विनियमन सहकारी बैंकिंग

Frauds- Classification and Reporting

RBI/2012-13/433 UBD CO BPD (PCB) Cir. No.41/12.05.001/2012-13 March 08, 2013 Chief Executive Officer of All Primary (Urban) Co-operative Banks Madam / Dear Sir, Frauds- Classification and Reporting Please refer to our Master Circular UBD.CO.BPD. (PCB) MC No. 17/12.05.001/2012-13 dated July 02, 2012 advising the consolidation of our updated instructions/ guidelines on the captioned subject. 2. As per para 3.5 of the above Master Circular, cases of attempted fraud, wher

RBI/2012-13/433 UBD CO BPD (PCB) Cir. No.41/12.05.001/2012-13 March 08, 2013 Chief Executive Officer of All Primary (Urban) Co-operative Banks Madam / Dear Sir, Frauds- Classification and Reporting Please refer to our Master Circular UBD.CO.BPD. (PCB) MC No. 17/12.05.001/2012-13 dated July 02, 2012 advising the consolidation of our updated instructions/ guidelines on the captioned subject. 2. As per para 3.5 of the above Master Circular, cases of attempted fraud, wher

Frauds- Classification and Reporting

कृषि ऋण माफी और ऋण राहत योजना, 2008 का निष्पादन लेखापरीक्षा

आरबीआई /2012-13/432 शबैं‍वि‍.बीपीडी (पीसीबी) परि. सं.40/13.05.000/ 2012-13 7 मार्च 2013 मुख्य कार्यपालक अधि‍कारी सभी प्राथमिक (शहरी) सहकारीबैंक महोदया/ महोदय, कृषि ऋण माफी और ऋण राहत  योजना, 2008 का निष्पादन लेखापरीक्षा कृपया उक्त विषय पर 15 जनवरी 2013 का हमारा परिपत्र सं शबैवि.बीपीडी(पीसीबी).परि. 31/13.05.000/2012-13 देखें। नियंत्रक एवं महालेखापरीक्षक द्वारा किए गए टिप्पणियों की गंभीर प्रकृति को ध्यान में रखते हुए अन्य बातों के साथ भारत सरकार द्वारा निम्नत: वांछ

आरबीआई /2012-13/432 शबैं‍वि‍.बीपीडी (पीसीबी) परि. सं.40/13.05.000/ 2012-13 7 मार्च 2013 मुख्य कार्यपालक अधि‍कारी सभी प्राथमिक (शहरी) सहकारीबैंक महोदया/ महोदय, कृषि ऋण माफी और ऋण राहत  योजना, 2008 का निष्पादन लेखापरीक्षा कृपया उक्त विषय पर 15 जनवरी 2013 का हमारा परिपत्र सं शबैवि.बीपीडी(पीसीबी).परि. 31/13.05.000/2012-13 देखें। नियंत्रक एवं महालेखापरीक्षक द्वारा किए गए टिप्पणियों की गंभीर प्रकृति को ध्यान में रखते हुए अन्य बातों के साथ भारत सरकार द्वारा निम्नत: वांछ

कृषि ऋण माफी और ऋण राहत योजना, 2008 का निष्पादन लेखापरीक्षा

अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/ आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/ धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के उत्‍तरदायित्‍व

आरबीआई/2012-13/431 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं.39/14.01.062/2012-13 7 मार्च 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/ आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/ धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के उत्‍तरदायित्‍व कृपया अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/धनशोधन

आरबीआई/2012-13/431 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं.39/14.01.062/2012-13 7 मार्च 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/ आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/ धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के उत्‍तरदायित्‍व कृपया अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/धनशोधन

अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/ आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/ धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के उत्‍तरदायित्‍व

अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पी एम एल ए) 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व

आरबीआई/2012-13/420 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं. 37/14.01.062/2012-13 25 फरवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पी एम एल ए) 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व कृपया केवाईसी और नकद लेनदेन पर 18 सितंबर 2002 के हमारे परिपत्र शबैंवि.डीएस.पीसीबी परि.17/13.01.00/2002-03 द्वारा जारी दिशा निर्देश तथ

