'എക്‌സ്‌പോഷർ മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമാനുസൃത / മറ്റ് നിയന്ത്രണങ്ങളും - യുസിബികൾ', 'യുസിബികളുടെ ലാഭത്തിൽ നിന്ന് പൊതു / ജീവകാരുണ്യ ആവശ്യങ്ങൾക്കുള്ള സംഭാവനകൾ' എന്നിവയിൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 മാർച്ച് 25 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, ആർ.ബി.ഐ. കർണാടകയിലെ ഗുൽബർഗയിലുള്ള ശ്രീ ഗണേഷ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) 2.50 ലക്ഷം രൂപ (രണ്ട് ലക്ഷത്തി അമ്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

'മുൻഗണനാ മേഖല വായ്പ (പി‌.എസ്‌.എൽ) - ടാർഗെറ്റുകളും വർഗ്ഗീകരണവും' സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ‌.ബി‌.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ , പി.എസ്.എൽ. ടാർഗറ്റിലെ തുക നേടാത്തതു കാരണമുണ്ടായ കുറവു നികത്താനുള്ള സംഭാവന മൈക്രോ,

'മുൻഗണനാ മേഖല വായ്പ (പി‌.എസ്‌.എൽ) - ടാർഗെറ്റുകളും വർഗ്ഗീകരണവും' സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ‌.ബി‌.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ , പി.എസ്.എൽ. ടാർഗറ്റിലെ തുക നേടാത്തതു കാരണമുണ്ടായ കുറവു നികത്താനുള്ള സംഭാവന മൈക്രോ, ചെറുകിട സംരംഭങ്ങളുടെ (എം‌.എസ്‌.ഇ) റീഫിനാൻസ് ഫണ്ടിലേക്ക് നൽകുന്നത് സംബന്ധിച്ച് ആർ‌.ബി‌.ഐ പുറപ്പെടുവിച്ച നിർദ്ദിഷ്ട നിർദ്ദേശങ്ങൾ എന്നിവ പാലിക്കാത്തതിന് തെലങ്കാനയിലെ ദി കരിംനഗർ കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ആർ‌.ബി‌.ഐ, 2025 മാർച്ച് 18 ലെ ഒരു ഉത്തരവ് പ്രകാരം ₹3.10 ലക്ഷം (മൂന്ന് ലക്ഷം പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

'മുൻഗണനാ മേഖല വായ്പ (പി‌.എസ്‌.എൽ) - ടാർഗെറ്റുകളും വർഗ്ഗീകരണവും' സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ‌.ബി‌.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ , പി.എസ്.എൽ. ടാർഗറ്റിലെ തുക നേടാത്തതു കാരണമുണ്ടായ കുറവു നികത്താനുള്ള സംഭാവന മൈക്രോ, ചെറുകിട സംരംഭങ്ങളുടെ (എം‌.എസ്‌.ഇ) റീഫിനാൻസ് ഫണ്ടിലേക്ക് നൽകുന്നത് സംബന്ധിച്ച് ആർ‌.ബി‌.ഐ പുറപ്പെടുവിച്ച 

'മുൻഗണനാ മേഖല വായ്പ (പി‌.എസ്‌.എൽ) - ടാർഗെറ്റുകളും വർഗ്ഗീകരണവും' സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ‌.ബി‌.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ , പി.എസ്.എൽ. ടാർഗറ്റിലെ തുക നേടാത്തതു കാരണമുണ്ടായ കുറവു നികത്താനുള്ള സംഭാവന മൈക്രോ, ചെറുകിട സംരംഭങ്ങളുടെ (എം‌.എസ്‌.ഇ) റീഫിനാൻസ് ഫണ്ടിലേക്ക് നൽകുന്നത് സംബന്ധിച്ച് ആർ‌.ബി‌.ഐ പുറപ്പെടുവിച്ച നിർദ്ദിഷ്ട നിർദ്ദേശങ്ങൾ എന്നിവ പാലിക്കാത്തതിന് തെലങ്കാനയിലെ ദി കരിംനഗർ കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ആർ‌.ബി‌.ഐ, 2025 മാർച്ച് 18 ലെ ഒരു ഉത്തരവ് പ്രകാരം ₹3.10 ലക്ഷം (മൂന്ന് ലക്ഷം പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

