आरबीआइ/2010-1/178
आरपीआरपीसीडी.सीओ.आरआरबी.एएमएल. सं.2341/03.05.28(ए)/2010-11

24 अगस्‍त 2010

अध्यक्ष

क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक

महोदय,

अपने ग्राहक को जानिए(केवाईसी) मानदंड/काला धन शोधन निवारण(एएमएल)
मानक/‍आतंकवाद के वित्‍तपोषण का प्रतिरोध(सीएफटी)

ईरान, अंगोला, डेमोक्रेटेक पिपल्स रिपब्लिक ऑफ कोरिया (डीपीआरके), इक्वाडोर, इथिओपिआ, पकिस्तान, तुर्कमेनिस्तान, और साओ टोम तथा प्रिंसिपे में एएमएल/सीएफटी प्रणाली में पायी गयी कमियों से उत्पन्न होने वाले जोखिमों पर दिनांक 27 अप्रैल, 2010 का हमारा पत्र आरपीसीडी.सीओ.आरआरबी.एएमएल. सं.11048/03.05.28(ए)/2009-10 देखें।

2. वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने उक्‍त विषय पर 25 जून 2010 को एक और वक्‍तव्य जारी किया है (प्रतिलिपि संलग्न)। यह देखा जा सकता है कि वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स के इस वक्‍तव्य में एएमएल/सीएफटी संबंधी नीतिगत कमियों वाले क्षेत्रों को निम्नानुसार दो समूहों में बाँटा गया है ।

क) ऐसे क्षेत्र जिनके अंतर्गत वित्‍तीय कार्रवाई टास्‍कफोर्स अपने सदस्‍यों से और दूसरे क्षेत्रों से उक्‍त क्षेत्र से उत्‍पन्‍न निरंतर एवं काफी मात्रा में काला धनशोधन तथा आतंकवाद के वित्‍तपोषण की जोखिमों से अंतरराष्‍ट्रीय वित्‍तीय प्रणाली को बचाने के लिये प्रतिरोधी उपाय करने के लिए अपेक्षा कर सकती है : ईरान ।

ख) ऐसे क्षेत्र जिनमें धन शोधन निवारण/आतंकवाद के वित्तपोषण के प्रतिरोध संबंधी नीतिगत कमियां हैं तथा जिन्होंने प्रमुख कमियों को दूर करने के लिए जून 2010 तक वित्‍तीय कार्रवाई टॉस्क फोर्स (एफएटीएफ) के साथ विकसित कार्य नीति को कार्यान्वित करने के प्रति प्रतिबद्धता नहीं दर्शायी है।एफएटीएफ अपने सदस्यों से अनुरोध करता है कि वे निम्नलिखित में से प्रत्येक क्षेत्र से जुड़ी कमियों से उत्पन्न जोखिम पर विचार करें : डेमोक्रेटेक पिपल्स रिपब्लिक ऑफ कोरिया (डीपीआरके), साओ टोम और प्रिंसिपे।

3. सभी क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को तदनुसार सूचित किया जाता है कि वे इन देशों/क्षेत्रों के व्यक्‍तियों के साथ (जिनमें विधिक व्यक्‍ति और अन्य वित्तीय संस्थाएँ भी शामिल हैं) कारोबारी संबंध बनाते समय और लेन देन करते समय इन देशों की एएमएल/सीएफटी प्रणाली में पायी गयी कमियों से उत्पन्न होनेवाले जोखिमों को ध्यान में रखें।

4. कृपया अपने बैंक के प्रधान अधिकारी को इसकी प्रप्ति सूचना हमारे संबंधित क्षेत्रीय कार्यालय को भेजने के लिए कहें।

भवदीय

(बी. पी. विजयेंद्र)
मुख्य महाप्रबंधक

अनुलग्नक : यथोक्‍त