विनियमन गैर-बैंकिंग

बंधक गारंटी कंपनी (एमजीसी) पर दिशानिदेश में संशोधन

भारिबैं/2014-15/170गैबैंपवि (नीप्र) कंपरि.सं.20/एमजीसी/03.011.001/2014-15 08 अगस्त 2014 सभी पंजीकृत बंधक गारंटी कंपनी (एमजीएसी) महोदय, बंधक गारंटी कंपनी (एमजीसी) पर दिशानिदेश में संशोधन कृपया भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 45एल (1) (बी) के तहत 15 फरवरी 2008 की अधिसूचना सं.गैबैंपवि (नीप्र) एमजीसी सं.3, 4 और 5 / सीजीएम (पीके)-2008 द्वारा जारी बंधक गारंटी कंपनी का पंजीकरण और परिचालन पर दिशानिदेश (इसके बाद इसे दिशानिदेश कहा जाएगा) का अवलोकन करें। 2. उद्योग क्षेत

भारिबैं/2014-15/170गैबैंपवि (नीप्र) कंपरि.सं.20/एमजीसी/03.011.001/2014-15 08 अगस्त 2014 सभी पंजीकृत बंधक गारंटी कंपनी (एमजीएसी) महोदय, बंधक गारंटी कंपनी (एमजीसी) पर दिशानिदेश में संशोधन कृपया भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 45एल (1) (बी) के तहत 15 फरवरी 2008 की अधिसूचना सं.गैबैंपवि (नीप्र) एमजीसी सं.3, 4 और 5 / सीजीएम (पीके)-2008 द्वारा जारी बंधक गारंटी कंपनी का पंजीकरण और परिचालन पर दिशानिदेश (इसके बाद इसे दिशानिदेश कहा जाएगा) का अवलोकन करें। 2. उद्योग क्षेत

बंधक गारंटी कंपनी (एमजीसी) पर दिशानिदेश में संशोधन

एससी / आरसी हेतु विनियामक संरचना में कुछ संशोधन - स्पष्टीकरण

भारिबैं/2014-2015/169 गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं. 42/एससीआरसी/26.03.001/2014-15 07 अगस्त 2014 अध्यक्ष / प्रबंध निदेशक / मुख्य कार्यपालक अधिकारी सभी पंजीकृत प्रतिभूतिकरण कंपनियां(एससी) / पुनर्निमार्ण कंपनी ( आरसी ) महोदय, एससी / आरसी हेतु विनियामक संरचना में कुछ संशोधन - स्पष्टीकरण कृपया 5 अगस्त 2014 का हमारे परिपत्र गैबैंपवि ( नीप्र ) कंपरि सं.41/ एससीआरसी/26.03.001/2014-15 का संदर्भ लें। 2. हमें मामले पर उद्योग से कई प्रश्न प्राप्त हुए है तथा इसके उत्तर में हम निम्नलिखि

भारिबैं/2014-2015/169 गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं. 42/एससीआरसी/26.03.001/2014-15 07 अगस्त 2014 अध्यक्ष / प्रबंध निदेशक / मुख्य कार्यपालक अधिकारी सभी पंजीकृत प्रतिभूतिकरण कंपनियां(एससी) / पुनर्निमार्ण कंपनी ( आरसी ) महोदय, एससी / आरसी हेतु विनियामक संरचना में कुछ संशोधन - स्पष्टीकरण कृपया 5 अगस्त 2014 का हमारे परिपत्र गैबैंपवि ( नीप्र ) कंपरि सं.41/ एससीआरसी/26.03.001/2014-15 का संदर्भ लें। 2. हमें मामले पर उद्योग से कई प्रश्न प्राप्त हुए है तथा इसके उत्तर में हम निम्नलिखि

एससी / आरसी हेतु विनियामक संरचना में कुछ संशोधन - स्पष्टीकरण

एससी/ आरसी के लिए नियामक संरचना - कुछ संशोधन

भारिबैं/2014-2015/164 गैबैंपवि (नीप्र) कंपरि. सं. 41/एससीआरसी/26.03.001/2014-2015 5 अगस्त 2014 अध्यक्ष / प्रबंध निदेशक / मुख्य कार्यकारी अधिकारी सभी पंजीकृत प्रतिभूतिकरण कंपनिया (एससी) / पुनर्निर्माण कंपनिया (आरसी) महोदय, एससी/ आरसी के लिए नियामक संरचना - कुछ संशोधन कृपया दिनांक 23 अप्रैल 2003 के “प्रतिभूतिकरण कंपनी और पुनर्निर्माण कंपनी (रिजर्व बैंक) मार्गदर्शी सिद्धांत तथा निदेश, 2003” (यहाँ के बाद दिशानिर्देश कहा जाएगा) को देखें। 2 प्राप्त अनुभव के प्रकाश में, एससी

