विनियमन वाणिज्यिक बैंकिंग

अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्‍तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएलएमए) 2002, के अन्‍तर्गत बैंकों के दायित्‍व –ग्राहक समुचित सावधानी उपाय

आरबीआई/2014-15/223 ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.बीसी.सं.31/07.51.018/2014-15 09 सितम्‍बर 2014 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (आरआरबी) / राज्‍य/केंद्रीय सहकारी बैंक (एसटीसीबी/सीसीबी) महोदया/महोदय अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्‍तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएलएमए) 2002, के अन्‍तर्गत बैंकों के दायित्‍व –ग्राहक समुचित सावधानी उपाय कृपया आप 1 जुलाई 2014 के हमारे मास्‍टर परिपत्र ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.बीस

आरबीआई/2014-15/223 ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.बीसी.सं.31/07.51.018/2014-15 09 सितम्‍बर 2014 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (आरआरबी) / राज्‍य/केंद्रीय सहकारी बैंक (एसटीसीबी/सीसीबी) महोदया/महोदय अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्‍तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएलएमए) 2002, के अन्‍तर्गत बैंकों के दायित्‍व –ग्राहक समुचित सावधानी उपाय कृपया आप 1 जुलाई 2014 के हमारे मास्‍टर परिपत्र ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.बीस

अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) मानदंड/धनशोधन निवारण (एएमएल) मानक/आतंकवाद के वित्‍तपोषण का प्रतिरोध (सीएफटी)/धनशोधन निवारण अधिनियम (पीएलएमए) 2002, के अन्‍तर्गत बैंकों के दायित्‍व –ग्राहक समुचित सावधानी उपाय

Guidelines on Wilful Defaulters - Clarification regarding Guarantor, Lender and Unit

RBI/2014-15/221 DBOD.No.CID. 41/20.16.003/2014-15 September 9, 2014 All Scheduled Commercial Banks (excluding RRBs and LABs) and All India Notified Financial Institutions (FIs) Dear Sir/ Madam Guidelines on Wilful Defaulters – Clarification regarding Guarantor, Lender and Unit Please refer to the Master Circular on Wilful Defaulters DBOD.No.CID.BC.3/20.16.003/2014-15 dated July 1, 2014. 2. Paragraph 2.1 of the circular lists out various events when a “wilful default”

RBI/2014-15/221 DBOD.No.CID. 41/20.16.003/2014-15 September 9, 2014 All Scheduled Commercial Banks (excluding RRBs and LABs) and All India Notified Financial Institutions (FIs) Dear Sir/ Madam Guidelines on Wilful Defaulters – Clarification regarding Guarantor, Lender and Unit Please refer to the Master Circular on Wilful Defaulters DBOD.No.CID.BC.3/20.16.003/2014-15 dated July 1, 2014. 2. Paragraph 2.1 of the circular lists out various events when a “wilful default”

Guidelines on Wilful Defaulters - Clarification regarding Guarantor, Lender and Unit

केवाईसी मानदंडों को सरल बनाना - जनजागृति लाना

भारिबैं/2013-14/220 ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल. सं 2797/07.51.018/2014-15 09 सितंबर 2014 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (आरआरबी) / राज्‍य/केंद्रीय सहकारी बैंक (एसटीसीबी/सीसीबी) महोदया/महोदय, केवाईसी मानदंडों को सरल बनाना - जनजागृति लाना हाल के समय में बैंक खाते खोलने में भारतीय रिज़र्व बैंक आम आदमी की सहायता करने के लिए केवाईसी मानदंडों को सरल बनाने के उपाय कर रहा है। तथापि, यह देखा गया है कि ऐसे उपायों के बावजूद आम जनता को बैंक खाता खोलने में अभी भी समस्‍या हो रही है, क्‍य

