ریزرو بینک آف انڈیا )آر بی آئ ی( نے 14 اگس ت 2023 ک و ایک حکم نامے ک ے ذریعے مدنا پور پیپلز کوآپریٹو بینک لمیٹڈ ، مغربی بنگال )بینک( پر 2.00 لاکھ روپے )صرف دو لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔' ایکسپوزر نارمز اور قانون یدیگر پابندیاں -UCBs ' او ر' Know Your Customer )KYC( ڈائریکشن، 2016' پرRBI ک ی طر ف س ے جار ی کردہ ہدایا تکی  عدم  تعمی ل  ک ے  لیے ۔ یہ جرمانہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ  1949  کے سیکشن 46  )4( )i(  او ر 56  ک ے  سات ھ  پڑھے  گئ ےسیکشن 47A (1) (c ( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئ ي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگای ا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ےذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آ ف انڈیا )آر بی آئی( نے 11 اگست 2023 ک ے ایک حکم نامے ک ے ذریعے شر ی کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، وڈودرا،گجرا ت )بینک( پر 'ڈائریکٹرز، رشتہ داروں، فرموں/  تشویشا ت ج ن میں وہ دلچسپ ی رکھتے ہیں' کے بارے میں آ ر بی آئی ک یطرف س ے جار ی کرد ہ ہدای ت ک ی عدم تعمیل کے لئے 50,000/- روپ ے )صر ف پچا س ہزا ر روپ ے( ک ا مانیٹری جرمان ہ عائدکیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارا ت ک ے استعما ل میں لگایا گی ا ہے، او ر آ ر ب ی آئی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہمذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بین ک آ ف انڈیا )آ ر ب ی آئی( نے 07 اگس ت 2023 ک و ای ک حکم نام ے ک ے ذریع ے د ی شیب پور ک و آپریٹو بینک لمیٹڈ، مغربی بنگال )بینک( پر 'ایکسپوزر نارمز اور قانونی/دیگر پابندیاں -UCBs ' پرRBI  کی طرف سے جاری کردہ ہدایات ک یعدم تعمیل کے لی ے 10,000/- روپے  )صرف دس ہزا ر روپ ے( ک ا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھ ے گئ ے سیکشن 47A (1) (c ( ک ے دفعات ک ے تحت آر بی آئي ک وحاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عمل کرنے می ںبینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

The Reserve Bank of India (RBI) has imposed, by an order dated August 07, 2023, a monetary penalty of ₹10,000/- (Rupees Ten Thousand only) on The Shibpur Co-operative Bank Ltd., West Bengal (the bank) for non-compliance with directions issued by RBI on ‘Exposure Norms and Statutory/Other Restrictions - UCBs’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI under the provisions of Section 47 A (1) (c) read with Section 46 (4) (i) and Section 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBI) has imposed, by an order dated August 07, 2023, a monetary penalty of ₹5.00 lakh (Rupees Five Lakh only) on Baroda Gujarat Gramin Bank, Vadodara (Gujarat) (the bank) for contravention of directions issued by NABARD on ‘Frauds - Guidelines for Classification, reporting and Monitoring of Frauds’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in the RBI under the provisions of Section 47 A (1) (c) read with Sections 46 (4) (i) and 51 of the Banking Regulation Act, 1949.

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  بی  آئ ی(  ن ے  07  اگس ت  2023  کو  ای ک  حکم  نامے  کے  ذریعے  بالی  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ،  ہاوڑہ، مغربی بنگال )بینک( پر ریزرو بینک آف انڈیا کی  )اپنے صارف کو جانیں )KYC(( ہدایات، 2016' کی بعض دفعات کی عد م تعمیل کے لی ے00,000,1/ -  )صرف ای ک لاکھ روپے( کا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔  ی ہ جرمان ہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949  ک ے  سیکشن  46  )4( )i(  اور  56  ک ے  ساتھ  پڑھے  گئ ے  سیکشن  47  A (1) (c(  ک ے  دفعا ت  کے  تح ت  آر بی آئي  ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عمل کرنے می ں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

The Reserve Bank of India (RBI) has imposed, by an order dated August 07, 2023, a monetary penalty of ₹2,50,000/- (Rupees Two Lakh Fifty Thousand only) on The Nabapalli Co-operative Bank Ltd., West Bengal (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI on ‘Exposure Norms and Statutory/Other Restrictions - UCBs’ and certain provisions of the ‘Reserve Bank of India – (Know Your Customer (KYC)) Direction, 2016’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI under the provisions of Section 47 A (1) (c) read with Section 46 (4) (i) and Section 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

