आरबीआई/2007-2008/13
एफएमडी.एमएसआरजी.सं.16/02.02.001/2007-08 2 जुलाई 2007
आषाढ 11, 1929 (शु) अध्यक्ष/मुख्य कार्यपालन अधिकारी
सभी अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक (क्षेग्राबैं को छोड़कर)/
सहकारी बैंक/प्राथमिक डीलर महोदय कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार परिचालनों पर मास्टर परिपत्र जैसा कि आप जानते हैं भारतीय रिज़र्व बैंक ने कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार से संबंधित मामलों के संबंध में समय-समय पर बैंकों को कई दिशानिर्देश/अनुदेश/निदेश जारी किए हैं। पात्र संस्थानों को एक ही स्थान पर वर्तमान अनुदेश प्राप्त करने में सक्षम बनाने के लिए इस विषय पर सभी मौजूदा दिशानिर्देशों/अनुदेशों/निर्देशों को शामिल करते हुए एक मास्टर परिपत्र तैयार किया गया है। यह नोट किया जाए कि यह मास्टर परिपत्र 30 जून 2007 तक जारी परिपत्रों में निहित सभी उन अनुदेशों/दिशानिर्देशों को समेकित और अद्यतन करता है, जो वे कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में पात्र संस्थानों के परिचालनों से संबंधित हैं। इस मास्टर परिपत्र को भारतीय रिजर्व बैंक की वेबसाइट पर /en/web/rbi/notifications/master-circulars पर उपलब्ध करवाया गया है। भवदीय (चंदन सिन्हा)
मुख्य महाप्रबंधक
मास्टर परिपत्र कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार परिचालन
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार परिचालनों पर मास्टर परिपत्र 1. परिचय 1.1 मुद्रा बाजार अल्पकालिक वित्तीय आस्तियों के लिए एक बाजार है जो मु्द्रा का नजदीकी स्थानापन्न लिखत होती हैं। मुद्रा बाजार लिखत की सबसे महत्वपूर्ण विशेषता यह है कि यह चलनिधि है और इसे कम लागत पर शीघ्रता से मुद्रा में बदला जा सकता है और यह उधारदाताओं के अल्पकालिक अधिशेष और उधारकर्ताओं की आवश्यकताओं के बीच संतुलन बैठाने का अवसर प्रदान करता है। कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार भारतीय मुद्रा बाजार का एक महत्वपूर्ण खंड है। कॉल मुद्रा बाजार के तहत निधियों का लेन-देन एकदिवसीय आधार पर किया जाता है और नोटिस मुद्रा बाजार में 2 दिनों से 14 दिनों के बीच की अवधि में निधियों के लेनदेन किए जाते हैं। 2. प्रतिभागी 2.1 वर्तमान में, कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार के प्रतिभागी के रूप में बैंक (आरआरबी को छोड़कर) और प्राथमिक डीलर (पीडी) दोनों उधारकर्ता और उधारदाता (अनुबंध 1) के रूप में शामिल हैं। 3. विवेकपूर्ण सीमाएं 3.1 बैंकों और पी डी के लिए कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में बकाया उधार और उधार देने संबंधी लेनदेन दोनों के लिए विवेकपूर्ण सीमाएं निम्नानुसार हैं: –
| तालिका 1: कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में लेनदेन के लिए विवेकपूर्ण सीमाएं |
| क्र. सं. |
प्रतिभागी |
उधार लेना |
उधार देना |
| 1 |
अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक |
पाक्षिक औसत आधार पर उधार बकाया नवीनतम लेखापरीक्षित तुलन पत्र की पूंजीगत निधियों (यानी टियर 1 और टियर 2 पूंजी का योग) के 100 प्रतिशत से अधिक नहीं होना चाहिए। हालांकि, बैंकों को एक पखवाड़े के दौरान किसी भी दिन अपनी पूंजीगत निधियों का अधिकतम 125 प्रतिशत उधार लेने की अनुमति है। |
पाक्षिक औसत आधार पर, बकाया उधार उनके पूंजीगत निधियों के 25 प्रतिशत से अधिक नहीं होना चाहिए; हालांकि, बैंकों को एक पखवाड़े के दौरान किसी भी दिन अपनी पूंजीगत निधियों का अधिकतम 50 प्रतिशत उधार देने की अनुमति है। |