भारिबैं/2013-14/220 ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल. सं 2797/07.51.018/2014-15 09 सितंबर 2014 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (आरआरबी) / राज्‍य/केंद्रीय सहकारी बैंक (एसटीसीबी/सीसीबी) महोदया/महोदय, केवाईसी मानदंडों को सरल बनाना - जनजागृति लाना हाल के समय में बैंक खाते खोलने में भारतीय रिज़र्व बैंक आम आदमी की सहायता करने के लिए केवाईसी मानदंडों को सरल बनाने के उपाय कर रहा है। तथापि, यह देखा गया है कि ऐसे उपायों के बावजूद आम जनता को बैंक खाता खोलने में अभी भी समस्‍या हो रही है, क्‍य

केवाईसी मानदंडों को सरल बनाना - जनजागृति लाना

यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन - संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद 1988(2011) की ‘तालीबान प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना

भारिबैं/2014-15/219 ग्राआऋवि.केका.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.सं.2790/07.51.019/2014-15 09 सितंबर 2014 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक / राज्‍य और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदया / महोदय यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन - संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद 1988(2011) की ‘तालीबान प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना कृपया उपर्युक्त विषय पर दिनांक 26 अगस्‍त 2014 का हमारा परि‍पत्र ग्राआऋवि.केका.आरआरबी. आरसीबी.एएमएल.सं.2229/07.51.019/2013-14 देखें। हमें इस बीच भारत सरकार, वि‍देश मंत्रालय, यूएनपी

भारिबैं/2014-15/219 ग्राआऋवि.केका.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.सं.2790/07.51.019/2014-15 09 सितंबर 2014 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक / राज्‍य और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदया / महोदय यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन - संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद 1988(2011) की ‘तालीबान प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना कृपया उपर्युक्त विषय पर दिनांक 26 अगस्‍त 2014 का हमारा परि‍पत्र ग्राआऋवि.केका.आरआरबी. आरसीबी.एएमएल.सं.2229/07.51.019/2013-14 देखें। हमें इस बीच भारत सरकार, वि‍देश मंत्रालय, यूएनपी

यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन - संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद 1988(2011) की ‘तालीबान प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना

यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन - संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की 1267(1999) / 1989(2011) समिति की ‘अल-कायदा प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना

भारिबैं/2014-15/218 ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.सं.2789/07.51.019/2014-15 09 सितंबर 2014 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक/राज्‍य और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदया / महोदय यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन - संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की 1267(1999) / 1989(2011) समिति की ‘अल-कायदा प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना कृपया उपर्युक्त विषय पर दिनांक 26 अगस्त 2014 का हमारा परि‍पत्र ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी. एएमएल.सं.2230/07.51.019/2014-15 देखें जिसके द्वारा यूएनएससीआर 1267(1999)/1989

भारिबैं/2014-15/218 ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी.एएमएल.सं.2789/07.51.019/2014-15 09 सितंबर 2014 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक/राज्‍य और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदया / महोदय यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन - संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की 1267(1999) / 1989(2011) समिति की ‘अल-कायदा प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना कृपया उपर्युक्त विषय पर दिनांक 26 अगस्त 2014 का हमारा परि‍पत्र ग्राआऋवि.आरआरबी.आरसीबी. एएमएल.सं.2230/07.51.019/2014-15 देखें जिसके द्वारा यूएनएससीआर 1267(1999)/1989

यूएपीए, 1967 की धारा 51-ए का कार्यान्वयन - संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की 1267(1999) / 1989(2011) समिति की ‘अल-कायदा प्रतिबंध सूची’ को अद्यतन करना

बैंकों के निदेशक मंडल में पूर्णकालिक निदेशकों हेतु उम्र की अधिकतम सीमा

आरबीआई/2014-2015/217 बैंपविवि. सं. एपीपीटी.बीसी.40 /29.39.001/2014-15 9 सितंबर 2014 अध्‍यक्ष एवं प्रबंध निदेशक और मुख्‍य कार्यपालक अधिकारी सभी निजी क्षेत्र के बैंक महोदय/महोदया बैंकों के निदेशक मंडल में पूर्णकालिक निदेशकों हेतु उम्र की अधिकतम सीमा भारत में निजी क्षेत्र के बैंकों में प्रबंध निदेशक और मुख्‍य कार्यपालक अधिकारी (MD & CEO) तथा अन्‍य पूर्णकालिक निदेशकों (WTDs) के पद हेतु उम्र की अधिकतम सीमा के निर्धारण संबंधी मामले पर कंपनी अधिनियम, 2013 [धारा 196(3)] म