'മുൻഗണനാ മേഖല വായ്പ (പി‌.എസ്‌.എൽ) - ടാർഗെറ്റുകളും വർഗ്ഗീകരണവും' സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ‌.ബി‌.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ , പി.എസ്.എൽ. ടാർഗറ്റിലെ തുക നേടാത്തതു കാരണമുണ്ടായ കുറവു നികത്താനുള്ള സംഭാവന മൈക്രോ, ചെറുകിട സംരംഭങ്ങളുടെ (എം‌.എസ്‌.ഇ) റീഫിനാൻസ് ഫണ്ടിലേക്ക് നൽകുന്നത് സംബന്ധിച്ച് ആർ‌.ബി‌.ഐ പുറപ്പെടുവിച്ച നിർദ്ദിഷ്ട നിർദ്ദേശങ്ങൾ എന്നിവ പാലിക്കാത്തതിന്, ആർ.ബി.ഐ. 2025 മാർച്ച് 18 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, തെലങ്കാനയിലെ

1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആർ. ആക്ട്) വകുപ്പുകൾ 26എ യും 56 ഉം കൂട്ടി വായിക്കുമ്പോഴുള്ള വ്യവസ്ഥകൾ ലംഘിച്ചതിന്, മഹാരാഷ്ട്രയിലെ ഗോണ്ടിയയിലുള്ള ജനതാ സഹകാരി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ) 2025 മാർച്ച് 13 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം 1.50 ലക്ഷം രൂപ (ഒരു ലക്ഷത്തി അമ്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. ബി.ആർ. ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

“ബാങ്കിതര സാമ്പത്തിക കമ്പനി – വ്യവസ്ഥാപരമായി പ്രാധാന്യം ഇല്ലാത്തതും നിക്ഷേപങ്ങൾ സ്വീകരിക്കാത്തതുമായ കമ്പനികൾക്കുള്ള (റിസർവ് ബാങ്ക് ) മാര്‍ഗ്ഗ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍, 2016 എന്നതും “മാസ്റ്റര്‍ ഡയറക്ഷന്‍ - ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് ( ബാങ്കിതര സാമ്പത്തിക കമ്പനി - നിലവാരാധിഷ്ഠിത നിയന്ത്രണം ) - നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍, 2023 എന്നതും കൂട്ടി വായിച്ചതിന്‍ പ്രകാരമുള്ള ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിശ്ചിത നിബന്ധനകള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 മാര്‍ച്ച് 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം, കേരളത്തിലെ എറണാകുളത്തെ വഞ്ചിനാട് ഫൈനാന്‍സ് പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡിനു (പ്രസ്തുത കമ്പനി) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), ₹1.00 ലക്ഷം (ഒരു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1934 ലെ റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്‍ഡ്യ ആക്ടിലെ 58 ജി (1) (ബി) വകുപ്പിനൊപ്പം, 58 ബി (5) (എഎ) എന്ന വകുപ്പുകൾ കൂട്ടി വായിച്ചതിന്‍ പ്രകാരം, ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

'വായ്പകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യൽ - യുസിബികൾ' എന്ന വസ്തുത സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി‌.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന് ഹൈദരാബാദിലെ ദി എ.പി. രാജ രാജേശ്വരി മഹിള കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ആർ‌.ബി‌.ഐ 2025 മാർച്ച് 03 ലെ ഒരു ഉത്തരവ് പ്രകാരം, ₹50,000/-