भारिबैं/2014-2015/164 गैबैंपवि (नीप्र) कंपरि. सं. 41/एससीआरसी/26.03.001/2014-2015 5 अगस्त 2014 अध्यक्ष / प्रबंध निदेशक / मुख्य कार्यकारी अधिकारी सभी पंजीकृत प्रतिभूतिकरण कंपनिया (एससी) / पुनर्निर्माण कंपनिया (आरसी) महोदय, एससी/ आरसी के लिए नियामक संरचना - कुछ संशोधन कृपया दिनांक 23 अप्रैल 2003 के “प्रतिभूतिकरण कंपनी और पुनर्निर्माण कंपनी (रिजर्व बैंक) मार्गदर्शी सिद्धांत तथा निदेश, 2003” (यहाँ के बाद दिशानिर्देश कहा जाएगा) को देखें। 2 प्राप्त अनुभव के प्रकाश में, एससी

एससी/ आरसी के लिए नियामक संरचना - कुछ संशोधन

विशेष जांच दल का गठन – सूचना का आदान-प्रदान

भारिबैं/2014-15/158गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं.404/03.10.42 /2014-15 1 अगस्त 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) महोदय, विशेष जांच दल का गठन – सूचना का आदान-प्रदान माननीय उच्चतम न्यायालय के 04 जुलाई 2011 के निर्णय के अनुसरण में भारत सरकार ने माननीय जस्टिस एम. बी. शाह की अध्यक्षता में एक विशेष जांच दल (एसआईटी) का गठन किया है। इस संबंध में माननीय उच्चतम न्यायालय ने निदेश दिया है कि : “राज्य के सभी अंग, एजेंसियां, विभाग और एजेंट, चाहे वे भारतीय संघ के स्तर पर हो

भारिबैं/2014-15/158गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं.404/03.10.42 /2014-15 1 अगस्त 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) महोदय, विशेष जांच दल का गठन – सूचना का आदान-प्रदान माननीय उच्चतम न्यायालय के 04 जुलाई 2011 के निर्णय के अनुसरण में भारत सरकार ने माननीय जस्टिस एम. बी. शाह की अध्यक्षता में एक विशेष जांच दल (एसआईटी) का गठन किया है। इस संबंध में माननीय उच्चतम न्यायालय ने निदेश दिया है कि : “राज्य के सभी अंग, एजेंसियां, विभाग और एजेंट, चाहे वे भारतीय संघ के स्तर पर हो

विशेष जांच दल का गठन – सूचना का आदान-प्रदान

अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) / धनशोधन निवारण (एएमएल) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफ़टी) संबंधी दिशानिर्देश - भारत में एनबीएफसी ग्राहकों के लिए विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड (यूसीआईसी)

भारिबैं/2014-15/156गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं: 402/03.10.42 /2014-15 01 अगस्त 2014 महोदय, रू 25 करोड़ तथा अधिक परिसंपत्ति आकार वाली जमाराशियां नहीं स्वीकार करने /जमाराशि स्वीकार करने वाली सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां. महोदय, अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) / धनशोधन निवारण (एएमएल) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफ़टी) संबंधी दिशानिर्देश - भारत में एनबीएफसी ग्राहकों के लिए विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड (यूसीआईसी) कृपया 3 मई 2013 का हमारा परिअपत्र गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं

भारिबैं/2014-15/156गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं: 402/03.10.42 /2014-15 01 अगस्त 2014 महोदय, रू 25 करोड़ तथा अधिक परिसंपत्ति आकार वाली जमाराशियां नहीं स्वीकार करने /जमाराशि स्वीकार करने वाली सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां. महोदय, अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) / धनशोधन निवारण (एएमएल) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफ़टी) संबंधी दिशानिर्देश - भारत में एनबीएफसी ग्राहकों के लिए विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड (यूसीआईसी) कृपया 3 मई 2013 का हमारा परिअपत्र गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं

अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) / धनशोधन निवारण (एएमएल) / आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रतिरोध (सीएफ़टी) संबंधी दिशानिर्देश - भारत में एनबीएफसी ग्राहकों के लिए विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड (यूसीआईसी)

विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम (एफएटीसीए) के अंतर्गत युनाइटेड स्टेटस ऑफ अमेरिका (यूएस) के साथ अंतर सरकारी करार (आईजीए) – पंजीकरण

भारिबैं/2014-15/146 गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं.401/03.10.42/2014-15 25 जुलाई 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) महोदय, विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम (एफएटीसीए) के अंतर्गत युनाइटेड स्टेटस ऑफ अमेरिका (यूएस) के साथ अंतर सरकारी करार (आईजीए) – पंजीकरण भारत सरकार ने यह सूचित किया है कि भारत और अमेरिका के बीच सैद्धांतिक रूप से एफएटीसीए/FATCA लागू करने के लिए अंतर -सरकारी करार पर सहमति हुई है तथा 11 अप्रैल 2014 से भारत को आइजीए प्राप्‍त माना जाएगा। तथापि, आईजीए पर

भारिबैं/2014-15/146 गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं.401/03.10.42/2014-15 25 जुलाई 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) महोदय, विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम (एफएटीसीए) के अंतर्गत युनाइटेड स्टेटस ऑफ अमेरिका (यूएस) के साथ अंतर सरकारी करार (आईजीए) – पंजीकरण भारत सरकार ने यह सूचित किया है कि भारत और अमेरिका के बीच सैद्धांतिक रूप से एफएटीसीए/FATCA लागू करने के लिए अंतर -सरकारी करार पर सहमति हुई है तथा 11 अप्रैल 2014 से भारत को आइजीए प्राप्‍त माना जाएगा। तथापि, आईजीए पर

विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम (एफएटीसीए) के अंतर्गत युनाइटेड स्टेटस ऑफ अमेरिका (यूएस) के साथ अंतर सरकारी करार (आईजीए) – पंजीकरण

अस्थिर दर वाले ऋणों पर फोरक्‍लोजर प्रभार की वसूली/अवधिपूर्व भुगतान अर्थदंड का लगाया जाना

भारिबैं/2014-15/121 गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं.399/03.10.42/2014-15 14 जुलाई 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां/ अवशिष्ट गैर बैंकिंग कंपनियां महोदय, अस्थिर दर वाले ऋणों पर फोरक्‍लोजर प्रभार की वसूली/अवधिपूर्व भुगतान अर्थदंड का लगाया जाना कृपया गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के लिए उचित व्यवहार संहिता पर 28 सितम्बर 2006 का परिपत्र गैबैंपवि (नीप्र) कंपरि.सं. 80/03.10.042/2005-06 के द्वारा जारी दिशानिदेश के पैराग्राफ (iii) तथा 1 जुलाई 2014 का मास्टर परिपत्र गैबैंपवि (नीप्र

भारिबैं/2014-15/121 गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं.399/03.10.42/2014-15 14 जुलाई 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां/ अवशिष्ट गैर बैंकिंग कंपनियां महोदय, अस्थिर दर वाले ऋणों पर फोरक्‍लोजर प्रभार की वसूली/अवधिपूर्व भुगतान अर्थदंड का लगाया जाना कृपया गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के लिए उचित व्यवहार संहिता पर 28 सितम्बर 2006 का परिपत्र गैबैंपवि (नीप्र) कंपरि.सं. 80/03.10.042/2005-06 के द्वारा जारी दिशानिदेश के पैराग्राफ (iii) तथा 1 जुलाई 2014 का मास्टर परिपत्र गैबैंपवि (नीप्र

अस्थिर दर वाले ऋणों पर फोरक्‍लोजर प्रभार की वसूली/अवधिपूर्व भुगतान अर्थदंड का लगाया जाना

गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी द्वारा लेनदेनों को निकटतम रूपये में पूर्णांकित करना

भारिबैं/2013-14/609 गैबैंपवि.कंपरि.नीप्र.सं. 377/03.10.01/2013-14 27 मई 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) महोदय, गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी द्वारा लेनदेनों को निकटतम रूपये में पूर्णांकित करना भारतीय रिज़र्व बैंक के संज्ञान में यह आया है कि कुछ गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) जमाराशि पर ब्याज का भुगतान/अग्रिम राशि पर प्रभारित ब्याज आदि सहित लेनदेनों को निकटतम रूपये में पूर्णांकित किये बगैर कर रहे है। सार्वजनिक को अनावश्यक परेशानी से बचाने और बैंकों