| 2 |
सहकारी बैंक |
राज्य सहकारी बैंकों/जिला मध्यवर्ती सहकारी बैंकों/शहरी सहकारी बैंकों द्वारा बकाया उधार। दैनिक आधार पर कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में बैंकों का पिछले वित्त वर्ष के मार्च के अंत तक अपनी कुल जमा राशि के 2.0 प्रतिशत से अधिक नहीं होना चाहिए। |
कोई सीमा नहीं। |
| 3 |
प्राथमिक डीलर (पीडी) |
पिछले वित्त वर्ष के मार्च के अंत तक पीडी को एक रिपोर्टिंग पखवाड़े में औसतन अपनी निवल स्वामित्व वाली निधियों (एनओएफ) का 200 प्रतिशत तक उधार लेने की अनुमति है। |
रिपोर्टिंग पखवाड़े में पीडी को कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में औसतन अपने एनओएफ का 25 प्रतिशत तक उधार देने की अनुमति है। |
3.2 दिनांक 6 अगस्त 2005 से गैर-बैंक संस्थाओं को कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार की अनुमति नहीं है। 4. ब्याज दर 4.1 पात्र प्रतिभागी कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में ब्याज दरों का निर्णय लेने के लिए स्वतंत्र हैं। 4.2 देय ब्याज की गणना एफआईएमएमडीए (फिक्स्ड इनकम मनी मार्केट एंड डेरिवेटिव्स एसोसिएशन ऑफ इंडिया) की हैंडबुक ऑफ मार्केट प्रैक्टिसेज पर आधारित होगी। 5. डीलिंग सत्र 5.1 कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में सौदे कार्यदिवसों में शाम 5.00 बजे तक और शनिवार को दोपहर 2.30 बजे तक या आरबीआई द्वारा समय-समय पर निर्दिष्ट किए गए अनुसार किए जा सकते हैं। 6. प्रलेखन 6.1 पात्र प्रतिभागी एफआईएमएमडीए द्वारा समय-समय पर उपलब्ध कराए गए प्रलेखनों को अपना सकते हैं। 7. रिपोर्टिंग संबंधी अपेक्षा 7.1 18 सितंबर 2007 से शुरू की गई स्क्रीन-आधारित तयशुदा बोली-संचालित प्रणाली (एनडीएस-कॉल) पर कॉल/नोटिस मनी में सभी लेन-देन के लिए अलग से रिपोर्टिंग की आवश्यकता नहीं है। नेगोशिएट डीलिंग सिस्टम (एनडीएस) के सभी सदस्यों के लिए यह अनिवार्य है कि वे अपने कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार सौदों (एनडीएस-कॉल पर किए गए सौदों के अलावा) की रिपोर्ट एनडीएस पर करें। एनडीएस पर सौदों को 15 मिनट के भीतर रिपोर्ट किया जाना चाहिए, भले ही सौदे का आकार कुछ भी हो या दूसरा पक्ष एनडीएस का सदस्य हो या नहीं। यदि किसी एनडीएस सदस्य द्वारा सौदों की बार-बार रिपोर्टिंग नहीं की जाती है तो यह विचार किया जाएगा कि क्या उस सदस्य द्वारा रिपोर्ट न किए गए सौदों को अवैध माना जाए। 7.2 एनडीएस पर रिपोर्टिंग समय कार्यदिवसों में शाम 5.00 बजे तक और शनिवार को दोपहर 2.30 बजे तक है या जैसा कि आरबीआई द्वारा समय-समय पर तय किया गया हो। 7.3 एनडीएस पर कॉल/नोटिस मनी लेन-देनों की रिपोर्टिंग स्थिर होने के साथ-साथ रिपोर्टिंग बोझ को कम करने के साथ ही फैक्स द्वारा कॉल/नोटिस/मीयादी राशि लेन-देनों की सूचना आरबीआई को देने की प्रथा 11 दिसम्बर 2004 से बंद कर दी गई है। इसके अलावा, गैर-एनडीएस सदस्यों के बीच सौदों की सूचना आरबीआई के वित्तीय बाजार विभाग (एफएमडी) को फैक्स द्वारा दी जाती रहेगी जैसा कि अब तक दी जाती रही है (अनुबंध II)। 7.4 यदि किसी स्थिति में यह आवश्यक हो, तो रिज़र्व बैंक फैक्स द्वारा पात्र प्रतिभागियों के मुद्रा बाजार लेनदेन के संबंध में जानकारी मांग सकता है।
