ریزرو بینک آف انڈیا )آر بی آئ ی( نے 14 اگس ت 2023 ک و ایک حکم نامے ک ے ذریعے مدنا پور پیپلز کوآپریٹو بینک لمیٹڈ ، مغربی بنگال )بینک( پر 2.00 لاکھ روپے )صرف دو لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔' ایکسپوزر نارمز اور قانون یدیگر پابندیاں -UCBs ' او ر' Know Your Customer )KYC( ڈائریکشن، 2016' پرRBI ک ی طر ف س ے جار ی کردہ ہدایا تکی  عدم  تعمی ل  ک ے  لیے ۔ یہ جرمانہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ  1949  کے سیکشن 46  )4( )i(  او ر 56  ک ے  سات ھ  پڑھے  گئ ےسیکشن 47A (1) (c ( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئ ي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگای ا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ےذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آ ف انڈیا )آر بی آئی( نے 11 اگست 2023 ک ے ایک حکم نامے ک ے ذریعے شر ی کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، وڈودرا،گجرا ت )بینک( پر 'ڈائریکٹرز، رشتہ داروں، فرموں/  تشویشا ت ج ن میں وہ دلچسپ ی رکھتے ہیں' کے بارے میں آ ر بی آئی ک یطرف س ے جار ی کرد ہ ہدای ت ک ی عدم تعمیل کے لئے 50,000/- روپ ے )صر ف پچا س ہزا ر روپ ے( ک ا مانیٹری جرمان ہ عائدکیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارا ت ک ے استعما ل میں لگایا گی ا ہے، او ر آ ر ب ی آئی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہمذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بین ک آ ف انڈیا )آ ر ب ی آئی( نے 07 اگس ت 2023 ک و ای ک حکم نام ے ک ے ذریع ے د ی شیب پور ک و آپریٹو بینک لمیٹڈ، مغربی بنگال )بینک( پر 'ایکسپوزر نارمز اور قانونی/دیگر پابندیاں -UCBs ' پرRBI  کی طرف سے جاری کردہ ہدایات ک یعدم تعمیل کے لی ے 10,000/- روپے  )صرف دس ہزا ر روپ ے( ک ا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھ ے گئ ے سیکشن 47A (1) (c ( ک ے دفعات ک ے تحت آر بی آئي ک وحاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عمل کرنے می ںبینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

The Reserve Bank of India (RBI) has imposed, by an order dated August 07, 2023, a monetary penalty of ₹10,000/- (Rupees Ten Thousand only) on The Shibpur Co-operative Bank Ltd., West Bengal (the bank) for non-compliance with directions issued by RBI on ‘Exposure Norms and Statutory/Other Restrictions - UCBs’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI under the provisions of Section 47 A (1) (c) read with Section 46 (4) (i) and Section 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

The Reserve Bank of India (RBI) has imposed, by an order dated August 07, 2023, a monetary penalty of ₹5.00 lakh (Rupees Five Lakh only) on Baroda Gujarat Gramin Bank, Vadodara (Gujarat) (the bank) for contravention of directions issued by NABARD on ‘Frauds - Guidelines for Classification, reporting and Monitoring of Frauds’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in the RBI under the provisions of Section 47 A (1) (c) read with Sections 46 (4) (i) and 51 of the Banking Regulation Act, 1949.

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  بی  آئ ی(  ن ے  07  اگس ت  2023  کو  ای ک  حکم  نامے  کے  ذریعے  بالی  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ،  ہاوڑہ، مغربی بنگال )بینک( پر ریزرو بینک آف انڈیا کی  )اپنے صارف کو جانیں )KYC(( ہدایات، 2016' کی بعض دفعات کی عد م تعمیل کے لی ے00,000,1/ -  )صرف ای ک لاکھ روپے( کا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔  ی ہ جرمان ہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949  ک ے  سیکشن  46  )4( )i(  اور  56  ک ے  ساتھ  پڑھے  گئ ے  سیکشن  47  A (1) (c(  ک ے  دفعا ت  کے  تح ت  آر بی آئي  ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عمل کرنے می ں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

The Reserve Bank of India (RBI) has imposed, by an order dated August 07, 2023, a monetary penalty of ₹2,50,000/- (Rupees Two Lakh Fifty Thousand only) on The Nabapalli Co-operative Bank Ltd., West Bengal (the bank) for non-compliance with the directions issued by RBI on ‘Exposure Norms and Statutory/Other Restrictions - UCBs’ and certain provisions of the ‘Reserve Bank of India – (Know Your Customer (KYC)) Direction, 2016’. This penalty has been imposed in exercise of powers vested in RBI under the provisions of Section 47 A (1) (c) read with Section 46 (4) (i) and Section 56 of the Banking Regulation Act, 1949.