भारिबैं/2013-14/609 गैबैंपवि.कंपरि.नीप्र.सं. 377/03.10.01/2013-14 27 मई 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) महोदय, गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी द्वारा लेनदेनों को निकटतम रूपये में पूर्णांकित करना भारतीय रिज़र्व बैंक के संज्ञान में यह आया है कि कुछ गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) जमाराशि पर ब्याज का भुगतान/अग्रिम राशि पर प्रभारित ब्याज आदि सहित लेनदेनों को निकटतम रूपये में पूर्णांकित किये बगैर कर रहे है। सार्वजनिक को अनावश्यक परेशानी से बचाने और बैंकों

गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी द्वारा लेनदेनों को निकटतम रूपये में पूर्णांकित करना

गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के नियंत्रण के अधिग्रहण या अंतरण के मामले में भारतीय रिज़र्व बैंक का पूर्व अनुमोदन लेने की आवश्यकता

भारिबैं/2013-14/606गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं.376/03.10.001/2013-14 26 मई 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी (प्राथमिक व्यापारियों को छोड़कर) महोदय, गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के नियंत्रण के अधिग्रहण या अंतरण के मामले में भारतीय रिज़र्व बैंक का पूर्व अनुमोदन लेने की आवश्यकता भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 45झक(4)(ग) के तहत केवल उन कंपनियों को पंजीकरण प्रमाण पत्र दिया जा सकता है जो अन्य बातो के साथ साथ बैंक को संतुष्ट करें कि प्रबंधन का सामान्य व्यक्तित्व अथवा ग

भारिबैं/2013-14/606गैबैंपवि(नीप्र)कंपरि.सं.376/03.10.001/2013-14 26 मई 2014 सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी (प्राथमिक व्यापारियों को छोड़कर) महोदय, गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के नियंत्रण के अधिग्रहण या अंतरण के मामले में भारतीय रिज़र्व बैंक का पूर्व अनुमोदन लेने की आवश्यकता भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 45झक(4)(ग) के तहत केवल उन कंपनियों को पंजीकरण प्रमाण पत्र दिया जा सकता है जो अन्य बातो के साथ साथ बैंक को संतुष्ट करें कि प्रबंधन का सामान्य व्यक्तित्व अथवा ग

गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के नियंत्रण के अधिग्रहण या अंतरण के मामले में भारतीय रिज़र्व बैंक का पूर्व अनुमोदन लेने की आवश्यकता

एआरसी के लिए एकसमान लेखांकन मानक

भारिबैं/2013-2014/571 गैबैंपवि(नीप्र) कंपरि.सं. 38 /एससीआरसी/ 26.03.001/ 2013-2014 23 अप्रैल 2014 अध्यक्ष/ प्रबंध निदेशक/ मुख्य कार्यपालक अधिकारी सभी पंजीकृत प्रतिभूतिकरण कंपनी/पुनर्निमाण कंपनी महोदय, एआरसी के लिए एकसमान लेखांकन मानक कृपया 23 अप्रैल 2013 का “प्रतिभूतिकरण कंपनी और पुनर्निमाण कंपनी (रिज़र्व बैंक) निदेश तथा दिशानिदेश , 2003 का अवलोकन करें (जिसे इसके बाद निदेश कहा जाएगा)। 2. आस्ति पुनर्निमाण कंपनी (एआरसी) पर भारत सरकार द्वारा गठित मुख्य सलाहकार समूह (केएजी

भारिबैं/2013-2014/571 गैबैंपवि(नीप्र) कंपरि.सं. 38 /एससीआरसी/ 26.03.001/ 2013-2014 23 अप्रैल 2014 अध्यक्ष/ प्रबंध निदेशक/ मुख्य कार्यपालक अधिकारी सभी पंजीकृत प्रतिभूतिकरण कंपनी/पुनर्निमाण कंपनी महोदय, एआरसी के लिए एकसमान लेखांकन मानक कृपया 23 अप्रैल 2013 का “प्रतिभूतिकरण कंपनी और पुनर्निमाण कंपनी (रिज़र्व बैंक) निदेश तथा दिशानिदेश , 2003 का अवलोकन करें (जिसे इसके बाद निदेश कहा जाएगा)। 2. आस्ति पुनर्निमाण कंपनी (एआरसी) पर भारत सरकार द्वारा गठित मुख्य सलाहकार समूह (केएजी

एआरसी के लिए एकसमान लेखांकन मानक