्णय लेने के लिए पात्र प्रतिभागी स्वतंत्र हैं। 4.2 देय ब्याज की गणना एफआईएमएमडीए (फिक्स्ड इनकम मनी मार्केट एंड डेरिवेटिव्स एसोसिएशन ऑफ इंडिया) की हैंडबुक ऑफ मार्केट प्रैक्टिसेज पर आधारित होगी। 5. डीलिंग सेशन 5.1 कॉल/नोटिस मनी मार्केट में सौदे सप्ताह के दिनों में शाम 5.00 बजे तक और शनिवार को दोपहर 2.30 बजे तक या आरबीआई द्वारा समय-समय पर निर्दिष्ट किए गए अनुसार किए जा सकते हैं। 6. प्रलेखन 6.1 पात्र प्रतिभागी समय-समय पर एफआईएमएमडीए द्वारा सुझाए गए प्रलेखों को अपना सकते हैं। 7. रिपोर्टिंग अपेक्षाएं 7.1 18 सितंबर, 2006 से प्रारंभ की गई स्क्रीन-आधारित निगोशिएटेड कोट-संचालित प्रणाली (NDS-CALL) पर कॉल/नोटिस मनी में सभी लेनदेन के लिए अलग से रिपोर्टिंग करना अपेक्षित नहीं है। सभी नेगोशिएटेड डीलिंग सिस्टम (एनडीएस) सदस्यों के लिए यह अनिवार्य है कि वे अपने कॉल/नोटिस मनी मार्केट सौदों (एनडीएस-कॉल पर किए गए सौदों से इतर) को एनडीएस पर रिपोर्ट करें। सौदे के आकार पर या प्रतिपक्ष एनडीएस का सदस्य है या नहीं इस पर ध्यान दिए बिना एनडीएस पर 15 मिनट के भीतर सौदे की सूचना दी जानी चाहिए। यदि किसी एनडीएस सदस्य द्वारा सौदों की रिपोर्टिंग अधिकांशत: नहीं की जाती है, तो उस सदस्य द्वारा रिपोर्ट नहीं किए गए सौदों को अमान्य माने जाने पर विचार किया जाएगा । 7.2 एनडीएस पर रिपोर्टिंग समय सप्ताह के दिनों में शाम 5.00 बजे तक और शनिवार को दोपहर 2.30 बजे तक या आरबीआई द्वारा समय-समय पर तय किए गए अनुसार है। 7.3 एनडीएस पर कॉल/नोटिस मनी लेनदेन की रिपोर्टिंग के सही ढंग से काम करने के कारण और रिपोर्टिंग बोझ को कम करने के लिए11 दिसंबर 2004 से आरबीआई को फैक्स द्वारा कॉल/नोटिस/टर्म मनी लेनदेन की रिपोर्टिंग की प्रथा को बंद कर दिया गया है। हालांकि, गैर-एनडीएस सदस्यों के बीच के सौदों की रिपोर्टिंग जैसा कि अब तक होता रहा है, भारतीय रिज़र्व बैंक के वित्तीय बाजार विभाग (एफएमडी) को फैक्स द्वारा की जाती रहेगी (अनुबंध II)। 7.4 यदि आवश्यक हुआ तो रिज़र्व बैंक मुद्रा बाजार लेनदेन के संबंध में पात्र प्रतिभागियों से फैक्स द्वारा जानकारी दिए जाने की मांग कर सकता है।
8. अनुबंध अनुबंध-I I. उधारदाताओं और उधारकर्ताओं दोनों के रूप में मांग/सूचना मुद्रा बाजार में भाग लेने के लिए अनुमति प्राप्त संस्थाओं की सूची क) सभी अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक (आरआरबी को छोड़कर)। ख) भूमि विकास बैंकों से इतर सभी सहकारी बैंक। ग) सभी प्राथमिक व्यापारी (पीडी)।
अनुबंध-II कॉल/नोटिस/सावधि मुद्रा बाजार लेनदेन पर दैनिक रिटर्न सेवा में
मुख्य महाप्रबंधक
वित्तीय बाजार विभाग, 23वीं
मंजिल एनसीओबी, आरबीआई,
मुंबई-400001
फैक्स-91-22-22630981 बैंक/संस्था का नाम: कोड संख्या (आरबीआई द्वारा यथानिर्दिष्ट रूप में): तारीख :
| |
ली गई उधार राशियां |
उधार दी गई राशियां |
| राशि (करोड़ रुपए में) |
ब्याज दरों की सीमा
(% वार्षिक) |
भारित औसत ब्याज दरें (% प्रतिवर्ष) |
राशि (करोड़ रुपए में) |
ब्याज दरों की सीमा
(% वार्षिक) |
भारित औसत ब्याज दरें
(% प्रतिवर्ष) |