8. अनुलग्नक अनुलग्नक I 1. दिनांक 1 जुलाई 2005 की स्थिति के अनुसार कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में उधारदाताओं और उधारकर्ताओं दोनों के रूप में भाग लेने की अनुमति प्राप्त संस्थानों की सूची ए) सभी अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक (आरआरबी को छोड़कर)। बी) भूमि विकास बैंकों के अलावा अन्य सभी सहकारी बैंक। सी) सभी प्राथमिक डीलर (पीडी)।
अनुबंध–II कॉल/नोटिस/टर्म मुद्रा बाजार लेनदेनों की दैनिक विवरणी प्रति
मुख्य महाप्रबंधक
वित्तीय बाजार विभाग
10वीं मंजिल एनसीओबी
आरबीआई, मुंबई-400001
फ़ैक्स-91-22-22634824 बैंक/संस्थान का नाम : कोड नं.(जैसा कि आरबीआई द्वारा निर्दिष्ट किया गया है): दिनांक :
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लिया गया उधार |
दिया गया उधार |
राशि
(रु. करोड में) |
ब्याज दरों की सीमा
(प्रति वर्ष %) |
भारित औसत ब्याज दरें
(प्रति वर्ष %) |
राशि
(रु. करोड में) |
ब्याज दरों की सीमा
(प्रति वर्ष %) |
भारित औसत ब्याज दरें
(प्रति वर्ष %) |
| 1. कॉल मनी (एकदिवसीय) |
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| 2. नोटिस मनी (2-14 दिन) दिन में किया गया लेन-देन |
| (क) दिन में किए गए लेन-देन |
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(ख) बकाया*
(दिन में किए गए लेनदेन सहित) |
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3. टर्म मनी
(क) दिन में किए गए लेन-देन |
| (15 दिन-1 माह) |
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| (1 माह-3 माह) |
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| (3 माह-6 माह) |
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| (6 माह-1 वर्ष) |
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(ख) बकाया*
(दिन में किए गए लेनदेन सहित)
उधार ली गई राशि उधार दी गई राशि |
| (15 दिन-1 माह) |
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| (1 माह-3 माह) |
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| (3 माह-6 माह) |
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| (6 माह-1 वर्ष) |
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*बकाया के मामले में, दरें देने की आवश्यकता नहीं है।
@जहां लागू हो। |
अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता फ़ोन नं:
अनुलग्नक III परिभाषाएँ इन दिशानिर्देशों में जब तक कि संदर्भ से अन्यथा अपेक्षित न हो: 1. "कॉल मनी" का अर्थ है निधियों में एकदिवसीय सौदे। 2. "नोटिस मनी" का अर्थ है 2 - 14 दिनों के लिए निधियों में सौदे 3. "पखवाड़ा" रिपोर्टिंग शुक्रवार के आधार पर होगा और इसका अर्थ है शनिवार से आगे आने वाले दूसरे शुक्रवार तक की अवधि, जिसमें दोनों दिन शामिल हैं। 4. "बैंक" या "बैंकिंग कंपनी" का अर्थ है बैंकिंग कंपनी जो बैंककारी विनियमन अधिनियम, 1949 (1949 का 10) की धारा 5 के खंड (सी) में परिभाषित है या "संबंधित नया बैंक", "भारतीय स्टेट बैंक" या "सहायक बैंक" जैसा कि क्रमशः खंड (डीए), खंड (एनसी) और खंड (एनडी) में परिभाषित किया गया है और उस अधिनियम की धारा 56 के साथ पठित धारा 5 के खंड (सीसीआई) में परिभाषित "सहकारी बैंक" शामिल हैं। 5. "अनुसूचित बैंक" का अर्थ है भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की दूसरी अनुसूची में शामिल बैंक। 6. "प्राथमिक डीलर" का अर्थ एक वित्तीय संस्थान से है जो दिनांक 29 मार्च 1995 के "सरकारी प्रतिभूति बाजार में प्राथमिक डीलरों के लिए दिशानिर्देश" के संदर्भ में रिज़र्व बैंक द्वारा जारी प्राथमिक डीलर के रूप में प्राधिकरण का वैध पत्र रखता है, जैसा कि समय-समय पर संशोधित किया गया है। 7. "पूंजीगत निधि" का अर्थ इकाई के नवीनतम लेखापरीक्षित तुलन पत्र में प्रकट टियर I और टियर II पूंजी का योग है।