ریزر و بینک آف انڈی ا )آ ر ب ی آئ ی( نے 07 اگس ت 2023 ک و ای ک حکم نام ے کے ذریعے،  آسک ا کوآپریٹو سنٹر ل بینک لمیٹڈ ، آسکا )بینک( پر 'ریزرو بینک آ ف انڈیا - )اپنے صارف کو جانیں )KYC(( ڈائریکشن، 2016' کی بعض دفعا ت کی عدم تعمیل کے لیے، 50,000/- روپ ے  )صرف پچاس ہزا ر روپے( ک ا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے ۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949  ک ے  سیکشن  46  )4( )i(  اور  56  ک ے  ساتھ  پڑھے  گئ ے  سیکشن  47  A (1) (c(  ک ے  دفعا ت  کے  تح ت  آر بی آئي  ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کرد ہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عمل کرنے می ں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بین ک آ ف انڈیا )آ ر بی آئ ی( ن ے 02 اگس ت 2023 ک و ای ک حکم نام ے ک ے ذریع ے د ی مہابلیشو ر اربن کوآپریٹ و بینکلمیٹڈ،  مہابلیشور،  مہاراشٹر  )بین ک(  پر  2.00  لاکھ )صر ف  د و  لاکھ  روپ ے(  ک ا  مالی جرمان ہ  عائد  کیا  ہے۔  بینکنگ  ریگولیش نایکٹ، 1949 )BR ایکٹ( ک ے سیکشن 56 ک ے ساتھ پڑھ ے گئ ے سیکشن 20A ک ی دفعا ت ک ی خلا ف ورز ی ک ے لیے، جسمی ںسپروائزر ی ایکشن فریم ورک )SAF( کے تح تRBI  ک ی طر ف سے جار ی کردہ مخصو ص ہدایات، او ر 'ڈپاز ٹ اکاؤنٹ س ک یدیکھ بھال' او ر' RBI کی طرف سے جار ی کردہ ہدایا ت' اپنے گاہک ک و جانیں )KYC(' ک ی خلاف ورزی شام ل ہے۔ یہ جرمان ہBR  ایک ٹ  ک ے  سیکش ن  46 )4()i(  او ر  56  ک ے  سات ھ  پڑھ ے  گئ ے  سیکشن  47  A(1)(c(  ک ے  دفعا ت  کے  تح ت  RBI  کو  حاص لاختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے۔   یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیےگئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے ۔ پس منظ ر 31 مارچ 2022 ک و ا س کی مالی پوزیشن کے حوالے سے آر بی آئی کے ذریعہ کئ ے گئے بینک ک ے قانونی معائنہ اور رس کاسسمن ٹ رپور ٹf