| 1. |
मांग मुद्रा
(एक दिवसीय Overnight) |
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| 2. |
नोटिस मनी (2-14 दिन) |
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| (a) |
दिन को किया गया लेन देन |
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| (b) |
बकाया * (दिन के लेन-देन सहित) |
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| 3. |
टर्म मनी @ |
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| (a) |
दिन को किया लेन देन किया गया लेन देन |
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(15 दिन-1 माह) |
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(1 माह-3 माह) |
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(3 माह-6 मीह) |
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(6 मीह-1 वर्ष) |
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| (b) |
बकाया * (दिन के लेन-देन सहित)
उधार दी गई उधार ली गई राशि |
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(15 दिन-1 माह) |
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(1 माह-3 माह) |
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(3 माह-6 माह) |
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(6 माह-1 वर्ष) |
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* बकाया के मामले में दरों की आवश्यकता नहीं है।
@ जहां लागू हो _______________________ अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता
फोन नंबर :
परिशिष्ट-III परिभाषाएं इन दिशानिदेशों में जब तक कि संदर्भ में अन्यथा अपेक्षित न हो: 1. "कॉल मनी" का अर्थ है ओवरनाइट फंड्स में सौदे 2. “नोटिस मनी" का अर्थ है 2 - 14 दिनों के लिए निधियों में सौदे 3. "पखवाड़े" रिपोर्टिंग शुक्रवार के आधार पर होंगे और इसका अर्थ है शनिवार से अगले शुक्रवार तक की अवधि, जिसमें दोनों दिन सम्मिलित हैं। 4. "बैंक" अथवा "बैंकिंग कंपनी" का अर्थ है बैंकिंग अधिनियम 1949 की धारा 5 के खंड (सी) में यथा परिभाषित कोई बैंकिंग कंपनी अथवा उक्त अधिनियम के क्रमशः खंड (डीए), खंड (एनसी) तथा खंड (एनडी) में यथा परिभाषित “तदनुरूपी नया बैंक", "भारतीय स्टेट बैंक” अथवा "अनुषंगी बैंक" और जिसमें उक्त अधिनियम की धारा 56के साथ पठित धारा 5 के खंड(सीसीआइ) में यथा परिभाषित को- ऑपरेटिव बैंक भी सम्मिलित हैं। 5. "अनुसूचित बैंक" का अर्थ भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की दूसरी अनुसूची में शामिल बैंक। 6. "प्राथमिक डीलर" का अर्थ एक वित्तीय संस्था है, जिसके पास दिनांक 29 मार्च, 1995 के "सरकारी प्रतिभूति बाजार में प्राथमिक व्यापारियों के लिए दिशानिर्देश" के अनुसरण में रिज़र्व बैंक द्वारा जारी प्राथमिक व्यापारी के रूप में एक वैध प्राधिकार पत्र है, जो समय-समय पर संशोधित किया जाता है। 7. "पूंजीगत निधि" का अर्थ कंपनी के नवीनतम लेखापरीक्षित तुलन पत्र में प्रकट टियर I और टियर II पूंजी का योग है।
9. परिशिष्ट परिपत्रों की सूची
क्र.