'എക്‌സ്‌പോഷർ മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമാനുസൃത / മറ്റ് നിയന്ത്രണങ്ങളും - യുസിബികൾ', 'യുസിബികളുടെ ലാഭത്തിൽ നിന്നുള്ള പൊതു / ജീവകാരുണ്യ ആവശ്യങ്ങൾക്കുള്ള സംഭാവനകൾ', 'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ.വൈ.സി)' എന്നിവയിൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 മാർച്ച് 03 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, കർണാടക ഗുൽബർഗയിലെ ശ്രീ ബസവേശ്വര്‍ സഹകര്‍ ബാങ്ക് നിയമിതയ്ക്കു മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ആർ.ബി.ഐ. , 2.00 ലക്ഷം രൂപ (രണ്ട് ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.

1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആർ. ആക്ട്) 26എ യും 56 ഉം വകുപ്പുകൾ ചേർത്തു വായിച്ചത് അനുസരിച്ചുള്ള വ്യവസ്ഥകൾ ലംഘിച്ചതിന്, മഹാരാഷ്ട്രയിലെ നാസിക്കിലുള്ള ദി ബിസിനസ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ) 2025 ഫെബ്രുവരി 24 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം 1.00 ലക്ഷം രൂപ (ഒരു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി.

1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആർ. ആക്ട്) 27(3) ഉം  56 ഉം വകുപ്പുകൾ ചേർത്തു വായിച്ച പ്രകാരം 'ഓഫ്‌സൈറ്റ് സർവൈലൻസ് സിസ്റ്റം- ഓ.എസ്.എസ്/എഫ്‌.എം.എസ്. റിട്ടേണുകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള അവസാന തീയതികളുടെ പരിഷ്കരണം' എന്ന വിഷയത്തിൽ നാഷണൽ ബാങ്ക് ഫോർ അഗ്രികൾച്ചർ ആൻഡ് റൂറൽ ഡെവലപ്‌മെന്റ് (നബാർഡ്) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ) 2025 ഫെബ്രുവരി 18 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, കർണ്ണാടകയിലെ ദി ഗുൽബർഗ ആൻഡ് യാദ്ഗിർ ഡിസ്ട്രിക്റ്റ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ  ₹50,000/- (അമ്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി.  ബി.ആർ. ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്

1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആർ. ആക്ട്)  31 ഉം 56 ഉം വകുപ്പുകൾ കൂട്ടി വായിച്ചത് അനുസരിച്ചുള്ള വ്യവസ്ഥകൾ ലംഘിച്ചതിന്, ഭാരതീയ റിസർവ്'ബാങ്ക്  (ആർ.ബി.ഐ), 2025 ഫെബ്രുവരി 18 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, ആന്ധ്രാപ്രദേശിലെ ദി ഗുണ്ടൂർ ഡിസ്ട്രിക്റ്റ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ₹50,000/- (അമ്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. ബി.ആർ. ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്‌തൃ മാനദണ്ഡങ്ങൾ അറിയുക (കെ.വൈ.സി.)'’ എന്ന വിഷയത്തിൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ) പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ഫെബ്രുവരി 19 ലെ ഒരു ഉത്തരവ് പ്രകാരം, ഗുജറാത്തിലെ വഡോദര ജില്ലയിലെ മഹിളാ സഹകാരി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് മേൽ  (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ആർ.ബി.ഐ, ₹25,000/- (ഇരുപത്തയ്യായിരം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)' എന്ന വിഷയത്തിൽ ആർ‌ബി‌ഐ പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, തമിഴ്‌നാട്ടിലെ വിരുദുനഗറിലെ വിരുദുനഗർ കോപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ.) 50,000/- രൂപ (അമ്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47 എ (1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

'എക് സ് പോഷർ മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമാനുസൃത / മറ്റ് നിയന്ത്രണങ്ങളും - യുസിബികൾ', 'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)' എന്നിവയെപ്പറ്റി ആർ.ബി.ഐ. പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ഫെബ്രുവരി 07 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, തമിഴ്‌നാട്ടിലെ ദി തിരുപ്പൂർ കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ

