ریزرو  بین ک  آف  انڈی ا  )آ ر  ب ی  آئی(  ن ے  03  جولائ ی  2023  ک و  ایک  حک م  ک ے  ذریع ے  ویٹا  اربن  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ،  ویٹا،  مہاراشٹر پر 1.50 لاک ھ روپے  )صر ف ای ک لاک ھ پچا س ہزا ر روپے( کا مال ی جرمانہ عائد کی ا ہے،  بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 )BR ایک ٹ( کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 26-A کی دفعات او ر 'ڈپاز ٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال' پر آر بی آئی کی طر ف سے جار ی کردہ ہدایات ک ی خلا ف ورز ی کرن ے کے لیے ۔  ی ہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایک ٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت ک ے تحت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارا ت کے استعما ل میں لگایا گی ا ہے، اور آ ر ب ی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پ ر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  ب ی  آئی(  ن ے  03  جولائی  2023  ک و  ایک  حک م  نامے  کے  ذریعے  شر ی  ج ی  بھاٹیہ  کوآپریٹو  بینک لمیٹڈ، ممبئی )بینک( پر سپروائزری ایکشن فریم ورک )SAF( اور ' ریزرو بینک آف انڈیا  )Know Your Customer) (KYC( ڈائریکشنز،  2016'  ک ے  تح ت  RBI  کی  طر ف  سے جار ی  کردہ  مخصو ص  ہدایات  کی خلا ف  ورز ی اور  عدم  تعمیل  پ ر  1.00 لاکھ روپے  )صرف ایک لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 )4( )i( اور 56 ک ے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارا ت ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آ ر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  بی  آئی(  ن ے  30  جون  2023  ک و  ای ک  حکم  نام ے  ک ے  ذریعے  کھتر ا  پیپلز  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ ، کھترا،  مغربی  بنگال  پر  اپنے  صارف  کو  جانیں  )KYC(  ہدایات،  2016،  اربن  کوآپریٹو  بینکوں کو  آر  بی  آئی  کی  ہدایات  کی خلا ف  ورز ی  ک ے  لیے5,000/-  روپ ے  )صر ف  پانچ  ہزا ر  روپے(  ک ا  مانیٹری  جرمان ہ  عائد  کی ا  ہے ۔ ی ہ  جرمان ہ  بینکنگ  ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آ ر بی آئی کے ذریعہ جاری کرد ہ مذکورہ بالا ہدایات پر عم ل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

The Reserve Bank of India (RBI) has, by an order dated June 30, 2023, imposed a monetary penalty of ₹1.00 lakh (Rupees one lakh only) on Ranuj Nagarik Sahakari Bank Ltd., Patan (Gujarat) (the bank) for contravention of directions issued by RBI on ‘Loans and advances to directors etc- directors as surety/guarantors- Clarification’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in the RBI under the provisions of Section 47 A (1) (c) read with Sections 46 (4

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )RBl(  نے  22  جون  2023  کے  ای ک  حکم  کے  ذریعے،  سولاپور  سدھیشور  سہکار ی  بینک  لمیٹڈ ، سولاپو ر  )مہاراشٹر( )بینک(  پر  اپنے  صارف  ک و  جانیں  )KYC(  پ ر  آر  بی  آئ ی  کی  طرف  س ے  جاری  کرد ہ  ہدایات  ک ی  خلا ف ورز ی/ عدم تعمیل کے لی ے 1.50 لاکھ روپے )صرف ایک لاکھ پچاس ہزار روپ ے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایک ٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( اور 56 کے ساتھ پڑھ ے گئ ے سیکش ن 47 A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تحت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزر و بینک آ ف انڈیا )آ ر بی آئ ی( ن ے 21 جو ن 2023 ک ے ای ک حکم نام ے ک ے ذریع ے برہم پو ر کوآپریٹو اربن بین ک لمیٹڈ ، اوڈیش ہ  )بینک(  پر،  آ ر  ب ی  آئی  کی  طر ف  س ے  جار ی  کرد ہ  مندرجہ  ہدایا ت  )i( 'ایکسپوز ر  نارم ز  اور  قانون ی/دیگر  پابندیاں  - UCBs'  اور  )ii( 'اپنے  کسٹمر  کو  جانیں  )KYC('  ک ی  خلاف  ورزی  کرن ے  کے  لئے،  1.00  لاکھ  روپے  )صرف  ای ک  لاکھ روپے(  ک ا  مالی جرمان ہ  عائد  کیا ہے۔ ی ہ  جرمان ہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ  1949  ک ے  سیکشن 46  )4( )i(  او ر  56  ک ے  سات ھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کرد ہ مذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آف انڈیا )RBI( نے 21 جون، 2023 کو ایک حکم کے ذریعے، اترپارا کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، مغربی بنگال پر آر  بی آئی کی طر ف سے جار ی کردہ مندرج ہ ہدایات "ایکسپوزر نارمز او ر قانونی / دیگ ر پابندیاں - UCBs" اور "اپنے صار ف کو جانیں )KYC("۔ک ی خلا ف ورزی ک ے لئے 000,05,2/- )صر ف د و لاک ھ پچا س ہزا ر روپے( ک ا مالی جرمان ہ عائد کی ا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 ک ے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( ک ے دفعات ک ے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آف انڈیا )آر بی آئی( نے 20 جون 2023 کو ایک حک م نامے کے ذریعے پانیہاٹی کوآپریٹو بینک لمیٹڈ )بینک( پ ر آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ مندرج ہ ہدایات(i) " ایکسپوز ر نارمز او ر قانونی / دیگر پابندیاںUCBs"  - اور(ii) " اپن ے صارف کو جانیں(KYC)  ہدایت، 2016" کی خلاف ورزی اور عد م تعمیل کے لیے 50,000,2/ -  )صرف دو لاکھ پچاس ہزا ر روپے ( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( او ر 56 کے سات ھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کرد ہ مذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