सं. |
परिपत्र संख्या |
विषय |
| 1. |
दिनांक 12-4 -1990 का सीपीसी.बीसी.103/279 A-90 |
कॉल मनी मार्केट तक एक्सेस |
| 2. |
दिनांक 18 अप्रैल 1990 का संदर्भ.डीबीओडी.सं. डीआईआर.बीसी.97/सी.347-90 |
| 3. |
दिनांक 12-4-1991 का सीपीसी.बीसी. 111/279A-91 |
कॉल/नोटिस मनी और बिल रिडिस्काउंटिंग मार्केट। |
| 4. |
दिनांक 17-4-1995 का सीपीसी.बीसी 144 /07.01 .279/94-95 |
कॉल/नोटिस मनी मार्केट तक एक्सेस का विस्तार करना |
| 5. |
दिनांक 27 जून 1995 का संदर्भ. डीबीओडी .सं . एफएससी.बीसी.68/24.91.001-95 |
| 6. |
दिनांक 15 अप्रैल 1997 का सीपीसी.बीसी .162/07.01.279/96- 97 |
डीएफएचआई के माध्यम से मुद्रा बाजार - लेन-देन की रूटिंग |
| 7. |
दिनांक 21 अप्रैल 1997 का 165/07.01.279 /97-98 |
मुद्रा बाजार - प्राथमिक डीलरों के माध्यम से रूटिंग |
| 8. |
दिनांक 29 अप्रैल 1998 का सीपीसी.बीसी. 175/07.01.279/97-98 |
मुद्रा बाजार |
| 9. |
दिनांक 20 अप्रैल 1999 का सीपीसी.बीसी. 185/07.01.279/98-99 |
मुद्रा बाजार के विकास के उपाय – कॉल/नोटिस मनी मार्केट |
| 10. |
दिनांक 24 अप्रैल 1999 का सं.सं. एमपीडी. 2785 /279A(MM)/98-99 |
कॉल/नोटिस मनी और बिल पुनर्भुनाई मार्केट – लेन देन की रूटिंग |
| 11. |
दिनांक 29 अक्तूबर 1999 का सीपीसी.बीसी. 190/07.01.279/99-2000 |
मुद्रा बाजार |
| 12. |
दिनांक 27 अप्रैल 2000 का सीपीसी.बीसी. 196 /07. 01. 279/99- 2000 |
मुद्रा बाजार |
| 13. |
दिनांक 28 अप्रैल 2000 का सं.सं.एमपीडी.3513/ 279 A (एमएम)/ 1999-2000 |
कॉल/नोटिस मनी और बिल पुनर्भुनाई मार्केट - लेन-देन की रूटिंग – 27 अप्रैल 2000 को वर्ष 2000-01 के लिए मौद्रिक और ऋण नीति पर वक्तव्य से उद्धरण |
| 14. |
दिनांक 10 अक्तूबर 2000 का एमपीडी. बीसी. 201/07.01.279/2000-01 |
मांग मुद्रा बाजार में गैर-बैंकों को उधार देने की अनुमति |
| 15. |
दिनांक 19 अप्रैल 2000 का एमपीडी. बीसी. 206/ 07.01 .279/2000-01 |
शुद्ध अंतर-बैंक मांग मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर |
| 16. |
दिनांक 19 अप्रैल 2001का डीएस .पीसीबी .सीआईआर. 40/13.01.00/2000-01 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में परिचालन |
| 17. |
दिनांक 21 अप्रैल 2001 का एमपीडी. 2991/03.09. 01/2000-01 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में भागीदारी |
| 18. |
दिनांक 8 मई 2001 का एमपीडी. 3173 /03.09.01 /2000-01 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में भागीदारी |
| 19. |
दिनांक 25 मई 2001 का सं.डीबीओडी .सं.एफएससी.बीसी. 125/ 24.92.001 /2000-01 |
कॉल/नोटिस/सावधि मुद्रा बाजार और बिल पुनर्भुनाई में भाग लेने की अनुमति योजना - प्राथमिक व्यापारी |
| 20. |
दिनांक 29 अप्रैल 2002 का एमपीडी.बीसी. 214/ 07.01.279/2001-02 |
मनी मार्केट - शुद्ध इंटर - बैंक कॉल मनी मार्केट की ओर अग्रसर |
| 21. |
दिनांक 24 जून 2002 का डीएस. पीसीबी .सीआईआर.52/13.01.00/2001-02 |
कॉल मनी लेनदेन की रिपोर्टिंग |
| 22. |
दिनांक 27 जून 2002 का एमपीडी. 217/ 07.01. 279 /2001-02 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार पर निर्भरता:विवेकपूर्ण मानदंड |