'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)' എന്ന വിഷയത്തിൽ ആർ‌.ബി.ഐ. പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ഫെബ്രുവരി 07 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, തമിഴ്‌നാട്ടിലെ രാമനാഥപുരത്തുള്ള ദി രാമനാഥപുരം കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ഭാര

‘ഡയറക്ടർമാർ, അവരുടെ ബന്ധുക്കൾ, അവർക്ക് താൽപ്പര്യമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങൾ/കമ്പനികൾ എന്നിവയ്ക്കുള്ള വായ്പകളും അഡ്വാൻസുകളും’, ‘എക്‌സ്‌പോഷർ മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമാനുസൃത / മറ്റ് നിയന്ത്രണങ്ങളും – യുസിബികൾ’, 'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)' എന്നീ വിഷയങ്ങളിൽ ആർ.ബി.ഐ പുറപ്പെടുവിച്ച ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ഫെബ്രുവരി 07 ലെ ഒരു

1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബിആർ ആക്ട്) സെക്ഷൻ 9, സെക്ഷൻ 26എ എന്നിവയിലെ വ്യവസ്ഥകൾ പാലിക്കാത്തതിന്, റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ (ആർ.ബി.ഐ.) 2025 ജനുവരി 28 ലെ ഒരു ഉത്തരവ് പ്രകാരം, ദി ഒഡീഷ സ്റ്റേറ്റ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) 4.00 ലക്ഷം രൂപ (നാലു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമ

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 27, 2025, imposed a monetary penalty of ₹2.10 lakh (Rupees Two Lakh Ten Thousand only) on Shree Savli Nagrik Sahakari Bank Ltd., Dist. Vadodara, Gujarat (the bank) for contravention of provisions of Section 26A read with Section 56 of the Banking Regulation Act, 1949 (BR Act) and for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Investment by Primary (Urban) Co-operative Banks’, ‘Know Your Customer (KYC)’ and ‘Membership of Credit Information Companies (CICs) by Co-operative Banks’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 56 of the BR Act and Section 25 of the Credit Information Companies (Regulation) Act, 2005.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 28, 2025, imposed a monetary penalty of ₹2.00 lakh (Rupees Two Lakh only) on The Kosamba Mercantile Co-operative Bank Ltd., Dist. Surat, Gujarat (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Placement of Deposits with Other Banks by Primary (Urban) Co-operative Banks’ and ‘Know Your Customer (KYC)’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred in RBI under Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 28, 2025, imposed a monetary penalty of ₹2.00 lakh (Rupees Two Lakh only) on The Vadali Nagarik Sahakari Bank Ltd., Dist. Sabarkantha, Gujarat (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Loans and Advances to directors, relatives

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated February 10, 2025, imposed a monetary penalty of ₹2.00 lakh (Rupees Two Lakh only) on Sulaimani Co-operative Bank Ltd., Vadodara, Gujarat (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Placement of Deposits with Other Banks by Primary (Urban) Co-operative Banks’ and ‘Interest Rate on Deposits’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI, under the provisions of Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated J'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)' എന്ന വിഷയത്തിൽ ആർ‌ബി‌ഐ പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, തമിഴ്‌നാട്ടിലെ വിരുദുനഗറിലെ വിരുദുനഗർ കോപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ.) 50,000/- രൂപ (അമ്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47 എ (1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.anuary 23, 2025, imposed a monetary penalty of ₹5.50 lakh (Rupees Five Lakh Fifty Thousand only) on Marketyard Commercial Cooperative Bank Limited, Unjha, Dist. Mehsana, Gujarat (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Donations / Contributions for public /charitable purposes out of profits of UCBs’, ‘Donations to Trusts and Institutions where Directors, their relatives hold position or are interested’, ‘Loans and advances to directors, their relatives, and firms / concerns in which they are interested’ and ‘Know Your Customer (KYC)’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI, under the provisions of Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

