പത്രക്കുറിപ്പുകൾ
ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക്, “മേല്നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്വൈസറി ആക്ഷന് ഫ്രെയിംവര്ക്- എസ് എ എഫ്)” എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്ദ്ദിഷ്ട മാര്ഗ്ഗനിര്ദ്ദേശങ്ങളും കൂടാതെ
“ മൂലധന പര്യാപ്തതയെ സംബന്ധിച്ച പ്രുഡെന്ഷിയല് മാനദണ്ഡങ്ങള് - യൂ സി ബി കള്” ‘നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്നീ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിശ്ചിത മാര്ഗ്ഗനിര്ദ്ദേശങ്ങളും പാലിക്കാത്തതിന് 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട്ടിലെ ‘ ദി കാമരാജ് കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ടൌണ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 2,00,000/- രൂപ (രണ്ടു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) എന്ന വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകളും കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.
ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക്, “മേല്നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്വൈസറി ആക്ഷന് ഫ്രെയിംവര്ക്- എസ് എ എഫ്)” എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്ദ്ദിഷ്ട മാര്ഗ്ഗനിര്ദ്ദേശങ്ങളും കൂടാതെ
“ മൂലധന പര്യാപ്തതയെ സംബന്ധിച്ച പ്രുഡെന്ഷിയല് മാനദണ്ഡങ്ങള് - യൂ സി ബി കള്” ‘നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്നീ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിശ്ചിത മാര്ഗ്ഗനിര്ദ്ദേശങ്ങളും പാലിക്കാത്തതിന് 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട്ടിലെ ‘ ദി കാമരാജ് കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ടൌണ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 2,00,000/- രൂപ (രണ്ടു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) എന്ന വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകളും കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.
The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 03, 2025, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty thousand only) on Belgaum District Revenue Employees’ Co-operative Bank Limited, Belgaum, Karnataka (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Know Your Customer (KYC)’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.
The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 03, 2025, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty thousand only) on Belgaum District Revenue Employees’ Co-operative Bank Limited, Belgaum, Karnataka (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Know Your Customer (KYC)’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.
“നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട് ഡിണ്ടിഗലിലെ “ബട്ലഗുണ്ട് കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് അര്ബന് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) എന്ന വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകളും കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.
“നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട് ഡിണ്ടിഗലിലെ “ബട്ലഗുണ്ട് കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് അര്ബന് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) എന്ന വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകളും കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.
നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട്ടിലെ “ദി ശിവകാശി കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് അര്ബന് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.
നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട്ടിലെ “ദി ശിവകാശി കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് അര്ബന് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.
എന് ബി എഫ് സി കള്, സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങള് പുറം കരാര് വഴി ചെയ്യുന്നതിലുള്ള അപകട സാധ്യതകളുടെയും പെരുമാറ്റ ചട്ടങ്ങളുടെയും കാര്യനിര്വ്വഹണം” എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്കിന്റെ നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തെലങ്കാനയിലെ “ഇന്ഡ്യന് സ്കൂള് ഫിനാന്സ് കമ്പനി പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത കമ്പനി) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1934 ലെ റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ഡ്യ ആക്ടിലെ 58 ജി (1) (ബി) വകുപ്പിനൊപ്പം, 58 ബി (5) (എഎ) എന്ന വകുപ്പ് കൂട്ടിവായിച്ചതിന് പ്രകാരം, ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.
എന് ബി എഫ് സി കള്, സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങള് പുറം കരാര് വഴി ചെയ്യുന്നതിലുള്ള അപകട സാധ്യതകളുടെയും പെരുമാറ്റ ചട്ടങ്ങളുടെയും കാര്യനിര്വ്വഹണം” എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്കിന്റെ നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തെലങ്കാനയിലെ “ഇന്ഡ്യന് സ്കൂള് ഫിനാന്സ് കമ്പനി പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത കമ്പനി) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1934 ലെ റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ഡ്യ ആക്ടിലെ 58 ജി (1) (ബി) വകുപ്പിനൊപ്പം, 58 ബി (5) (എഎ) എന്ന വകുപ്പ് കൂട്ടിവായിച്ചതിന് പ്രകാരം, ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.