ریزرو بینک آ ف انڈیا )آ ر بی آئی( نے 03 اگس ت 2023 ک و ایک حکم نامے کے ذریعے اسلام پور اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ ، اسلام پور،  )مہاراشٹرا،  بینک( پ ر بینکنگ ریگولیشن ایکٹ،  1949  )BR ایک ٹ( ک ے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکش ن 26A ک ی دفعات او ر ' ریزر و بینک آف انڈی ا کی )اپنے صار ف ک و جانیں )KYC(( ہدایات، 2016' اور ڈپازٹ اکاؤنٹ س 'مینٹیننس'-UCBs'  کی  بع ض  دفعات  کی  عدم  تعمیل  کے  لی ے  -  2.00  لاکھ  )صرف  دو  لاکھ  روپے(  کا  مالی  جرمانہ  عائد  کیا  ہے۔ ی ہ جرمانہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ 1949  ک ے  سیکش ن  46 )4( )i(  اور 56  کے ساتھ  پڑھ ے  گئے سیکشن  47  A (1) (c(  ک ے دفعات ک ے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  ب ی  آئی(  ن ے  03  جولائی  2023  ک و  ایک  حک م  نامے  کے  ذریعے  شر ی  ج ی  بھاٹیہ  کوآپریٹو  بینک لمیٹڈ، ممبئی )بینک( پر سپروائزری ایکشن فریم ورک )SAF( اور ' ریزرو بینک آف انڈیا  )Know Your Customer) (KYC( ڈائریکشنز،  2016'  ک ے  تح ت  RBI  کی  طر ف  سے جار ی  کردہ  مخصو ص  ہدایات  کی خلا ف  ورز ی اور  عدم  تعمیل  پ ر  1.00 لاکھ روپے  )صرف ایک لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 )4( )i( اور 56 ک ے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارا ت ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آ ر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بین ک  آف  انڈی ا  )آ ر  ب ی  آئی(  ن ے  03  جولائ ی  2023  ک و  ایک  حک م  ک ے  ذریع ے  ویٹا  اربن  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ،  ویٹا،  مہاراشٹر پر 1.50 لاک ھ روپے  )صر ف ای ک لاک ھ پچا س ہزا ر روپے( کا مال ی جرمانہ عائد کی ا ہے،  بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 )BR ایک ٹ( کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 26-A کی دفعات او ر 'ڈپاز ٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال' پر آر بی آئی کی طر ف سے جار ی کردہ ہدایات ک ی خلا ف ورز ی کرن ے کے لیے ۔  ی ہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایک ٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت ک ے تحت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارا ت کے استعما ل میں لگایا گی ا ہے، اور آ ر ب ی آئ ی ک ے ذریع ہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پ ر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )آر  بی  آئی(  ن ے  30  جون  2023  ک و  ای ک  حکم  نام ے  ک ے  ذریعے  کھتر ا  پیپلز  کوآپریٹو  بینک  لمیٹڈ ، کھترا،  مغربی  بنگال  پر  اپنے  صارف  کو  جانیں  )KYC(  ہدایات،  2016،  اربن  کوآپریٹو  بینکوں کو  آر  بی  آئی  کی  ہدایات  کی خلا ف  ورز ی  ک ے  لیے5,000/-  روپ ے  )صر ف  پانچ  ہزا ر  روپے(  ک ا  مانیٹری  جرمان ہ  عائد  کی ا  ہے ۔ ی ہ  جرمان ہ  بینکنگ  ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آ ر بی آئی کے ذریعہ جاری کرد ہ مذکورہ بالا ہدایات پر عم ل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو  بینک  آف  انڈیا  )RBl(  نے  22  جون  2023  کے  ای ک  حکم  کے  ذریعے،  سولاپور  سدھیشور  سہکار ی  بینک  لمیٹڈ ، سولاپو ر  )مہاراشٹر( )بینک(  پر  اپنے  صارف  ک و  جانیں  )KYC(  پ ر  آر  بی  آئ ی  کی  طرف  س ے  جاری  کرد ہ  ہدایات  ک ی  خلا ف ورز ی/ عدم تعمیل کے لی ے 1.50 لاکھ روپے )صرف ایک لاکھ پچاس ہزار روپ ے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایک ٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( اور 56 کے ساتھ پڑھ ے گئ ے سیکش ن 47 A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تحت آر بی آئي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگایا گیا ہے، او ر آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آف انڈیا  )RBI( ن ے 19 جون 2023 کے ای ک حکم نامے کے ذریعے ٹیکسٹائل ٹریڈرز کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، احمد  آباد )گجرا ت( پر 'کوآپریٹو بینکس - ڈپازٹس پر سود کی شرح'، 'کسٹمر پروٹیکشن - غیر مجاز الیکٹرانک بینکنگ لین دین میں  کوآپریٹو بینکوں کے صارفین کی ذمہ داری کو محدود کرن ا'، اور 'اپنے کسٹمر کو جانیں' )KYC( پر آر بی آئی کی طرف س ے جاری کردہ ہدایات کی خلاف ورزی کرنے کے لی ے4.50 لاکھ روپے )صرف چار لاکھ پچاس ہزار روپے( کا مالیاتی جرمان ہ عائد کیا ہے۔ ی ہ جرمان ہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکش ن 46 )4( )i( او ر 56 ک ے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعات کے تحت آر بی آئي کو حاص ل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کردہ مذکور ہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرنے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آف انڈیا )RBI( نے 21 جون، 2023 کو ایک حکم کے ذریعے، اترپارا کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، مغربی بنگال پر آر  بی آئی کی طر ف سے جار ی کردہ مندرج ہ ہدایات "ایکسپوزر نارمز او ر قانونی / دیگ ر پابندیاں - UCBs" اور "اپنے صار ف کو جانیں )KYC("۔ک ی خلا ف ورزی ک ے لئے 000,05,2/- )صر ف د و لاک ھ پچا س ہزا ر روپے( ک ا مالی جرمان ہ عائد کی ا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 ک ے سیکشن 46 )4( )i( او ر 56 ک ے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( ک ے دفعات ک ے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جاری کردہ مذکور ہ بالا ہدایات پر عم ل کرن ے میں بینک ک ی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزر و بینک آ ف انڈیا )آ ر بی آئ ی( ن ے 21 جو ن 2023 ک ے ای ک حکم نام ے ک ے ذریع ے برہم پو ر کوآپریٹو اربن بین ک لمیٹڈ ، اوڈیش ہ  )بینک(  پر،  آ ر  ب ی  آئی  کی  طر ف  س ے  جار ی  کرد ہ  مندرجہ  ہدایا ت  )i( 'ایکسپوز ر  نارم ز  اور  قانون ی/دیگر  پابندیاں  - UCBs'  اور  )ii( 'اپنے  کسٹمر  کو  جانیں  )KYC('  ک ی  خلاف  ورزی  کرن ے  کے  لئے،  1.00  لاکھ  روپے  )صرف  ای ک  لاکھ روپے(  ک ا  مالی جرمان ہ  عائد  کیا ہے۔ ی ہ  جرمان ہ  بینکنگ  ریگولیشن  ایک ٹ  1949  ک ے  سیکشن 46  )4( )i(  او ر  56  ک ے  سات ھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کرد ہ مذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزرو بینک آف انڈیا )آر بی آئی( نے 20 جون 2023 کو ایک حک م نامے کے ذریعے پانیہاٹی کوآپریٹو بینک لمیٹڈ )بینک( پ ر آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ مندرج ہ ہدایات(i) " ایکسپوز ر نارمز او ر قانونی / دیگر پابندیاںUCBs"  - اور(ii) " اپن ے صارف کو جانیں(KYC)  ہدایت، 2016" کی خلاف ورزی اور عد م تعمیل کے لیے 50,000,2/ -  )صرف دو لاکھ پچاس ہزا ر روپے ( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔  یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( او ر 56 کے سات ھ پڑھے گئے سیکشن 47 A (1) (c( کے دفعا ت کے تحت آر بی آئي کو حاصل اختیارات ک ے استعمال میں لگایا گیا ہے، اور آر بی آئی کے ذریعہ جار ی کرد ہ مذکورہ بالا ہدایا ت پر عم ل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