 

ریزرو بینک آف انڈیا  )RBI( ن ے 19 جون 2023 کے ای ک حکم نامے کے ذریعے ٹیکسٹائل ٹریڈرز کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، احمد  آباد )گجرا ت( پر 'کوآپریٹو بینکس - ڈپازٹس پر سود کی شرح'، 'کسٹمر پروٹیکشن - غیر مجاز الیکٹرانک بینکنگ لین دین میں  کوآپریٹو بینکوں کے صارفین کی ذمہ داری کو محدود کرن ا'، اور 'اپنے کسٹمر کو جانیں' )KYC( پر آر بی آئی کی طرف س ے جاری کردہ ہدایات کی خلاف ورزی کرنے کے لی ے4.50 لاکھ روپے )صرف چار لاکھ پچاس ہزار روپے( کا مالیاتی جرمان ہ عائد کیا ہے۔ ی ہ جرمان ہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکش ن 46 )4( )i( او ر 56 ک ے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاص ل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزر و  بینک  آ ف  انڈیا  )آ ر  بی  آئی(  ن ے  09  جون  2023  ک ے  ای ک  حک م  نام ے  ک ے  ذریع ے  د ی  اربن  کوآپریٹو  بین ک  لمیٹڈ، رورکیلا  )بینک(  پ ر  /  اپنے  صارف  ک و  جانیں  )KYC(  او ر  ڈپاز ٹ  اکاؤنٹس  کی  دیکھ  بھال -  پرائمر ی  )اربن(  کوآپریٹو  بینکوں سے متعل ق آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ ہدایات پر عم ل نہ کرنے کے لئے 6.00 لاکھ روپ ے )صرف چھ لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئ ي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگای ا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

'صارفین کے ذریعے بینکوں کو غیر مجاز لین دین کی اطلاع دینے'، 'رجسٹریشن کے سرٹیفکیٹ اور لائسنس میں ظاہر ہونےوالے نام - پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینکوں (یو سی بی ایس) کا استعمال' اور 'دھوکہ دہی' پر آر بی آئی کی طرف سے جاریکرده ہدایات کی خلاف ورزی کے لیے یو سی بی ایس میں: مانیٹرنگ اور رپورٹنگ کے طریقہ کار میں تبدیلیوں کی بنیاد پر-ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 05 جون 2023 کے ایک حکم نامے کے ذریعے دی کوآپریٹو بینک آف راجکوٹ لمیٹڈ،راجکوٹ (گجرات) (بینک) پر 10 لاکھ (صرف دس لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہجاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی پر بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i)اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایاگیا ہے۔ یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیےگئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 29 مئی 2023 کو ایک حکم کے ذریعے کوکن مرکنٹائل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ممبئی(بینک) پر 1 لاکھ (صرف ایک لاکھ روپے) کا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال پر آر بی آئی کےذریعہ جاری کیا گیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کومدنظر رکھتے ہوئے۔ سیکشن (47A (١) (c کے سیکشن 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (ایکٹ) کے سیکشن

'پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینکوں کے ذریعہ سرمایہ کاری' اور '(کے وای سی) پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایاتکی بنیاد پر۔ ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 29 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے باجی راؤ اپا سہکاری بینکلمیٹڈ، انکلکھوپ (بینک) پر 2 لاکھ (صرف دو لاکھ روپے) کا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ سیکشن (47A (١) (c کےتحت حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے جو کہ سیکشن 46(4)(i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ)کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھا گیا ہے۔