आरबीआई/2014-2015/217 बैंपविवि. सं. एपीपीटी.बीसी.40 /29.39.001/2014-15 9 सितंबर 2014 अध्‍यक्ष एवं प्रबंध निदेशक और मुख्‍य कार्यपालक अधिकारी सभी निजी क्षेत्र के बैंक महोदय/महोदया बैंकों के निदेशक मंडल में पूर्णकालिक निदेशकों हेतु उम्र की अधिकतम सीमा भारत में निजी क्षेत्र के बैंकों में प्रबंध निदेशक और मुख्‍य कार्यपालक अधिकारी (MD & CEO) तथा अन्‍य पूर्णकालिक निदेशकों (WTDs) के पद हेतु उम्र की अधिकतम सीमा के निर्धारण संबंधी मामले पर कंपनी अधिनियम, 2013 [धारा 196(3)] म

बैंकों के निदेशक मंडल में पूर्णकालिक निदेशकों हेतु उम्र की अधिकतम सीमा

अवयस्‍कों के नाम में बैंक खाते खोलना

भारिबैं/2014-15/225ग्राआऋवि.केंका.आरसीबी.बीसी.सं.29/07.51.010/2014-15 09 सितम्‍बर 2014 सभी राज्य सहकारी बैंक और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदय/महोदया, अवयस्‍कों के नाम में बैंक खाते खोलना कृपया आप दिनांक 8 जनवरी 1985 का परिपत्र ग्राआऋवि.सं..आरएफ.डीआइआर सं.32/डी.1-85 देखें जिसमें राज्‍य/केंद्रीय सहकारी बैंकों (एसटीसीबी/डीसीसीबी) को सूचित किया गया था कि वे अभिभावक के रूप में माता के साथ अवयस्‍कों के खाते (सावधि और बचत जमा खाते) खोलने की अनुमति दें जिस पर ऐसे खातों में परिचा

भारिबैं/2014-15/225ग्राआऋवि.केंका.आरसीबी.बीसी.सं.29/07.51.010/2014-15 09 सितम्‍बर 2014 सभी राज्य सहकारी बैंक और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदय/महोदया, अवयस्‍कों के नाम में बैंक खाते खोलना कृपया आप दिनांक 8 जनवरी 1985 का परिपत्र ग्राआऋवि.सं..आरएफ.डीआइआर सं.32/डी.1-85 देखें जिसमें राज्‍य/केंद्रीय सहकारी बैंकों (एसटीसीबी/डीसीसीबी) को सूचित किया गया था कि वे अभिभावक के रूप में माता के साथ अवयस्‍कों के खाते (सावधि और बचत जमा खाते) खोलने की अनुमति दें जिस पर ऐसे खातों में परिचा

अवयस्‍कों के नाम में बैंक खाते खोलना

बैंक शाखाओं/ एटीएम तक विकलांग व्‍यक्तियों को पहुंच देने की जरूरत

भारिबैं/2014-15/224ग्राआऋवि.केंका.आरसीबी.बीसी.सं.28/07.51.010/2014-15 09 सितम्‍बर 2014 सभी राज्य सहकारी बैंक और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदय/महोदया, बैंक शाखाओं/ एटीएम तक विकलांग व्‍यक्तियों को पहुंच देने की जरूरत हमें भारत सरकार के माध्‍यम से अथवा अन्‍यथा जनता से विकलांग व्‍यक्तियों को दैंनदिन बैंकिंग लेनदेन करने के लिए बैंक शाखाओं और एटीएम तक सुलभ पहुंच पाने की सुविधा देने के बारे में कई सुझाव प्राप्‍त हो रहे हैं। हमने ऐसे सुझावों की जांच की है। हम सूचित करते हैं कि र