| 23. |
दिनांक 31 जुलाई 2002 का एमपीडी.220 /07.01 .279/2002-03. |
प्राथमिक व्यापारियों के लिए मांग/नोटिस मुद्रा बाजार तक पहुंच: विवेकपूर्ण मानदंड। |
| 24. |
दिनांक 29 अक्तूबर 2002 का एमपीडी. 222/07.01.279 /2002-03 |
मुद्रा बाजार |
| 25. |
दिनांक 14 नवंबर 2002 का एमपीडी.225/07 .01.279/2002-03 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार पर निर्भरता: विवेकपूर्ण मानदंड। |
| 26. |
दिनांक 11 दिसंबर 2002 का एमपीडी.226/07.01.279/2002-03 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार पर निर्भरता: विवेकपूर्ण मानदंड। |
| 27. |
दिनांक 26 मार्च 2003 का डीबीओडी. एफएससी. बीसी.85/24.91.001/2002-03 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार और बिल पुनर्भुनाई योजना – निजी क्षेत्र म्युचुअल फंड में भाग लेने की अनुमति |
| 28. |
दिनांक 26 मार्च 2003 का डीबीओडी. एफएससी.बीसी. 86/24.91.001/2002-03 |
कॉल/नोटिस/सावधि मुद्रा बाजार और बिल पुनर्भुनाई योजना में भाग लेने की अनुमति - प्राथमिक व्यापारी |
| 29. |
दिनांक 29 अप्रैल 2002 का एमपीडी .बीसी.230/07.01.279/2002-03 |
मनी मार्केट - शुद्ध इंटर-बैंक कॉल मनी मार्केट की ओर अग्रसर |
| 30. |
दिनांक 29 अप्रैल 2003 का एमपीडी.बीसी. 234/07.01.279/2002-03 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में गैर-बैंक संस्थाओं की भागीदारी |
| 31. |
दिनांक 29 अप्रैल 2003 का एमपीडी.बीसी. 235/07.01.279/2002-03 |
एनडीएस प्लेटफॉर्म पर मांग/नोटिस मुद्रा बाजार लेनदेन की रिपोर्टिंग। |
| 32. |
दिनांक 3 नवंबर 2003 का एमपीडी.बीसी. 241/07.01.279/2003-04 |
मुद्रा बाजार - शुद्ध अंतर-बैंक कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर |
| 33. |
दिनांक 5 नवंबर 2003 का एमपीडी.बीसी. 244/07.01.279/2003-04 |
कॉल/नोटिस मनी मार्केट तक प्राथमिक व्यापारियों की पहुंच |
| 34. |
दिनांक 5 नवंबर 2003 का एमपीडी .बीसी .242 / 07.01.279/2003-04 |
शुद्ध अंतर-बैंक मांग/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर |
| 35. |
दिनांक 25 मई 2004 का एमपीडी.बीसी .250/07.01.279/2003-04 |
शुद्ध अंतर-बैंक मांग/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर |
| 36. |
दिनांक 3 जुलाई 2005 का एमपीडी.बीसी. 253/0 7.01.279/2004-05 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार परिचालनों पर मास्टर परिपत्र |
| 37. |
दिनांक 26 अक्तूबर 2004 का एमपीडी. बीसी.259/07.01.279/2004-05 |
शुद्ध अंतर-बैंक मांग/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर |
| 38. |
दिनांक 10 दिसंबर 2004 का एमपीडी .बीसी. 260 /07.01.279/2004-05 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार लेनदेनों की रिपोर्टिंग। |
| 39. |
दिनांक 29 अप्रैल 2005 का एमपीडी .बीसी .265/ 07.01.279/2004-05 |
कॉल/नोटिस मनी मार्केट - बेंचमार्क की समीक्षा। |
| 40. |
दिनांक 29 अप्रैल 2005 का एमपीडी .बीसी. 266 / 07.01.279/2004-05 |
मांग/नोटिस मुद्रा बाजार में भागीदारी। |
|