മേല്നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്വൈസറി ആക്ഷന് ഫ്രെയിംവര്ക്- എസ് എ എഫ്)” എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില് ആര് ബി ഐ പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്ദ്ദിഷ്ട മാര്ഗ്ഗനിര്ദ്ദേശങ്ങളും “വെളിപ്പെടുത്തല് മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമപരവും/മറ്റുള്ളതും ആയ നിയന്ത്രണങ്ങളും (യൂ സി ബി കള്)” എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച ആര് ബി ഐ യുടെ നിശ്ചിത മാര്ഗ്ഗനിര്ദ്ദേശങ്ങളും പാലിക്കാത്തതിന് 2024 ഡിസംബര് 26 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം മഹാരാഷ്ട്ര യാവത്മലിലെ ‘ദി യാവത്മല് അര്ബ
മേല്നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്വൈസറി ആക്ഷന് ഫ്രെയിംവര്ക്- എസ് എ എഫ്)” എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില് ആര് ബി ഐ പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്ദ്ദിഷ്ട മാര്ഗ്ഗനിര്ദ്ദേശങ്ങളും “വെളിപ്പെടുത്തല് മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമപരവും/മറ്റുള്ളതും ആയ നിയന്ത്രണങ്ങളും (യൂ സി ബി കള്)” എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച ആര് ബി ഐ യുടെ നിശ്ചിത മാര്ഗ്ഗനിര്ദ്ദേശങ്ങളും പാലിക്കാത്തതിന് 2024 ഡിസംബര് 26 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം മഹാരാഷ്ട്ര യാവത്മലിലെ ‘ദി യാവത്മല് അര്ബ
1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആര് ആക്ട്), 31-)o വകുപ്പിന്റെ വ്യവസ്ഥകള് ലംഘിച്ചതിന്റെ പേരില്, ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 2024 ഡിസംബര് 27 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം, ‘ദി കോലിക്കട്ട മഹിള കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ, 1,00,000/- രൂപ (ഒരു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. ബി.ആര് ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പു
1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആര് ആക്ട്), 31-)o വകുപ്പിന്റെ വ്യവസ്ഥകള് ലംഘിച്ചതിന്റെ പേരില്, ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 2024 ഡിസംബര് 27 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം, ‘ദി കോലിക്കട്ട മഹിള കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ, 1,00,000/- രൂപ (ഒരു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. ബി.ആര് ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പു
1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആർ. ആക്ട്) വകുപ്പ് 26എ നൊപ്പം വകുപ്പ് 51(1) ചേർത്തു വായിക്കുമ്പോഴുള്ള വ്യവസ്ഥകൾ ലംഘിച്ചതിന്, 2024 ഡിസംബർ 26 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, പഞ്ചാബിലെ കപൂർത്തലയിലുള്ള
1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആർ. ആക്ട്) വകുപ്പ് 26എ നൊപ്പം വകുപ്പ് 51(1) ചേർത്തു വായിക്കുമ്പോഴുള്ള വ്യവസ്ഥകൾ ലംഘിച്ചതിന്, 2024 ഡിസംബർ 26 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, പഞ്ചാബിലെ കപൂർത്തലയിലുള്ള
“ഉപഭോക്തൃ സംരക്ഷണം – സഹകരണ ബാങ്ക് ഉപഭോക്താക്കളുടെ, അനധികൃത ഇലക്ട്രോണിക് ബാങ്കിoഗ് പണമിടപാടുകളിലുള്ള, ബാധ്യതയുടെ പരിധി പരിമിതപ്പെടുത്തൽ” എന്നതും “പ്രൈമറി (അര്ബന്) കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്കുകള്ക്ക് (യൂ സി ബി കള്) വേണ്ടിയുള്ള അടിസ്ഥാന സൈബര് സുരക്ഷാ ചട്ടക്കൂട്” എന്നതുമായ വിഷയങ്ങള്, "പ്രൈമറി (അര്ബന്) കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്കുകള്ക്ക് (യൂ സി ബി കള്) വേണ്ടിയുള്ള സമഗ്രമായ സൈബര് സുരക്ഷാ ചട്ടക്കൂട് – ഒരു നിലവാരാധിഷ്ഠിത സമീപനം (എ ഗ്രെയ്ഡെഡ് അപ്രോച്) “ എന്ന വിഷയവുമായി കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരമുള്ള, ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്കിന്റെ നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസം
“ഉപഭോക്തൃ സംരക്ഷണം – സഹകരണ ബാങ്ക് ഉപഭോക്താക്കളുടെ, അനധികൃത ഇലക്ട്രോണിക് ബാങ്കിoഗ് പണമിടപാടുകളിലുള്ള, ബാധ്യതയുടെ പരിധി പരിമിതപ്പെടുത്തൽ” എന്നതും “പ്രൈമറി (അര്ബന്) കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്കുകള്ക്ക് (യൂ സി ബി കള്) വേണ്ടിയുള്ള അടിസ്ഥാന സൈബര് സുരക്ഷാ ചട്ടക്കൂട്” എന്നതുമായ വിഷയങ്ങള്, "പ്രൈമറി (അര്ബന്) കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്കുകള്ക്ക് (യൂ സി ബി കള്) വേണ്ടിയുള്ള സമഗ്രമായ സൈബര് സുരക്ഷാ ചട്ടക്കൂട് – ഒരു നിലവാരാധിഷ്ഠിത സമീപനം (എ ഗ്രെയ്ഡെഡ് അപ്രോച്) “ എന്ന വിഷയവുമായി കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരമുള്ള, ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്കിന്റെ നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസം
വെളിപ്പെടുത്തല് മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമപരവും/മറ്റുള്ളതും ആയ നിയന്ത്രണങ്ങളും - യുസിബികൾ’ കൂടാതെ ‘നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്നീ വിഷയങ്ങള് സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര് 18 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം കര്ണാടക നിഡഗുണ്ടിയിലെ ‘സ്വാമി വിവേകാനന്ദ് സഹകാരി ബാങ്ക് നിയമിത്’ നു മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്)
വെളിപ്പെടുത്തല് മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമപരവും/മറ്റുള്ളതും ആയ നിയന്ത്രണങ്ങളും - യുസിബികൾ’ കൂടാതെ ‘നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)’ എന്നീ വിഷയങ്ങള് സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്ദ്ദേശങ്ങള് പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര് 18 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം കര്ണാടക നിഡഗുണ്ടിയിലെ ‘സ്വാമി വിവേകാനന്ദ് സഹകാരി ബാങ്ക് നിയമിത്’ നു മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്)
പേജ് അവസാനം അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്തത്: ഫെബ്രുവരി 27, 2026