भारिबैं/2014-15/224ग्राआऋवि.केंका.आरसीबी.बीसी.सं.28/07.51.010/2014-15 09 सितम्‍बर 2014 सभी राज्य सहकारी बैंक और केंद्रीय सहकारी बैंक महोदय/महोदया, बैंक शाखाओं/ एटीएम तक विकलांग व्‍यक्तियों को पहुंच देने की जरूरत हमें भारत सरकार के माध्‍यम से अथवा अन्‍यथा जनता से विकलांग व्‍यक्तियों को दैंनदिन बैंकिंग लेनदेन करने के लिए बैंक शाखाओं और एटीएम तक सुलभ पहुंच पाने की सुविधा देने के बारे में कई सुझाव प्राप्‍त हो रहे हैं। हमने ऐसे सुझावों की जांच की है। हम सूचित करते हैं कि र

बैंक शाखाओं/ एटीएम तक विकलांग व्‍यक्तियों को पहुंच देने की जरूरत

RRBs/SCBs/CCBs - Inoperative Accounts

RBI /2014-15/222 RPCD.CO.RRB.RCB.BC.No.30/03.05.33/2014-15 September 09, 2014 All Regional Rural Banks / State and Central Co-operative Banks Dear Sir/Madam, Inoperative Accounts Please refer to paragraph 1(iv) of our circulars RPCD.CO.RF.BC.No.89/07.38.01/2008-09 dated February 18, 2009 and RPCD.CO.RRB.BC.No.108/03.05.33/2008-09 dated May 22, 2009 on Unclaimed Deposits/Inoperative Accounts in State / Central Cooperative Banks and Regional Rural Banks respectively in

RBI /2014-15/222 RPCD.CO.RRB.RCB.BC.No.30/03.05.33/2014-15 September 09, 2014 All Regional Rural Banks / State and Central Co-operative Banks Dear Sir/Madam, Inoperative Accounts Please refer to paragraph 1(iv) of our circulars RPCD.CO.RF.BC.No.89/07.38.01/2008-09 dated February 18, 2009 and RPCD.CO.RRB.BC.No.108/03.05.33/2008-09 dated May 22, 2009 on Unclaimed Deposits/Inoperative Accounts in State / Central Cooperative Banks and Regional Rural Banks respectively in

RRBs/SCBs/CCBs - Inoperative Accounts

बैसेल- III लिक्विडिटी रिटर्न्स

आरबीआई/2014-2015/213 बैंपर्यवि.केंका.ओसमोस2915/33.01.001/ 2014 -15 5 सितंबर, 2014 अध्यक्ष / अध्यक्ष तथा प्रबंध निदेशक/ प्रबंध निदेशक / मुख्य कार्यपालक अधिकारी सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक, निजी क्षेत्र के बैंक / विदेशी बैक (ग्रामीण क्षेत्रीय बैंको को छोडकर) महोदया/महोदय, बैसेल- III लिक्विडिटी रिटर्न्स ‘लिक्विडिटी मानकों पर बैसेल III रूपरेखा - लिक्विडिटी कवरेज अनुपात (एलसीआर), तरलता जोखिम निगरानी उपायों और एलसीआर प्रकटन मानकों’ पर दिनांक 09 जून, 2014 को जारी परिपत्र (संदर

आरबीआई/2014-2015/213 बैंपर्यवि.केंका.ओसमोस2915/33.01.001/ 2014 -15 5 सितंबर, 2014 अध्यक्ष / अध्यक्ष तथा प्रबंध निदेशक/ प्रबंध निदेशक / मुख्य कार्यपालक अधिकारी सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक, निजी क्षेत्र के बैंक / विदेशी बैक (ग्रामीण क्षेत्रीय बैंको को छोडकर) महोदया/महोदय, बैसेल- III लिक्विडिटी रिटर्न्स ‘लिक्विडिटी मानकों पर बैसेल III रूपरेखा - लिक्विडिटी कवरेज अनुपात (एलसीआर), तरलता जोखिम निगरानी उपायों और एलसीआर प्रकटन मानकों’ पर दिनांक 09 जून, 2014 को जारी परिपत्र (संदर

बैसेल- III लिक्विडिटी रिटर्न्स