'പ്രാഥമിക (അർബൻ) സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ നിക്ഷേപം', 'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)' എന്നിവയെപ്പറ്റി ആർ.ബി.ഐ. പുറപ്പെടുവിച്ച നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 24-ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം ഗുജറാത്തിലെ മെഹ്‌സാന ജില്ലയിലെ ഖേരാലു നാഗരിക് സഹകാരി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ) 1.50 ലക്ഷം രൂപ (ഒരു ലക്ഷത്തി അമ്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമ

'സൂപ്പർവൈസറി ആക്ഷൻ ഫ്രെയിംവർക്ക് (എസ് എ എഫ്‌)' പ്രകാരം ആർ‌ബി‌ഐ പുറപ്പെടുവിച്ച നിർദ്ദിഷ്ട നിർദ്ദേശങ്ങളും, 'ഡയറക്ടർമാർ, അവരുടെ ബന്ധുക്കൾ, അവർക്ക് താൽപ്പര്യമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങൾ / കമ്പനികൾ എന്നിവർക്കുള്ള വായ്പകളും അഡ്വാൻസുകളും', 'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)' എന്നിവയെപ്പറ്റിയുള്ള ചില നിബന്ധനകളും പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, തമിഴ്‌നാട്ടിലെ മുക്കുപ്പേരി കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ) 1.75 ലക്ഷം രൂപ (ഒരു ലക്ഷത്തി എഴുപത്തയ്യായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ  46(4)(i), 56 വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ട് (ബിആർ ആക്ട്) സെക്ഷൻ 20, സെക്ഷൻ 26എ എന്നിവയോടൊപ്പം സെക്ഷൻ 56, വകുപ്പുകളിലെ നിബന്ധനകൾ ലംഘിച്ചതിന്, 2025 ജനുവരി 08 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം മഹാരാഷ്ട്രയിലെ പർഭാനിയിലുള്ള പർഭാനി ഡിസ്ട്രിക്റ്റ് സെൻട്രൽ കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ.) 5.00 ലക്ഷം രൂപ (അഞ്ച് ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47എ(1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)' എന്ന വിഷയത്തിൽ ആർ‌ബി‌ഐ പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവ് പ്രകാരം, തമിഴ്‌നാട്ടിലെ വിരുദുനഗറിലെ വിരുദുനഗർ കോപ്പറേറ്റീവ് അർബൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ.) 50,000/- രൂപ (അമ്പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പണപ്പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 46(4)(i), 56 വകുപ്പുകൾക്കൊപ്പം സെക്ഷൻ 47 എ (1)(സി) പ്രകാരം ആർബിഐയിൽ നിക്ഷിപ്തമായ അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 03, 2025, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty thousand only) on The Tamilnadu Circle Postal Co-operative Bank Limited, Tamil Nadu (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Know Your Customer (KYC)’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)’ എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട് നീലഗിരീസ് ആറവങ്കാഡിലെ “ദി കോര്‍ഡൈറ്റ് ഫാക്ടറി കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്‍പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) എന്ന വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56  എന്നീ വകുപ്പുകളും കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 03, 2025, imposed a monetary penalty of ₹25,000/- (Rupees Twenty-five thousand only) on The Arcot Co-operative Urban Bank Limited, Tamil Nadu (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Know Your Customer (KYC)’. This penalty has been imposed in exercise of powers co

ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക്,   “മേല്‍നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്‍ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്‍വൈസറി ആക്ഷന്‍ ഫ്രെയിംവര്‍ക്- എസ് എ എഫ്)”   എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില്‍ പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്‍ദ്ദിഷ്ട മാര്‍ഗ്ഗനിര്‍ദ്ദേശങ്ങളും കൂടാതെ
“ മൂലധന പര്യാപ്തതയെ സംബന്ധിച്ച പ്രുഡെന്‍ഷിയല്‍ മാനദണ്ഡങ്ങള്‍ - യൂ സി ബി കള്‍”  ‘നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)’ എന്നീ  വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിശ്ചിത മാര്‍ഗ്ഗനിര്‍ദ്ദേശങ്ങളും പാലിക്കാത്തതിന് 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട്ടിലെ ‘ ദി കാമരാജ്  കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ടൌണ്‍ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്)  മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 2,00,000/- രൂപ (രണ്ടു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) എന്ന വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56  എന്നീ വകുപ്പുകളും കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated January 03, 2025, imposed a monetary penalty of ₹50,000/- (Rupees Fifty thousand only) on Belgaum District Revenue Employees’ Co-operative Bank Limited, Belgaum, Karnataka (the bank) for non-compliance with certain directions issued by RBI on ‘Know Your Customer (KYC)’. This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

“നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)’ എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട് ഡിണ്ടിഗലിലെ “ബട്ലഗുണ്ട്   കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് അര്‍ബന്‍ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്‍പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) എന്ന വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56  എന്നീ വകുപ്പുകളും കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരം ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)’ എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തമിഴ് നാട്ടിലെ “ദി ശിവകാശി കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് അര്‍ബന്‍ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്‍പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.

എന്‍ ബി എഫ് സി കള്‍, സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങള്‍ പുറം കരാര്‍ വഴി ചെയ്യുന്നതിലുള്ള അപകട സാധ്യതകളുടെയും പെരുമാറ്റ ചട്ടങ്ങളുടെയും കാര്യനിര്‍വ്വഹണം” എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2025 ജനുവരി 03 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം തെലങ്കാനയിലെ “ഇന്‍ഡ്യന്‍ സ്കൂള്‍ ഫിനാന്‍സ് കമ്പനി പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത കമ്പനി) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/- രൂപ (അന്‍പതിനായിരം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. 1934 ലെ റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്‍ഡ്യ ആക്ടിലെ 58 ജി (1) (ബി) വകുപ്പിനൊപ്പം, 58 ബി (5) (എഎ) എന്ന വകുപ്പ് കൂട്ടിവായിച്ചതിന്‍ പ്രകാരം, ആർ.ബി.ഐ.യിൽ നിക്ഷിപ്തമായിട്ടുള്ള അധികാരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

മേല്‍നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്‍ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്‍വൈസറി ആക്ഷന്‍ ഫ്രെയിംവര്‍ക്- എസ് എ എഫ്)” എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില്‍ ആര്‍ ബി ഐ പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്‍ദ്ദിഷ്ട മാര്‍ഗ്ഗനിര്‍ദ്ദേശങ്ങളും “വെളിപ്പെടുത്തല്‍ മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമപരവും/മറ്റുള്ളതും ആയ നിയന്ത്രണങ്ങളും (യൂ സി ബി കള്‍)” എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച ആര്‍ ബി ഐ യുടെ നിശ്ചിത മാര്‍ഗ്ഗനിര്‍ദ്ദേശങ്ങളും പാലിക്കാത്തതിന് 2024 ഡിസംബര്‍ 26 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം മഹാരാഷ്ട്ര യാവത്മലിലെ ‘ദി യാവത്മല്‍ അര്‍ബ

1949 ലെ ബാങ്കിംഗ് റെഗുലേഷൻ ആക്ടിലെ (ബി.ആര്‍ ആക്ട്), 31-)o വകുപ്പിന്‍റെ വ്യവസ്ഥകള്‍ ലംഘിച്ചതിന്‍റെ പേരില്‍, ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 2024 ഡിസംബര്‍ 27 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം, ‘ദി കോലിക്കട്ട മഹിള കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ, 1,00,000/- രൂപ (ഒരു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി. ബി.ആര്‍ ആക്ടിലെ 47എ(1)(സി) വകുപ്പിനൊപ്പം 46(4)(i), 56 എന്നീ വകുപ്പു

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated December 26, 2024, imposed a monetary penalty of ₹36.40 lakh (Rupees Thirty Six Lakh Forty Thousand only) on Punjab Gramin Bank, Kapurthala, Punjab (the bank) for contravention of provisions of Section 26A read with Section 51(1) of the Banking Regulation Act, 1949 (BR Act). This penalty has been imposed in exercise of powers conferred on RBI under the provisions of Section 47A(1)(c) read with Sections 46(4)(i) and 51(1) of the BR Act.

