विनियमन वाणिज्यिक बैंकिंग

यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परि‍षद की 1267(1999)/1989(2011) समि‍ति के ' अल-कायदा प्रति‍बंध सूची' को अद्यतन करना

भारिबैं/2012-13/330ग्राआऋवि.केका.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.सं 6083/07.51.018/2012-13 13 दिसम्बर 2012 अध्यक्ष / कार्यपालक अधिकारीसभी क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (आरआरबी) /राज्य और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदय, यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परि‍षद की 1267(1999)/1989(2011) समि‍ति के ' अल-कायदा प्रति‍बंध सूची' को अद्यतन करना कृपया दिनांक 26 नवम्बर 2012 का हमारा परिपत्र ग्राआऋवि.केका.आरआरबी.आरसीबी.सं. 5430 /07.02.12/2012-13 देखें । हमें उसके बाद भारत

भारिबैं/2012-13/330ग्राआऋवि.केका.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.सं 6083/07.51.018/2012-13 13 दिसम्बर 2012 अध्यक्ष / कार्यपालक अधिकारीसभी क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (आरआरबी) /राज्य और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदय, यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परि‍षद की 1267(1999)/1989(2011) समि‍ति के ' अल-कायदा प्रति‍बंध सूची' को अद्यतन करना कृपया दिनांक 26 नवम्बर 2012 का हमारा परिपत्र ग्राआऋवि.केका.आरआरबी.आरसीबी.सं. 5430 /07.02.12/2012-13 देखें । हमें उसके बाद भारत

यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परि‍षद की 1267(1999)/1989(2011) समि‍ति के ' अल-कायदा प्रति‍बंध सूची' को अद्यतन करना

धन शोधन निवारण ( एएमएल ) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)- मानक

आरबीआई/2012-13/326बैंपवि‍वि.एएमएल. सं. 8422/14.01.001/2012-13 12 दिसम्बर, 2012 अध्यक्ष/मुख्य कार्यपालक अधि‍कारी सभी अनुसूचि‍त वाणि‍ज्य बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर) अखि‍ल भारतीय वि‍त्तीय संस्थाएं/ स्थानीय क्षेत्र बैंक महोदय धन शोधन निवारण ( एएमएल ) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)- मानक कृपया कुछ क्षेत्रों में एएमएल/सीएफटी प्रणाली में पायी गयी कमियों से उत्पन्न होनेवाले जोखिमों पर दिनांक 27 जुलाई, 2012 का हमारा पत्र बैंपविवि. एएमएल. सं. 1594 /14

आरबीआई/2012-13/326बैंपवि‍वि.एएमएल. सं. 8422/14.01.001/2012-13 12 दिसम्बर, 2012 अध्यक्ष/मुख्य कार्यपालक अधि‍कारी सभी अनुसूचि‍त वाणि‍ज्य बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर) अखि‍ल भारतीय वि‍त्तीय संस्थाएं/ स्थानीय क्षेत्र बैंक महोदय धन शोधन निवारण ( एएमएल ) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)- मानक कृपया कुछ क्षेत्रों में एएमएल/सीएफटी प्रणाली में पायी गयी कमियों से उत्पन्न होनेवाले जोखिमों पर दिनांक 27 जुलाई, 2012 का हमारा पत्र बैंपविवि. एएमएल. सं. 1594 /14

धन शोधन निवारण ( एएमएल ) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)- मानक

यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की 1267(1999)/1989(2011) समिति  की ’अल-कायदा प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना

आरबीआई/2012-13/327बैंपविवि. एएमएल सं. 8432/14.06.001/2012-13 दिसंबर 12, 2012 अध्यक्ष/मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक(क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर)/स्थानीय क्षेत्र बैंक/अखिल भारतीय वित्तीय संस्थाएं महोदय, यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयनसंयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की 1267(1999)/1989(2011) समिति  की’अल-कायदा प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना कृपया 19 नवंबर, 2012 का उपर्युक्त विषय पर हमारा परि‍पत्र पत्र बैंपवि‍वि‍.एएमएल.सं. 7299 /14.06.0

आरबीआई/2012-13/327बैंपविवि. एएमएल सं. 8432/14.06.001/2012-13 दिसंबर 12, 2012 अध्यक्ष/मुख्य कार्यपालक अधिकारीसभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक(क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर)/स्थानीय क्षेत्र बैंक/अखिल भारतीय वित्तीय संस्थाएं महोदय, यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयनसंयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की 1267(1999)/1989(2011) समिति  की’अल-कायदा प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना कृपया 19 नवंबर, 2012 का उपर्युक्त विषय पर हमारा परि‍पत्र पत्र बैंपवि‍वि‍.एएमएल.सं. 7299 /14.06.0

यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की 1267(1999)/1989(2011) समिति  की ’अल-कायदा प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना

रुपए में मूल्‍यवर्गित को-ब्रांडेड प्री-पेड/कार्ड जारी करना

आरबीआई/2012-13/325बैंपविवि. सं. एफएसडी. बीसी. 67/24.01.019/2012-13 12 दिसंबर 2012 सभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर) महोदय/महोदया रुपए में मूल्‍यवर्गित को-ब्रांडेड प्री-पेड/कार्ड जारी करना कृपया दिनांक 30 अक्‍तूबर 2012 को घोषित मौद्रिक नीति 2012-13 की दूसरी तिमाही समीक्षा का पैरा 106 तथा 107 (उद्धरण संलग्‍न) देखें जिनमें कुछ शर्तों के अधीन, यह प्रस्‍ताव किया गया है कि बैंकों को को-ब्रांडेड डेबिट और रुपए में मूल्‍यवर्गित प्री-पेड लिखत जारी क

आरबीआई/2012-13/325बैंपविवि. सं. एफएसडी. बीसी. 67/24.01.019/2012-13 12 दिसंबर 2012 सभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर) महोदय/महोदया रुपए में मूल्‍यवर्गित को-ब्रांडेड प्री-पेड/कार्ड जारी करना कृपया दिनांक 30 अक्‍तूबर 2012 को घोषित मौद्रिक नीति 2012-13 की दूसरी तिमाही समीक्षा का पैरा 106 तथा 107 (उद्धरण संलग्‍न) देखें जिनमें कुछ शर्तों के अधीन, यह प्रस्‍ताव किया गया है कि बैंकों को को-ब्रांडेड डेबिट और रुपए में मूल्‍यवर्गित प्री-पेड लिखत जारी क

रुपए में मूल्‍यवर्गित को-ब्रांडेड प्री-पेड/कार्ड जारी करना

बैंकों द्वारा डेबिट कार्ड जारी करने हेतु दिशानिर्देश

आरबीआई/2012-13/324बैंपविवि. सं. एफएसडी. बीसी. 66/24.01.019/2012-13 12 दिसंबर 2012 सभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर) महोदय/महोदया बैंकों द्वारा डेबिट कार्ड जारी करने हेतु दिशानिर्देश कृपया दिनांक 30 अक्‍तूबर 2012 को घोषित मौद्रिक नीति 2012-13 की दूसरी तिमाही समीक्षा का पैरा 106 तथा 107 (उद्धरण संलग्‍न) देखें जिनमें यह प्रस्‍ताव किया गया है कि कुछ शर्तों के अधीन, बैंकों को को-ब्रांडेड डेबिट और रुपए में मूल्‍यवर्गित प्री-पेड इंस्‍ट्रूमेंट जार

आरबीआई/2012-13/324बैंपविवि. सं. एफएसडी. बीसी. 66/24.01.019/2012-13 12 दिसंबर 2012 सभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर) महोदय/महोदया बैंकों द्वारा डेबिट कार्ड जारी करने हेतु दिशानिर्देश कृपया दिनांक 30 अक्‍तूबर 2012 को घोषित मौद्रिक नीति 2012-13 की दूसरी तिमाही समीक्षा का पैरा 106 तथा 107 (उद्धरण संलग्‍न) देखें जिनमें यह प्रस्‍ताव किया गया है कि कुछ शर्तों के अधीन, बैंकों को को-ब्रांडेड डेबिट और रुपए में मूल्‍यवर्गित प्री-पेड इंस्‍ट्रूमेंट जार

बैंकों द्वारा डेबिट कार्ड जारी करने हेतु दिशानिर्देश

भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की दूसरी अनुसूची में बैंक के नाम में परिवर्तन - " ओमान इंटरनेशनल बैंक एस.ए.ओ.जी."  से   " एचएसबीसी बैंक ओमान एस.ए.ओ.जी "