ریزر و بینک آف انڈی ا )آ ر ب ی آئ ی( نے 07 اگس ت 2023 ک و ای ک حکم نام ے کے ذریعے،  آسک ا کوآپریٹو سنٹر ل بینک لمیٹڈ ، آسکا )بینک( پر 'ریزرو بینک آ ف انڈیا - )اپنے صارف کو جانیں )KYC(( ڈائریکشن، 2016' کی بعض دفعا ت کی عدم تعمیل کے لیے، 50,000/- روپ ے  )صرف پچاس ہزا ر روپے( ک ا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے ۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949  ک ے  سیکشن  46  )4( )i(  اور  56  ک ے  ساتھ  پڑھے  گئ ے  سیکشن  47  A (1) (c(  ک ے  دفعا ت  کے  تح ت  آر بی آئي  ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عمل کرنے می ں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بین ک آ ف انڈیا )آ ر بی آئ ی( ن ے 02 اگس ت 2023 ک و ای ک حکم نام ے ک ے ذریع ے د ی مہابلیشو ر اربن کوآپریٹ و بینکلمیٹڈ،  مہابلیشور،  مہاراشٹر  )بین ک(  پر  2.00  لاکھ )صر ف  د و  لاکھ  روپ ے(  ک ا  مالی جرمان ہ  عائد  کیا  ہے۔  بینکنگ  ریگولیش نایکٹ، 1949 )BR ایکٹ( ک ے سیکشن 56 ک ے ساتھ پڑھ ے گئ ے سیکشن 20A ک ی دفعا ت ک ی خلا ف ورز ی ک ے لیے، جسمی ںسپروائزر ی ایکشن فریم ورک )SAF( کے تح تRBI  ک ی طر ف سے جار ی کردہ مخصو ص ہدایات، او ر 'ڈپاز ٹ اکاؤنٹ س ک یدیکھ بھال' او ر' RBI کی طرف سے جار ی کردہ ہدایا ت' اپنے گاہک ک و جانیں )KYC(' ک ی خلاف ورزی شام ل ہے۔ یہ جرمان ہBR  ایک ٹ  ک ے  سیکش ن  46 )4()i(  او ر  56  ک ے  سات ھ  پڑھ ے  گئ ے  سیکشن  47  A(1)(c(  ک ے  دفعا ت  کے  تح ت  RBI  کو  حاص لاختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے۔   یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیےگئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر 31 مارچ 2022 ک و ا س کی مالی پوزیشن کے حوالے سے آر بی آئی کے ذریعہ کئ ے گئے بینک ک ے قانونی معائنہ اور رس کاسسمن ٹ رپور ٹf