(کے وای سی) پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کے ساتھ۔ - ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے 29 مئی 2023کو ایک حکم نامے کے ذریعے شری لکشمی سہکاری بینک لمیٹڈ، مہیسال (بینک) پر عدم تعمیل پر 1 لاکھ روپے (صرف ایکلاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ سیکشن (47A (١) (c کے تحت حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیاہے جو کہ سیکشن 46(4)(i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھا گیا ہے۔

'پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینکوں کی طرف سے سرمایہ کاری' پر آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده ہدایات کی بنیاد پر- ریزروبینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 23 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے کوه نور سہکاری بینک لمیٹڈ، اچلکرنجی (بینک)پر 1 لاکھ (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کےسیکشن 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ پڑھا گیا سیکشن (47A (١) (c کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میںلگایا گیا ہے۔

معیاری اثاثہ کی فراہمی اور بیعانہ تناسب سے متعلق آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی عدم تعمیل - نان بینکنگفنانشل کمپنی - غیر نظامی طور پر اہم نان ڈپازٹ لینے والی کمپنی (ریزرو بینک) کی ہدایات، 2016 مورخہ 01 ستمبر 2016۔ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے 19 مئی 2023 کو ایک حکم کے ذریعے رین بو فائنانس انڈیا لمیٹڈ، چنئی، تمل ناڈو (کمپنی)پر 4 لاکھ روپے (صرف چار لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آی کی طرف سے جاری کرده مذکورهہدایات پر عمل کرنے میں کمپنی کی ناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے، ریزرو بینک آف انڈیا ایکٹ 1934 کے سیکشن58B کیذیلی دفعہ (5) کی شق (اے اے) کے ساتھ پڑھا گیا سیکشن58G کی ذیلی دفعہ (1) کی شق (B) کے تحت حاصل اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔

غیر بینکنگ مالیاتی کمپنیوں (این بی اف ایس سی) کے کنٹرول کے حصول / منتقلی کے معاملات میں آر بی آی سے پیشگیمنظوری حاصل کرنے کی ضرورت کے سلسلے میں آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی تعمیل جیسا کہ غیر بینکنگمالیاتی کمپنی پر لاگو ہوتا ہے اور غیر نظامی طور پر اہم نان ڈپازٹ کمپنی لینےپر-ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے 18 مئی2023 کو ایک حکم کے ذریعے، مسٹر سرستھا فائنویسٹ لمیٹیڈ، چنئی، تمل ناڈو (کمپنی) پر 2 لاکھ (صرف دو لاکھ روپے) کامالیاتی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں کمپنی کی ناکامیکو مدنظر رکھتے ہوئے- ریزرو بینک آف انڈیا ایکٹ 1934 کے سیکشن 58بی کی ذیلی دفعہ (5) کی شق (اےاے) کے ساتھپڑھا گیا سیکشن 58جی کی ذیلی دفعہ (1) کی شق (b) کے تحت حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال پر ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 19 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے کرشناسہکاری بینک لمیٹڈ، ستارا (بینک) پر جاری کرده ہدایات کی خلاف ورزی پر 1 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالیجرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظررکھتے ہوئے- سیکشن (47A (١) (c کے سیکشن 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (ایکٹ) کے سیکشن 56 کےساتھ پڑھے گئے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔  یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی کو ظاہر کرنا نہیں ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال پر آر بی آئی کے ذریعہ۔ 15 مئی 2023 کے ایک حکم نامےکے ذریعے دی نیشنل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ممبئی (بینک) پر جاری کرده ہدایات کی خلاف ورزی پر 1 لاکھ (صرف ایک لاکھروپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کیناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے سیکشن (47A (١) (c کے سیکشن 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (ایکٹ) کےسیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے (بینک) بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (اےاےسی ایس) کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھےگئے سیکشن26A کے مطابق ڈیپازٹر ایجوکیشن اینڈ اویئرنس فنڈ (ڈی اے ایس فنڈ) میں اہل فنڈز کی منتقلی پر آر بی آی کی طرفسے جاری کرده ہدایات کی عدم تعمیل کے لیے اور غیر کے لیے اپنے (کے وائی سی) ہدایت 2016کے تحت، 18 مئی 2023کو ایک حکم نامے کے ذریعے، کنیا کماری ڈسٹرکٹ سنٹرل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ناگرکوئل، تمل ناڈو پر 7.50 لاکھ (صرف ساتلاکھ پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آی کی طرف سے جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عملکرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے- سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (c) (١)