“ഉപഭോക്‍തൃ സംരക്ഷണം – സഹകരണ ബാങ്ക് ഉപഭോക്താക്കളുടെ, അനധികൃത ഇലക്ട്രോണിക് ബാങ്കിoഗ് പണമിടപാടുകളിലുള്ള, ബാധ്യതയുടെ പരിധി പരിമിതപ്പെടുത്തൽ” എന്നതും “പ്രൈമറി (അര്‍ബന്‍) കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്കുകള്‍ക്ക് (യൂ സി ബി കള്‍) വേണ്ടിയുള്ള അടിസ്ഥാന സൈബര്‍ സുരക്ഷാ ചട്ടക്കൂട്” എന്നതുമായ വിഷയങ്ങള്‍, "പ്രൈമറി (അര്‍ബന്‍) കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്കുകള്‍ക്ക് (യൂ സി ബി കള്‍) വേണ്ടിയുള്ള സമഗ്രമായ സൈബര്‍ സുരക്ഷാ ചട്ടക്കൂട് – ഒരു നിലവാരാധിഷ്ഠിത സമീപനം (എ ഗ്രെയ്ഡെഡ് അപ്രോച്) “ എന്ന വിഷയവുമായി കൂട്ടിവായിച്ച പ്രകാരമുള്ള, ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസം

വെളിപ്പെടുത്തല്‍ മാനദണ്ഡങ്ങളും നിയമപരവും/മറ്റുള്ളതും ആയ നിയന്ത്രണങ്ങളും - യുസിബികൾ’ കൂടാതെ ‘നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)’ എന്നീ വിഷയങ്ങള്‍ സംബന്ധിച്ച് ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 18 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം കര്‍ണാടക നിഡഗുണ്ടിയിലെ ‘സ്വാമി വിവേകാനന്ദ് സഹകാരി ബാങ്ക് നിയമിത്’ നു മേൽ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്)

മേല്‍നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്‍ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്‍വൈസറി ആക്ഷന്‍ ഫ്രെയിംവര്‍ക്- എസ് എ എഫ്)” എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില്‍ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്‍ദ്ദിഷ്ട മാര്‍ഗ്ഗനിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന് 2024 ഡിസംബര്‍ 18 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം കര്‍ണാടക സിന്ദ്ഗിയിലെ ‘ ശ്രീ ബസവേശ്വര പട്ടണ സഹകാര ബാങ്ക് നിയമിത്’ നു (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 1,00,000/- രൂപ (ഒരു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.

നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)” എന്ന വിഷയത്തെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 18 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ‘കര്‍ണാടക ബീദാറിലെ ‘മഞ്ച്ര മഹിളാ അര്‍ബന്‍ കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 50,000/-

മേല്‍നോട്ടപരിശോധനാ പ്രവര്‍ത്തനങ്ങളുടെ ചട്ടക്കൂട് (സൂപ്പര്‍വൈസറി ആക്ഷന്‍ ഫ്രെയിംവര്‍ക് - എസ് എ എഫ്)” എന്ന വിഷയത്തിനു കീഴില്‍ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുള്ള ചില നിര്‍ദ്ദിഷ്ട മാര്‍ഗ്ഗനിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന് 2024 ഡിസംബര്‍ 18 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ബെംഗളൂരുവിലെ ദി ഭാരത് കോ- ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസർവ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 3,00,000/-