आरबीआई/2012-13/420 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं. 37/14.01.062/2012-13 25 फरवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पी एम एल ए) 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व कृपया केवाईसी और नकद लेनदेन पर 18 सितंबर 2002 के हमारे परिपत्र शबैंवि.डीएस.पीसीबी परि.17/13.01.00/2002-03 द्वारा जारी दिशा निर्देश तथ

अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पी एम एल ए) 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व

स्‍वर्ण क्रय के लिए बैंक वित्‍त

आरबीआई/2012-2013/411 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं.  36/13.05.001/2012-13 6 फरवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, स्‍वर्ण क्रय के लिए बैंक वित्‍त कृपया “ सोने/चांदी के गहने गिरवी रखने पर अग्रिम” इस विषय पर 10 नवंबर 2008 का हमारा परिपत्र शबैंवि.पीसीबी.परि.सं. 24/13.05.001/08-09 देखें जिसमें शहरी सहकारी बैंकों को सोने /चांदी के गहनों पर ऋण देते समय पालन किए जानेवाले कुछ सुरक्षा उपायों की जानकारी दी थी। 2. 30 अक्तूबर

आरबीआई/2012-2013/411 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं.  36/13.05.001/2012-13 6 फरवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, स्‍वर्ण क्रय के लिए बैंक वित्‍त कृपया “ सोने/चांदी के गहने गिरवी रखने पर अग्रिम” इस विषय पर 10 नवंबर 2008 का हमारा परिपत्र शबैंवि.पीसीबी.परि.सं. 24/13.05.001/08-09 देखें जिसमें शहरी सहकारी बैंकों को सोने /चांदी के गहनों पर ऋण देते समय पालन किए जानेवाले कुछ सुरक्षा उपायों की जानकारी दी थी। 2. 30 अक्तूबर

स्‍वर्ण क्रय के लिए बैंक वित्‍त

भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 42 (1) - आरक्षित नकदी निधि अनुपात (सीआरआर) बनाये रखना

आरबीआई/2012-13/403 शबैंवि.बीपीडी (एससीबी) परि.सं. 3 /12.03.000/2012-13 30 जनवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारी सभी अनुसूचित प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 42 (1) -आरक्षित नकदी निधि अनुपात (सीआरआर) बनाये रखना कृपया उपर्युक्त विषय पर 30 अक्तूबर 2012 का हमारा परिपत्र शबैंवि(एससीबी)सं. 2/12.03.000/2012-13 देखें। 2. जैसा कि 29 जनवरी 2013 को जारी भारतीय रिज़र्व बैंक की प्रेस विज्ञप्ति 2012-2013/1267 में उल्लेख किया

आरबीआई/2012-13/403 शबैंवि.बीपीडी (एससीबी) परि.सं. 3 /12.03.000/2012-13 30 जनवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारी सभी अनुसूचित प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 42 (1) -आरक्षित नकदी निधि अनुपात (सीआरआर) बनाये रखना कृपया उपर्युक्त विषय पर 30 अक्तूबर 2012 का हमारा परिपत्र शबैंवि(एससीबी)सं. 2/12.03.000/2012-13 देखें। 2. जैसा कि 29 जनवरी 2013 को जारी भारतीय रिज़र्व बैंक की प्रेस विज्ञप्ति 2012-2013/1267 में उल्लेख किया

भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 42 (1) - आरक्षित नकदी निधि अनुपात (सीआरआर) बनाये रखना

बैंक दर

आरबीआई/2012-2013/404शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं. 35/16.11.00/2012-13 30 जनवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, बैंक दर कृपया उपर्युक्त विषय पर 5 जून 2012 का हमारा परिपत्र शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी). परि. सं.40 / 16.11.00/2011-12 देखें। मौद्रिक नीति 2012-13 की तीसरी तिमाही समीक्षा में की गयी घोषणा के अनुसार दिनांक 29 जनवरी 2013 से बैंक दर 9.00 प्रतिशत से 25 आधार अंक घटकर 8.75 प्रतिशत हो गयी है। 2. रिज़र्व अपेक्षा में कमी ह

आरबीआई/2012-2013/404शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं. 35/16.11.00/2012-13 30 जनवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, बैंक दर कृपया उपर्युक्त विषय पर 5 जून 2012 का हमारा परिपत्र शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी). परि. सं.40 / 16.11.00/2011-12 देखें। मौद्रिक नीति 2012-13 की तीसरी तिमाही समीक्षा में की गयी घोषणा के अनुसार दिनांक 29 जनवरी 2013 से बैंक दर 9.00 प्रतिशत से 25 आधार अंक घटकर 8.75 प्रतिशत हो गयी है। 2. रिज़र्व अपेक्षा में कमी ह