परिशिष्ट परिपत्रों की सूची
| क्र.सं. |
परिपत्र संख्या |
विषय |
| 1. |
दिनांक.12-4-1990 सीपीसी.बीसी.103/279A-90 |
कॉल मुद्रा बाजार तक पहुंच |
| 2. |
दिनांक 18 अप्रैल 1990 संदर्भ.डीबीओडी.सं.डाइ.बीसी.97/C.347-90 |
| 3. |
दिनांक.12-4-1991 का सीपीसी.बीसी.111/279A-91 |
कॉल/नोटिस मनी एंड बिल्स रीडिस्काउंटिंग मार्केट। |
| 4. |
दिनांक.17-4-1995 का सीपीसी.बीसी.144/07.01.279/94-95 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार तक पहुंच का विस्तार |
| 5. |
दिनांक 27 जून 1995 का संदर्भ.डीबीओडी.सं..एफएससी.बीसी.68/24.91.001-95 |
| 6. |
दिनांक 15 अप्रैल 1997 का सीपीसी.बीसी.162/07.01.279/96-97 |
मुद्रा बाजार - डीएफएचआई के माध्यम से लेनदेन की रूटिंग |
| 7. |
दिनांक 21 अप्रैल 1997 का सीपीसी.बीसी.165/07.01.279/97-98 |
मुद्रा बाजार - प्राथमिक डीलर के माध्यम से लेन-देन की रूटिंग |
| 8. |
दिनांक 29 अप्रैल 1998 का सीपीसी.बीसी.175/07.01.279/97-98 |
मुद्रा बाजार |
| 9. |
दिनांक 20 अप्रैल 1999 का सीपीसी.बीसी.185/07.01.279/98-99 |
मुद्रा बाजार के विकास के लिए उपाय - कॉल/नोटिस मनी मार्केट |
| 10. |
दिनांक 24 अप्रैल 1999 का संदर्भ.सं.एमपीडी.2785/279A(एमएम)/98-99 |
कॉल/नोटिस मुद्रा और बिल रीडिस्काउंटिंग बाजार- लेनदेन की रूटिंग |
| 11. |
दिनांक 29 अक्तूबर 1999 का सीपीसी.बीसी.190/07.01.279/99-2000 |
मुद्रा बाजार |
| 12. |
दिनांक 27 अप्रैल 2000 का सीपीसी.बीसी.196/07.01.279/99-2000 |
मुद्रा बाजार |
| 13. |
दिनांक 28 अप्रैल 2000 का संदर्भ.No.एमपीडी.3513/279A(MM)/1999-2000 |
कॉल/नोटिस मुद्रा और बिल रीडिस्काउंटिंग बाजार - लेनदेन की रूटिंग - दिनांक 27 अप्रैल 2000 की वर्ष 2000-01 की मौद्रिक और क्रेडिट नीति के कथन का उद्धरण |
| 14. |
दिनांक 31 जुलाई 2002 का एमपीडी.220/07.01.279/2002-03 |
कॉल मुद्रा बाजार में गैर-बैंकों को उधार देने की अनुमति |
| 15. |
दिनांक 19 अप्रैल 2000 का एमपीडी.बीसी.206/07.01.279/2000-01 |
पूरी तरह से अंतर-बैंक कॉल मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर होना |
| 16. |
दिनांक 19 अप्रैल 2001 का डीएस.पीसीबी.सीआईआर.40/13.01.00/2000-01 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में परिचालन |
| 17. |
दिनांक 21 अप्रैल 2001 का एमपीडी.2991/03.09.01/2000-01 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में भागीदारी |
| 18. |
दिनांक 8 मई 2001 का एमपीडी.3173/03.09.01/2000-01 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में भागीदारी |
| 19. |
दिनांक 25 मई 2001 का संदर्भ.डीबीओडी.सं.एफएससी.बीसी.125/24.92.001/2000-01 |
कॉल/नोटिस/टर्म मुद्रा बाजार में भाग लेने की अनुमति और बिल रीडिस्काउंटिंग योजना - प्राथमिक डीलर |
| 20. |
दिनांक 29 अप्रैल 2002 का एमपीडी.बीसी.214/07.01.279/2001-02 |
मुद्रा बाजार - पूरी तरह से अंतर-बैंक कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर होना |
| 21. |
दिनांक 24 जून 2002 का डीएस.पीसीबी.सीआईआर.52/13.01.00/2001-02 |
कॉल मनी लेनदेन की रिपोर्टिंग |
| 22. |