പ്രാഥമിക (അര്‍ബന്‍) സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ (യൂ സി ബി കള്‍)  മറ്റ് ബാങ്കുകളിലുള്ള  നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ക്രമീകരണം (പ്ലേയ്സ്മെന്‍റ്)”   “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (‌കെ വൈ സി)’ , കൂടാതെ ‘സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ ക്രെഡിറ്റ് ഇന്‍ഫര്‍മേഷന്‍ കമ്പനികളിലുള്ള (സി ഐ സി ) അംഗത്വം’ എന്നതും  ആയ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍  പലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 13 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ഗുജറാത്ത്  മെഹ്സാനയിലെ

“ഡയറക്റ്റര്‍മാര്‍, അവരുടെ ബന്ധുക്കള്‍, അവര്‍ക്ക് താല്പര്യമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങള്‍ എന്നിവയ്ക്കുള്ള വായ്പകള്‍/മുന്‍കൂര്‍ പണം നല്‍കല്‍” , “അഡ്വാന്‍സുകളുടെ കാര്യനിര്‍വ്വഹണം (യൂ സി ബി കള്‍)” എന്നീ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 16 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ‘ഗുജറാത്ത് ഖേഡ ജില്ലയിലെ തസ്രയിലെ ദി തസ്ര പീപ്പിള്‍സ് കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ ( പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 3,00,000/- രൂപ (മൂന്നു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.

“പ്രാഥമിക (അര്‍ബന്‍) സഹകരണ ബാങ്കുകള്‍ നടത്തുന്ന നിക്ഷേപം”, “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ വൈ സി)” എന്നീ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പാലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 16 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ‘ഗുജറാത്ത് അഹമ്മദാബാദ് ജില്ലയിലെ ധന്‍ധുകയിലെ ശ്രീ ധന്‍ധുക ജനത സഹകാരി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.

“ഡയറക്റ്റര്‍മാര്‍, അവരുടെ ബന്ധുക്കള്‍, അവര്‍ക്ക് താല്പര്യമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങള്‍ എന്നിവയ്ക്കുള്ള വായ്പകള്‍/മുന്‍കൂര്‍ പണം നല്‍കല്‍” , “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക (കെ.വൈ.സി)” എന്നീ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 16 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ‘ഗുജറാത്ത്, പഠാന്‍ ജില്ലയിലെ, ചാനസ്മായിലെ ‘ദി ചാനസ്മാ കൊമേര്‍സിയല്‍ കോ-ഓപ്പറേറ്റിവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു’ (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 3,00,000/- രൂപ (മൂന്നു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.

“ഡയറക്റ്റര്‍മാര്‍, അവരുടെ ബന്ധുക്കള്‍, അവര്‍ക്ക് താല്പര്യമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങള്‍ എന്നിവയ്ക്കുള്ള വായ്പകള്‍/മുന്‍കൂര്‍ പണം നല്‍കല്‍” എന്നതും, കൂടാതെ “പ്രാഥമിക (അര്‍ബന്‍) സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ (യൂ സി ബി കള്‍) മറ്റ് ബാങ്കുകളിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ക്രമീകരണം (പ്ലേസ്മെന്‍റ്)” എന്നതും ആയ വിഷയങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്‍റെ നിര്‍ദ്ദേശങ്ങള്‍ പലിക്കാത്തതിന്, 2024 ഡിസംബര്‍ 13 ലെ ഉത്തരവു പ്രകാരം ഗുജറാത്ത് പഞ്ചമഹല്‍ ജില്ലയിലെ ഹാലോളിലെ ‘ശ്രീ ജനത സഹകാരി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിനു (പ്രസ്തുത ബാങ്ക്) മേൽ ഭാരതീയ റിസര്‍വ് ബാങ്ക് (ആർ.ബി.ഐ), 2,00,000/- രൂപ (രണ്ടു ലക്ഷം രൂപ മാത്രം) പിഴ ചുമത്തി.