ریزر و  بینک  آ ف  انڈیا  )آ ر  بی  آئی(  ن ے  09  جون  2023  ک ے  ای ک  حک م  نام ے  ک ے  ذریع ے  د ی  اربن  کوآپریٹو  بین ک  لمیٹڈ، رورکیلا  )بینک(  پ ر  /  اپنے  صارف  ک و  جانیں  )KYC(  او ر  ڈپاز ٹ  اکاؤنٹس  کی  دیکھ  بھال -  پرائمر ی  )اربن(  کوآپریٹو  بینکوں سے متعل ق آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ ہدایات پر عم ل نہ کرنے کے لئے 6.00 لاکھ روپ ے )صرف چھ لاکھ روپے( کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46  )4( )i( او ر 56 کے ساتھ پڑھے گئ ے سیکشن 47 A (1) (c( ک ے دفعا ت ک ے تح ت آر بی آئ ي ک و حاص ل اختیارات ک ے استعما ل میں لگای ا گیا ہے، او ر آ ر بی آئ ی ک ے ذریعہ جاری کردہ مذکورہ بالا ہدایات پر عمل کرن ے میں بینک کی ناکامی کی وجہ سے کیا گیا ہے ۔

'صارفین کے ذریعے بینکوں کو غیر مجاز لین دین کی اطلاع دینے'، 'رجسٹریشن کے سرٹیفکیٹ اور لائسنس میں ظاہر ہونےوالے نام - پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینکوں (یو سی بی ایس) کا استعمال' اور 'دھوکہ دہی' پر آر بی آئی کی طرف سے جاریکرده ہدایات کی خلاف ورزی کے لیے یو سی بی ایس میں: مانیٹرنگ اور رپورٹنگ کے طریقہ کار میں تبدیلیوں کی بنیاد پر-ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 05 جون 2023 کے ایک حکم نامے کے ذریعے دی کوآپریٹو بینک آف راجکوٹ لمیٹڈ،راجکوٹ (گجرات) (بینک) پر 10 لاکھ (صرف دس لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہجاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی پر بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i)اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایاگیا ہے۔ یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیےگئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 29 مئی 2023 کو ایک حکم کے ذریعے کوکن مرکنٹائل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ممبئی(بینک) پر 1 لاکھ (صرف ایک لاکھ روپے) کا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال پر آر بی آئی کےذریعہ جاری کیا گیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کومدنظر رکھتے ہوئے۔ سیکشن (47A (١) (c کے سیکشن 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (ایکٹ) کے سیکشن

(کے وای سی) پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کے ساتھ۔ - ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے 29 مئی 2023کو ایک حکم نامے کے ذریعے شری لکشمی سہکاری بینک لمیٹڈ، مہیسال (بینک) پر عدم تعمیل پر 1 لاکھ روپے (صرف ایکلاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ سیکشن (47A (١) (c کے تحت حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیاہے جو کہ سیکشن 46(4)(i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھا گیا ہے۔

'پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینکوں کے ذریعہ سرمایہ کاری' اور '(کے وای سی) پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایاتکی بنیاد پر۔ ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 29 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے باجی راؤ اپا سہکاری بینکلمیٹڈ، انکلکھوپ (بینک) پر 2 لاکھ (صرف دو لاکھ روپے) کا مانیٹری جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ سیکشن (47A (١) (c کےتحت حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے جو کہ سیکشن 46(4)(i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ)کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھا گیا ہے۔

'پرائمری (اربن) کوآپریٹو بینکوں کی طرف سے سرمایہ کاری' پر آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده ہدایات کی بنیاد پر- ریزروبینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 23 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے کوه نور سہکاری بینک لمیٹڈ، اچلکرنجی (بینک)پر 1 لاکھ (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کےسیکشن 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ پڑھا گیا سیکشن (47A (١) (c کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میںلگایا گیا ہے۔

معیاری اثاثہ کی فراہمی اور بیعانہ تناسب سے متعلق آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی عدم تعمیل - نان بینکنگفنانشل کمپنی - غیر نظامی طور پر اہم نان ڈپازٹ لینے والی کمپنی (ریزرو بینک) کی ہدایات، 2016 مورخہ 01 ستمبر 2016۔ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے 19 مئی 2023 کو ایک حکم کے ذریعے رین بو فائنانس انڈیا لمیٹڈ، چنئی، تمل ناڈو (کمپنی)پر 4 لاکھ روپے (صرف چار لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آی کی طرف سے جاری کرده مذکورهہدایات پر عمل کرنے میں کمپنی کی ناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے، ریزرو بینک آف انڈیا ایکٹ 1934 کے سیکشن58B کیذیلی دفعہ (5) کی شق (اے اے) کے ساتھ پڑھا گیا سیکشن58G کی ذیلی دفعہ (1) کی شق (B) کے تحت حاصل اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔

غیر بینکنگ مالیاتی کمپنیوں (این بی اف ایس سی) کے کنٹرول کے حصول / منتقلی کے معاملات میں آر بی آی سے پیشگیمنظوری حاصل کرنے کی ضرورت کے سلسلے میں آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی تعمیل جیسا کہ غیر بینکنگمالیاتی کمپنی پر لاگو ہوتا ہے اور غیر نظامی طور پر اہم نان ڈپازٹ کمپنی لینےپر-ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے 18 مئی2023 کو ایک حکم کے ذریعے، مسٹر سرستھا فائنویسٹ لمیٹیڈ، چنئی، تمل ناڈو (کمپنی) پر 2 لاکھ (صرف دو لاکھ روپے) کامالیاتی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں کمپنی کی ناکامیکو مدنظر رکھتے ہوئے- ریزرو بینک آف انڈیا ایکٹ 1934 کے سیکشن 58بی کی ذیلی دفعہ (5) کی شق (اےاے) کے ساتھپڑھا گیا سیکشن 58جی کی ذیلی دفعہ (1) کی شق (b) کے تحت حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے (بینک) بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (اےاےسی ایس) کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھےگئے سیکشن26A کے مطابق ڈیپازٹر ایجوکیشن اینڈ اویئرنس فنڈ (ڈی اے ایس فنڈ) میں اہل فنڈز کی منتقلی پر آر بی آی کی طرفسے جاری کرده ہدایات کی عدم تعمیل کے لیے اور غیر کے لیے اپنے (کے وائی سی) ہدایت 2016کے تحت، 18 مئی 2023کو ایک حکم نامے کے ذریعے، کنیا کماری ڈسٹرکٹ سنٹرل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ناگرکوئل، تمل ناڈو پر 7.50 لاکھ (صرف ساتلاکھ پچاس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آی کی طرف سے جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عملکرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے- سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (c) (١)

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال پر آر بی آئی کے ذریعہ۔ 15 مئی 2023 کے ایک حکم نامےکے ذریعے دی نیشنل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، ممبئی (بینک) پر جاری کرده ہدایات کی خلاف ورزی پر 1 لاکھ (صرف ایک لاکھروپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کیناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے سیکشن (47A (١) (c کے سیکشن 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (ایکٹ) کےسیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال پر ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 19 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے کرشناسہکاری بینک لمیٹڈ، ستارا (بینک) پر جاری کرده ہدایات کی خلاف ورزی پر 1 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالیجرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظررکھتے ہوئے- سیکشن (47A (١) (c کے سیکشن 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (ایکٹ) کے سیکشن 56 کےساتھ پڑھے گئے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔  یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی کو ظاہر کرنا نہیں ہے۔