आरबीआई/2012-13/320संदर्भ : बैंपविवि.सं.आरईटी.बीसी. 64/12.07.071/2012-13 10 दिसंबर 2012 सभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक महोदय भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की दूसरी अनुसूची में बैंक के नाम में परिवर्तन - " ओमान इंटरनेशनल बैंक एस.ए.ओ.जी."  से   " एचएसबीसी बैंक ओमान एस.ए.ओ.जी " हम सूचित करते हैं कि 20 अक्तूबर 2012 के भारत के राजपत्र (भाग III -खंड 4) में प्रकाशित 26 सितंबर 2012 की अधिसूचना बैंपविवि.आईबीडी.सं. 4591/ 23.13.030/ 2012-13 के अनुसार भारतीय रिज़र्व

आरबीआई/2012-13/320संदर्भ : बैंपविवि.सं.आरईटी.बीसी. 64/12.07.071/2012-13 10 दिसंबर 2012 सभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक महोदय भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की दूसरी अनुसूची में बैंक के नाम में परिवर्तन - " ओमान इंटरनेशनल बैंक एस.ए.ओ.जी."  से   " एचएसबीसी बैंक ओमान एस.ए.ओ.जी " हम सूचित करते हैं कि 20 अक्तूबर 2012 के भारत के राजपत्र (भाग III -खंड 4) में प्रकाशित 26 सितंबर 2012 की अधिसूचना बैंपविवि.आईबीडी.सं. 4591/ 23.13.030/ 2012-13 के अनुसार भारतीय रिज़र्व

भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की दूसरी अनुसूची में बैंक के नाम में परिवर्तन - " ओमान इंटरनेशनल बैंक एस.ए.ओ.जी."  से   " एचएसबीसी बैंक ओमान एस.ए.ओ.जी "

अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के उत्‍तरदायित्‍व

आरबीआई/2012-13/322बैंपविवि. एएमएल. बीसी सं. 65/14.01.001/2012-13 10 दिसंबर 2012 अध्यक्ष/मुख्य कार्यपालक अधिकारी सभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर)/स्थानीय क्षेत्र बैंक/अखिल भारतीय वित्तीय संस्थाएं महोदय अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के उत्‍तरदायित्‍व कृपया अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि

आरबीआई/2012-13/322बैंपविवि. एएमएल. बीसी सं. 65/14.01.001/2012-13 10 दिसंबर 2012 अध्यक्ष/मुख्य कार्यपालक अधिकारी सभी अनुसूचित वाणिज्य बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों को छोड़कर)/स्थानीय क्षेत्र बैंक/अखिल भारतीय वित्तीय संस्थाएं महोदय अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के उत्‍तरदायित्‍व कृपया अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि

अपने ग्राहक को जानि‍ए (केवाईसी) मानदंड/धन शोधन नि‍वारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वि‍त्तपोषण का प्रति‍रोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के अंतर्गत बैंकों के उत्‍तरदायित्‍व

स्वर्ण की खरीद के लिए बैंक वित्त

भारिबैं / 2012-13/317 ग्राआऋवि.केका.बीसी. 50/03.05.33/2012-13 5 दिसंबर 2012 सभी क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक प्रिय महोदय / महोदया, स्वर्ण की खरीद के लिए बैंक वित्त कृपया आप 30 अक्तूबर 2012 को घोषित मौद्रिक नीति 2012-13 की दूसरी तिमाही समीक्षा का पैरा 102 और 103 (उद्धरण संलग्न) देखें जिसमें प्रस्तावित था कि बैंकों को कार्यकारी पूंजी वित्त से इतर प्रयोजन के लिए स्वर्ण की किसी भी रूप में खरीद के लिए वित्त प्रदान करने की अनुमति नहीं है। 2. वर्तमान के दिशानिर्देशों के अनुसार बैं

भारिबैं / 2012-13/317 ग्राआऋवि.केका.बीसी. 50/03.05.33/2012-13 5 दिसंबर 2012 सभी क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक प्रिय महोदय / महोदया, स्वर्ण की खरीद के लिए बैंक वित्त कृपया आप 30 अक्तूबर 2012 को घोषित मौद्रिक नीति 2012-13 की दूसरी तिमाही समीक्षा का पैरा 102 और 103 (उद्धरण संलग्न) देखें जिसमें प्रस्तावित था कि बैंकों को कार्यकारी पूंजी वित्त से इतर प्रयोजन के लिए स्वर्ण की किसी भी रूप में खरीद के लिए वित्त प्रदान करने की अनुमति नहीं है। 2. वर्तमान के दिशानिर्देशों के अनुसार बैं