बैंक दर

अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पी एम एल ए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व

आरबीआई/2012-13/395 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं. 34/14.01.062/2012-13 28 जनवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पी एम एल ए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व कृपया अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/ पी एम एल ए, 2002 क

आरबीआई/2012-13/395 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं. 34/14.01.062/2012-13 28 जनवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पी एम एल ए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व कृपया अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/ पी एम एल ए, 2002 क

अपने ग्राहक को जानिए (केवाइसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पी एम एल ए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के दायित्‍व

रुपया निर्यात ऋण पर ब्याज दरें - शहरी सहकारी बैंक

आरबीआई/ 2012-13/389 शबैंवि.बीपीडी (एडी) परि.सं. 2 /13.05.000/2012-13 22 जनवरी 2013  मुख्य कार्यपालक अधिकारी अनुसूचित प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक (AD संवर्ग I लाईसेंस धारक) रुपया निर्यात ऋण पर ब्याज दरें - शहरी सहकारी बैंक कृपया 26 जून 2012 का परिपत्र शबैंवि.बीपीडी (एडी)परि.सं. 8/13.05.000/2011-12 देखें जिसके अनुसार निर्दिष्ट निर्यात क्षेत्र को 31 मार्च 2013 तक रुपया निर्यात ऋण पर ब्याज सहायता दी थी । 2.  इस संबंध में भारत सरकार ने इंजीनियरिंग क्षेत्र से संबं

आरबीआई/ 2012-13/389 शबैंवि.बीपीडी (एडी) परि.सं. 2 /13.05.000/2012-13 22 जनवरी 2013  मुख्य कार्यपालक अधिकारी अनुसूचित प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक (AD संवर्ग I लाईसेंस धारक) रुपया निर्यात ऋण पर ब्याज दरें - शहरी सहकारी बैंक कृपया 26 जून 2012 का परिपत्र शबैंवि.बीपीडी (एडी)परि.सं. 8/13.05.000/2011-12 देखें जिसके अनुसार निर्दिष्ट निर्यात क्षेत्र को 31 मार्च 2013 तक रुपया निर्यात ऋण पर ब्याज सहायता दी थी । 2.  इस संबंध में भारत सरकार ने इंजीनियरिंग क्षेत्र से संबं

रुपया निर्यात ऋण पर ब्याज दरें - शहरी सहकारी बैंक

मृत जमाकर्ताओं के संबंध में दावों का निपटान - प्रक्रिया का सरलीकरण – शहरी सहकारी बैंक

आरबीआई/2012-13/386 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं. 32/13.01.000/2012-13 21 जनवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, मृत जमाकर्ताओं के संबंध में दावों का निपटान - प्रक्रिया का सरलीकरण – शहरी सहकारी बैंक कृपया उपर्युक्त विषय पर 14 जुलाई 2005 के हमारे परिपत्र शबैंवि. बीपीडी.परि सं.4/13.01.000 / 2005-06 का पैरा 2 देखें। शहरी सहकारी बैंकों को सूचित किया गया है कि उत्तरजीवी / नामिती की जमाखाते की शेष राशि तक पहूच होने की स्थिति

आरबीआई/2012-13/386 शबैंवि.बीपीडी (पीसीबी) परि.सं. 32/13.01.000/2012-13 21 जनवरी 2013 मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक महोदया / प्रिय महोदय, मृत जमाकर्ताओं के संबंध में दावों का निपटान - प्रक्रिया का सरलीकरण – शहरी सहकारी बैंक कृपया उपर्युक्त विषय पर 14 जुलाई 2005 के हमारे परिपत्र शबैंवि. बीपीडी.परि सं.4/13.01.000 / 2005-06 का पैरा 2 देखें। शहरी सहकारी बैंकों को सूचित किया गया है कि उत्तरजीवी / नामिती की जमाखाते की शेष राशि तक पहूच होने की स्थिति

मृत जमाकर्ताओं के संबंध में दावों का निपटान - प्रक्रिया का सरलीकरण – शहरी सहकारी बैंक