दिनांक 27 जून 2002 का एमपीडी.217/07.01.279/2001-02 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार पर निर्भरता: विवेकपूर्ण मानदंड |
| 23. |
दिनांक 31 जुलाई 2002 का एमपीडी.220/07.01.279/2002-03 |
प्राथमिक डीलरों की कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार तक पहुंच: विवेकपूर्ण मानदंड |
| 24. |
दिनांक 29 अक्तूबर 2002 का एमपीडी.222/07.01.279/2002-03 |
मुद्रा बाजार |
| 25. |
दिनांक 14 नवंबर 2002 का एमपीडी.225/07.01.279/2002-03 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार पर निर्भरता: विवेकपूर्ण मानदंड |
| 26. |
दिनांक 11 दिसंबर 2002 का एमपीडी.226/07.01.279/2002-03 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार पर निर्भरता: विवेकपूर्ण मानदंड |
| 27. |
दिनांक 26 मार्च 2003 का डीबीओडी.एफएससी.बीसी.85/24.91.001/2002-03 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार और बिल रीडिस्काउंटिंग योजना में भाग लेने की अनुमति - निजी क्षेत्र के म्यूचुअल फंड |
| 28. |
दिनांक 26 मार्च 2003 का डीबीओडी.एफएससी.बीसी.86/24.91.001/2002-03 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार और बिल रीडिस्काउंटिंग योजना में भाग लेने की अनुमति – प्राथमिक डीलर |
| 29. |
दिनांक 29 अप्रैल 2002 का एमपीडी.बीसी.230/07.01.279/2002-03 |
मुद्रा बाजार - पूरी तरह से अंतर-बैंक कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर होना |
| 30. |
दिनांक 29 अप्रैल 2002 का एमपीडी.बीसी.234/07.01.279/2002-03 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में गैर-बैंक संस्थाओं की भागीदारी |
| 31. |
दिनांक 29 अप्रैल 2002 का एमपीडी.बीसी.235/07.01.279/2002-03 |
एनडीएस प्लेटफॉर्म पर कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार लेनदेनों की रिपोर्टिंग |
| 32. |
दिनांक 3 नवंबर 2003 का एमपीडी.बीसी.241/07.01.279/2003-04 |
मुद्रा बाजार - पूरी तरह से अंतर-बैंक कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर होना |
| 33. |
दिनांक 5 नवंबर 2003 का एमपीडी.बीसी.244/07.01.279/2003-04 |
प्राथमिक डीलरों की कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार तक पहुंच |
| 34. |
दिनांक 5 नवंबर 2003 का एमपीडी.बीसी.242/07.01.279/2003-04 |
पूरी तरह से अंतर-बैंक कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर होना |
| 35. |
दिनांक 25 मई 2004 का एमपीडी.बीसी.250/07.01.279/2003-04 |
पूरी तरह से अंतर-बैंक कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर होना |
| 36. |
दिनांक 3 जुलाई 2005 का एमपीडी.बीसी.253/07.01.279/2004-05 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार परिचालनों पर मास्टर परिपत्र |
| 37. |
दिनांक 26 अक्तूबर 2004 का एमपीडी.बीसी.259/07.01.279/2004-05 |
पूरी तरह से अंतर-बैंक कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार की ओर अग्रसर होना |
| 38. |
दिनांक 10 दिसंबर 2004 एमपीडी.बीसी.260/07.01.279/2004-05 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार लेनदेन की रिपोर्टिंग |
| 39. |
दिनांक 29 अप्रैल 2005 का एमपीडी.बीसी.265/07.01.279/2004-05 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार - बेंचमार्क की समीक्षा |
| 40. |
दिनांक 29 अप्रैल 2005 का एमपीडी.बीसी.266/07.01.279/2004-05 |
कॉल/नोटिस मुद्रा बाजार में भागीदारी |
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