स्वर्ण की खरीद के लिए बैंक वित्त

एनपीए का प्रबंधन – सशक्‍त कार्यप्रणाली एवं वर्गीकृत आंकड़ों की आवश्‍यकता

भारिबैं/2012-13/318ग्राआऋवि.आरआरबी.सं.बीसी. 49/03.05.33/2012-13 6 दिसंबर 2012 सभी क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक महोदय, एनपीए का प्रबंधन – सशक्‍त कार्यप्रणाली एवं वर्गीकृत आंकड़ों की आवश्‍यकता कृपया आप 17 अप्रैल 2012 को घोषित मौद्रिक नीति वक्‍तव्‍य, 2012-13 का पैरा 100 (उद्धरण संलग्‍न) देखें । 2. जैसा कि उसमें उल्लिखित हैं, बैंकों की आस्ति-गुणवत्ता उनकी वित्तीय स्थिति का एक महत्वपूर्ण सूचक है। तथापि, यह देखा गया है कि आस्ति गुणवत्‍ता में गड़बड़ी के बारे में पहले ही सचेत करने

भारिबैं/2012-13/318ग्राआऋवि.आरआरबी.सं.बीसी. 49/03.05.33/2012-13 6 दिसंबर 2012 सभी क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक महोदय, एनपीए का प्रबंधन – सशक्‍त कार्यप्रणाली एवं वर्गीकृत आंकड़ों की आवश्‍यकता कृपया आप 17 अप्रैल 2012 को घोषित मौद्रिक नीति वक्‍तव्‍य, 2012-13 का पैरा 100 (उद्धरण संलग्‍न) देखें । 2. जैसा कि उसमें उल्लिखित हैं, बैंकों की आस्ति-गुणवत्ता उनकी वित्तीय स्थिति का एक महत्वपूर्ण सूचक है। तथापि, यह देखा गया है कि आस्ति गुणवत्‍ता में गड़बड़ी के बारे में पहले ही सचेत करने

एनपीए का प्रबंधन – सशक्‍त कार्यप्रणाली एवं वर्गीकृत आंकड़ों की आवश्‍यकता

निगोशिएटेड डीलिंग सिस्टम-ऑर्डर मैंचिंग (एनडीएस-ओएम) और ओवर दी काउंटर (ओटीसी) मार्केट के उपयोग के लिए फिमडा आचार संहिता

भारिबैं/2012-13/316संदर्भ : आंऋप्रवि.डीओडी.सं. 06 /10.25.66/2012-13 6 दिसंबर 2012 सभी एसजीएल/सीएसजीएल खाताधारक महोदय/महोदया निगोशिएटेड डीलिंग सिस्टम-ऑर्डर मैंचिंग (एनडीएस-ओएम) और ओवर दी काउंटर (ओटीसी) मार्केट के उपयोग के लिए फिमडा आचार संहिता फिमडा ने भारतीय रिज़र्व बैंक और बाज़ार सहभागियों के समन्वय के साथ एनडीएस-ओएम और अन्य प्रणालियों के उपयोगकर्ताओं के लिए एक आचार-संहिता विकसित और कार्यान्वित की है । इसे फिमडा की वेबसाइट (www.fimmda.org) पर देखा जा सकता है । 2. अब

भारिबैं/2012-13/316संदर्भ : आंऋप्रवि.डीओडी.सं. 06 /10.25.66/2012-13 6 दिसंबर 2012 सभी एसजीएल/सीएसजीएल खाताधारक महोदय/महोदया निगोशिएटेड डीलिंग सिस्टम-ऑर्डर मैंचिंग (एनडीएस-ओएम) और ओवर दी काउंटर (ओटीसी) मार्केट के उपयोग के लिए फिमडा आचार संहिता फिमडा ने भारतीय रिज़र्व बैंक और बाज़ार सहभागियों के समन्वय के साथ एनडीएस-ओएम और अन्य प्रणालियों के उपयोगकर्ताओं के लिए एक आचार-संहिता विकसित और कार्यान्वित की है । इसे फिमडा की वेबसाइट (www.fimmda.org) पर देखा जा सकता है । 2. अब

निगोशिएटेड डीलिंग सिस्टम-ऑर्डर मैंचिंग (एनडीएस-ओएम) और ओवर दी काउंटर (ओटीसी) मार्केट के उपयोग के लिए फिमडा आचार संहिता