ریزرو بینک آ ف انڈیا )آ ر بی آئی( نے 03 اگس ت 2023 ک و ایک حکم نامے کے ذریعے اسلام پور اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ ، اسلام پور،  )مہاراشٹرا،  بینک( پ ر بینکنگ ریگولیشن ایکٹ،  1949  )BR ایک ٹ( ک ے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکش ن 26A ک ی دفعات او ر ' ریزر و بینک آف انڈی ا کی )اپنے صار ف ک و جانیں )KYC(( ہدایات، 2016' اور ڈپازٹ اکاؤنٹ س 'مینٹیننس'-UCBs'  کی  بع ض  دفعات  کی  عدم  تعمیل  کے  لی ے  -  2.00  لاکھ  )صرف  دو  لاکھ  روپے(  کا  مالی  جرمانہ  عائد  کیا  ہے۔ ی ہ جرمانہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ 1949  ک ے  سیکش ن  46 )4( )i(  اور 56  کے ساتھ  پڑھ ے  گئے سیکشن  47  A (1) (c(  ک ے دفعات ک ے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  ب ی  آئی(  ن ے  03  جولائی  2023  ک و  ایک  حک م  نامے  کے  ذریعے  شر ی  ج ی  بھاٹیہ  کوآپریٹو  بینک لمیٹڈ، ممبئی )بینک( پر سپروائزری ایکشن فریم ورک )SAF( اور ' ریزرو بینک آف انڈیا  )Know Your Customer) (KYC( ڈائریکشنز،  2016'  ک ے  تح ت  RBI  کی  طر ف  سے جار ی  کردہ  مخصو ص  ہدایات  کی خلا ف  ورز ی اور  عدم  تعمیل  پ ر  1.00 لاکھ روپے  )صرف ایک لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 )4( )i( اور 56 ک ے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارا ت ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آ ر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بین ک  آف  انڈی ا  )آ ر  ب ی  آئی(  ن ے  03  جولائ ی  2023  ک و  ایک  حک م  ک ے  ذریع ے  ویٹا  اربن  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ،  ویٹا،  مہاراشٹر پر 1.50 لاک ھ روپے  )صر ف ای ک لاک ھ پچا س ہزا ر روپے( کا مال ی جرمانہ عائد کی ا ہے،  بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 )BR ایک ٹ( کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 26-A کی دفعات او ر 'ڈپاز ٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال' پر آر بی آئی کی طر ف سے جار ی کردہ ہدایات ک ی خلا ف ورز ی کرن ے کے لیے ۔  ی ہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایک ٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت ک ے تحت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارا ت کے استعما ل میں لگایا گی ا ہے، اور آ ر ب ی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پ ر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  بی  آئی(  ن ے  30  جون  2023  ک و  ای ک  حکم  نام ے  ک ے  ذریعے  کھتر ا  پیپلز  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ ، کھترا،  مغربی  بنگال  پر  اپنے  صارف  کو  جانیں  )KYC(  ہدایات،  2016،  اربن  کوآپریٹو  بینکوں کو  آر  بی  آئی  کی  ہدایات  کی خلا ف  ورز ی  ک ے  لیے5,000/-  روپ ے  )صر ف  پانچ  ہزا ر  روپے(  ک ا  مانیٹری  جرمان ہ  عائد  کی ا  ہے ۔ ی ہ  جرمان ہ  بینکنگ  ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آ ر بی آئی کے ذریعہ جاری کرد ہ مذکورہ بالا ہدایات پر عم ل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )RBl(  نے  22  جون  2023  کے  ای ک  حکم  کے  ذریعے،  سولاپور  سدھیشور  سہکار ی  بینک  لمیٹڈ ، سولاپو ر  )مہاراشٹر( )بینک(  پر  اپنے  صارف  ک و  جانیں  )KYC(  پ ر  آر  بی  آئ ی  کی  طرف  س ے  جاری  کرد ہ  ہدایات  ک ی  خلا ف ورز ی/ عدم تعمیل کے لی ے 1.50 لاکھ روپے )صرف ایک لاکھ پچاس ہزار روپ ے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایک ٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( اور 56 کے ساتھ پڑھ ے گئ ے سیکش ن 47 A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تحت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آف انڈیا  )RBI( ن ے 19 جون 2023 کے ای ک حکم نامے کے ذریعے ٹیکسٹائل ٹریڈرز کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، احمد  آباد )گجرا ت( پر 'کوآپریٹو بینکس - ڈپازٹس پر سود کی شرح'، 'کسٹمر پروٹیکشن - غیر مجاز الیکٹرانک بینکنگ لین دین میں  کوآپریٹو بینکوں کے صارفین کی ذمہ داری کو محدود کرن ا'، اور 'اپنے کسٹمر کو جانیں' )KYC( پر آر بی آئی کی طرف س ے جاری کردہ ہدایات کی خلاف ورزی کرنے کے لی ے4.50 لاکھ روپے )صرف چار لاکھ پچاس ہزار روپے( کا مالیاتی جرمان ہ عائد کیا ہے۔ ی ہ جرمان ہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکش ن 46 )4( )i( او ر 56 ک ے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاص ل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آف انڈیا )RBI( نے 21 جون، 2023 کو ایک حکم کے ذریعے، اترپارا کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، مغربی بنگال پر آر  بی آئی کی طر ف سے جار ی کردہ مندرج ہ ہدایات "ایکسپوزر نارمز او ر قانونی / دیگ ر پابندیاں - UCBs" اور "اپنے صار ف کو جانیں )KYC("۔ک ی خلا ف ورزی ک ے لئے 000,05,2/- )صر ف د و لاک ھ پچا س ہزا ر روپے( ک ا مالی جرمان ہ عائد کی ا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 ک ے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( ک ے دفعات ک ے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزر و بینک آ ف انڈیا )آ ر بی آئ ی( ن ے 21 جو ن 2023 ک ے ای ک حکم نام ے ک ے ذریع ے برہم پو ر کوآپریٹو اربن بین ک لمیٹڈ ، اوڈیش ہ  )بینک(  پر،  آ ر  ب ی  آئی  کی  طر ف  س ے  جار ی  کرد ہ  مندرجہ  ہدایا ت  )i( 'ایکسپوز ر  نارم ز  اور  قانون ی/دیگر  پابندیاں  - UCBs'  اور  )ii( 'اپنے  کسٹمر  کو  جانیں  )KYC('  ک ی  خلاف  ورزی  کرن ے  کے  لئے،  1.00  لاکھ  روپے  )صرف  ای ک  لاکھ روپے(  ک ا  مالی جرمان ہ  عائد  کیا ہے۔ ی ہ  جرمان ہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ  1949  ک ے  سیکشن 46  )4( )i(  او ر  56  ک ے  سات ھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کرد ہ مذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آف انڈیا )آر بی آئی( نے 20 جون 2023 کو ایک حک م نامے کے ذریعے پانیہاٹی کوآپریٹو بینک لمیٹڈ )بینک( پ ر آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ مندرج ہ ہدایات(i) " ایکسپوز ر نارمز او ر قانونی / دیگر پابندیاںUCBs"  - اور(ii) " اپن ے صارف کو جانیں(KYC)  ہدایت، 2016" کی خلاف ورزی اور عد م تعمیل کے لیے 50,000,2/ -  )صرف دو لاکھ پچاس ہزا ر روپے ( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( او ر 56 کے سات ھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کرد ہ مذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزر و  بینک  آ ف  انڈیا  )آ ر  بی  آئی(  ن ے  09  جون  2023  ک ے  ای ک  حک م  نام ے  ک ے  ذریع ے  د ی  اربن  کوآپریٹو  بین ک  لمیٹڈ، رورکیلا  )بینک(  پ ر  /  اپنے  صارف  ک و  جانیں  )KYC(  او ر  ڈپاز ٹ  اکاؤنٹس  کی  دیکھ  بھال -  پرائمر ی  )اربن(  کوآپریٹو  بینکوں سے متعل ق آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ ہدایات پر عم ل نہ کرنے کے لئے 6.00 لاکھ روپ ے )صرف چھ لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئ ي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگای ا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