آر بی آئی کی طرف سے 'پروڈنشل نارمز کی مضبوطی، پروویژننگ، اثاثہ کی درجہ بندی اور نمائش کی حد' اور 'علاقائی دیہیبینکوں- آمدنی کی شناخت، اثاثہ کی درجہ بندی اور فراہمی کے معیارات- نان پرفارمنگ اثاثوں (این پی اے ایس)' پر جاری کردهہدایات کے ساتھ، ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے 10 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے، تریپوره گرامین بینک،اگرتلہ، تریپوره (بینک) پر عدم پابندی کی خلاف ورزی پر 2 لاکھ (صرف دو لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہآر بی آئی کی طرف سے جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کے پیش نظر بینکنگ ریگولیشنایکٹ 1949 کے سیکشن 46(4)(i) اور سیکشن 51(1) کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c کے دفعات کے تحت آر بیآی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

ایڈوانس کے انتظام پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی عدم تعمیل کے لیے- ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے04 مئی 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے دی تریچور اربن کوآپریٹیو بینک لمیٹڈ، تھریسور، کیرالہ پر 2 لاکھ (صرف دولاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میںبینک کی ناکامی کے پیش نظر۔ سیکشن 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 (اے اے سی ایس) کے سیکشن 56 کےساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔ یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

آر بی آئی کی طرف سے اربن کوآپریٹو بینکوں کو (کے وای سی) پر جاری کرده ہدایات کی خلاف ورزی/ عدم تعمیل کے لیے27 اپریل 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے دھولے اور نندوربار جلہا سرکاری نوکرانچی سہکاری بینک لمیٹڈ، دھولے  (مہاراشٹرا) پر 1.00 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ  1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c آر بی آئی کے ذریعہ جاری کردهمذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی۔کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایاگیا ہے۔

اربن کوآپریٹو بینکوں کو آر بی آئی کی ہدایات کی خلاف ورزی پر (i) 'ایکسپوزر نارمز اینڈ سٹیٹوٹری / دیگر پابندیاں - یو ایس بیایس اورii کے وای سی ہدایات، 2016۔ پر ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آی) نے 26 اپریل 2023 کو دی بنترا کوآپریٹو بینکلمیٹڈ، ہاوڑه، مغربی بنگال (بینک) پر 30,000/- روپے (صرف تیس ہزار روپے) کے ایک حکم کے ذریعے عائد کیا ہے۔ یہجرمانہ ان اختیارات کے استعمال میں بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھا گیاسیکشن (47A (١) (c کی دفعات کے تحت آر بی آئی جاری کرده مذکوره ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظررکھتے ہوئے آر بی آئی کی طرف سے لگایا گیا ہے۔

ڈائریکٹرز، رشتہ داروں اور فرموں کے لیے قرض اور پیشگی خدشات جس میں وه دلچسپی رکھتے ہیں' اور 'پرائمری (اربن)کوآپریٹو بینکوں (یو سی بے ایس) کے ذریعے دوسرے بینکوں کے ساتھ ڈپازٹ کی جگہ' پر آر بی آی کی طرف سے جاری کردهہدایات کی خلاف ورزی کرنے پر۔ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 27 اپریل 2023 کے ایک حکم کے ذریعے دی سوٹیکسکوآپریٹو بینک لمیٹڈ، سورت (گجرات) (بینک) پر 10.00 لاکھ (صرف دس لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہبینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c آر بی آئی کےذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی۔ کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔

ڈپازٹ اکاؤنٹس کی دیکھ بھال پر آر بی آئی کے ذریعہ۔ ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 27 اپریل 2023 کے ایک حکمنامے کے ذریعے سوورنیوگ سہکاری بینک لمیٹڈ، پونے (بینک) پر جاری کرده ہدایات کی خلاف ورزی پر 1 لاکھ روپے(صرف ایک لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عملکرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے سیکشن (47A (١) (c کے سیکشن 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشنایکٹ، 1949 (ایکٹ) کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایاگیا ہے۔

کے وای سی پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی عدم تعمیل کے لیے۔ ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 26اپریل 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے امبارناتھ جے ہند کوآپریٹیو بینک لمیٹڈ، امبرناتھ (مہاراشٹرا) (بینک) پر 2 لاکھ(صرف دو لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (بی آر ایکٹ) کے سیکشن 46  (4))i) اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیاہے۔  یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی کا اعلان کرنا نہیں ہے۔

بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 (ایکٹ) کے سیکشن2)26A کی خلاف ورزی / عدم تعمیل کے لیے، ڈیپازٹر ایجوکیشن اینڈاویئرنس فنڈ سکیم 2014، کے پیراگراف 3 کے ساتھ جو کہ 'دی ڈپازٹر ایجوکیشن اینڈ اویئرنس فنڈ' پر سرکلر کے ساتھ منسلکہے۔ سکیم، 2014 - بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 کا سیکشن 26 اے - آپریشنل گائیڈلائنز' مورخہ 27 مئی 2014، ریزروبینک آف انڈیا (اپنے صارف کو جانیں (کے وای سی) کی ہدایات، 2016- اور کریڈٹ انفارمیشن کمپنیز (ریگولیشن) ایکٹ،2005 (سی آی سی ایکٹ) اور آر بی آئی کی ہدایات 'شریک کے ذریعہ کریڈٹ انفارمیشن کمپنیوں کی رکنیت' آپریٹو بینک' ریزروبینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 27 اپریل 2023 کے ایک حکم نامے کے ذریعے جام نگر ڈسٹرکٹ کوآپریٹو بینک لمیٹڈ (گجرات)(بینک) پر 4.10 لاکھ (صرف چار لاکھ اور دس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ سیکشن (47A (١) (c کےدفعات کے تحت آر بی آئی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے جو ایکٹ کے سیکشن 46 (4) (i) اور 56 اورسیکشن 25 (1) (iii) کے ساتھ پڑھا گیا ہے۔ سے آی سی ایکٹ کے سیکشن 23 (4) کے ساتھ پڑھیں آر بی آی کی طرف سےجاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے۔

بینک) 'انکم ریکگنیشن، اثاثہ کی درجہ بندی اور قرضوں اور پیشگیوں کے لیے پروویژننگ کے معیارات' اور 'ریزرو بینک آفانڈیا (کوآپریٹو بینکوں کی ڈپازٹس پر سود کی شرح) ہدایات، 2016' پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی خلافورزی کے لیے، ریزرو بینک آف انڈیا (آربی آی) نے 29 مارچ 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے جام نگر پیپلز کوآپریٹوبینک لمیٹڈ، جام نگر (گجرات) پر 1.00 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c، آر بی آئی کےذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی، کے دفعات کے تحتRBI کو حاصل اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 29 مارچ 2023 کو ایک حکم کے ذریعے شری چھانی ناگرک سہکاری بینک لمیٹڈ،وڈودرا (گجرات) (بینک) پر خلاف ورزی پر جو کہ (اربن کوآپریٹو بینکوں کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کی پروفیشنلائزیشن اور ان کاکردار - کیا اور نہ کرنا'، 'پروڈنشل نارمز انکم ریکگنیشن، اثاثوں کی درجہ بندی، پروویژننگ اور دیگر متعلقہ معاملات'،'ڈائریکٹروں کو قرض اور ایڈوانسز' پر آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات وغیره- ڈائریکٹرز بطور ضامن/ضمانت کار-وضاحت'، 'UCBs میں دھوکہ دہی: مانیٹرنگ اور رپورٹنگ کے طریقہ کار میں تبدیلیاں' اور 'ماسٹر ڈائریکشن - اپنے کسٹمر(کے وای سی) کی سمت کو جانیں، 2016'۔) 4.00 لاکھ (صرف چار لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہبینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c آر بی آئی کےذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی، کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔ یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنےصارفین کے ساتھ کیے گئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (کے وای سی) ہدایت، 2016، اور 'کریڈٹ انفارمیشن کمپنیوں کی رکنیت (سی آی سی ایس) سے متعلقکوآپریٹو بینکوں کے ذریعے، آر بی آئی کی ہدایات میں شامل آر بی آئی کی طرف سے جاری کرده ہدایات کی بعض دفعات کیخلاف ورزی/ عدم تعمیل کے لیے ) 24 مارچ 2023 کو ایک حکم کے ذریعے مہسانہ ڈسٹرکٹ سینٹرل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ،مہسانہ (گجرات) پر 2.10 لاکھ روپے (صرف دو لاکھ دس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور 56 اور سیکشن 25 (1) (iii) کے ساتھ پڑھا گیا سیکشن (47A (١) (c کےتحت، کریڈٹ انفارمیشن کمپنیز (ریگولیشن) ایکٹ، 2005 کے سیکشن 23 (4) کے ساتھ۔۔ آربی آی کو دیئے گئے اختیارات کےاستعمال میں لگایا گیا ہے۔
یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی کو ظاہر کرنا نہیں ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا نے (کے وائی سی) ہدایت، 2016' کی بعض دفعات کی خلاف ورزی/ عدم تعمیل کے لیے۔ 24 مارچ2023 کو ایک حکم کے ذریعے کولکاتہ پولیس کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، کولکتہ، مغربی بنگال (بینک) پر 1.10 لاکھ (صرف ایکلاکھ دس ہزار روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنےمیں بینک کی ناکامی اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن

آر بی آئی کی جانب سے اربن کوآپریٹو بینکوں کو نمائش کے اصولوں اور قانونی/دیگر پابندیوں - یو ایس بی ایس اور بورڈ آفڈائریکٹرز- یو ایس بی ایس پر جاری کرده ہدایات پر عمل نہ کرنےپر، ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 24 مارچ 2023 کوایک حکم نامے کے ذریعے ویاپری سہکاری بینک مریادت، سولاپور (مہاراشٹرا) (بینک) پر / کی خلاف ورزی پر 2.00 لاکھ(صرف دو لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اورسیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میںبینک کی ناکامی، کے دفعات کے تحت آر بی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کو مدنظر رکھتے ہوئے- ریزرو بینکآف انڈیا (آر بی آئی) نے 16 مارچ 2023 کے ایک حکم نامے کے ذریعے رائے گڑھ سہکاری بینک لمیٹڈ، ممبئی (بینک) پرجاری کرده آپریشنل ہدایات کی خلاف ورزی پرسپروائزری ایکشن فریم ورک (ایس اے ایف) کے تحت 1.00 لاکھ (صرف ایکلاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ 46 (4) (i) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 (ایکٹ) کے سیکشن 56کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (c کے دفعات کے تحت آربی آی کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیا ہے۔ یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیے گئےکسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آربی آی) نے 10 مارچ 2023 کو ایک حکم کے ذریعے امپیریل اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، جالندھر،پنجاب (بینک) پر بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 کے سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن35A  کی خلاف ورزی کےلیے۔1.00 لاکھ روپے (صرف ایک لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ سیکشن 46(4) کے ساتھ پڑھے گئےسیکشن (i 47A (١) (c) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 کی دفعہ 56 کی دفعات کے تحت آربی آی کو حاصل اختیاراتکے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 14 مارچ 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے، آر بی آئی کی جانب سے اربن کوآپریٹوبینکوں کو نمائش کے اصولوں اور قانونی/دیگر پابندیوں-یو ایس بی ایس پر جاری کرده ہدایات پر عمل نہ کرنے پر، لوکمنگلکوآپریٹو بینک لمیٹڈ، سولاپور (بینک) پر / کی خلاف ورزی پر 3.00 لاکھ (صرف تین لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔یہ جرمانہ بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 46 (4) (i) اور سیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (47A (١) (cکے دفعات کے تحت آر بی آئی کے ذریعہ جاری کرده مذکوره بالا ہدایات پر عمل کرنے میں بینک کی ناکامی کو حاصل اختیاراتکے استعمال میں لگایا گیا ہے۔

35A اور سیکشن 36 (1) بینکنگ ریگولیشن ایکٹ 1949 کے سیکشن 56 کے تحت- ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے 01مارچ 2023 کو ایک حکم نامے کے ذریعے، نقودر ہندو اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، نکودر (بینک) پر دفعہ کی خلاف ورزی پر3.00 لاکھ (صرف تین لاکھ روپے) کا مالی جرمانہ عائد کیا ہے۔ یہ جرمانہ سیکشن 46(4) کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن (c) (١)i) 47A ) اور بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 کی دفعہ 56 کے تحتRBI کو حاصل اختیارات کے استعمال میں لگایا گیاہے۔ یہ کارروائی ریگولیٹری تعمیل میں کمیوں پر مبنی ہے اور اس کا مقصد بینک کی طرف سے اپنے صارفین کے ساتھ کیےگئے کسی بھی لین دین یا معاہدے کی درستگی پر اعلان کرنا نہیں ہے۔

ریزرو بینک آف انڈیا نےDoS.CO.SUCBs-West/S2399/12.22.159/2021-22 مورخہ 06 دسمبر 2021 کو ہدایت کے تحت نگر اربن کوآپریٹو بینک لمیٹڈ، احمد نگر کو 06 دسمبر کو کاروبار کے اختتام سےہدایات کے تحت رکھا تھا۔ 2021 چھ ماه کی مدت کے لیے۔ ہدایات کی میعاد میں وقتاً فوقتاً توسیع کی گئی، آخری بار 06 مارچ2023 تک۔ ٢۔ عوام کی جانکاری کے لیے اس کے ذریعے مطلع کیا جاتا ہے کہ،ریزرو بینک آف انڈیا، بینکنگ ریگولیشن ایکٹ، 1949 کےسیکشن 56 کے ساتھ پڑھے گئے سیکشن 35 اے کے ذیلی سیکشن (١) کے تحت اپنے پاس موجوده اختیارات کا استعمال کرتےہوئے، اس کے ذریعے یہ ہدایت کرتا ہے کہ مذکوره بالا ہدایاتDOR.MON.D - کے اطلاق بینک پر 6 جون ،2023 تکجاری رہے گا مورخہ 06 مارچ، 2023 کی ہدایات 81/12.22.159/2022-22 کے مطابق، نظرثانی کے تابع۔